Ostrowiec Świętokrzyski dnia r. Sprawa 48/2013. Wszyscy wykonawcy

(1)

Ostrowiec Świętokrzyski dnia 17.12.2013r

Sprawa 48/2013

Wszyscy wykonawcy

W odpowiedzi na skierowane do Zamawiającego zapytanie, dotyczące przetargu nieograniczonego na „ udzielenie kredytu odnawialnego „ ogłoszonego na portalu internetowym BZP pod nr 267793– 2013, z dnia 10.12.2013r informujemy:

Pytania:

1. W związku z ogłoszeniem o wszczęciu przez Zamawiającego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego, zwracamy się z prośbą o zmianę terminu składania ofert z 19.12.2013 r. na dzień 23.12.2013 r.

Odpowiedź; Wyrażamy zgodę na wydłużenie terminu do 23.12.2013r

2. Prosimy o informację, czy Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie pożyczki w postaci oświadczenia Zamawiającego o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe do wysokości 200% kwoty kredytu

Odpowiedź: Tak

3. Prosimy o podanie informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych.

Odpowiedź; Na dzień 30.09.2013 zatrudnienie 740 osób, ilość łóżek 480, leczono 18.886 pacjentów 4. Prosimy przedstawienie uchwały odpowiedniego organu wyrażającej zgodę na zaciągnięcie kredytu i ustanowienie zabezpieczenia.

Odpowiedź: Uchwała Rady Społecznej nr 14/2013 z dnia 28 listopada 2013r

5. Prosimy o potwierdzenie, że jako dni wolne od pracy Zamawiający rozumie dni ustawowo wolne od pracy oraz soboty i niedziele.

Odpowiedź: Tak

6. Czy podmiot tworzący planuje przekształcenie Zamawiającego w spółkę prawa handlowego w trakcie okresu kredytowania?

Odpowiedź: Nie

7. Prosimy o zgodę na dodanie do wzoru umowy kredytu następujących zapisów:

α. „Kredytobiorca zobowiązuje się do:

1)nieprzenoszenia, bez zgody Banku, całości lub części swoich praw i obowiązków wynikających z umowy kredytu;

Odpowiedź: Tak

2)poinformowania Banku w ciągu jednego dnia roboczego o wydaniu zarządzenia lub rozporządzenia lub podjęciu uchwały przez organ podmiotu tworzącego właściwego dla Kredytobiorcy w sprawie przekształcenia Kredytobiorcy w spółkę kapitałową.”

Odpowiedź: Tak

8. Prosimy o zgodę na dodanie do wzoru umowy kredytu następujących zapisów:

α.α.α.

α. „Od niespłaconych w terminie rat kapitału, Pożyczkodawca pobiera oprocentowanie według

podwyższonej stopy procentowej. Wysokość oprocentowania podwyższonego ustalana jest na podstawie stawki WIBOR 3M, obliczanej jako średnia wartość stawek WIBOR 3M z 10 ostatnich dni roboczych ostatniego miesiąca kwartału, powiększonych o 15 punktów procentowych i obowiązuje przez cały następny kwartał.”

Odpowiedź: Nie dotyczy.

(2)

β.

β.β.

β. „Kredytodawca jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy

pożyczki jeżeli Pożyczkobiorca nie wykonał obowiązków wynikających z umowy, a w szczególności nieterminowo reguluje zobowiązania z tytułu spłaty rat kapitału lub odsetek. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni.”

Odpowiedź: Nie dotyczy

χ.

χ.χ.

χ. „Kredytodawca jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy

pożyczki jeżeli nastąpiło pogorszenie sytuacji ekonomiczno-finansowej w stopniu zagrażającym wypłacalności Pożyczkobiorcy lub możliwości dalszej spłaty rat kapitału lub odsetek w umownych terminach. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni.”

δ.

δ.δ.

δ. „Kredytodawca jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy

pożyczki jeżeli zabezpieczenia spłaty pożyczki nie zostały ustanowione w terminie lub też obniżeniu uległa ich realna wartość. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni.”

9. Prosimy o przedstawienie struktury przychodów ze sprzedaży w podziale na NFZ i pozostałe, z wyszczególnieniem jakiej kategorii przychody Wykonawca uzyskuje z pozostałych segmentów.

Odpowiedź: W załączeniu do odpowiedzi

10. Czy zobowiązania Zamawiającego są regulowane terminowo (poza zobowiązaniami, które mają zostać uregulowane dzięki środkom z kredytu/pożyczki)? Jeżeli nie prosimy o informację, które zobowiązania nie są regulowane terminowo.

Odpowiedź: Nie , część zobowiązań z tytułu dostaw, towarów i usług nie jest regulowana terminowo.

11. Prosimy o przedstawienie listy zobowiązań, które zostaną spłacone dzięki środkom z kredytu.

Odpowiedź: Na dzień dzisiejszy , nie dysponujemy .

12. Prosimy o informacje, czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak, prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty.

Odpowiedź: ZOZ nie ma zaległości w opłacaniu składek ZUS i US.

13. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości w procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ.

Odpowiedź; Wartość procentowa zajęcia komorniczego do miesięcznych przychodów wynosiła 0,02 %

14. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości.

Odpowiedź; Tak, były prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań o wartości 211,7 tys zł

(3)

15. Czy Zamawiający realizuje program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, prosimy o jego udostępnienie oraz informację o efektach realizacji programu.

Odpowiedź; Nie.

16. Prosimy o udostępnienie zestawienia kredytów, pożyczek i leasingów Zamawiającego, zawierającego następujące informacje: nazwę instytucji finansującej, rodzaj transakcji, pierwotna kwota zadłużenia określona w umowie, aktualna wysokość zaangażowania, data początku i końca umowy, rodzaj zabezpieczenia.

Odpowiedź: Zestawienie w załączeniu do odpowiedzi

17. Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części.

Odpowiedź: Za 9 miesięcy 2013r nad wykonania wynosiły 4.564,6 tys. zł. W roku 2012 nadwykonania wynosiły 3.694, 4 tys. zł z czego NFZ zapłacił 1.579,3 tys. zł

18. Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu.

Odpowiedź; Przychody z kontraktu z NFZ.

19. Prosimy o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc) zaświadczeń z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach przez Zamawiającego. Jeżeli w obecnej chwili Zamawiający ich nie posiada, prosimy o informację, czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu.

Odpowiedź: ZOZ wystąpił o wydanie zaświadczeń w dniu 13.12.2013r , zostaną one przedstawione niezwłocznie po ich uzyskaniu .

20. Prosimy o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc) opinii bankowych oraz

instytucji finansowych. Jeżeli

w obecnej chwili Zamawiający ich nie posiada, prosimy o informację, czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu.

Odpowiedź; ZOZ wystąpił o wydanie opinii bankowych w dniu 16.12.2013r , zostaną one przedstawione niezwłocznie po ich uzyskaniu .

21. Prosimy o przedstawienie bieżący danych finansowych za 2013 rok.

Odpowiedź; W załączeniu do odpowiedzi

22. Prosimy o wyjaśnienie poszczególnych pozycji bilansu w roku 2013, jeżeli występują::

− inne środki trwałe,

− środki trwałe w budowie,

− inne należności krótkoterminowe

− krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe (aktywa),

− rozliczenia międzyokresowe (aktywa oraz pasywa)

− pozostałe rezerwy,

− inne zobowiązania finansowe (długo- i krótkoterminowe)

− inne zobowiązania krótkoterminowe.

(4)

Odpowiedź: Inne środki trwałe – zgodnie z klasyfikacją środków trwałych - środki trwałe w budowie : koszty opracowania dokumentacji projektowych pod przyszłe inwestycje , Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe- odpisy na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych, rozliczenia międzyokresowe – wartość środków trwałych sfinansowana ze środków trwałych , inne zobowiązania krótkoterminowe – wadia, depozyty i zobowiązania inwestycyjne

23. Prosimy o wyjaśnienie poszczególnych pozycji w rachunku zysków i strat w roku 2013, jeżeli występują:

− pozostałe koszty operacyjne,

− przychody i koszty odsetkowe,

− zyski nadzwyczajne.

Odpowiedź: Koszty odsetkowe – odsetki naliczane przez Dostawców za nieterminowe płatności i odsetki od kredytów w rachunku bieżącym . Przychody odsetkowe- wartość umorzonych odsetek za nieterminowe płatności naliczonych wcześniej przez Dostawców, odsetki naliczone odbiorcom, pozostałe koszty operacyjne - głównie opłaty sądowe , odpisy aktualizujące należności

24. Prosimy o podanie kosztów działalności podstawowej w roku bieżącym.

Odpowiedź: Za 9 miesięcy 2013r koszt działalności podstawowej wynosił 36.544, 1tys zł 25. Prosimy o podanie wysokości amortyzacji w bieżącym rachunku zysków i strat.

Odpowiedź; Za 9 miesięcy 2013r koszty amortyzacji wynosiły 3.174,9 tys zł

26. Prosimy o przedstawienie struktury czasowej należności i zobowiązań wg stanu na koniec 2012 roku oraz aktualnej.

Odpowiedź: w załączeniu do odpowiedzi

27. Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni

ostatnich 4 lat finansowanych

z funduszy europejskich oraz funduszu centralnego (MZ) w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE).

Odpowiedź: w załączeniu do odpowiedzi

28. W związku z zabezpieczeniem w postaci cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ wskazanym przez Zamawiającego, prosimy o podanie:

I .podanie wartości, nazwy, numeru i dnia zawarcia kontraktu z NFZ, z którego cesja ma stanowić zabezpieczenie kredytu/pożyczki,

Odpowiedź: Umowa o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej w rodzaju leczenie szpitalne nr 13- SZP03/1-11-00205-018 z dnia -03.02.2011r

II. przedstawienie kopii ww. kontraktu/lub potwierdzenie o przedłożeniu przed uruchomieniem środków,

Odpowiedź: Z uwagi na objętość dokumentu, jest on dostępny w siedzibie ZOZ.

(5)

III. kwoty, do której ma zostać ustanowiona cesja – czy będzie obejmować 150% wartości kapitału,

Odpowiedź: Tak

IV. informację, czy kontrakt mający stanowić zabezpieczenie kredytu jest wolny od innych obciążeń – jeżeli nie, prosimy o podanie kwoty obciążeń

Odpowiedź: Tak

V. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji o wartości nie mniejszej niż kwota kredytu oraz odsetek

Odpowiedź: Tak, potwierdzamy

VI. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji na kontraktach z NFZ, których łączna wartość wynosi nie mniej niż wartość kontraktów, o których mowa w pkt. I

VII. potwierdzenie, że w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania kontraktu będącego zabezpieczeniem kredytu w czasie obowiązywania umowy kredytu, Zamawiający ustanowi cesję z co najmniej jednej innej umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej zawartej między Zamawiającym a NFZ o wartości nie niższej niż wartość wygasłego/rozwiązanego kontraktu.

29. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby środki z kontraktu stanowiącego zabezpieczenie były wypłacane przez Narodowy Fundusz Zdrowia bezpośrednio na rachunek Wykonawcy, którego oferta zostanie wybrana?

Odpowiedź: Nie , za wyjątkiem przypadków określonych w umowie cesji kontraktu stanowiącego zabezpieczenie (realizacja zabezpieczenia)

30. Czy Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji na kontrakcie/kontraktach z NFZ o łącznej wartości nie mniejszej niż 4 mln zł miesięcznie?

Odpowiedź: Tak

31. Czy do zabezpieczenie w postaci weksla własnego Zamawiającego in blanco zostanie podpisana również deklaracja wekslowa?

Odpowiedź; Tak

32. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby udzielony kredyt został w formie kredytu w rachunku bieżącym (zgodnie z warunkami stawianym przez Zamawiającego w SIWZ)?

Odpowiedź: Tak

33. Czy Zamawiający dopuszcza możliwość otwarcia rachunku bieżącego do obsługi kredytu u Wykonawcy, który wygra niniejsze postępowanie przetargowe?

Odpowiedź; Tak, ale nie będzie to podstawowy rachunek Zamawiającego

34. W przypadku zgody na powyższe, prosimy o podanie ile przelewów elektronicznych złotowych miesięcznie będzie wykonanych z rachunku celem spłaty zobowiązań. W jakim zakresie (prosimy o

(6)

podanie rodzajów operacji i liczby w skali miesiąca) Zamawiający będzie korzystał z rachunku bieżącego otwartego w celu udostępnienia środków z kredytu.

Odpowiedź; Około 5 przelewów, rachunek nie będzie podstawowym rachunkiem stosowanym do rozliczeń przez Zamawiającego

35. Czy za pozostałe operacje (nie związane z obsługą kredytu) Wykonawca będzie mógł pobierać opłaty zgodnie z obowiązującą u niego tabelą opłat (poza opłat?

Odpowiedź: Tak

36 Czy Zamawiający będzie korzystał z placówki Wykonawcy – w jakim zakresie (np. wypłaty i wypłaty gotówkowe)?

Odpowiedź: Nie

37. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie z Wykonawcą, który wygra przetarg, dwóch osobnych umów (umowa obsługi rachunku bieżącego oraz umowy kredytowej) zgodnych z warunkami SIWZ.

Odpowiedź: Tak

38. Prosimy o doprecyzowanie okresu trwania zamówienia – czy kredyt ma zostać udzielony na okres od 02.01.2014 r. do 31.12.2016 r., czy do 30.11.2015r.?

Odpowiedź: Kredyt ma zastać udzielony na okres 02.01.20014r do 31.12.2016r

39. Czy Wykonawca może uzależnić przedłużenie okresu kredytowania od zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego i nie wyrazić zgody na przedłużenie okresu kredytowania w przypadku negatywnej decyzji?

Odpowiedź: Tak

40. Prosimy o potwierdzeniem, iż do obliczenia ceny oferty i późniejszego zapewnienia porównywalności złożonych ofert należy przyjąć uruchomienie kredytu w pełnej wysokości w dniu 02.01.2014 r., spłatę w dniu 30.11.2015r. oraz wykorzystanie kredytu przez wszystkie dni w miesiącu.

Odpowiedź: Do obliczenia ceny oferty należy przyjąć uruchomienie kredytu w pełnej wysokości w dniu 02.01.2014 r., spłatę w dniu 30.12.2016r. oraz wykorzystanie kredytu przez wszystkie dni w miesiącu.

41. Prosimy o wyjaśnienie zapisu w Formularzu ofertowym dot. zmiany terminów płatności poszczególnych rat kredytu. Zgodnie z SIWZ Zamawiający spłaci kapitał jednorazowo pod koniec okresu kredytowania.

Odpowiedź: Punkt 9 nie dotyczy kredytu obrotowego

42. Wykonawca zwraca się z prośbą o podanie struktury wiekowej należności i zobowiązań wg stanu na dzień 31.12.2012r oraz na okres bieżący

43. Wykonawca prosi o zestawienie kredytów wg stanu na dzień 31.10.2013r zawierającego nazwę instytucji finansowej, rodzaj transakcji, kwotę przyznana , zadłużenie , okres kredytowania oraz zabezpieczenie

(7)

44. W przypadku gdy Zamawiający posiada nadwykonania prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym , jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana przez NFZ

Odpowiedź; Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 3

45. Czy Zamawiający posiada program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, to prosimy o udostępnienie.

Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 15

46. Prosimy o podanie informacji dotyczących szpitala tj. liczba zatrudnionych , łóżek oraz hospitalizowanych .

Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 3 47. Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu.

Odpowiedź; Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 18

48. Wykonawca zwraca się z zapytaniem czy Zamawiający dopuszcza przyjęcie do wyliczeń odsetek terminu 360/360?

Odpowiedź: Tak

49. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby umowa kredytu zobowiązywała Zamawiającego do przedstawienia Wykonawcy kwartalnych i rocznych danych finansowych?

Odpowiedź: Tak

50. Wykonawca prosi o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc ) zaświadczeń z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach przez zamawiającego. Jeżeli w chwili obecnej Zamawiający ich nie posiada , prosimy o informacje , czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu

51. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ

52. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 14

53. Zamawiający prosi o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania z podziałem na środki własne , pochodzące z budżetu Państwa , Organu Założycielskiego , jednostek samorządu Terytorialnego, UE)

54. Czy zamawiający wyrazi zgodę na zastosowanie oprocentowania od zadłużenia przetermionowanego – według zasad stosowanych przez Wykonawcę?

Odpowiedź: Zamawiający ustosunkuje się do pytania po przedstawieniu zasad stosowanych przez

(8)

Wykonawcę .

55. Czy zamawiający wyraża zgodę na zawarcie umowy na druku Banku?

Odpowiedź: Tak

56. Czy Zamawiający posiada podpisane układy z ZUS i US?

57. Z uwagi na krótki termin na przygotowanie zamówienia oraz istotne braki w SIWZ Wykonawca zwraca się z prośba o przesunięcie terminu otwarcia składania ofert do dnia Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 1

58. Wykonawca prosi o wyjaśnienie czy Zamawiający przewiduje możliwość

wprowadzenia dodatkowego zabezpieczenia: oświadczenia kredytobiorcy o poddaniu się do egzekucji w trybie art 97 ustawy Prawo Bankowe z dnia 29.08.1997 (Dz. U. Nr 140 poz. 939 z póżn. Zmianami)

Odpowiedź: Tak

59. Wykonawca prosi o udostępnienie do wglądu kontraktu z NFZ na którym zostanie ustanowiona cesja

Odpowiedź: Dokument zostanie udostępniony w siedzibie Zamawiającego 60. Wykonawca prosi o udzielenie odpowiedzi czy wierzytelność z kontraktu jest przedmiotem zabezpieczenia innego Banku (cesja z kontraktu)?

Odpowiedź: Wierzytelność z kontraktu nie jest przedmiotem zabezpieczenia innego Banku.