Taryfa opłat i prowizji bankowych Powiatowego Banku Spółdzielczego w Sokołowie Podlaskim. dla klientów instytucjonalnych

(1)

Tekst jednolity wg stanu na 25.07.2013 r.

POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W SOKOŁOWIE PODLASKIM

Taryfa opłat i prowizji bankowych Powiatowego Banku Spółdzielczego

w Sokołowie Podlaskim dla klientów instytucjonalnych

Sokołów Podlaski, lipiec 2013 r.

(2)

Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w „taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych” zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą oraz rolników.

ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH

1. Opłaty i prowizje od posiadacza rachunku bankowego prowadzonego w Banku pobierane są z rachunku w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie.

2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Bank. mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał.

3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej.

4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności.

5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej.

6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu.

7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad.

8. Nie pobiera się prowizji i opłat od:

- wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej,

- wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku PBS oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów w rachunku bieżącym,

- wpłat na cele społeczno-użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym,

- wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności.

9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego.

10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie.

11. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i

telekomunikacyjne.

12. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności.

13. Opłaty i prowizje niezapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu,

dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne.

14. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym.

15. Od operacji dewizowych dotyczących poleceń wypłaty i przelewów regulowanych oraz czeków w obrocie dewizowym na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR, pobierana jest stała opłata w wysokości 5 PLN od każdej operacji.

16. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie dyrektor oddziału Banku może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku.

(3)

Lp. Rodzaj usługi (czynności) Stawka I. RACHUNKI BIEŻĄCE I POMOCNICZE W PLN

1. Otwarcie rachunku

a) bieżącego lub pomocniczego bez opłat

b) rachunku rolniczego bez opłat

c) Pakietu bez opłat

2. Opłata za Pakiet na Dobry Początek - miesięcznie

Uwaga: nie pobiera się opłaty za Pakiet przez okres 12 miesięcy , od 13 miesiąca opłata za Pakiet Wygodny.

W ramach opłaty pakietowej : opłata za prowadzenie rachunku bieżącego i jednego rachunku pomocniczego oraz korzystanie z jednej karty debetowej

bez opłat

3. Opłata za Pakiet Wygodny – miesięcznie

W ramach opłaty pakietowej : opłata za prowadzenie rachunku bieżącego i jednego rachunku pomocniczego oraz korzystanie z jednej karty debetowej

25,00 zł.

4. Opłata za Pakiet Agro – miesięcznie

W ramach opłaty pakietowej : opłata za prowadzenie rachunku bieżącego oraz korzystanie z jednej karty debetowej

8,00 zł.

5. Prowadzenie rachunku – miesięcznie a) bieżącego

Uwaga: od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki o której mowa w punkcie 2c.

Opłaty za prowadzenie rachunku nie pobiera się od Ochotniczych Straży Pożarnych.

20,00 zł.

b) rolniczego 5,00 zł.

c) pomocniczego 20,00 zł.

6. System bankowości elektronicznej a) Internet Banking

- dostęp do systemu bez opłat

b) Home Banking

- instalacja systemu na koszt klienta

- pozostałe opłaty Zgodnie z Rozdziałem

XIV Taryfy

„ Dodatkowe czynności związane z obsługą

rachunków depozytowych” c) Internet Banking Biznes

- instalacja systemu Zgodnie z Rozdziałem

VA Taryfy „Internet Banking Biznes”

7. Wpłata gotówkowa

Uwaga :chyba, że Umowa stanowi inaczej

0,2% min.2,50zł. max 200,00 zł.

a) rachunki rolnicze bez opłat

b) wpłaty gotówki za pośrednictwem wpłatomatu 0,10%

min. 2,50 zł.

max. 200,00 zł.

8. Wypłata gotówkowa w kasie lub przy użyciu karty własnej bankomatowej

0,3% min. 2,50 zł. max 200,00 zł.

a) rachunki rolnicze bez opłat

(4)

9. Przelew na rachunek

a) w Banku PBS bez opłaty

b) w innym banku krajowym

- w systemie bankowości elektronicznej (Home Banking, Internet Banking)

1,50 zł.

- w tym z rachunku rolniczego 0,50 zł.

- w systemie Internet Banking Biznes 1,50 zł.

- złożony w placówce banku 3,00 zł.

- w systemie SORBNET 30,00 zł.

Płatności masowe ( od transakcji ) 1, 00 zł.

10. Zlecenia stałe

Uwaga: nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew

a) realizacja zlecenia na rachunek prowadzony w PBS bez opłaty b) realizacja zlecenia na rachunek w innym banku krajowym 3,00 zł.

11. Czeki krajowe

a) wydanie czeków – za jeden czek 1,00 zł.

b) potwierdzenie czeku – za jeden czek 10,00 zł.

c) inkaso czeku 10,00 zł.

d) przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50,00 zł.

12. Udzielenie informacji o rachunku

a) telefonicznie na hasło – miesięcznie 10,00 zł.

b) przekazywanie informacji o wysokości salda na rachunku w formie komunikatu SMS – jedna wiadomość tekstowa

0,20 zł.

13. Karta płatnicza VISA BUSINESS DEBETOWA

a) opłata miesięczna za posiadanie karty – od każdej karty wydanej do rachunku.

2,00 zł.

14. Karta własna bez opłat

15. Pozostałe opłaty związane z kartami Zgodnie z rozdziałem IV

Taryfy „ Karty bankowe”

16. Inne czynności Zgodnie z rozdziałem XIV

Taryfy

„Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków depozytowych”

Lp. Rodzaj usługi (czynności) Stawka

II. RACHUNEK LOKACYJNY

1. Otwarcie rachunku bez opłat

2. Prowadzenie rachunku bez opłat

3. Przelew środków z rachunku

Uwaga : zwolniony z opłat jest jeden w miesiącu przelew lub wypłata 10,00 zł.

4. Wypłata środków z rachunku

Uwaga : zwolniony z opłat jest jedena w miesiącu wypłata lub przelew

10,00 zł.

III. RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH W PLN 1. Przelew na rachunek

a) w Banku PBS bez opłat

b) w innym banku krajowym 3,00 zł.

2. Wypłata gotówki bez opłat

(5)

IV. KARTY BANKOWE

KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA

1. Wydanie nowej karty bez opłat

2. Wznowienie karty bez opłat

3. Opłata miesięczna za posiadanie karty – od każdej karty wydanej do rachunku.

2,00 4. Płatności kartą

a) w punktach handlowo-usługowych w kraju bez opłat

b) w punktach handlowo-usługowych za granicą bez opłat

c) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. 0,50%

min. 3,00 zł 5. Wypłata gotówki

a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A. i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami,

Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku BPS S.A.

bez opłat

b) w pozostałych bankomatach w kraju 4,00 zł

c) w bankomatach za granicą, od kwoty wypłaty 2,00%

min. 10,00 zł d) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. bez opłat

e) w kasie innego banku w kraju 5,00 zł

f) w kasie innego banku za granicą od kwoty wypłaty 2%

min. 10,00 zł

g) w placówkach Poczty Polskiej 5,00 zł

6. Rozpatrzenie reklamacji bez opłat

7. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie 2,00 zł 8. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za

okres przez niego wskazany

3,00 zł

9. Zmiana danych Użytkownika karty 3,00 zł.

10. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 10,00 zł 11. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1.000,00 zł 12. Awaryjne wydanie karty VBD za granicą po utracie karty 1 500,00 zł

V. INTERNET BANKING

1. Przelew na rachunek bankowy w złotych

a) prowadzony w PBS bez opłat

(6)

b) prowadzony w innym banku krajowym 1,50 zł.

c) prowadzony w innym banku krajowym dla rolników 0,50 zł.

VA. INTERNET BANKING BIZNES

1. Zakup urządzenia e-Token 100,00 zł. + VAT

2. Instalacja urządzenia e-Token w siedzibie klienta 100,00 zł. + VAT 3. Przelew na rachunek bankowy w złotych w ramach Internet

Banking Biznes

a) prowadzony w PBS bez opłaty

4. Naprawa urządzenia e-Token na koszt klienta zgodnie

z umową

VI. HOME BANKING

1. Instalacja systemu HOME-BANKING w siedzibie klienta na koszt klienta 2. Abonament miesięczny za korzystanie z systemu (za jedno stanowisko) 50,00 zł.

3. Zakup oprogramowania 200,00 zł.

4. Przelew na rachunek bankowy w złotych

a) prowadzony w PBS bez opłaty

VII. KREDYTY

KREDYTY KOMERCYJNE

1. Prowizja za udzielenie kredytu – prowizja naliczana od kwoty przyznanego kredytu:

1.1. komercyjnego na cele gospodarcze dla podmiotów instytucjonalnych i na cele rolnicze

a) udzielonego na okres do 6 m-cy 0,75%

b) udzielonego na okres do 1 roku 1,50%

c) udzielonego na okres powyżej 1 roku do 3 lat 2,00%

d) udzielonego na okres powyżej 3 lat 2,50%

1.2. odnawialnego w rachunku bieżącym na działalność gospodarczą i rolniczą Uwaga: pobiera się prowizję za przedłużenie umowy na następny okres w wysokości, jak za udzielenie kredytu

1,50%

a) udzielonego na okres 6 m-cy 0,75%

b) udzielonego na okres 1 roku 1,50%

c) podwyższenie kwoty kredytu (od różnicy pomiędzy dotychczasową a nową wysokością kredytu) – proporcjonalnie do okresu kredytowania

1,50% min. 5,00 zł.

1.3. obrotowego na finansowanie bieżącej działalności rolniczej 1,50%

1.4. pomostowego

a) udzielonego na okres 1 roku 1,50%

b) udzielonego na okres powyżej 1 roku 2,00%

1.5. technologicznego

a) udzielonego na okres 1 roku 1,50%

b) udzielonego na okres powyżej 1 roku 2,00%

1.6. z dotacją na zakup korektorów słonecznych 2,00%

(7)

1.7. Kredytowej Linii Hipotecznej

a) udzielonej na okres do 3 lat 1,00%

b) udzielonej powyżej 3 lat 2,00%

1.8. Kredyt rewolwingowy 1,50%

Uwaga: Stawki prowizji w pkt. 1.1., 1.2., 1.3., 1.4., 1.5., 1.6., 1.7.,1.8 obniża się o 0,50%, jeżeli kwota kredytu wynosi 100 tys. i więcej - nie dotyczy kredytów udzielanych z okresem spłaty do 6 m-cy

2. Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) – od kwoty prolongowanej

1,50% min. 5,00 zł.

3. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego w celu wydania promesy udzielenia kredytu - prowizja naliczana od kwoty wnioskowanego kredytu

0,20% min. 300,00zł. *

3.1. Wydanie promesy udzielenia kredytu 50,00 zł.

4. Udzielenie debetu 1,50%

5. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt innych niż wymienione w pkt. 2. dokonywanych na wniosek Klienta – za aneks

a) do kwoty 20.000,00 zł 1,50 %

b) od kwoty 20.001,00 zł do 500.000,00 zł 300,00 zł.

c) powyżej kwoty 500.000,00 zł 500,00 zł

* w przypadku udzielenia kredytu 50 % prowizji zaliczane będzie na poczet prowizji za udzielenie kredytu komercyjnego. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji.

VIII. KREDYTY PREFERENCYJNE ARiMR Stawka

1. Prowizja za udzielenie kredytu preferencyjnego z dopłatą ARiMR–

prowizja pobierana jednorazowo od kwoty przyznanego kredytu

1,00 % 2. Prolongowanie terminu spłaty kredytu inwestycyjnego lub jego części (rat

kapitałowych lub odsetek) – od kwoty prolongowanej

1,50% min. 5,00 zł.

3. Prolongowanie terminu spłaty kredytu obrotowego lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) – od kwoty prolongowanej

2,00%

4. Sporządzenie planu przedsięwzięcia uzasadnionego złożeniem wniosku kredytowego

a) do kwoty 25.000,00 zł. 100,00 zł.

b) od kwoty 25.001,00 zł do 100.000,00 zł. 200,00 zł. + 0,1% od kwoty powyżej

25.000,00 zł.

c) powyżej kwoty 100.000,00 zł. 300,00 zł. + 0,1% od

kwoty powyżej 100.000,00 zł.

5. Wydanie promesy udzielenia kredytu* 50,00 zł.

6. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt pozostałych niż wymienione w pkt. 2. dokonywanych na wniosek Klienta – za aneks

a) do kwoty 20.000,00 zł 1,50 %

b) od kwoty 20.001,00 zł do 500.000,00 zł 300,00 zł.

c) powyżej kwoty 500.000,00 zł 500,00 zł

7. Prowizja za zaangażowanie kredytowe pobierana rocznie** 0,8%

* w przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu preferencyjnego. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji.

** naliczana od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia .Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji w roku, którym nastąpiło uruchomienie kredytu.

IX. GWARANCJE I PORECZENIA BANKOWE

1. Wystawienie promesy gwarancji/poręczenia od 0,20%

(8)

( od kwoty zobowiązania )

2. Przyznanie gwarancji/poręczenia – prowizja przygotowawcza ( od kwoty zobowiązania )

0,50%

3. Przyznanie limitu linii gwarancji/poręczenia ( od kwoty limitu) od 1,00%

4. Korzystanie z gwarancji/poręczenia ( od okresu obowiązywania )

a) do 3 m-cy 0,50%

b) od 3 m-cy do 6 m-cy 1,00%

c) od 6 m-cy do 9 m-cy 1,50%

d) od 9 m-cy do 1 roku 2,00%

e) powyżej roku 3,00%

5. Zmiana warunków gwarancji/poręczenia

5.1. Wydłużenie terminu ważności i/lub podwyższenie kwoty ( od kwoty objętej zmianą)

od 1,00%

5.2. Zmiana innych postanowień umowy 200,00 zł

6. Wypłata z gwarancji/poręczenia ( od kwoty roszczenia) 0,25%

7. Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/poręczenia ( za czynność) 200,00 zł

X. RACHUNKI WALUTOWE BIEŻĄCE

1. Otwarcie rachunku walutowego - dla każdej waluty bez opłat 2. Otwarcie rachunku walutowego bez wniesienia wpłaty 50,00 zł.

3. Prowadzenie rachunku walutowego – miesięcznie 25,00 zł.

4. Wpłata gotówkowa 0,15%

min. 5,00 zł.

max 200,00 zł.

5. Wypłata gotówkowa 0,20 %

min. 5,00 zł.

6. Przelew na rachunek

a) walutowy lub złotowy prowadzony w Banku PBS bez opłat b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym

- w systemie bankowości elektronicznej 2,50 zł.

- w placówce banku 3,00 zł.

c) walutowy prowadzony w innym banku( przekaz w obrocie dewizowym)

zgodnie z Rozdziałem XIII Taryfy

„Przekaz w obrocie dewizowym”

7. Inne czynności zgodnie z Rozdziałem

XIV Taryfy

„Dodatkowe czynności związane z obsługą

rachunków depozytowych”

8. Udzielenie informacji o rachunku

a) telefonicznie na hasło – miesięcznie 10,00 zł.

b) przekazywanie informacji o wysokości salda na rachunku w formie komunikatu SMS – jedna wiadomość tekstowa

0,20 zł.

XI. RACHUNKI WALUTOWE TERMINOWE 1. Przelew na rachunek

a) walutowy lub złotowy w jednostkach Banku PBS bez opłat

b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym 3,00 zł.

(9)

c) walutowy prowadzony w innym banku ( przekaz w obrocie dewizowym)

zgodnie z Rozdziałem XIV

Taryfy

„Przekaz w obrocie dewizowym”

2. Wypłata gotówki bez opłat

XII. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM

1. Skup czeków podróżniczych (od łącznej wartości czeków) w jednej walucie

Uwaga: w przypadku czeków podróżniczych nie pobiera się

zryczałtowanych kosztów banków zagranicznych oraz rzeczywistych

1% min 40,00 zł.

2. Warunkowy skup czeku¹⁾

Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę pocztową

1,50%

20,00 zł 3. Inkaso czeków w walutach obcych (od kwoty czeku) ²⁾ 0,25%

min. 35,00 zł.

max 300,00 zł.

4. Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata (opłata pobierana od podawcy czeku)

50,00 zł.+ koszty rzeczywiste banków

trzecich 5. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych

5.1 czeki opiewające na walutę- EUR

5.1.1 płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową ( za czek)

4,00 EUR

5.1.2 płatne w pozostałych krajach ( za czek ) 10,00 EUR

5.2 czeki opiewające na funty angielskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii ( za czek)

4,00 GBP 5.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD

5.3.1 płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę jednego czeku

4,00 USD za jeden czek 5.3.2 płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę więcej

niż jednego czeku

3,00 USD 5.4 Czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii

( za czek)

15,00 AUD 5.5 Czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii

( za czek)

50,00 DKK 6. Zryczałtowana opłata pocztowa – „opłata porto” – za czeki przyjęte do

inkasa lub skupu warunkowego ³⁾

15,00 zł.

1) Niezależnie od prowizji pobiera się „opłatę porto”

2) Niezależnie od prowizji pobiera się „opłatę porto” oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt. 5 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank.

3) Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie.

XIII. PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM¹⁾

1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia rentowe 1.1. przekazy na kwoty nie przekraczającej równowartości 10,00 EUR

( od transakcji)

5,00 zł.

1.2. przelewy SEPA²⁾( od transakcji ) 15,00 zł.

1.3. przelewy regulowane ³⁾ ( od transakcji ) 20,00 zł.

(10)

1.4. polecenie wypłaty⁴⁾ z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”

( od transakcji )

0,10%

min. 20,00 zł.

max 50,00 zł.

2. Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty/ przelewu regulowanego/

świadczenia rentowego ( od transakcji)

0,15%

min. 20,00 zł.

max 100,00 zł.

3. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta.

Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku .

75,00 zł.+ koszty banków trzecich

4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym

4.1. przekazy pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Grupie BPS 15,00 zł.

4.2. przelewy SEPA²⁾ ( od transakcji) 15,00 zł.

4.3 przelew regulowany ³⁾ 40,00 zł.

4.4 polecenia wypłaty⁴⁾

Uwaga: w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt. 8, w przypadku opcji kosztowej „OUR”

0,30%

min. 30,00 zł.

max 300,00 zł.

5. Zmiany, korekty/odwołania do zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie klienta ( od transakcji)

75,00 zł. + koszty banków trzecich 6. Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie niestandardowym

Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt. 4.3. i 4.4.

6.1. w EURO, USD i GBP w trybie pilnym (od transakcji)

100,00 zł.

6.2. w USD, GBP i PLN w trybie „ przyspieszonym” 80,00 zł.

7. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie

przekazu 10,00 zł.

8. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty ⁵⁾

8.1. przy nie przekraczających EUR 5 000,00 lub jej równowartości w innej

walucie wymienialnej 60,00 zł.

8.2. przy kwotach przekraczających EUR 5 000,00 lub ich równowartości w

innej walucie wymienialnej 80,00 zł.

9. Opłata „Non-STP” ⁶⁾ 35,00 zł.

1)Przekaz w obrocie dewizowym – transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty , przelew regulowany i przelew SEPA.

2) Przelew SEPA – transakcja płatnicza realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki:

 waluta transakcji EUR;

 zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN ,prawidłowy kod BIC,

 koszty „SHA”;

 nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;

 bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT ( SEPA Credit Transfer ) . Wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej www.bankbps.pl.

(11)

3) Przelew regulowany – transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu spełniająca następujące warunki:

 waluta transakcji EUR;

 kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50.000,00;

 zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN , prawidłowy kod BIC;

 koszty„SHA”.

4) Polecenie wypłaty – skierowana lub otrzymane z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta ).

5) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym.

6) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt . 1.4 i 4.4.. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania poleceni wypłaty:

 kodu BIC banku beneficjenta lub

 numeru rachunku banku beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje.

Rodzaj usługi (czynności) Stawka

XIV. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH

1. Wyciągi z rachunku bankowego bez opłat

2. Wysyłka wyciągu

Uwaga: opłaty nie pobiera się od wyciągu sporządzanego raz w miesiącu / po każdej zmianie salda a jedynie za przesyłkę

a) wysyłany przez Bank PBS, drogą pocztową na terenie kraju – za każdą przesyłkę

- listem zwykłym 2,50 zł.

- listem poleconym 10,00 zł.

b) wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju – za każdą przesyłkę

- listem zwykłym 10,00 zł.

- listem poleconym 20,00 zł.

3. Historia rachunku – wyciąg – za stronę 5,00 zł.

4. Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy, za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy

20,00 zł.

5. Wydanie kopii lub wtórnika dowodów księgowych (do wyciągu bankowego)

10,00 zł.

6. Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek klienta 20,00 zł.

7. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie

rachunku/wysokość salda/obroty itp. , oraz innych opinii i zaświadczeń do rachunków bankowych i kredytowych

Uwaga: nie pobiera się prowizji za wydanie dokumentów zwalniających z zabezpieczeń po spłacie kredytu

20,00 zł.

8. Potwierdzenie wykonania polecenia przelewu z rachunku złotowego lub walutowego

5,00 zł.

9. Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków płatniczych za granicę

20,00 zł.

10. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków 20,00 zł.

(12)

walutowych dla banków zagranicznych

11. Potwierdzenie zgodności podpisów posiadacza rachunku przez jednostkę PBS prowadzącą rachunek

10,00 zł.

12. Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. - wg indywidualnych dyspozycji klienta

15,00 zł.

13. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem

bez opłat 14. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku bez opłat 15. Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu:

- pocztowego inkasa wekslowego,

- powstania niedopuszczalnego salda debetowego, - wysyłanych do kredytobiorcy lub poręczycieli wezwań po upływie terminu spłaty kredytu lub odsetek,

oraz innych wezwań – od każdego monitu

20,00 zł.

16. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu

Uwaga:

- opłata pobierana z rachunku dłużnika, przy realizacji każdego przekazu na rzecz organu występującego z egzekucją

- opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją - nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew

1,00%

wyegzekwowanej kwoty min 15,00 zł

max.100,00 zł

17. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów – za każdą zawartą umowę

a) z Bankiem PBS bez opłat

b) z innymi bankami 50,00 zł.

18. Potwierdzenie wykonania blokady środków 20,00 zł.

19. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego - od każdej realizacji

6,00 zł.

20. Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla – od sumy wekslowej

1/6%

XV. CZYNNOŚCI KASOWE W PLN

1. Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki innych banków krajowych w systemie ELIXIR

0,50%

min. 2,50zł.

max 200,00zł.

2. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe

a) do 10 szt. bez opłat

b) powyżej 10 szt. 0,50%

min. 2,00 zł.

3. Wpłaty gotówkowe dokonywane przez odbiorców energii elektrycznej

ZEW-T S.A. 2,00 zł.

4. Wpłaty gotówkowe dokonywane przez abonamentów Telefonów

Podlaskich S.A. 1,50 zł.

(13)

XVI. SKARBIEC NOCNY

1. Wydanie portfela do skarbca nocnego i woreczków do monet oraz

klucza do drzwiczek wrzutni Wg ceny zakupu

2.

Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca nocnego – od kwoty wpłaty

Uwaga: Prowizję pobiera się zgodnie z umową z klientem

0,20%

nie mniej niż 2,50 zł.

nie więcej niż 200,00 zł.

XVII. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego – za każdy

depozyt 20,00 zł.

2. Przechowywanie depozytu za każdy depozyt

a) duplikatów kluczy – miesięcznie 10,00 zł.

Uwaga: opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez PBS oraz z urzędu przez instytucje wymiaru sprawiedliwości