TABELA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE KLIENCI INSTYTUCJONALNI BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W NAKLE NAD NOTECIĄ

(1)

z dnia 24 sierpnia 2015 r.

TABELA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE

KLIENCI INSTYTUCJONALNI

BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W NAKLE NAD NOTECIĄ

obowiązuje od 02 listopada 2015 roku

Nakło nad Notecią, sierpień 2015 r.

(2)

Strona | 2 Spis treści

DZIAŁ I. POSTANOWIENIA OGÓLNE ... 3

ROZDZIAŁ I. OBSŁUGA RACHUNKÓW ROZLICZENIOWYCH ... 4

ROZDZIAŁ II. USŁUGA SMS BANKING ... 5

ROZDZIAŁ III. USŁUGA BANKOFON... 5

ROZDZIAŁ IV. USŁUGA INFORMACJA "NA HASŁO" ... 6

ROZDZIAŁ V. USŁUGA INTERNET BANKING ... 6

ROZDZIAŁ VI. USŁUGA HOME BANKING ... 6

ROZDZIAŁVII. RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH ... 6

ROZDZIAŁ VIII . INNE USŁUGI ... 6

ROZDZIAŁ IX.WYDAWANIE I UŻYTKOWANIE KART PŁATNICZYCH ... 7

1. Karty wydane do rachunku (debetowe) ...7

2. Karty charge ...8

3. Karty kredytowe ...9

4. Karta lokalna / biometria ... 10

5. Karty przedpłacone ... 10

6. Karty świadczeniowe ... 10

ROZDZIAŁ X. WALUTY WYMIENIALNE ... 11

ROZDZIAŁ XI. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE UDZIELANIA KREDYTÓW I GWARANCJI ... 11

ROZDZIAŁ XII. PRZECHOWYWANIE PRZEDMIOTÓW I PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH ORAZ UDOSTĘPNIANIE SKRYTEK SEJFOWYCH ... 12

ROZDZIAŁ XIII. CZYNNOŚCI I USŁUGI DORADCZE ... 13

ROZDZIAŁ XIV. INTERNET BANKING DLA FIRM ... 14

1. PAKIET STANDARD ... 14

2. PAKIET PRESTIŻ ... 14

3. PAKIET PRESTIŻ PLUS ... 15

(3)

Strona | 3

DZIAŁ I. POSTANOWIENIA OGÓLNE

1. Bank Spółdzielczy w Nakle nad Notecią pobiera prowizje i opłaty za czynności i usługi bankowe w walucie krajowej dla klientów instytucjonalnych zgodnie z niniejszą "Tabelą prowizji i opłat za

czynności i usługi bankowe Klienci Instytucjonalni Banku Spółdzielczego w Nakle nad Notecią", zwaną dalej Tabelą.

2. Prowizje i opłaty ustalane są w złotych.

3. Kwoty opłat i prowizji określone niniejszą Tabelą są kwotami netto i są każdorazowo powiększane o podatek VAT (wg stawki obowiązującej w chwili pobrania opłaty lub prowizji) w sytuacji, gdy z powszechnie obowiązujących przepisów prawa podatkowego wynika obowiązek zapłacenia podatku od towarów i usług od poszczególnej opłaty lub prowizji wskazanej w treści Tabeli.

4. Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, o ile strony nie ustaliły inaczej.

5. Prowizje i opłaty pobierane są poprzez obciążenie rachunku na podstawie udzielonej przez klienta dyspozycji lub poprzez przyjęcie wpłaty gotówkowej albo bezgotówkowej.

6. Prowizje i opłaty za czynności i usługi bankowe księgowane są w ciężar rachunku, którego dotyczą; w uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zaksięgowanie prowizji/opłaty w ciężar innego rachunku klienta, zgodnie z dyspozycją klienta.

7. Prowizje i opłaty pobierane są zgodnie z trybem określonym w poszczególnych rozdziałach:

a) niezwłocznie, w dniu złożenia albo wykonania dyspozycji, b) cyklicznie,

c) w innych terminach wskazanych w tabeli lub umowach zawartych pomiędzy klientem a Bankiem Spółdzielczym w Nakle nad Notecią.

8. Opłaty cykliczne, o których mowa w ust. 7 pkt b), pobierane są w terminie ostatniego dnia każdego miesiąca w przypadku opłat za prowadzenie rachunków, z zastrzeżeniem, że opłaty miesięcznie nie są pobierane w miesiącu rozpoczęcia korzystania z usługi.

9. W systemie SORBNET można zrealizować każdy przelew, skorzystanie z tej usługi wiąże się z dodatkową opłatą.

10. W systemie SORBNET nie są realizowane przelewy do ZUS i US.

11. Na życzenie klienta Bank może wykonać inne czynności niż wymienione w Tabeli, w takim przypadku Bank może pobrać opłatę albo prowizję ustaloną z klientem w trakcie przyjmowania zlecenia od klienta.

12. Zasady przeliczania transakcji w walutach obcych zrealizowanych kartami płatniczymi określone są w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych.

13. Prowizje za operacje zrealizowane kartami płatniczymi za granicą ustalane są od kwoty transakcji wyrażonej w złotych, po jej przeliczeniu na zasadach określonych w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych.

14. Przesłanki i tryb zmiany Tabeli wskazane są w regulaminach albo umowach funkcjonowania poszczególnych usług bankowych znajdujących się w ofercie Banku Spółdzielczego w Nakle nad Notecią.

15. Zarząd Banku dopuszcza możliwość negocjowania z klientem indywidualnych stawek prowizji i opłat.

(4)

Strona | 4

ROZDZIAŁ I. OBSŁUGA RACHUNKÓW ROZLICZENIOWYCH Rachunki rozliczeniowe

Wyszczególnienie czynności

Tryb pobierania prowizji /

opłaty

Stawka obowiązująca

tradycyjnie

(w kasie banku)

za pomocą karty lokalnej¹

w ramach Internet Banking

w ramach Home Banking 1. Otwarcie i prowadzenie rachunku rozliczeniowego:

1) otwarcie rachunku bieżącego jednorazowo, w

dniu otwarcia rachunku

20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł

2) otwarcie rachunku pomocniczego jednorazowo, w

dniu otwarcia rachunku

15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł

3) prowadzenia rachunku bieżącego miesięcznie, za

każdy rachunek

18,00 zł

- 12,00 zł 15,00 zł

4) prowadzenia rachunku pomocniczego miesięcznie, za

każdy rachunek 10,00 zł - 8,00 zł 10,00 zł

5) prowadzenie rachunku bieżącego instytucji niekomercyjnych

działających na rzecz gospodarstw domowych miesięcznie 10,00 zł - 10,00 zł 10,00 zł

2. Realizacja przelewów:

1) złożonych w formie papierowej:

a) na rachunki prowadzone w Banku Spółdzielczym w Nakle nad

Notecią, z zastrzeżeniem pkt. b) za każdy przelew bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat b) na rachunki własne ROR (rachunki oszczędnościowo-

rozliczeniowe) prowadzone w Banku Spółdzielczym w Nakle nad Notecią, których Posiadaczem lub Współposiadaczem jest (są) Posiadacz(e)/Pełnomocnik rachunku, z którego dokonywany jest przelew

za każdy przelew 5,00 zł bez opłat bez opłat bez opłat

c) na rachunki prowadzone w innych bankach za każdy przelew

5,00zł 1,00 zł 1,00 zł 2,00 zł

2) za pomocą systemu SORBNET:

a) powyżej 999.999,99 zł za każdy przelew 10,00 zł

- 10,00 zł 10,00 zł

b) poniżej 1.000.000,00 zł za każdy przelew 30,00 zł

- 30,00 zł 30,00 zł

3) za pomocą systemu BlueCash za każdy przelew 5,00 zł - 5,00 zł -

3. Zlecenia stałe (przelewy wykonywane automatycznie w terminie wskazanym przez klienta, przelew z datą przyszłą):

1) realizacja zlecenia

a) na rachunki prowadzone w Banku b) na rachunki prowadzone w innych bankach

za każdy przelew

0,00 zł 2,00 zł

- 0,00 zł

1,00 zł

-

2) modyfikacja kwoty lub terminu zlecenia stałego/ odwołanie zlecenia stałego

za każdą

dyspozycję 3,00 zł - - -

4. Wpłaty i wypłaty gotówkowe:

1) Wpłaty gotówkowe:

a) na rachunki w Banku Spółdzielczym za każdą wpłatę bez opłat - -

1usługa dostępna w całodobowej strefie samoobsługowej:

1) Nakło nad Notecią, ul. Sądowa 10 - dostępna również usługa biometrii 2) Nakło nad Notecią, ul. Rynek 9a;

3) Nakło nad Notecią ul. Asnyka 2;

4) Sadki, ul. Powstańców Wlkp. 1;

5) Bydgoszcz, ul. Abrahama 8;

6) Potulice, róg ulicy Bydgoskiej i Parkowej;

7) Brzoza, ul. Łabiszyńska 1c - dostępna również usługa biometrii

8) Paterek, ul. 7 Lutego 2 - w całodobowej strefie samoobsługowej w Paterku dostępne są wszystkie usługi dostępne dla karty lokalnej, za wyjątkiem wpłat.

Limit dzienny wypłat w strefie samoobsługowej wynosi 50.000,00 zł.

(5)

Strona | 5

( w przypadku wpłaty przez osoby trzecie - opłata pobierana od wpłacającego)

0,3 % min. 4,50 zł.

nie więcej niż 100,00 zł b) na rachunki w innych bankach

za każdą wpłatę

0,5 % nie mniej niż 3,50 zł nie więcej niż

150,00 zł

- - -

c) na rzecz Urzędów Skarbowych

za każdą wpłatę

zgodnie z zawartymi umowami, w

przypadku braku umów - 0,5% nie mniej niż 3,50 zł., nie więcej niż 150,00 zł

- - -

d) na działalność pożytku publicznego

za każdą wpłatę bez opłat

- - -

e) wpłaty czynszów do spółdzielni mieszkaniowych oraz prywatnych właścicieli kamienic posiadających rachunki w Banku Spółdzielczym

za każdą wpłatę 1,50 zł lub

zgodnie z umową - - -

2) Wypłaty gotówkowe

od każdej wypłaty

0,4 % nie mniej niż 5,00 zł.; nie

więcej niż 150,00 zł

0,1 % - -

5. Polecenie zapłaty:

1) opłaty pobierane z rachunku odbiorcy:

a) aktywacja usługi

b) złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty c) realizacja polecenia zapłaty

za każdą dyspozycję

50,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2) opłaty pobierane z rachunku płatnika:

a) złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty b) modyfikacja polecenia zapłaty

c) odwołanie pojedynczego polecenia zapłaty

d) realizacja polecenia zapłaty na rachunki prowadzone w Banku e) realizacja polecenia zapłaty na rachunki prowadzone w innych bankach

3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 0,00 zł 2,00 zł 6. Wyciągi (zgodnie z wyborem dokonanym przez Klienta):

1) wyciąg za okres danego miesiąca za każdy wyciąg 0,00 zł

2) wyciąg po każdej zmianie salda (zgodnie z życzeniem Klienta) w

wersji papierowej wysłany listem zwykłym lub odebrany w oddziale za każdy wyciąg 3,00 zł 3) poprzez elektroniczne kanały dostępu oraz na adres elektroniczny

e-mail klienta za każdy wyciąg 0,00 zł

ROZDZIAŁ II. USŁUGA SMS BANKING

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania

prowizji / opłaty Stawka obowiązująca

1. Zapytanie o saldo/informacja o uznaniu rachunku/informacja o obciążeniu rachunku za każdy SMS 0,20 zł

ROZDZIAŁ III. USŁUGA BANKOFON

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania

prowizji / opłaty Stawka obowiązująca

1. Opłata za korzystanie z Bankofonu - nie dotyczy zastrzeżeń kart lokalnych za pomocą

Bankofonu miesięcznie 5,00 zł

(6)

Strona | 6

ROZDZIAŁ IV. USŁUGA INFORMACJA "NA HASŁO"

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Telefoniczne uzyskanie informacji "na hasło" o stanie rachunku miesięcznie 15,00 zł

ROZDZIAŁ V. USŁUGA INTERNET BANKING

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Udostępnienie systemu bankowości elektronicznej opłata jednorazowa 0,00 zł

2. Użytkowanie systemu bankowości elektronicznej miesięcznie 0,00 zł

3. Za odblokowanie usługi Internet Banking - bez opłat

4. Za wydanie lub przesłanie (drogą pocztową w kraju za potwierdzeniem odbioru - listem poleconym)kolejnego hasła:

za każdą dyspozycję 10,00 zł 5. Opłata za kartę haseł jednorazowych TAN:

1) wydanie pierwszej karty haseł jednorazowych ( TAN) - bez opłat

2) wydanie lub przesłanie (drogą pocztową w kraju za potwierdzeniem odbioru - listem poleconym)kolejnej karty haseł jednorazowych TAN (w tym wznowienie)

- 10,00 zł

3) zastrzeżenie karty haseł jednorazowych (TAN) - bez opłat

6. Autoryzacja kodem SMS - 0,00 zł

ROZDZIAŁ VI. USŁUGA HOME BANKING

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania

prowizji / opłaty Stawka obowiązująca

1. Udostepnienie usługi home banking miesięcznie 100,00 zł

ROZDZIAŁVII. RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Otwarcie rachunku - 0,00 zł

2. Prowadzenie rachunku - 0,00 zł

3. Wpłaty i wypłaty z rachunków lokat terminowych - 0,00 zł

4. Przelew z rachunku lokaty na wskazany rachunek złożony w oddziale: - 0,00 zł

1) prowadzony w Banku za każdą dyspozycję 0,00 zł

2) prowadzony w innym banku za każdą dyspozycję 5,00 zł

ROZDZIAŁ VIII . INNE USŁUGI

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Wydanie na wniosek klienta potwierdzenia wykonania operacji bankowej

(przelewu, wpłaty, itp.)

za każdy dokument 25,00 zł

2. Dokonanie zmiany karty wzorów podpisów za każdą zmianę karty 15,00 zł

3. Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia stwierdzającego posiadanie rachunku w walucie krajowej/w walucie USD,EUR,GBP/lokaty oraz informacji o wysokości salda

za każdy dokument 30,00 zł

4. Wydanie na wniosek Klienta opinii bankowej stwierdzającej posiadanie rachunku w walucie krajowej/ w walucie USD, EUR, GBP oraz informacji o wysokości salda, obrotach na rachunku i innych informacji nie związanych z kredytem (opłata powiększona o 23% podatku VAT)

za każdy dokument 50,00 zł + VAT = 61,50 zł

5. Sporządzenie kopii:

za każdy dokument 1) wyciągu bankowego oraz historii rachunku

a) z bieżącego roku kalendarzowego 10,00 zł

b) z lat poprzednich 10,00 zł + po 5,00 zł za

każdy poprzedni rok

(7)

Strona | 7

2) pojedynczej dyspozycji złożonej przez klienta, gdy:

a) klient określił datę dokonania operacji 15,00 zł

b) klient nie określił daty dokonania operacji od 25,00 zł do 100,00 zł

6. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego dokumentu

za każda dyspozycję 30,00 zł 7. Wymiana krajowych znaków pieniężnych (opłata powiększona o 23% podatku

VAT)

od kwoty wymiany 0,4% + VAT

8. Za sporządzenie i wysłanie listem poleconym monitu z powodu przekroczenia salda

za każdy monit 15,00 zł

9. Za udostępnienie usługi płatności masowych - Indywidualnie wg umowy z

Klientem 10. Za nieawizowaną wypłatę z rachunku

UWAGA: opłata dodatkowa do prowizji pobieranej od wypłaty gotówkowej

od każdej wypłaty 0,1 %

max. 250,00 zł 11. Za awizowaną lecz nieodebraną wypłatę (opłata powiększona o 23% podatku

VAT)

od awizowanej kwoty wypłaty

0,3% + VAT 12. Za dokonanie blokady środków na rachunku z tytułu zabezpieczenia spłaty

udzielonych kredytów:

-

1) przez BS w Nakle bez opłat

2) przez inne banki i instytucje 50,00 zł

13. Wydanie potwierdzenia blokady środków za każde potwierdzenie 20,00 zł

14. Wydanie kserokopii umowy za każdą kserokopię 30,00 zł

15. Podjęte działania BS w Nakle nad Notecią w celu odzyskania kwoty transakcji wykonanej nieprawidłowo z powodu podania przez posiadacza rachunku błędnego numeru rachunku bankowego odbiorcy

UWAGA: dotyczy zarówno transakcji krajowych jak i zagranicznych

za każdą dyspozycję 50,00 zł

16. Ustanowienie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem związanego ze spłatą kredytu na rzecz innego banku

17. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem:

w walucie krajowej/w walucie EUR,USD,GBP/lokaty

18. Potwierdzenie czeku gotówkowego i rozrachunkowego za każdą dyspozycję 15,00 zł

19. Wydanie książeczki czekowej - 10,00 zł

20. Zgłoszenie oraz odwołanie zastrzeżenia o utracie czeków i blankietów czekowych

za każdą dyspozycję 30,00 zł 21. Sporządzenie odpisu obrotów na jednym rachunku z bieżącego roku

kalendarzowego na wniosek Klienta

za każde zestawienie, za każdy poprzedni rok stawka

o 50% wyższa

25,00 zł - za cały rok 10,00 zł - za 1 miesiąc

ROZDZIAŁ IX.WYDAWANIE I UŻYTKOWANIE KART PŁATNICZYCH 1. Karty wydane do rachunku (debetowe)

Wyszczególnienie czynności

Stawka obowiązująca

Tryb pobierania prowizji / opłaty

Karta bez funkcji zbliżeniowej

Visa Business Electron

Karta z funkcją zbliżeniową

Visa Business Electron payWave

Karta z funkcją zbliżeniową²

MasterCard Business Debit 1. Wydanie karty dla:

za każdą kartę

1) posiadacza rachunku 0,00 zł 30,00 zł 10,00 zł

2) współposiadacza rachunku 0,00 zł 30,00 zł 10,00 zł

3) osoby wskazanej 0,00 zł 30,00 zł 10,00 zł

2. Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej

za każdą kartę

1) uszkodzonej 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł

2) utraconej 40,00 zł 40,00 zł 40,00 zł

3. Wznowienie karty dla:

za każdą kartę

1) posiadacza rachunku 90,00 zł 30,00 zł 10,00 zł

2) współposiadacza rachunku 90,00 zł 30,00 zł 10,00 zł

3) osoby wskazanej 70,00 zł 30,00 zł 10,00 zł

4. Zastrzeżenie karty - bez opłat bez opłat bez opłat

5. Użytkowanie karty

Uwaga: opłata za każdą wydaną kartę do rachunku miesięcznie 3,00 zł 6,00 zł

6,00 zł

2stawki obowiązują również dla kart wydawanych pod nazwą MasterCard Business PayPass

(8)

Strona | 8

6. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub

wypłat gotówki na wniosek klienta od każdej zmiany 5,00 zł 5,00 zł

5,00 zł 7. Opłata za wypłatę gotówki:

za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i

zrzeszonych banków spółdzielczych bez opłat bez opłat bez opłat

2) w kasach banków SGB (przy użyciu terminala POS)³ 4,50 zł 1,50 zł 4,50 zł

3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1)

naliczana od wypłaconej kwoty

3% min. 3,50 zł 2% min. 5,00 zł 3% min. 3,50 zł 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) 3% min. 4,50 zł 3% min. 10,00 zł 3% min. 4,50 zł

5) w bankomatach za granicą 3% min. 4,50 zł 3% min. 10,00 zł 3% min. 4,50 zł

9. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł

10. Zmiana PIN w bankomatach: za każdą zmianę

1) banków SGB 4,50 zł 6,00 zł 4,50 zł

2) Innych, niż wskazane w pkt. 1) 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł

11. Zestawienie transakcji przesyłane do Klienta miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł

12. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie Klienta

za każde

zestawienie 5,00 zł 5,00 zł

5,00 zł 13. Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN

(dostarczenie w ciągu 3 dni roboczych) za każdą przesyłkę 45,00 zł 45,00 zł 45,00 zł

14. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat bez opłat bez opłat

15. Wypłata gotówki w ramach usługi cash back za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji

0,60 zł 0,00 zł 1,30 zł

16. Opłata za przeliczenie transakcji dokonanej w walucie obcej innej niż euro⁴

naliczana od kwoty transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji

1% 1%

bez opłat 17. Opłata za przewalutowanie i rozliczenie transakcji

dokonanej w walucie innej niż PLN⁵

naliczana od kwoty transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji

3% 3% bez opłat

18. Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: za każde sprawdzenie

1) banków SGB bez opłat bez opłat bez opłat

2) innych, niż wskazane w pkt.1) 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł

19. Opłata jednorazowa za wysyłkę karty do klienta z oddziału

- - 3,50 zł 3,50 zł

2. Karty charge

Wyszczególnienie czynności

Stawka obowiązująca

Tryb pobierania prowizji / opłaty

MasterCard Business

MasterCard Business Gold

1. Wydanie karty dla:

za każdą kartę

1) posiadacza rachunku 80,00 zł 300,00 zł

2) współposiadacza rachunku 80,00 zł 300,00 zł

3) osoby wskazanej 60,00 zł 300,00 zł

2. Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej:

za każdą kartę

1) uszkodzonej 20,00 zł 20,00 zł

2) utraconej 70,00 zł 300,00 zł

3. Wznowienie karty dla:

za każdą kartę

1) posiadacza rachunku 90,00 zł 150,00 zł

2) współposiadacza rachunku 90,00 zł 150,00 zł

3) osoby wskazanej 70,00 zł 150,00 zł

4. Zastrzeżenie karty - bez opłat bez opłat

5. Użytkowanie karty - bez opłat bez opłat

6. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat

gotówki na wniosek klienta za każdą zmianę 5,00 zł 5,00 zł

7. Opłata za wypłatę gotówki: za każdą wypłatę,

naliczana od wypłacanej kwoty, pobierana w dniu rozliczenia operacji 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych

banków spółdzielczych 2,00% 2,00%

2) w kasach banków SGB⁶ 2% min. 4,50 zł 2% min. 4,50 zł

3 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS

4opłata obowiązuje do 01.11.2015 r.

5opłata obowiązuje od 02.11.2015 r.

6 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS,

* określona wg kursu sprzedaży dewiz z tabeli kursów SGB-Banku S.A. z dnia rozliczenia płatności

(9)

Strona | 9

3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1) 3% min. 3,50 zł 3% min. 3,50 zł

4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) 3% min. 4,50 zł 3% min. 4,50 zł

5) w bankomatach za granicą 3% min. 4,50 zł 3% min. 4,50 zł

8. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 10,00 zł 10,00 zł

9. Zmiana PIN w bankomatach:

za każdą zmianę

1) banków SGB 4,50 zł 4,50 zł

2) innych, niż wskazane w pkt. 1) 7,00 zł 7,00 zł

10. Zestawienie transakcji przesyłane do Klienta miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł

11. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie

Klienta za każde zestawienie 5,00 zł 5,00 zł

12. Niezwrócenie karty wciągu 30 dni od dnia otrzymania

wezwania z placówki Banku Spółdzielczego w Nakle n/Not po upływie terminu 50,00 zł 50,00 zł

13. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat bez opłat

14. Za odroczony termin płatności od transakcji sprzedaży i wypłat gotówki:

miesięcznie, naliczana od kwoty transakcji

wykonanych w poprzednim cyklu

rozliczeniowym

1) w kraju 1% 1%

2) za granicą

1% 1%

15. Niezapewnienie środków na rachunku w dniu rozliczenia naliczana w dniu rozliczenia, pobierana po wpływie środków na

rachunek

50,00 zł 100,00 zł

16. Opłata za wysłanie wezwania do spłaty zadłużenia w

przypadkach określonych w umowie o kartę za każde wezwanie 20,00 zł 20,00 zł

17. Awaryjne wydanie karty zastępczej poza granicami kraju

za każdą kartę równowartość w złotych 150 USD*

równowartość w złotych 150 USD*

18. Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju

za każdą kartę

równowartość w złotych 95 USD* plus koszty operacyjne MasterCard

3. Karty kredytowe

Wyszczególnienie czynności

Stawka obowiązująca Tryb pobierania

prowizji / opłaty

Karta bez funkcji zbliżeniowej MasterCard Business

1. Wydanie karty (głównej lub dołączonej) za każdą kartę 75,00 zł

2. Użytkowanie karty (opłata niepobierana w pierwszym roku użytkowania pierwszej karty)

rocznie, z góry za każdy rok ważności

karty (pierwszej i wznowionych)

75,00 zł

3. Wydanie nowej karty w miejsce utraconej za każdą kartę 75,00 zł

4. Wydanie duplikatu karty z PIN lub bez PIN za każdą kartę 25,00 zł

5. Wznowienie karty za każdą kartę 75,00 zł

6. Zastrzeżenie karty - bez opłat

7. Opłata za wypłatę gotówki:

za każdą wypłatę, naliczona od kwoty wypłaconej, pobierana

w dniu rozliczenia operacji 1) w bankomatach SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych Banków

Spółdzielczych 4% min. 10,00 zł

2) w kasach banków SGB⁷ 4% min. 10,00 zł

3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1) 4% min. 10,00 zł

4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) 4% min. 10,00 zł

5) w bankomatach za granicą 4% min. 10,00 zł

8. Zmiana PIN w bankomatach za każdą zmianę 4,50 zł

9. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 10,00 zł

10. Zmiana limitu kredytowego - bez opłat

11. Minimalna kwota do zapłaty naliczana zgodnie z

regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i umową

5% min. 50,00 zł

12. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie

Klienta za każde zestawienie 5,00 zł

13. Opłata za wysłanie wezwania do spłaty zadłużenia w

przypadkach określonych w umowie o kartę za każde wezwanie 20,00 zł

14. Oprocentowanie kart kredytowych naliczane zgodnie z

regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i umową

10,00 %

7 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS,

(10)

Strona | 10

4. Karta lokalna

⁸

/ biometria

⁹

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Wydanie karty lokalnej dla:

za każdą kartę

1) posiadacza rachunku 5,00 zł

2) współposiadacza rachunku 5,00 zł

3) osoby wskazanej 5,00 zł

2. Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej za każdą kartę 5,00 zł

4. Użytkowanie karty miesięcznie 5,00 zł

5. Opłata za wpłatę gotówki w bankomatach lokalnych za pomocą karty/biometrii od każdej wpłaty 0,1% min. 2,00 zł/max. 50,00 zł 6. Opłata za wypłatę gotówki w bankomatach lokalnych kartą/za pomocą biometrii od każdej wypłaty 0,1 %

7. Zmiana PIN w bankomacie - bez opłat

8. Transakcje bezgotówkowe w bankomacie lokalnym(kartą ) za każdą transakcję 1,00 zł

9. Za wydanie kolejnego numeru PIN i odblokowanie karty lokalnej za każdy nr PIN wraz z odblokowaniem karty

10,00 zł

5. Karty przedpłacone

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

Karta bez funkcji

zbliżeniowej

MasterCard

1. Wydanie karty i numeru PIN za wydaną kartę 25,00 zł

2. Zmiana PIN w bankomatach:

za każdą zmianę

1) banków SGB 4,50 zł

2) innych, niż wskazane w pkt. 1) 7,00 zł

3. Opłata za wypłatę gotówki:

za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji

1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych bez opłat

2) w kasach banków SGB¹⁰ 1,50 zł

3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1) 1,30 zł

4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) naliczana od

wypłaconej kwoty

3% min. 4,50 zł

5) w bankomatach za granicą 3% min. 4,50 zł

4. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat

6. Karty świadczeniowe

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

Karta bez funkcji

zbliżeniowej

MasterCard

1. Wydanie karty i numeru PIN

za każdą kartę wg indywidualnie uzgodnionych stawek 2. Zasilenie rachunku karty

za każdą dyspozycję wg indywidualnie uzgodnionych stawek

4. Użytkowanie karty

miesięcznie wg indywidualnie uzgodnionych stawek

5. Opłata za wypłatę gotówki w bankomatach banków SGB - bez opłat

6. Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji

8 usługa dostępna w całodobowej strefie samoobsługowej:

1) Nakło nad Notecią, ul. Sądowa 10 - dostępna również usługa biometrii 2) Nakło nad Notecią, ul. Rynek 9a;

3) Nakło nad Notecią ul. Asnyka 2;

4) Sadki, ul. Powstańców Wlkp. 1;

5) Bydgoszcz, ul. Abrahama 8;

6) Potulice, róg ulicy Bydgoskiej i Parkowej;

7) Brzoza, ul. Łabiszyńska 1c - dostępna również usługa biometrii

8) Paterek, ul. 7 Lutego 2 - w całodobowej strefie samoobsługowej w Paterku dostępne są wszystkie usługi dostępne dla karty lokalnej, za wyjątkiem wpłat.

9usługa biometrii dostępna jest w całodobowej strefie samoobsługowej w Nakle nad Notecią przy ul. Sądowa 10 oraz w Brzozie przy ul. Łabiszyńska 1c Limit dzienny wypłat w strefie samoobsługowej wynosi 50.000,00 zł.

10 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS

(11)

Strona | 11

ROZDZIAŁ X. WALUTY WYMIENIALNE Rachunki walutowe

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Otwarcie rachunku - bez prowizji

2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 20,00 zł

3. Zamknięcie rachunku przed upływem 30 dni od daty otwarcia - 15,00 zł

4. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym z tytułu przekazów zagranicznych

od każdej dyspozycji 10,00 zł 5. Wpłaty gotówkowe na rachunek

UWAGA: nie dotyczy operacji na rachunkach lokat terminowych

od kwoty operacji 0,5% min. 5,00 zł 6. Wypłaty gotówkowe z rachunku

UWAGA: nie dotyczy operacji na rachunkach lokat terminowych

od kwoty operacji 0,5% min. 5,00 zł 7. Wyciągi (zgodnie z wyborem dokonanym przez Klienta):

1) wyciąg za okres danego miesiąca za każdy wyciąg 0,00 zł

2) wyciąg po każdej zmianie salda (zgodnie z życzeniem Klienta) w wersji papierowej wysłany

listem zwykłym lub odebrany w oddziale za każdy wyciąg 3,00 zł

3) poprzez elektroniczne kanały dostępu - 0,00 zł

8. Anulowanie awizowanej wcześniej wypłaty gotówkowej powyżej równowartości 5 tys.

euro (opłata powiększona o 23% podatku VAT) od kwoty awizowanej 0,3% + VAT

ROZDZIAŁ XI. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE UDZIELANIA KREDYTÓW I GWARANCJI

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty Stawka obowiązująca

1. Prowizja wstępna (aplikacyjna) – za rozpatrzenie wniosku kredytowego. W razie

odmowy udzielenia kredytu lub rezygnacji kredytobiorcy z podpisania umowy kredytu, prowizja ta nie podlega zwrotowi, natomiast w przypadku udzielenia kredytu, zaliczona jest na poczet prowizji przygotowawczej (płatna w dniu złożenia wniosku) dotyczy klientów nowych i tych, którzy zwracają się do banku o zbadanie zdolności kredytowej

naliczana od kwoty kredytu – płatna jednorazowo w dniu złożenia wniosku

od 0,1 % do 0,3%

nie mniej niż 200,00 zł

2. Prowizja przygotowawcza naliczana od kwoty udzielonego kredytu,

za odnowienie kredytu lub od kwoty zwiększającej przyznany kredyt, pobierana

jednorazowo przed uruchomieniem kredytu

od 1,0% do 5,0%

3. Prowizja z tytułu gotowości dotyczy kredytu w rachunku bieżącym:

naliczana w stosunku rocznym od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji, a kredytem wykorzystanym, za

każdy dzień niewykorzystania

od 1,0% do 5,0%

4. Prowizja z tytułu gotowości udzielenia kredytu¹¹ liczona za każdy dzień od kwoty kredytu postawionego do dyspozycji Kredytobiorcy i przez niego nie wykorzystanego w terminach i kwotach określonych w zawartej umowie (płatna

w dniu wykorzystania nie- wykorzystanej kwoty kredytu)

20,00 zł

5. Za prolongatę spłaty kredytu naliczana od kwoty prolongowanej, płatna

jednorazowo

od 0,5% do 2,5%

6. Za rozpatrzenie wniosku o przejęcie długu dłużnika lub przystąpienie do długu osoby trzeciej

naliczana od kwoty długu, płatna

jednorazowo od 0,5% do 5,0%

7. Za zmianę warunków umowy kredytowej, z wyjątkiem prolongaty naliczana od kwoty kredytu pozostałej do

spłaty, płatna jednorazowo od 0,5% do 3,0%

8. Za wydanie Klientowi na jego wniosek zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów oraz zaświadczenia, że Klient nie figuruje jako dłużnik

za każde zaświadczenie od 100,00 zł do 500,00 zł 9. Za wydanie opinii bankowej o Kliencie na jego wniosek (opłata

powiększona o 23% podatku VAT) za każdą opinię, opłata uzależniona od

stopnia złożoności oceny

od 100,00 zł + VAT

= 123,00 zł do 1000,00 zł + VAT = 1230,00 zł 10. Za wydanie promesy kredytowej

za każdą promesę

od 1% do 5%, nie mniej niż

1000,00 zł 11. Za wydanie duplikatu umowy kredytowej (opłata powiększona o 23%

podatku VAT) - 100,00 zł + VAT =

123,00 zł 12. Sporządzenie i wydanie dokumentu zwalniającego zabezpieczenie w -

11 dotyczy tylko kredytów inwestycyjnych z dopłatami ARiMR

(12)

Strona | 12

formie hipoteki, zastawu rejestrowego lub przewłaszczenia : a) za 1 egzemplarz

b) za duplikat (opłata powiększona o 23% podatku VAT)

50,00 zł 100,00 zł + VAT =

123,00 zł 13. Za wezwanie do zapłaty zaległych odsetek lub rat kredytu za każde wezwanie - opłata naliczana odrębnie

za wezwanie do Kredytobiorcy i za wezwanie do każdego z Poręczycieli

20,00 zł 14. Za rozpatrzenie wniosku o bezciężarowe odłączenie części nieruchomości za każdy wniosek 250,00 zł 15. Prowizja od kwoty udzielonych gwarancji i poręczeń lub kwoty czynnych

gwarancji :

za każdy wniosek

1) na okres do 1 roku od 1 % do 3 %

min. 250,00 zł

2) na okres powyżej 1 roku do 3 lat od 3 % do 5 %

min. 250,00 zł

3) na okres powyżej 3 lat od 5 % do 8 %

min. 250,00 zł 16. Prowizja z tytułu zmiany warunków gwarancji i poręczenia za każdą zmianę od 1,0% do 3,0%

17. Opłata za wypełnienie przez Bank wniosku o ustanowienie

zabezpieczenia w formie hipoteki lub zastawu rejestrowego za każdy złożony do sądu wniosek 100,00 zł 18. Opłata za przypomnienie Klientowi obowiązków wynikających z

zawartych umów za każde przypomnienie 50,00 zł

19. Opłata za wypełnienie na wniosek Klienta deklaracji PCC za każdą deklarację 50,00 zł 20. Opłata za wizytę u klienta w ramach monitoringu w trakcie trwania

umowy kredytowej¹² za wizytę 50,00 zł

21. Prowizja za obsługę kredytów preferencyjnych z pomocą ARiMR naliczana od kwoty udzielonego kredytu w całym okresie kredytowania , pobierana w okresach

kwartalnych w terminach płatności rat odsetkowych

0,1%

22. Inne czynności wykonywane na wniosek Klienta lub za Klienta

od czynności od 30,00 zł

do 1000,00 zł

ROZDZIAŁ XII. PRZECHOWYWANIE PRZEDMIOTÓW I PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH ORAZ UDOSTĘPNIANIE SKRYTEK SEJFOWYCH

usługa dostępna w Centrali Banku Spółdzielczego w Nakle nad Notecią, ul. Sądowa 10

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania

prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Przyjęcie depozytu do przechowania: klucze, papiery wartościowe, bony

oszczędnościowe, akcje, obligacje, itp. (opłata powiększona o 23% podatku VAT)

opłata jednorazowa,

za każdy depozyt 30,00 zł + VAT = 36,90 zł 2. Przechowywanie depozytu (opłata powiększona o 23% podatku VAT) miesięcznie 30,00 zł + VAT = 36,90 zł 3. Wynajem skrytek sejfowych:

1) dziennie:

dziennie

a) mała skrytka (opłata powiększona o 23% podatku VAT) 2,00 zł + VAT = 2,46 zł

b) średnia skrytka (opłata powiększona o 23% podatku VAT) 2,50 zł + VAT = 3,08 zł

2) miesięcznie:

miesięcznie

a) mała skrytka (opłata powiększona o 23% podatku VAT) 20,00 zł + VAT = 24,60 zł

b) średnia skrytka (opłata powiększona o 23% podatku VAT) 30,00 zł + VAT = 36,90 zł

3) rocznie:

rocznie

a) mała skrytka (opłata powiększona o 23% podatku VAT) 200,00 zł + VAT = 246,00

zł

b) średnia skrytka (opłata powiększona o 23% podatku VAT) 250,00 zł + VAT = 307,50

zł 4. Opłata za portfel do skarbca nocnego oraz klucz do drzwiczek wrzutowych skarbca

nocnego, za worek do pieniędzy, kopertę bezpieczną (opłata powiększona o 23% podatku VAT)

każdorazowo 60,00 zł + VAT = 73,80 zł 5. Opłata za wydanie nowego klucza do drzwiczek wrzutowych skarbca nocnego (opłata

powiększona o 23% podatku VAT) każdorazowa 20,00 zł + VAT = 24,60 zł

6. Wydanie zapasowego klucza do skrytki na korespondencję na wniosek Klienta (opłata

powiększona o 23% podatku VAT) każdorazowo 10,00 zł + VAT = 12,30 zł

12 opłata dotyczy wyłącznie nowo zawieranych umów kredytów od dnia 17.10.2013r., z wyłączeniem kredytów preferencyjnych

(13)

Strona | 13

ROZDZIAŁ XIII. CZYNNOŚCI I USŁUGI DORADCZE

Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Doradztwo w zakresie środków pomocowych i strukturalnych Unii

Europejskiej oraz innych środków krajowych

1) prowizja wstępna - nie podlega zwrotowi, w przypadku otrzymania pomocy prowizja wstępna zostanie zaliczona w poczet prowizji właściwej (opłata powiększona o 23% podatku VAT)

za każde zlecenie min. 300,00 zł + VAT*

= 369,00 zł 2) prowizja właściwa (opłata powiększona o 23% podatku VAT) naliczana od kwoty otrzymanej

pomocy, płatna po podpisaniu umowy z Agencją Płatniczą

od 2% do 5% + VAT*

*VAT występuje w sytuacji gdy doradztwo nie jest związane z wystąpieniem zobowiązania kredytowego w Banku

(14)

Strona | 14

ROZDZIAŁ XIV. INTERNET BANKING DLA FIRM 1. PAKIET STANDARD

Wyszczególnienie czynności* Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1. Opłata za założenie rachunku - bez opłat

2. Prowadzenie rachunku podstawowego miesięcznie 35,00 zł

3. Prowadzenie rachunku pomocniczego miesięcznie 10,00 zł

4. Operacje bezgotówkowe na rachunki bankowe 1) prowadzone w Banku Spółdzielczym

za każdy przelew bez opłat

2) prowadzone w innych bankach 1,00 zł

5. Operacje bezgotówkowe - stałe zlecenie ( dotyczy wszystkich

rachunków) za każde zlecenie 2,00 zł

6. Opłata za użytkowanie tokena za każdy token

1) Wydanie pierwszego tokena jednorazowo (1x na 5 lat)

350,00 zł 2) Wydanie kolejnego tokena (w tym wznowienie )

UWAGA: użytkownik automatycznie otrzymuje nowy token, jeżeli na co najmniej 30 dni przed upływem terminu ważności nie złoży w banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia

jednorazowo (1 x na 5 lat) 350,00 zł

3) Wydanie tokena w miejsce utraconego, uszkodzonego przez klienta

(opłata pobierana niezależnie od opłaty w ust. 6 pkt. 1) i 2)) za każdy token 350,00 zł 7. Opłata za przekazywanie haseł SMS

za każdy sms 0,20 zł

8. Instalacja i konfiguracja u Klienta wraz ze szkoleniem pracowników

jednorazowo 100,00 zł

plus koszty dojazdu zgodnie z kilometrówką 9. Opłata za odnowienie certyfikatu na tokenie USB

Uwaga: instalacja przeprowadzana wyłącznie w Banku

10. Zaświadczenie o rachunku za każde zaświadczenie bez opłat

2. PAKIET PRESTIŻ

Wyszczególnienie czynności* Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1) Wydanie pierwszego tokena jednorazowo (1x na 5 lat) 350,00 zł

2) Wydanie kolejnego tokena (w tym wznowienie)

8. Instalacja i konfiguracja u Klienta wraz ze szkoleniem pracowników jednorazowo 100,00 zł plus koszty dojazdu zgodnie z kilometrówką 9. Opłata za odnowienie certyfikatu na tokenie USB

(15)

Strona | 15

3. PAKIET PRESTIŻ PLUS

Wyszczególnienie czynności* Tryb pobierania prowizji / opłaty

Stawka obowiązująca

1) Wydanie pierwszego tokena jednorazowo (1x na 5 lat) 350,00 zł

2) Wydanie kolejnego tokena (w tym wznowienie )

8. Instalacja i konfiguracja u Klienta wraz ze szkoleniem pracowników jednorazowo 100,00 zł plus koszty dojazdu zgodnie z kilometrówką 9. Opłata za odnowienie certyfikatu na tokenie USB

11. Wpłaty gotówkowe na rachunek własny w Banku (dotyczy wszystkich rachunków)

od wpłacanej kwoty bez opłat

12. Wypłaty gotówkowe z rachunku własnego w Banku (dotyczy wszystkich rachunków)

od kwoty wypłaty bez opłat

* za pozostałe czynności i usługi nie wymienione w danym pakiecie bank pobiera opłaty i prowizje zgodnie z Tabelą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe klienci instytucjonalni Banku Spółdzielczego w Nakle nad Notecią.