TARYFA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE - WALUTY WYMIENIALNE

(1)

Załącznik 2 do Taryfy prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe Banku Spółdzielczego w Wolinie z dnia 27-04-2020r.

TARYFA PROWIZJI I OPŁAT

ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE - WALUTY WYMIENIALNE

(2)

3 4 4 5 5 6 7 7 8 8 8 8

DZIAŁ III. USŁUGI DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH

Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych Rozdział 2. Inkaso*

Rozdział 3. Rachunki rozliczeniowe i lokaty terminowe Rozdział 4. Zlecenia różne

Rozdział 5. Karty płatnicze- karty z funkcją zbliżeniową Mastercard do rachunków rozliczeniowych w EUR i USD

DZIAŁ II. USŁUGI DLA KLIENTÓW INDYWIDUALNYCH DZIAŁ I. POSTANOWIENIA OGÓLNE

Rozdział 1. Płatności w obrocie dewizowym

Rozdział 2. Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe i terminowe lokaty oszczędnościowe Rozdział 3. Zlecenia różne

Rozdział 4. Karty płatnicze - karty z funkcją zbiliżeniową Mastercard do rachunków rozliczeniowo-oszczędnościowych

(3)

Bank Spółdzielczy w Wolinie

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13 14.

15.

16.

SGB (Spółdzielcza Grupa Bankowa) - zrzeszenie, które tworzą SGB-Bank S.A. oraz banki spółdzielcze, które zawarły z nim umowy zrzeszenia.

Polecenie przelewu SEPA – przelew umożliwiający przekazanie środków pieniężnych na rachunek bankowy prowadzony w innym banku w kraju lub w innym banku poza krajem na obszarze jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA). Polecenie przelewu SEPA musi spełniać łącznie następujące warunki: waluta transakcji EURO, określona opcja kosztowa SHA, prawidłowy numer rachunku bankowego Beneficjenta oraz Zleceniodawcy w standardzie IBAN, rachunek beneficjenta znajduje się w jednym z krajów EOG;

Bank Spółdzielczy w Wolinie pobiera prowizje i opłaty za czynności i usługi bankowe, związane z obrotem dewizowym, dla klientów indywidualnych oraz instytucjonalnych zgodnie z niniejszą "Taryfą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe - waluty wymienialne".

Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do pełnych groszy na następujących zasadach: kwoty mniejsze niż 0,5 grosza pomija się, a kwoty od 0,5 grosza włącznie zaokrągla się do pełnego grosza w górę. Dotyczy to kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od transakcji dokonywanych w obrocie dewizowym.

Prowizje i opłaty ustalane są w złotych, z wyjątkiem kart wydawanych do rachunków w walutach wymienialnych, które są pobierane w walucie rachunku do którego wydano kartę.

Prowizje i opłaty pobierane są poprzez obciążenie rachunku na podstawie udzielonej przez klienta dyspozycji lub poprzez przyjęcie wpłaty gotówkowej lub bezgotowkowej.

W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie dewizowym.

Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Banki koszty kurierskie i telekomunikacyjne.

W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu rozliczenia należnych opłat i prowizji.

Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczacymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522), Bank Spółdzielczy w Wolinie niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne.

Dział I. Postanowienia ogólne

Wszelkie opłaty i prowizje pokrywa zleceniodawca transakcji, chyba że zawarte umowy stanowią inaczej.

Prowizje i opłaty podane są w stawkach brutto, chyba że z opisu danej prowizji lub opłaty wynika inaczej.

W umowie strony mogą inaczej określić zasady lub stawki pobieranych opłat.

Przesłanki i tryb zmiany taryfy wskazane są w regulaminach albo umowach funkcjonowania poszczególnych usług bankowych.

W przypadku inkasa oraz akredytywy dokumentowej mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej na dzień złożenia zlecenia.

Bank zastrzega sobie możliwość dokonywania zmian w taryfie w przypadku wydania decyzji, rekomendacji, zalecenia, stanowiska, orzeczenia lub innego dokumentu przez Komisję Nadzoru Finansowego, Narodowy Bank Polski, Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów, Bankowy Fundusz Gwarancyjny lub inne właściwe urzędy lub organy administracji publicznej, określającego zasady świadczenia przez Bank usług lub określającego zasady korzystania z tych usług przez posiadacza rachunku w ramach zawartej z nim umowy, powodujących wzrost ponoszonych przez Bank kosztów świadczenia tych usług.

3

(4)

Dział II. Usługi dla klientów indywidualnych

WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI STAWKA OBOWIĄZUJĄCA

W przypadku wyliczania prowizji i opłat metodą procentową do przeliczenia równowartości PLN należy stosować kursy średnie NBP z dnia rozliczenia należnych opłat i prowizji.

Rozdział 1. Płatności w obrocie dewizowym

1 Polecenie przelewu wewnętrznego bez prowizji

2 Przelew przychodzący z zagranicy lub z innych banków w kraju:

1) na rachunki bankowe klientów SGB bez prowizji

3 Zwrot niepodjętej kwoty polecenia wypłaty* 100 zł

UWAGA! Jeżeli zwrot niepodjętej kwoty jest wynikiem postępowania wyjaśniającego, to pobiera się tylko jedną opłatę z tytułu określonego w Rozdziale 4 ust.1.

4 Polecenie przelewu w walucie obcej ¹⁾ (SWIFT pomiędzy rachunkami płatniczymi w kraju w walucie innej niż złoty i euro) - tryb normalny

1) złożonych w formie papierowej

a) na rachunki bankowe klientów Banku Spółdzielczego w Wolinie

- przekazy do równowartości 5.000 euro bez opłat

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro bez opłat

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku niż w pkt a)

- przekazy do równowartości 5.000 euro 45 zł

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro 80 zł

2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) na rachunki bankowe klientów Banku Spółdzielczego w Wolinie

- przekazy do równowartości 5.000 euro 45,00 zł

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro 80,00 zł

5 Polecenie przelewu w walucie EUR w kraju¹⁾ - tryb normalny ( SWIFT ) 1) złożonych w formie papierowej

6 Polecenie przelewu za granicę w walucie obcej i PLN ( SWIFT ) - tryb normalny 1) złożonych w formie papierowej

2) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku 0,3% wartości przekazu min. 20zł max. 150zł

Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe - waluty wymienialne

(5)

Bank Spółdzielczy w Wolinie

7 Polecenie przelewu SEPA¹⁾ - tryb normalny:

a) na rachunki bankowe klientów Banku Spółdzielczego w Wolinie bez opłat

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w pkt a) 5,00 zł

2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej

8 Polecenie przelewu w trybie pilnym - dodatkowa opłata do ust. 4, 5, 6 i 7

1) na rachunki bankowe klientów Banku Spółdzielczego w Wolinie bez opłat

2) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku 100 zł

UWAGA ! Polecenie przelewu może być przyjęte do realizacji w trybie pilnym wyłącznie w miarę posiadania przez SGB-Bank S.A. wolnych środków na rachunkach nostro.

9 Przelew pilny w walucie EURO do banków - uczestników systemu Target2 - dodatkowa opłata do ust. 4,5,6 i 7 1) złożonych w formie papierowej

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w pkt a) 65 zł

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w pkt a) 45 zł

10 Zryczałtowana opłata z tytułu kosztów pobieranych przez banki pośredniczące w wykonywaniu przelewów z opcją OUR*: 85 zł 11 Zryczałtowana opłata z tytułu niewłaściwego sformatowania danych przelewu (Non STP)* - opłata pobierana w przypadku podania niepoprawnego IBAN do kraju EOG 45 zł

* Prowizja nie jest pobierana w przypadku, gdy zleceniodawca i beneficjent (w tym samym zleceniu) są klientami Banku Spółdzielczego w Wolinie

Rozdział 2. Rachunki oszczędnościowo- rozliczeniowe i terminowe lokaty oszczędnościowe

1 Prowadzenie rachunku płatniczego (oszczędnościowego) i terminowej lokaty oszczędnościowej bez prowizji

2 Wprowadzenie zmian dot. prowadzonego rachunku (nazwa, adres) bez prowizji

3 Wydanie zaświadczenia stwierdzającego posiadanie rachunku oraz wysokości salda 30,00 zł

4 Wpłata gotówki bez prowizji

5 Wypłata gotówki bez prowizji

6 Anulowanie awizowanej wcześniej wypłaty gotówkowej (powyżej równowartości 10.000 euro) 0,2% kwoty

8 Sporządzanie wyciągów bankowych bez prowizji

9 Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego dokumentu, przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny 50,00 zł

Rozdział 3. Zlecenia różne

W odniesieniu do wszystkich zleceń zagranicznych SGB-Bank S.A. pobiera prowizje i koszty pobrane przez bank zagraniczny, pośredniczący przy wykonaniu zlecenia klienta.

1 Czynności niestandardowe, zwroty zleceń reklamowanych (odwołanie polecenia przelewu, wyjaśnianie niezgodności powstałych w toku realizacji płatności w obrocie dewizowym, poszukiwanie płatności, wyjaśnianie kosztów, zmiany szczegółów płatności, zmiany danych

nadawcy odbiorcy płatności lub innych danych zlecenia itp.) 100zł - plus koszty banków pośredniczących 2 Zryczałtowana opłata pobierana z tytułu ponoszonych przez bank kosztów związanych z korzystaniem z łączy telekomunikacyjnych 10,00 zł

7 Za przyjęcie, zmianę, odwołanie dyspozycji (oświadczenia) posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci 25,00 zł

5

(6)

3 Telefoniczne udzielanie informacji na hasło o stanie rachunku (miesięcznie)Usługa wycofana z oferty Banku 5,00 zł

4 Inne: kurier na życzenie klienta zgodnie z fakturą

Rozdział 4. Karty płatnicze - karty z funkcją zbliżeniową Mastercard do rachunków oszczędnościowych w EUR/USD

Tryb pobierania opłaty

1. Obsługa karty płatniczej miesięcznie za każdą kartę

2. Wypłata gotówki:

1) w bankomatach sieci SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych 2) w kasach banków SGB (przy użyciu terminala POS)¹⁾

3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 1

4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 2 (przy użyciu terminala POS)¹⁾ 5) w bankomatach za granicą (poza terytorium państw członkowskich EOG)

3. Wydanie duplikatu karty jednorazowo 6,00EUR, 7,00USD

4. Wydanie nowego numeru PIN poprzez SMS jednorazowo 1,50EUR 2,00USD

5. Wydanie nowego numeru PIN ( Wysyłka poczta) jednorazowo 3,00EUR 4,00USD

6. Transgraniczna transakcja płatnicza przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych (na terytorium innego państwa

członkowskiego EOG) za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji

naliczana od wypłacanej kwoty

7. Wypłata gotówki w ramach usługi cash back za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji

8. Zmiana PIN w bankomatach:

1) sieci SGB

2) innych, niż wskazane w pkt 1

9. Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach:

1) sieci SGB

2) innych, niż wskazane w pkt 1

10. Sporządzenie zestawienia transakcji płatniczych 1) w formie papierowej za pośrednictwem poczty 2) w formie elektronicznej

11. Transakcja bezgotówkowa:

1) dokonywana na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;

2) dokonywana poza terytorium państw członkowskich EOG;

3) transgraniczna transakcja płatnicza przy użyciu karty debetowej do płatności bezgotówkowych ( na terytorium innego państwa członkowskiego EOG);

1) pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS

za każde sprawdzenie 0,25 EUR, 0,30 USD,

1 EUR, 1 USD 1,50 EUR, 2 USD 3% min. odpowiednio

1,50 EUR, 2 USD bez opłat

miesięcznie

bez opłat 0,50 EUR, 0,60 USD

bez prowizji bez prowizji bez prowizji 1 EUR, 1 USD

3% min. odpowiednio 1,50 EUR, 2 USD

WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Stawki w walucie rachunku

1,50 EUR, 2 USD 0,50 EUR, 0,50 USD

za każdą zmianę 1 EUR, 1 USD

1,50 EUR, 2 USD 2 EUR, 2,5 USD

za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji naliczana od wypłacanej kwoty

(7)

Dział III. Usługi dla klientów instytucjonalnych

STAWKA OBOWIĄZUJĄCA W przypadku wyliczania prowizji i opłat metodą procentową do przeliczenia równowartości PLN należy stosować kursy średnie NBP z dnia rozliczenia należnych opłat i prowizji.

Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych

1 Skup i sprzedaż walut obcych bez prowizji

2 Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) z zagranicy lub z innych banków w kraju:

1) na rachunki bankowe klientów Banku Spółdzielczego w Wolinie bez prowizji

3. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju - tryb normalny:

- przekazy do równowartości 5.000 euro/usd bez opłat

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro/usd bez opłat

- przekazy do równowartości 5.000 euro/usd 45,00 zł

- przekazy do równowartości 5.000 euro/usd bez opłat

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro/usd bez opłat

- przekazy do równowartości 5.000 euro/usd 45,00 zł

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro /usd 80,00 zł

4 Polecenie przelewu SEPA 1) złożonych w formie papierowej

5 Polecenie przelewu w trybie pilnym - dodatkowa opłata do ust. 3 i 4

1) na rachunki bankowe klientów Banku Spółdzielczego w Wolinie bez opłat

2) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku 120,00 zł

UWAGA ! Polecenia przelewu mogą być przyjęte do realizacji w trybie pilnym wyłącznie w miarę posiadania przez Bank Spółdzielczy w Wolinie wolnych środków 6 Przelew pilny w walucie EURO lub USD do banków - uczestników systemuTarget2 ( dodatkowa opłata do ust.4 )

7 Zryczałtowana opłata z tytułu kosztów pobieranych przez banki pośredniczące w wykonywaniu przekazów (OUR) 85,00 zł 8 Zryczałtowana opłata z tytułu niewłaściwego sformatowania danych przelewu (Non STP)* - opłata pobierana w przypadku podania niepoprawnego IBAN do kraju EOG 45,00 zł

WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI

7

(8)

min. 150 zł max.400 zł

2 Akcept traty 200,00 zł

3 Zmiana warunków inkasa 100,00 zł

4 Przeniesienie praw własności do towaru/cesja lub upoważnienie 200,00 zł

5 Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów niezainkasowanych 100,00 zł

6 Protest weksla lub traty 300 zł - plus koszty notarialne

*produkt/usługa dostępna po wprowadzeniu do oferty banku

Rozdział 3. Rachunki rozliczeniowe i lokaty terminowe

1 Otwarcie rachunku bez prowizji

2 Prowadzenie rachunku 15,00 zł

3 Wprowadzenie zmian dot. prowadzonego rachunku (nazwa, adres) 10,00 zł

4 Ustanowienie, zmiana pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem 10,00 zł

5 Wystawianie opinii lub zaświadczeń o stanie środków na rachunku 50,00 zł

6 Operacje gotówkowe (wypłaty)

UWAGA! Nie dotyczy operacji na rachunkach lokat terminowych.

7 Anulowanie awizowanej wcześniej wypłaty gotówkowej (powyżej równowartości 5.000 euro, lub powyżej 5,000USD) 0,2%

8 Sporządzanie wyciągów bankowych jeżeli klient nie korzysta z elektronicznych kanałów dostępu bez prowizji

9 Sporządzanie wyciągów bankowych jeżli klient korzysta z elektronicznych kanałów dostępu 5,00 zł

10 Przekazywanie pocztą wyciągów bankowych (raz w miesiącu) jeżli klient nie korzysta z elektronicznych kanałów dostępu bez prowizji 11 Przekazywanie pocztą wyciągów bankowych (raz w miesiącu) jeżli klient korzysta z elektronicznych kanałów dostępu 5,00 zł

Rozdział 4. Zlecenia różne

W odniesieniu do wszystkich zleceń zagranicznych Bank Spółdzielczy w Wolinie pobiera prowizje i koszty pobrane przez bank zagraniczny, pośredniczący przy wykonaniu zlecenia klienta.

1 Czynności niestandardowe, zwroty zleceń (odwołanie polecenia przelewu, wyjaśnianie niezgodności powstałych w toku realizacji płatności w obrocie dewizowym, poszukiwanie płatności, wyjaśnianie kosztów, zmiany szczegółów płatności,

zmiany danych nadawcy, odbiorcy płatności lub innych danych zlecenia) 100 zł - plus koszty banków pośredniczących

2 Inne: kurier na życzenie klienta zgodnie z fakturą

Rozdział 5. Karty płatnicze - karty z funkcją zbliżeniową Mastercard do rachunków oszczędnościowych w EUR/USD*

Tryb pobierania opłaty Stawki w walucie rachunku

1 Użytkowanie karty miesięcznie za każdą kartę 2,50 EUR, 3,00 USD

2 Opłata za wypłatę gotówki:

1) w bankomatach sieci SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych bez opłat

2) w kasach banków SGB (przy użyciu terminala POS)¹⁾ 1 EUR, 1 USD

3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 1 1,50 EUR, 2 USD

4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 2 (przy użyciu terminala POS)¹⁾ 3% min. odpowiednio 1,50 EUR, 2 USD

5) w bankomatach za granicą (poza terytorium państw członkowskich EOG) 3% min. odpowiednio 1.50 EUR, 2 USD

3 Transgraniczna transakcja płatnicza przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych (na terytorium innego państwa członkowskiego EOG)

za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji naliczana od wypłacanej

kwoty 1,50 EUR, 2 USD

4 Wypłata gotówki w ramach usługi cash back za każdą wypłatę, pobierana w dniu

rozliczenia operacji 0,50 EUR, 0,50 USD

5 Zmiana PIN w bankomatach:

1) sieci SGB 1 EUR, 1 USD

2) innych, niż wskazane w pkt 1 za każdą zmianę 1,50 EUR, 2 USD

za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji naliczana od wypłacanej

kwoty WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI

0,5% min. 10,00zł

(9)

6 Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach:

1) sieci SGB 0,25 EUR, 0,30 USD

2) innych, niż wskazane w pkt 1 1 EUR, 1 USD

7 Zestawienie transakcji przesyłane do klienta

1) w formie papierowej za pośrednictwem poczty 0,50 EUR, 0,6 USD

2) w formie elektronicznej bez opłat

8 Wydanie duplikatu karty jednarozowo 6,00EUR 7,00USD

9 wydanie nowego nr PIN poprzez SMS za każdy PIN 1,50EUR, 2,00USD

10 wydanie nowego nr PIN ( wysyłka pocztą polską) za każdy PIN 3,00EUR, 4,00USD

1) pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS

* produkt/usługa dostępna po wdrożeniu do oferty banku

za każde sprawdzenie miesięcznie

9