Taryfa prowizji i opłat dla Klientów CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

(1)

Taryfa prowizji i opłat dla Klientów CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

(Obowiązuje od 3 marca 2021 r.)

(2)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

Taryfa prowizji i opłat dla Klientów w Polsce (”Taryfa”) Obowiązuje od 3 marca 2021 r.

SPIS TREŚCI:

1. WARUNKI OGÓLNE 3

2. RACHUNKI BIEŻĄCE 4

3. PRZELEWY 6

3.1. PRZELEWY KRAJOWE 6

3.2. PRZELEWY ZAGRANICZNE 6

4. INTERNETOWY SYSTEM BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 7

5. KREDYTY 7

6. GWARANCJE 8

7. AKREDYTYWA EKSPORTOWA 9

8. AKREDYTYWA IMPORTOWA 10

9. INNE USŁUGI 11

(3)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

1. WARUNKI OGÓLNE

1.1 Niniejsza Taryfa prowizji i opłat bankowych, zwana dalej „Taryfą”, stanowi integralną część Umowy rachunku bankowego i Umowy o świadczenie usług oraz określa kwoty opłat i prowizji za usługi bankowe i inne usługi zlecone przez CaixaBank oraz zasady ich naliczania i pobierania opłat przez Bank. Taryfa obejmuje usługi świadczone na rzecz:

1.1.1 osób prawnych,

1.1.2 jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, którym ustawa przyznaje zdolność prawną, 1.1.3 osób fizycznych prowadzących działalność na własny rachunek, w tym osób fizycznych będących przedsiębiorcą

w rozumieniu polskiego prawa.

1.2 Taryfa jest wzorcem w rozumieniu art. 384 Kodeksu cywilnego i stanowi integralną część Umowy rachunku bankowego i Regulaminu.

1.3 CaixaBank udostępnia Taryfę Posiadaczowi rachunku w następujący sposób:

1.3.1 w formie elektronicznej w formacie PDF na stronie CaixaBank w sposób umożliwiający kopiowanie, przechowywanie i powielanie Taryfy przez Posiadacza rachunku,

1.3.2 ponadto, jeśli tak stanowi Umowa rachunku bankowego, poprzez dostarczenie Taryfy Posiadaczowi rachunku przed zawarciem Umowy rachunku bankowego.

1.3.3 Niezależnie od wiążącego charakteru Taryfy na podstawie art. 384 Kodeksu cywilnego, CaixaBank może zażądać, aby Posiadacz rachunku dodatkowo zaakceptował Taryfę, podpisując ją. Podpisana przez CaixaBank i Posiadacza rachunku, Taryfa staje się pisemnym załącznikiem do Umowy rachunku bankowego i, o ile Strony nie postanowią inaczej, staje się pisemnym załącznikiem do każdej kolejnej Umowy rachunku bankowego, który zawiera odniesienia do Taryfy.

1.4 Definicje i słowa pisane wielką literą w Taryfie mają takie samo znaczenie, jak przypisane im w Regulaminie.

1.5 Wszelkie kwoty stanowiące wynagrodzenie CaixaBank są wyrażone w kwotach netto, do których może zostać doliczony podatek VAT wg stawek obowiązujących w dacie świadczenia usługi lub w innej dacie wskazanej w przepisach podatkowych jako data powstania obowiązku podatkowego w VAT.

(4)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

2. RACHUNKI BIEŻĄCE

OPIS PROWIZJA

Otwarcie rachunku bieżącego

Dla rezydenta Bez opłat

Dla nierezydenta PLN 1.000,00

Prowadzenie rachunku bieżącego:

Rachunek bieżący w PLN PLN 100,00 miesięcznie

Rachunek bieżący w EUR EUR 20,00 miesięcznie

Rachunek bieżący w USD USD 20,00 miesięcznie

Rachunek bieżący w GBP GBP 20,00 miesięcznie

Rachunek bieżący w CZK CZK 600,00 miesięcznie

Rachunek bieżący w RON RON 100,00 miesięcznie

Wydanie wyciągu miesięcznego z rachunku bez opłat

Wydanie dodatkowego wyciągu z rachunku na żądanie klienta PLN 20,00

Wydanie zaświadczenia o rachunku PLN 100,00

Wydanie zaświadczenia o stanie środków na rachunku PLN 100,00

Blokada środków na rachunku na żądanie klienta PLN 100,00

Obsługa zajęcia komorniczego z realizacją płatnosci bez realizacji płatności

PLN 300,00 PLN 100,00 Opłata za brak operacji na rachunku w okresie 3 miesięcy

(opłata naliczana za kolejne 3 miesięcy bez operacji) PLN 500,00

Opłata miesięczna za wysokie saldo rachunku bieżącego

Pobierana, gdy średnie miesięczne saldo

¹

środków na wszystkich rachunkach bieżących klienta w danej walucie w CaixaBank jest równe lub wyższe niż limity wskazane poniżej. Opłata jest pobierana do końca kolejnego miesiąca.

rachunki w PLN (wliczając rachunki VAT) – PLN 5 000 000 max 0,02%

rachunki w EUR – EUR 100 000

max 1/12 wartości bezwzględnej bieżącej wartości stopy depozytowej EUR publikowanej przez Europejski Bank Centralny + 0,02%

Rachunki w USD – USD 100 000 max 0,02%

1 średnie miesięczne saldo jest liczone jako średnia z dodatnich sald dziennych od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego

(5)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

Dodatkowa opłata miesięczna za wysokie saldo na rachunkach Klienta na koniec miesiąca Pobierana, gdy suma dodatnich sald na wszystkich rachunkach Klienta (w tym rachunkach VAT) ostatniego dnia miesiąca jest równa lub wyższa niż PLN 5 000 000

Dla rachunków w walutach obcych wylicza się równowartość w PLN wg kursu średniego NBP z ostatniego dnia miesiąca. Opłata jest pobierana do końca kolejnego miesiąca.

max 0,05%

(6)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

3. PRZELEWY

3.1. PRZELEWY KRAJOWE

OPIS

PRZELEWY ZLECONE POPRZEZ INTERNETOWY SYSTEM BANKOWOŚCI

ELEKTRONICZNEJ

PRZELEWY ZLECONE W BANKU,

Przelew wewnętrzny w PLN między rachunkami w Caixabank (przelew na rachunek własny i na rachunki osób trzecich)

Bez opłat PLN 15,00 za przelew

Przelew krajowy w PLN do innego banku

(Elixir) 2,50 PLN za przelew PLN 30,00 za przelew

Przelew krajowy w PLN do innego banku

(SORBNET2) 15,00 PLN za przelew PLN 50,00 za przelew

Przelew krajowy w PLN (ustanowienie stałej

dyspozycji) Bez opłat PLN 50,00 za przelew

3.2. PRZELEWY ZAGRANICZNE

OPIS

PRZELEWY ZLECONE POPRZEZ INTERNETOWY SYSTEM BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ

PRZELEWY ZLECONE W BANKU

Przelew SEPA Credit Transfer

¹

PLN 2,50 PLN 30,00

Przelew w EUR do krajów poza UE (od kwoty przelewu)

0,2%

(min. EUR 10,00 - maks. EUR 150,00)

0,4%

(min. EUR 30,00 - maks. EUR 300,00) Przelew w walucie obcej (innej niż EUR)

do Hiszpanii (od kwoty przelewu)

0,15%

(min. EUR 7,50 - maks. EUR 100,00)

0,3%

(min. EUR 22,50 - maks. EUR 200,00) Przelew w walucie obcej (innej niż EUR)

do pozostalych krajów (od kwoty przelewu)

0,2%

(min. EUR 10,00 - maks. EUR 150,00)

0,4%

(min. EUR 30,00 - maks. EUR 300,00)

Dodatkowa opłata za tryb ekspresowy

²

EUR 100,00

Opłata dodatkowa za niespełnienie warunków STP (niewystarczające lub błędne dane) za każdy wysłany przelew

EUR 20,00

Opłata dodatkowa za przelew z opcją

kosztową OUR EUR 50,00

1 Przelew realizowany w walucie EUR i wysyłany na rachunek beneficjenta w banku na terytorium UE (w tym do innego banku krajowego) oraz:

- z podanym w standardzie IBAN numerem rachunku beneficjenta

- z okresleniem opcji kosztów – SHA (tzn. koszty banku wysyłającego pokrywa zleceniodawca, a koszty banków trzecich pokrywa beneficjent)

2 Przelew w EUR, USD, GBP, CAD lub CHF realizowany z datą waluty D

(7)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

4. INTERNETOWY SYSTEM BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ

5. KREDYTY

Prowizja przygotowawcza za udzielenie kredytu - od kwoty

kredytu maks. 3% min. PLN 1.000,00

Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu - od kwoty kredytu maks. 5%, min. PLN 1.000,00 Zmiana warunków kredytu/aneks, w tym podwyższenie i/lub

przedłużenie limitu - od kwoty kredytu maks. 5%, min. PLN 1.000,00

Prowizja z tytułu niewykorzystanego salda udzielonego

kredytu - od niewykorzystanej kwoty kredytu maks. 5% p.a.

Wydanie zaświadczenia dotyczącego wybranych warunków

umowy kredytowej PLN 100,00 za dokument

Wydanie zaświadczenia o spłacie kredytu PLN 100,00 za dokument

Sporządzenie harmonogramu spłaty kredytu na wniosek

kredytobiorcy PLN 100,00 za dokument

Przyznanie dostępu do internetowego systemu bankowości

elektronicznej Bez opłat

Opłata miesięczna za dostęp do internetowego systemu

bankowości elektronicznej PLN 50,00

Wydanie tokena

Bez opłat

Zmiana kodu identyfikacyjnego PLN 200,00

Kolejne wydanie lub wymiana tokena na wniosek Klienta PLN 300,00

(8)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

6. GWARANCJE

Przyznanie limitu na wystawianie gwarancji maks. 3% od kwoty limitu

min. PLN 1.000,00 Wystawienie gwarancji (nowa gwarancja / aneks)

Tekst standardowy PLN 150,00

Tekst niestandardowy PLN 250,00

Prowizja od zaangażowania banku z tytulu udzielonej gwarancji

¹

maks. 5% p.a. od kwoty gwarancji, min PLN 500,00 Zmiana warunków umowy o udzielenie gwarancji lub

warunków gwarancji / limitu

maks. 3%, min. PLN 1.000,00 od kwoty gwarancji lub obowiązującego limitu gwarancyjnego Obsługa roszczenia z gwarancji

Realizacja roszczenia (płatność) z gwarancji PLN 2.000,00

Bez realizacji roszczenia (płatności) z gwarancji PLN 500,00

Przygotowanie zestawienia wystawionych gwarancji

(na żądanie klienta) PLN 100,00

Pozostałe czynności Do negocjacji,

min. PLN 100,00 - maks. PLN 10.000,00

1 Pobierana z góry za każdy ropoczęty 3-miesięczny okres ważności gwarancji

(9)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

7. AKREDYTYWA EKSPORTOWA

OPIS PROWIZJA¹

Awizowanie akredytywy klientowi CaixaBank PLN 250,00

Badanie dokumentów - od kwoty dokumentów 0,2% min. PLN 150,00

Prezentacja dokumentów niezgodnych z warunkami

akredytywy - pobierana od Beneficjenta w momencie wypłaty PLN 300,00 Przesłanie dokumentów do banku importera (opłata za kuriera) PLN 200,00 Podwyższenie kwoty akredytywy – od podwyższonej kwoty 0,2% min. PLN 150,00

²

Inne zmiany akredytywy PLN 150,00

Realizacja płatności akredytywy - od kwoty akredytywy 0,2% min. PLN 300,00 Anulowanie lub spisanie akredytywy przed terminem

wygaśnięcia PLN 100,00

Przeniesienie akredytywy na wtórnych beneficjentów PLN 100,00

Potwierdzenie akredytywy Stawka negocjowana indywidualnie

Awizowanie akredytywy bankowi trzeciemu Prowizja za awizację

Oplaty telekomunikacyjne SWIFT

0,1% min EUR 60,00 EUR 51,00

(10)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

8. AKREDYTYWA IMPORTOWA

OPIS PROWIZJA¹

Otwarcie akredytywy - od kwoty akredytywy 0,15% min. PLN 150,00

za każdy rozpoczęty kwartał

²

Badanie dokumentów - od kwoty dokumentów 0,2% min. PLN 300,00

Prezentacja dokumentów niezgodnych z warunkami

akredytywy - pobierana w momencie zapłaty PLN 300,00

Indos/Cesja PLN 200,00

Podwyższenie kwoty akredytywy - od podwyższonej kwoty 0,15% min. PLN 150,00

²

Inne zmiany akredytywy PLN 150,00

Realizacja płatności z akredytywy - od kwoty akredytywy 0,2% min. PLN 300,00 Anulowanie lub spisanie akredytywy przed terminem

wygaśnięcia PLN 250,00

Rozpatrzenie wniosku o limit pod akredytywę/podwyższenie

limitu - (od kwoty przyznanego limitu) 0,3% min. PLN 1.000,00

1 Prowizja pobierana w walucie akredytywy

2 Pobierana z góry za każdy ropoczęty 3-miesięczny okres ważności akredytywy

(11)

CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

9. INNE USŁUGI

Wyciągi SWIFT MT 940

Uruchomienie usługi PLN 500,00

Miesięcznie za rachunek PLN 100,00

Płatności SWIFT MT101

Uruchomienie usługi PLN 500,00

Miesięcznie za rachunek PLN 100,00

Finansowanie importu negocjowana indywidualnie

UPAS (Usance Payable at Sight) negocjowana indywidualnie

Faktoring negocjowana indywidualnie

Faktoring odwrotny (CaixaConfirming) negocjowana indywidualnie

Usługa rachunków wirtualnych (identyfikacja płatności) Uruchomienie usługi

Miesięcznie za rachunek

PLN 500,00 PLN 300,00

Potwierdzenie wykonania przelewu PLN 20,00

Wydanie standardowej opinii bankowej PLN 150,00

Wydanie niestandardowej opinii bankowej

lub opinii dla audytora PLN 300,00

Koszty korespondencji zgodnie z aktualnie obowiązującym

cennikiem dostawcy usług Koszty z tytułu ekspresowego dostarczenia korespondencji zgodnie z aktualnie obowiązującym cennikiem dostawcy usług

Reklamacja płatności w innym banku krajowym PLN 50,00

Reklamacja płatności w innym banku zagranicznym PLN 200,00 + koszty banku zagranicznego Pozostałe czynności, które nie zostały wskazane w Taryfie, lub

w stosunku do których prowizje/opłaty nie zostały ustalone w odrębnych umowach

do negocjacji,

min. PLN 100,00 maks. PLN 10.000,00

(12)

CaixaBank S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce, with its registered office in Warsaw at ul. Prosta 51, 00-838 Warsaw, entered on the register of entrepreneurs of Przewodnik Operacyjny

01-08-2020

Niniejszy Przewodnik Operacyjny przedstawia zasady realizacji operacji przez CaixaBank S.A, (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce

Informacje zawarte w niniejszym Przewodniku Operacyjnym są ważne w czasie jego publikacji, ale mogą podlegać okresowej aktualizacji. W każdym momencie mogą Państwo kontaktować się z CaixaBank dla uzyskania ostatniej wersji niniejszego Przewodnika Operacyjnego .

1 Definicje

Dzień Roboczy każdy dzień za wyjątkiem sobót, niedziel i dni ustawowo wolnych od pracy, w którym CaixaBank prowadzi działalność operacyjną i realizuje transakcje płatnicze w Warszawie.

Godzina graniczna (Cut-Off Time) godzina, do której CaixaBank musi otrzymać instrukcję Płatniczą lub wpływ na rachunek, jeśli ma być zrealizowana tego samego dnia.

Kraj EOG to kraj należący do Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Obejmuje to wszystkie kraje członkowskie Unii Europejskiej, jak również Islandię, Liechtenstein i Norwegię – szczegóły w końcowej sekcji niniejszego Przewodnika Operacyjnego.

2 Przelewy wychodzące 2.1 Polecenia przelewu

Zlecając polecenie przelewu należy wskazać właściwy unikalny identyfikator odbiorcy:

obszar docelowy waluta unikalny identyfikator odbiorcy

Polska złoty NRB

Europejski Obszar Gospodarczy euro IBAN

Europejski Obszar Gospodarczy waluta inna niż euro IBAN i BIC lub

numer rachunku i BIC

Poza Europejski Obszar Gospodarczy euro lub inna waluta IBAN i BIC lub

numer rachunku i BIC

Prosimy pamiętać, że nazwa odbiorcy jest prezentowana wyłącznie informacyjnie na Państwa wyciągu. Nazwa odbiorcy nie jest weryfikowana, a polecenie przelewu będzie zrealizowane nawet, jeśli przekazana nazwa odbiorcy nie odpowiada nazwie posiadacza rachunku w banku odbiorcy.

Rodzaj płatności Sposób zlecenia płatności

Cut-Off Time Data obciążenia rachunku

Data dostępności środków dla banku odbiorcy

Krajowa Elixir poza CBN² 14:00 Bieżący Dzień Roboczy +1 Dzień Roboczy

Krajowa Elixir CBN 14:30 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy

Krajowa Sorbnet2 poza CBN 14:00 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy

Krajowa Sorbnet2 CBN³ 15.30 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy

SEPA1 poza CBN 20:00 Bieżący Dzień Roboczy +1 Dzień Roboczy

SEPA CBN3 20:00 Bieżący Dzień Roboczy +1 Dzień Roboczy

SEPA Masowy CBN 15:00 Bieżący Dzień Roboczy +1 Dzień Roboczy

Międzynarodowa (SWIFT) bez wymiany walutowej (mono currency)

poza CBN 23:59 Bieżący Dzień Roboczy +1 Dzień Roboczy

Międzynarodowa (SWIFT) bez wymiany walutowej (mono currency)

CBN 23:59 Bieżący Dzień Roboczy +1 Dzień Roboczy

Międzynarodowa (SWIFT) z wymianą walutową (cross currency)

poza CBN 23:59 Bieżący Dzień Roboczy +2 Dni Robocze

Międzynarodowa (SWIFT) z wymianą walutową (cross currency)

CBN 23:59 Bieżący Dzień Roboczy +2 Dni Robocze

1 Single Euro Payments Area (SEPA). SEPA obejmuje kraje EOG oraz Monaco, San Marino, St. Pierre & Miquelon, Szwajcarię, Guernsey, Jersey i Isle of Man.

2 CBN oznacza CaixaBankNow, usługę bankowości elektronicznej CaixaBank.

(13)

Rodzaj płatności Sposób zlecenia płatności

Cut-Off Time Data obciążenia rachunku Data dostępności środków dla banku odbiorcy

Instrukcje płatnicze otrzymane po Cut-Off Time będą traktowane jak otrzymane kolejnego Dnia Roboczego.

Uwaga: Ze względu na międzynarodowe sankcje finansowe i/lub zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, do których CaixaBank zobowiązany jest się stosować, polecenia przelewu mogą być zrealizowane z opóźnieniem lub niezrealizowane.

2.2 Polecenia zapłaty SEPA (SDD, w euro, otrzymane z banku zgodnie ze schematem SEPA – Core lub Business to Business (“B2B”) Realizacja polecenia zapłaty w SEPA jest możliwa wyłącznie na rachunku bieżącym w euro.

Czas wykonania

Czas wykonania dla polecenia zapłaty SEPA to 1 Dzień Roboczy.

Uwaga: Ze względu na międzynarodowe sankcje finansowe i/lub zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, do których CaixaBank zobowiązany jest się stosować, polecenia zapłaty SEPA mogą być zrealizowane z opóźnieniem lub niezrealizowane.

3 KOSZTY I OPŁATY

Koszty i opłaty stosowane przez CaixaBank są określone w Taryfie prowizji i opłat dla Klientów CaixaBank, S.A. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce i podlegają okresowej aktualizacji. Dla usług niezdefiniowanych w Taryfie, prosimy skontaktować się z Oddziałem w celu ustalenia właściwej opłaty.

Koszty i opłaty są pobierane w momencie realizacji usługi, a dla opłat pobieranych okresowo, pierwszego dnia każdego okresu.

4. Kraje Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG):

Austria Belgia Bułgaria Chorwacja Cypr Dania Estonia Finlandia Francja Grecja

Hiszpania Holandia Islandia Irlandia Łotwa Liechtenstein Litwa Luxemburg Malta Niemcy Norwegia

Polska Portugalia Republika Czeska Rumunia Słowacja Słowenia Szwecja Węgry Wielka Brytania Włochy

Międzynarodowa pilna w EUR poza CBN 15:30 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy Międzynarodowa pilna w USD poza CBN 15:30 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy Międzynarodowa pilna w GBP poza CBN 15:30 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy Międzynarodowa pilna w CHF poza CBN 13:30 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy Międzynarodowa pilna w CAD poza CBN 13:30 Bieżący Dzień Roboczy Bieżący Dzień Roboczy