MATERIAŁ MARKETINGOWY. Pracownicze plany kapitałowe w PZU DLA SEKTORA FINANSÓW PUBLICZNYCH

Pracownicze plany kapitałowe w PZU

DLA SEKTORA FINANSÓW PUBLICZNYCH

MATERIAŁ MARKETINGOWY

I. Nasze do z

II. Nasz par

1. Pomoc operacyjna i administracyjna

2. Zawieranie umów

ga PPK

4. Komunikacja z pracodawc

5. Udogodnienia dla pracowników

6. Wsparcie w wy nieniu

obo ków informacyjnych

III. Nasze kompet

1. Proces inwestycyjny

2. Przebieg, nadzór i kontrola inwestycji

3. Monitorowanie ryzyka

4. Efek

IV. Z esto

ze zde o aty

V. Koszty

VI. r

zes kó

Spis treści

I. Nasze doświadczenie

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA jest jedn z najstarszych w Polsce instytucji

zarz dza cych aktywami klientów korporacyjnych i indywidualnych. Oferuje fundusze o ró norodnych strategiach inwestycyjnych: od tradycyjnych opartych

Najwy sz jak prowadzenia PPK oraz PPE przez TFI PZU SA potwierdza Polskie God o promocyjne przyznawane przez fundacj Teraz Polska.

W 2020 roku Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA zdob o tytu „TFI Roku”. Gazeta Gie dy i Inwestorów

„Parkiet” nagrodzi TFI PZU SA za rozwój platformy

inwestycyjnej inPZU oraz doskona e wyniki funduszy d nych.

Dwa z nich – Fundusz PZU Papierów D nych POLONEZ i PZU D u ny Rynków Wschodz cych – zdoby y statuetki

„Z ote Portfele” za wysokie stopy zwrotu, poziom aktywów

Ponadto w 2020 roku TFI PZU SA zost honorowane przez niezale n firm analityczn Analizy Online a dwiema presti owymi statuetkami ALFY 2019.

Fundusze PZU Obligacji Krótkoterminowych i PZU D ny Aktywny zosta y najwy ej ocenione w kategorii najlepszych funduszy d u nych ze wzgl du na ponadprzeci tn stop zwrotu, jak przynios y inwestorom w 2019 roku.

TFI PZU SA jako pierwsze w Polsce zaoferowa o w 2018 roku niskokosztowe autorskie fundusze pasywne inPZU SFIO.

Celem tych funduszy jest uzyskanie stopy zwrotu na poziomie benchmarku/indeksu.

TFI PZU SA oferuje ponadto indywidualne konta emerytalne (IKE) i indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

Pracownicze Plany Kapita owe wystartowa lipca 2019 roku.

pracowników, zdecydowa o zauf TFI PZU SA, co czyni nas jednym z liderów rynku PPK. Ponadto, jeste my nr 1 na rynku pracowniczych programów emerytalnych (PPE), gdzie zarz dzamy ponad 500 programami, w tym dla najwi kszych pracodawców.

II. Nasze wsparcie

Grupa PZU o ra oda z str par ka dym et zany ra o z

k t o Zape komplekso rzy z r ó zarz z ro adz

oraz prz e b ze. Jest t stotne, e usta ra oda ó zereg obo kó .

ponad

400 ó PZU Pols e

2500 doradców klienta indywidualnego

przyjazny dla u ytkowników

serwis PZU.pl

nowoczesny serwis e-PPK sprzedawców PZU 5000

dla pra o kó dla pra oda ó

Dodatko e k str

dedykowana infolinia PPK 22 640 06 22 strona internetowa emeryturaPPK.pzu.pl

1. Pomoc operacyjna i administracyjna

Grupa PZU zape ra oda om komplekso par b a dro

b g

Pra oda a mo e skorzyst

• z tów z wielole z ze produktów emerytalnych dla klientów korporacyjnych,

• ponad 5000 sprzedawców oraz 2500 doradców klient PZU w c raju,

• konsultantów infolinii pod numerem (22) 640 06 22, którzy pomog w zdalnym zawarciu umowy, ud nformacji o PPK, a tak e zaoferuj techniczne wsparcie przy korzystaniu z serwisu e-PPK.

Dodatko o o

• portal dla pracodawcy: serwis e-PPK (ppk.pzu.pl),

• portal dla pracownika: serwis inPZU.pl,

• portal wiedzy o PPK: emeryturaPPK.pzu.pl,

D r o e-PPK pra oda a prost zybko:

• zawrze umowy o zarz zanie i prowadzenie PPK,

• z racowników do PPK,

• przeka e zbiorcze inf y atach pracownika i pracodawcy,

• przyjmie i przeka zenia pracowników dotycz ce uczestnictwa w PPK.

Zape atne wspar ze serwisu e-PPK, a tak e jego aktualiz

2. Zawieranie umów

D r o e-PPK pra oda a z rze umo zarz z ro adz – prosto, szybk g

Wystar zy, e:

• poda REGON pracodawcy oraz wska c stratorem PPK u pracodawcy,

• wpisze w serwisie kod otrzymany SMS-em albo

• podpisze umow wersji papierowej i z kan w e-PPK.

TFI PZU SA zweryfikuje i podpisze umow zarz zanie PPK, a nast z ewidencji PPK prowadzonej przez Polski Fundusz Rozwoju.

Z camy ró wania umów z rednictwem infolinii, pod numerem telefonu 22 640 06 22, gdzie Doradca PZU pomo e prz rzez c roces krok po kroku, be y z !

ga PPK

Ser e-PPK umo l pra oda om e bs g PPK. Poz przekazy a nl dane ezb e

e-PPK poz r genero rzekazy

• listy zatrudnionych,

• lis at na rachunki uczestników PPK,

• raporty z wykonanych operacji,

• formularze dla pracowników, np.:

ych adresowych, kontaktu

elektronicznego oraz danych identyfikacyjnych pracowników,

deklaracje dotycz ce wysok at dodatkowych

• zenia o wznowieniu odprowadz at oraz zmiany wysok at,

• adczenia o rezygnacji z dokonyw at do PPK.

Serwis e formacie csv, txt, xml,

jak ró standardzie wypracowanym prz

Projektow r c Polskim Funduszem

Rozwoju.

Umo ró zastosowanie komunik cej

na c r kó gowych PPK

zy systemem kadrowym pracodawcy i systemem Agenta Transferowego.

4. Komunikacja z pracodawc

Proponu emy ponadto regularne spotka a naszy h op kunó ta korpora y nego z przedsta lam zarz ó , kadr ro z zy pra o kam

Nasi przedstawiciele pomog ro zyw ce

problemy zy i przeka

aktualne informacje o sytuacji na rynkach kapit owych.

Serwis nPZU.pl

to przyjazna dla u ytkownika platforma internetowa.

Dzia a 24 godziny na dob . Mo na z niej korzysta równie na smartfonie.

5. Udogodnienia dla pracowników

Do dyspozy zes kó o z rzy r PZU.pl.

Z ego po r t em pra o g

• spraw stan swojego rachunku PPK, woje dane osobowe,

o y ozycje z zy subfundusz k rz y at,

• dok rotu z rachunk aty po 60. roku ycia.

Uczestnicy PPK mog rane dyspozycje tak PZU na terenie c ego kraju

oraz z rednictwem pracodawcy razi on na to zg

aty aty transferowej oraz zwrotu mo k warunków przewidzianych w ustawie o PPK.

6. Wspar o ków informacyjnych

rzygoto

• broszur informacyjnych,

• plakató

• animacji,

• Kwartalnego Newslettera „PPK Info”.

Zape tak e:

• cykl interaktywnych warsztatów dla HR (webinaria),

• certyfikowane szkolenia e-learningowe dla pracowników potwierdz ce przeprowadzenie akcji informacyjnej,

• dost kowanej strony emeryturaPPK.pz conej PPK wraz z kalkulatorem emerytalnym.

Ponadto TFI PZU SA zape zes kom PPK:

• mat formacyjne o PPK,

• doroczne raporty o oszcz

zgromadzonych na rachunku PPK.

Mo nym stronam I PZU SA s mult dys ypl rno lasty o pro esu esty y nego. Mamy eden z na zy h

Pols e z ó zarz z y z T orz go osoby o du ym do z zy z ró y

obszaró esty y k y P k zarz z y kó z ó ego ek sty.

zo z nkó zespo os ada tytu dorad y esty y nego, maklera p ró arto o y h lub zagra zny

kat po rdz kompet F r r z r o y

za posz zególne strateg esty y ak oto any h, d u y h pap ró arto o y h, aloka rynkó globalny h,

y p ró y esty terna y ktor o raz produktó p y

r k y z o ó .

III. Nasze kompetencje

1. Proces inwestycyjny

2. Przebieg, nadzór i kontrola inwestycji

Proces inwestycyjny w TFI PZU SA jest bardzo

efek stopniowemu nadzorowi.

Za re za pro esu esty y nego odpo ada :

• Zarz d,

• Komitet Inwestycyjny,

• Biuro Rynku Akcji,

• Biuro Instrumentów D nych,

• Biuro Alokacji i Rynków Globalnych,

• Biuro Zarz dzania Metodami owymi,

• Biuro Inwestycji Strukturyzowanych,

• Biuro Sektora Nieruchom ci,

• Biuro Ryzyka i Monitoringu,

• Biuro Nadzoru.

Zg z usta o PPK undusze PPK est strumenty d u oraz strumenty u e.

TFI PZU SA oferuje produkt, który czy aktywne poszukiwanie wart anej (aktywna selekcja) z pasywnym

uzyskiwaniem ekspozycji na wybrane ryzyka (metody owe). Metody ciowe pozwalaj nam równie przedstawi kliento c k optymalnej realokacji m dzy poszczególne klasy aktywów w trakcie cia funduszu.

W przypadku aktywnego zarz dzania portfelem proces przebiega dwustopniowo. Na poziomie makro („top down”) dominuje cie zespo owe, w którym Komitet Inwestycyjny wypracowuje ramy strategii inwestycyjnej („bottom up”) znaczenia nabiera pod cie indywidualne.

Zarz zaj cy o na zej wiedzy i d adczeniu z ksz sw podejmu decyzje o charakterze krótkoterminowym w ramach przyznanych limitów inwestycyjnych. W za n ci od rodzaju strategii inwestycyjnej dominuje podej cie makro („top down”) lub mikro („bottom up”).

Od 2017 roku TFI PZU SA rozwija strategie wykorzystuj ce metody ciowe, zarz dzane zgodnie z autorskimi algorytmami replikacji indeksów rynkowych. Specjalnie stworzony zesp matematyków oraz ekonometryków odpowiada za odzwierciedlenie zachowania indeksów obligacyjnych oraz akcyjnych, krajowych i zagranicznych.

z szeregu metod ciowych, w tym z metod optymalnego doboru instrumentów finansowych w celu uzyskania podobnej ekspozycji na ryzyko rynkowe jak w indeksie (np. stratified sampling). Wszystko po to aby minimalizow ró nice p dzy wynikami portfela i benchmarku (tracking error).

W celu uzyskania dodatkowej stopy zwrotu, TFI PZU SA wykorzystuje strategie alternatywne, takie jak: strategie rynku nieruchom ug korporacyjny publiczny i niepubliczny, strategie global macro oraz private equity

jako jedyne w Polsce posiada wieloletnie d adczenie zdobyte w procesie zarz dzania tego typu strategiami zarówno dla Grupy PZU, jak i klientów zewn trznych.

ro Rynku Ak

Opracowuje strategie inwestycyjne dla poszczególnych portfeli i scenariusz dla rynku akcji. Na bie co

zarz za portfelami, analiz kondy ktorów or roek rajach,

w których dokonuje lokat. Ustala alokacje portfeli, a w ich ramach selek realizacje transakcji.

Monitoruje ustalone dla portfeli benchmarki, prowadzi i archiwizuje dokument ransakcji oraz nadzoruje realiz z zanych z wykonywaniem praw korporacyjnych z akcji.

ro Instrumentó y

Opracowuje strategie inwestycyjne dla poszczególnych portfeli i scenariusz dla rynku instrumentów ych. Na bie co zarz za portfelami, analiz rynki finansowe or roek w krajach, w których dokonuje lokat.

ro Zarz z et o o

Opracowuje strategie inwestycyjne dla poszczególnych portfeli i funduszy zarz zanych przy u ciu metod owych. Na bie co zarz za portfelami, analiz rynki finansowe or roek

w krajach, w których dokonuje lokat. Monitoruje ustalone dla portfeli benchmarki oraz dokonuje selekcji instrumentów w ramach funduszy zgodnie z limitami okr statutach.

Do oceny atrakcy westycyjnej ak rajowych i zagranicznych TFI PZU SA wykorzystuje zarówno

zy oraz wyceny, jak i zewn trzne mat yczne m.in. od 2019 r. TFI PZ racuje w tym zakresie z Goldman Sachs Asset Management.

Za wewn trzne analizy i wyceny odpo ówny Ekonomista TFI PZU SA, analitycy sektorowi rynku akcji oraz analitycy inwestycyjni rynk

3. Monitorowanie ryzyka

W zakr toro ryzyka TFI PZU SA sto rygorysty z ro edury.

Doty z ryzyk rakterz o ryzyko rynk e, kredyt z o

or e o ryzyko oper y o zy po z esty y

Polityka TFI PZU SA w zarz zaniu ryzykiem precyzyjnie wyznacz ka dym etapie, a tak e okr r zystkich jednostek organizacyjnych w tym procesie, a przede wszystkim: Rady Nadzorczej, Zarz Komitetu Inwestycyjnego, zarz z cych funduszami i portfelami instrumentów finansowych, traderów oraz jednostek z tzw. drugiej linii obrony, jak Biuro Ryzyka i Monitoringu, Biuro Finansowe czy Biuro Nadzoru.

Za bie ce zarz zanie ryzykiem i jego monitoring odpowiada Biuro Ryzyka i Monitoringu, przygoto codzienne raporty, a tak wartalne podsumowania.

Biuro Ryzyka i Monitoringu opiniuje tak Komitetów Inwestycyjny zemu mo emy uwz element ryzyka na stosunkowo wczesnym etapie.

Szybkiemu reagowaniu na zagro ró rzyj te w TFI PZU SA zasady, które zobo z zczególne jednostki do raportowania incydentów ryzyka operacyjnego, a tak e monitorowania jego wska ków. Raport cyklicznie przekazywane do Zarz Rady Nadzorczej TFI PZU SA.

Przy t PZ ka

zarz z ryz r

procesy, metody i procedury, które umo pomiar i zarz zanie ryzykiem,

o ków w zakresie zarz zania ryzykiem w TFI PZU SA,

zakres oraz warunki i cz stotliw rz zania sprawoz otycz cych zarz zania ryzykiem.

Pro es zarz z ka dym z ryzyk

st y etapó

• identyfikacja ryzyka,

• pomiar i ocena ryzyka,

• monitorowanie i kontrolowanie ryzyka,

• raportowanie, zarz ze.

Fundusze zarz zane przez TFI PZU SA b ro rzez r radzane za o g

L ote Port ele dla:

PZU P ró y L

i PZ kó z y

za wysokie stopy zwrotu, poziom

aktywów i st ków

w 2019 roku

PZU Ak o y

za najlepszy fundusz akcyjny w 2016 roku

PZU P ró y

za najlepszy fundusz papieró ych w 2016 roku

Al a dla

PZ g rótkot o y

Najlepszy fundusz polskich papierów skarbowych w 2019 roku

PZ k

Najlepszy fundusz polskich papierów skarbowy goterminowych w 2019 roku

PZU Zró o a ony

za najlepiej zarz zany fundusz w swojej klasie w 2016 roku

PZU P ró y L

T Rok

nadany przez Gazet estoró P et”

W 2020 To arzyst o Funduszy In esty y y PZU SA zdob „TFI Roku” Gazet westorów

„Parkiet”nagr PZU SA za rozwój platformy inwestycyjnej inPZU oraz dosk z ych. Dwa

z nich– Fundusz PZU P ró y L PZ kó z y zdob statue ote

Port ele”za wysokie stopy zwrotu, poziom aktywów i st ków. Ponadto, TFI PZU SA zost rowane przez

niez y z resti owymi statuetk FY 2019. Fundusze PZU Obligacji

Krótkoterminowych i PZ ktywny zost y ej ocenione w kategorii najlepszych fundusz ych ze wz

W 2019 roku TFI PZU SA z res o r to arzys z esty y y rzygo-

to anym prze Rz o ta. TFI poddane zost zerokiej ocenie uwz cej m.in. wyniki funduszy inwestycyjnych oferowanych przez poszczególne TFI w okresie osta cy.

Invest 2019 dla Fundusz PZU Ak P

Najbardziej Wiarygodna w Polskiej Gospodarce w kategorii: Rewolucjonista

za uruchomienie platformy internetowej inPZU.pl w 2019 roku

- II miejsce

w rankingu towarzystw funduszy inwestycyjnych przygotowanym

przez dziennik Rzeczpospolita w 2019 roku

4. Efek

Nasz zytówk ze wyniki:

PZ y Aktywny jest w ród p ciu najlepiej zarabiaj cych fundusz nych w ci u ostatnich 3 lat.*

* W grupie fundusz ych uniwersalny goterminowych

Subfundusz zdefiniowanej daty PPK

Wyniki 12M

- TFI PZU Średnia PPK - rynek PPK inPZU 2025

PPK inPZU 2030 PPK inPZU 2035 PPK inPZU 2040 PPK inPZU 2045

8,96% 6,50%

11,25% 6,86%

13,64% 7,26%

13,69% 7,28%

St r.

PPK inPZU 2050 PPK inPZU 2055 PPK inPZU 2060

17,53%

16,88%

16,62%

16,26%

7,88%

7,61%

7,40%

8,73%

PPK inPZU SFIO oferuje 9 subfunduszy zdefiniowanej daty.

Zmieniaj one polityk inwestycyjn wraz z up ywem czasu tak, aby z jednej strony d y do zwi kszania warto ci rodków, a z drugiej – ogranicz ryzyko. Ryzyko jes zane z alok ktywó zy instrumenty finansowe o:

• wy zym poziomie ryzyka inwestycyjnego

to instrumenty o charakterz owym (jak akcje),

• zym poziomie ryzyka inwestycyjnego to instrumenty o charakterz

(jak bony skarbowe, obligacje).

Ka dy uczestnik PPK jest przypisany do okr ego subfunduszu zgodnie z dat rodzenia.

Wraz z wiekiem oszcz z cych spada procento

bardziej ryzykownych instrumentów finansowych (jak akcje), z zaanga owanie w bezpieczniejsze instrumenty finansowe (jak obligacje i bony skarbowe).

aty pracowników i pracodawcó c o westowane. Uczestnicy PPK nabyw ostki

uczestnictwa w tzw. subfunduszach zdefiniowanej daty. Funduszem stworzonym specjalnie dla PPK jest PPK inPZU Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (PPK inPZU SFIO).

IV. Zasady inwestowania

i fundusze zdefiniowanej daty

Subfundusz Data urodzenia uczestnika PPK

PPK inPZU 2025 przed 1968 rokiem PPK inPZU 2030 w latach 1968–1972 PPK inPZU 2035 w latach 1973–1977 PPK inPZU 2040 w latach 1978–1982 PPK inPZU 2045 w latach 1983–1987 PPK inPZU 2050 w latach 1988–1992 PPK inPZU 2055 w latach 1993–1997 PPK inPZU 2060

PPK inPZU 2065 w latach 2003-2007 w latach 1998-2002

Prz owa zmiana alokacji aktywów w subfunduszu PPK inPZU 2060 w poszczególnych latach

Ka dy uczestnik PPK mo e samodzielnie wybr owolny z subfunduszy, niez wojej daty urodz o y

odpo ozy o zdecydow z zym ryzykiem inwestycyjnym.

TFI PZU SA zdecydow w ramach promocji pokryw koszty dzi ln ci wszystkich subfunduszy z wy zeniem op at transakcyjnych, depozytowych i rozliczeniowych zanych z dzi aln c funduszy, czyli pokrywa koszty okr e w art. 50 ust. 1 pkt. 5)-10) ustawy o PPK.

Promocja ta obowi zuje na d sporz dzenia dokumentu, na mocy uchwa Zarz du TFI PZU SA i do czasu zmiany tej decyzji.

V. Koszty

TFI PZ r

adny at od:

at do PPK dokonywanych przez pracowników i pracodawców,

at od p stwa,

at, zwrotów i transferów

oszcz ych PPK,

z zy subfunduszami

(w tym trzeciej zamiany i kolejnych w danym roku kalendarzowym).

2019–2039

2040–2049

2050–2054

2055–2059

od 2060 roku

(np. akcje)

(np. obligacje, bony skarbowe)

TFI PZU SA mo r rodz

st za zarz zanie ka dym z subfunduszy – w wysok z wart ktywów netto subfunduszu w skali roku,

z ty wynik – w wysok z wart ktywów netto subfunduszu w skali roku.

Wynagrodzenie to mo r warunkiem:

• realizacji dodatniej stopy zwrotu subfunduszu za dany rok,

• sta yceny w listopadzie w danym roku stopy zwrotu przez subfundusz na poziomie z y zych stóp zwrotu funduszy tej samej zdefiniowanej daty,

roku stopy zwrotu przez subfundusz przewy z cej st referency r rzez rozporz zenie wydane na podstawie art. 49 ust. 13 ustawy o PPK.

Wynagrodzenie z rane w okresie do k ca roku kalendarzowego, w któr wa termin 2 lat od dnia utworzenia danego Subfunduszu.

p aty za zarz dz akty am pob rane przez TFI PZU SA ednym z na zy h na rynku r o osz 0,31%.*

TFI PZU SA do czasu zmiany decyzji r rodzenie st za zarz zanie w wysok z r w ustawie o PPK i statucie Funduszu, i nie wy z

res Wysoko rodz st ego za zarz z

od do PPK inPZU

2025 PPK inPZU

2030 PPK inPZU

2035 PPK inPZU

2040 PPK inPZU

2045 PPK inPZU

2050 PPK inPZU

2055 PPK inPZU 2060 2019 2024

0,22%

0,40% 0,44%

0,44% 0,45%

0,45%

0,45%

0,45%

2025 2029 0,30% 0,40%

0,44%

2030 2034

0,22%

0,30% 0,40%

0,44%

2035 2039

0,22%

0,30% 0,40%

0,44%

2040 2044

0,22%

0,30% 0,40%

0,44%

2045 2049

0,22%

0,30% 0,40%

2050 2054

0,22%

0,30% 0,40%

2055 2059

0,22% 0,30%

2060 2064 2065

0,22%

0,45%

0,44%

0,40%

0,30%

0,22%

PPK inPZU 2065

Funduszu.

W takim przypadku poinformuje pracodawc i uczestników PPK o tej zmianie, zamieszcz

inf na stronie pzu.pl oraz w sposób wskazany albo w umowie o zarz dzanie PPK (informacja dla pracodawcy), albo o prowadzenie PPK (informacja dla uczestnika).

r w.mojePPK.pl.

PPK inPZU 2065.

Zniżki i promocje

Informacja dla pracowników, którzy oszczędzają w ramach PPK w TFI PZU SA

atne badania medyczne, darmow rodukty

ubezpieczeniowe, po czka pracownicza na preferencyjnych warunkach, Planów Kapit owych (PPK) to wiele dodatkowych korz racowników

z cych do grona klientów Grupy PZU.

MATERIAŁ MARKETINGOWY

Bezpłatne badanie w placówce PZU Zdrowie

Do yboru edno z pon szy h:

• EKG spoczynkowe z opisem,

• USG jamy brzusznej,

• USG piersi,

• cytologia,

• USG gruczo u krokowego,

• badanie ca kowite poziomu PSA,

• morfologia z rozmazem, badanie moczu i poziomu kreatyniny,

• konsultacja telemedyczna.

Imienny voucher na dowolnie wybrane badanie b dzie udost pniony po rejestracji w serwisie mojePZU. Otrzymuj go osoby, w imieniu których pracodawca przez co najmniej trzy miesi ce odprowadza wp aty do PPK oraz kt

Z promocji możesz skorzystać jeśli Twój pracodawca jest jednostką e uzyskaj Szczegó y promocji i pe n list dost pnych bada znajdziesz w regulaminie, który zami cimy na stronie pzu.pl.

Bezpłatne ubezpiecznie NNW

Zakres ubezpieczenia: zgon w wyniku wypadku komunikacyjnego Suma ubezpieczenia: 50 000 z

Okres ubezpieczenia – 1 rok

Szczegó y promocji znajdziesz w regulaminie promocji na stronie pzu.pl. Ubezpieczenie NNW jest oferowane przez PZU SA.

Instrukcja jak skorzystać z benefitów znajduje się na stronie emeryturaPPK.pzu.pl/benefity

wchodzącą w skład sektora finansów publicznych.

Oferta specjalna na produkty bankowe

erta spe alna Konta Jak e ob stego

Op ata za prowadzenie rachunku 0 z oraz op ata za kart debetow z pod warunkiem, e nast pi

• •

• • Wy sze oprocentowanie na Koncie Oszcz dno ciowym,

• P atno kart bez kosztów przewalutowania,

• Limit na koncie bez odsetek przez 10 dni do 1 000 z ,

•

• • Pakiet 5 bezp atnych przelewów natychmiastowych,

• Pakiet 30 bezp atnych powiadomie SMS,

• No o !

- -

Oferta specjalna obow

Z oferty możesz skorzystać jeśli Twój pracodawca jest jednostką wchodzącą w skład sektora finansów publicznych.

Z oferty możesz skorzystać jeśli Twój pracodawca jest jednostką wchodzącą w skład sektora finansów publicznych.

i zuje przez 36 miesi cy. Po zako czeniu promocji b d obowi zywa standardowe warunki opisane

erta spe alna Lokaty term no e Krótki termin lokowania – 85 dni

Minimalna kwota lokaty 1 000 z Brak kwoty maksymalnej

Szczegó owe zasady Promocji okre la Regulamin Promocji Terminowych Lokat Oszcz dno ciowych Plus

internetowej Alior Banku www.aliorbank.pl. Likwidacja lokaty przed terminem jej zako czenia skutkuje utrat

Z oferty możesz skorzystać jeśli Twój pracodawca jest jednostką wchodzącą w skład sektora finansów publicznych.

Platforma pożyczkowa Cash

Platforma Cash – jest to nno a y na plat orma onl ne, która o eru e po y zk dla pra o kó

Z po yczki gotówkowej skorzystaj wszyscy pracownicy zak adu pracy, którzy s zatrudnieni na umow prac

zatrudniaj cych cznie powy ej 1 000 osób.

erta Promo y na M x na Start

Promo M x na Start pra o k mo e otrzyma edn po y zk na k ot do 5 000 z na arunka h:

• sta e oprocentowanie: 5,99%, prowizja: 0% (oferta z kompletem zgód marketingowych),

• sta e oprocentowanie: 5,99%, prowizja: 2% (oferta bez zgód marketingowych), oraz kolejne po yczki do 50 000 z na warunkach:

• sta e oprocentowanie: 6,99%, prowizja: 2,40% (oferta z kompletem zgód marketingowych),

• sta e oprocentowanie: 6,99%, prowizja: 4,40% (oferta bez zgód marketingowych), po okres e promo y nym dla po y zek do 50 000 z obo zu e o erta na arunka h:

• sta e oprocentowanie: 6,99%, prowizja: 2,40% (oferta z kompletem zgód marketingowych),

• sta e oprocentowanie: 6,99%, prowizja: 4,40% (oferta bez zgód marketingowych).

RRSO: 8,99% dla kwoty do 5 000 z (dotyczy Promocji Mix na Start)

Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) dla oferty po yczki gotówkowej Alior Banku udzielanej za po rednictwem PZU ycie SA na platformie Cash wynosi 6,16%, ca kowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów): 2289,00 z , ca kowita kwota 110,34 z ), 18 miesi cznych rat (w tym 17 równych w wysoko ci 133,30 z , ostatnia 133,24 z ). Kalkulacja zosta a dokonana na marketingowych na rzecz Alior Banku. Okres kredytowania do 3 lat. Maksymalna kwota po yczki 5000 z . Z oferty mog skorzysta klienci indywidualni, którzy z o yli wniosek o po ycz za po rednictwem platformy Cash oraz wyrazili zgod na potr cenie raty po yczki z wynagrodzenia. Dla klientów, którzy nie wyrazili ww. zgód marketingowych na rzecz Alior Banku, prowizja wyniesie 2%.

Ostateczne warunki kredytowania zale od daty wyp aty po yczki oraz daty p atno ci pierwszej raty. Szczegó y oferty s dost pne na platformie Cash. Taryfa op at i prowizji w placówkach Alior Banku i na www.aliorbank.pl.

Po rednik posiada umocowanie do dokonywania w imieniu Alior Banku czynno ci faktycznych zwi zanych z zawieraniem umów to samo ci, odbieranie zgód i o wiadcze ) oraz do zawierania w jego imieniu umów po yczki.

Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) dla oferty po yczki gotówkowej Alior Banku udzielanej za po rednictwem kwota do zap aty: 26 548,27 z , oprocentowanie sta e: 6,99%, ca kowity koszt kredytu: 3 156,27 z (w tym prowizja: 561,41 z (2,4%), na 29.04.2020 r. na reprezentatywnym przyk adzie przy za o eniu, e klient wyrazi zgody na przetwarzanie danych osobowych w celach marketingowych na rzecz Alior Banku. Okres kredytowania do 3 lat. Maksymalna kwota po yczki – 48,8 tys. z . Z oferty mog skorzysta klienci indywidualni, którzy z o yli wniosek o po ycz za po rednictwem platformy Cash oraz wyrazili zgod prowizja wyniesie 4,4%. Ostateczne warunki kredytowania zale od daty wyp aty po yczki oraz daty p atno ci pierwszej raty.

Szczegó y oferty s dost pne na platformie Cash. Taryfa op at i prowizji w placówkach Alior Banku i na www.aliorbank.pl.

Po rednik posiada umocowanie do dokonywania w imieniu Alior Banku czynno ci faktycznych zwi zanych z zawieraniem umów to samo ci, odbieranie zgód i o wiadcze ) oraz do zawierania w jego imieniu umów po yczki.

Premia za oszczędzanie za pośrednictwem inPZU

50 z dla ka dego, kto na co najmniej rok ulokuje minimum 1 000 z funduszu inPZU SFIO

Promocja dotyczy osób za które pracodawca regularnie odprowadza wp aty do PPK. Z promocji mo na skorzysta do wyczerpania puli rodków. Szczegó y w regulaminie, który zami cimy na stronie inPZU.pl

Zniżki na ubezpieczenia

do 20% zni ki na now polis Autocasco

Zni ka dotyczy nowych umów AC dla samochodów osobowych lub ci arowych o adowno ci do 750 kg. Nie obejmuje pojazdów u ywanych w niestandardowy sposób, np. nauki jazdy, nie mo na jej zastosowa przypadku skorzystania ze zni ki promocyjnej, je eli sk adka za AC osi gn a minimalny próg przewidziany taryf PZU albo gdy nie pozwala na to historia ubezpieczeniowa klienta.

O szczegó y oferty zapytaj pracowników oddzia ów lub agentów PZU.

do 40% zni ki na nowe ubezpieczenie mieszkania lub domu

Zasady promocji „B d nami” znajdziesz w jej regulaminie na stronie pzu.pl.

Korzyści z udziału w Klubie „PZU Pomocni”

rabaty do 50% w popularnych sieciach handlowych, salonach us ugowych i sklepach internetowych, b d cych partnerami Klubu „PZU Pomocni”

Do Klubu „PZU Pomocni” mo esz, jako klient Grupy PZU, przyst pi na stronie internetowej moje.pzu.pl. Szczegó y znajdziesz w regulaminie Klubu „PZU Pomocni” na pzu.pl.

Nota pr

Dokumentem zawier cym statut oraz inne informacje dotycz ce ryzyka inwestycyjnego i zasad uczestnictwa w PPK inPZU Specjalistycznym Funduszu Inwestycyjnym Otwartym (Funduszu) jest prospekt informacyjny Funduszu, dost stronie pzu.pl oraz w siedzibie TFI PZU SA. Przed nabyciem jednostek uczestnictwa nale zapo Zawiera on inf ceny inwestycji oraz wskazuje ryzyka, k aty.

Fundusz ani TFI PZU SA nie gwar realizacji z o onego celu inwestycyjnego ani uzyskania okr ego wyniku inwestycyjnego gane przez Fundusz wyniki inwestycyjne w prz stano gwarancji ani obietnic rzez Fundusz okr ych wyników w prz westycje w jednostki uczestnictwa nie stano ozytu bankowego. Inwestycje w F barczone ryzykiem inwestycyjnym, a uczestnik Funduszu powinien liczy z mo w raty przynajmniej cz cony rodków. Wart ktywów netto subfunduszy (a tym samym wart stki uczestnictwa) mo e cechow ze wz feli inwestycyjnych i stosowane techniki zarz zania. Fundusz mo e lokow owy ej 35% wart aktywów Funduszu w papiery wart owe emitowane, por zane lub gwarantowane przez Skarb P stwa, Narodowy Bank Polski, p stw kowskie

Unii Europejskiej, p stwa nale ce do OECD: Austr r Kor P ow k, Now Z rwe

Stany Zjednoczone Ameryki, Szwajc Tur tak e przez powia sto st Warszawa oraz Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju i Europejski Bank Inwestycyjny.

Ten mat owinien by starcz c staw cyzji o skorzyst zarz zania pracowniczym planem kapit owym (PPK) oferowanej przez TFI PZU SA. Informacje o PPK oferowanym przez TFI PZU SA zaw Regulaminie zarz zania pracowniczym planem kapit owym przez PPK inPZU Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty”. Dane w mat g radztwa inwestycyjnego ani udzielania rekomendacji podatkowego ani pomocy prawnej.

Funk rwisu e-PPK, w tym sposób zawierania umów Regulaminie korzystania z serwisu e-PPK”, dost stronie ppk.pzu.pl.

Funk rwisu inPZ Regulaminie korzystania z serwisu inPZU” dost stronie inPZU.pl. Komunikacja serwisu e-PPK z systemami kadrowo cowymi pracodawców zale y ró stawców tych systemów. Wskazanie osoby uprawnionej do otrzymania oszcz z PPK w r rci uczestnika z rednictwem serwisu inPZU.pl wymaga ró rz Funduszowi dyspozycji w formie pisemnej.

Fundusze pasywne inPZU SFIO wspomniane w tym mat stóp zwrotu równych stopom zwrotu z poszczególnych indeksów.

Wyniki inwestycyjne tych funduszy zale ków indeksów, a tak e od dopasow feli do przyj tych benchmarków. Wyniki funduszy PZU Papieró ych Polonez, PZU Akcji Rynków Rozwini tych i inny rezentowane w celu wykazania efek zarz zaniu aktywami.

Fundusze t ferowane w ramach PPK. W ramach PPK oferujemy specjalnie utworzony fundusz PPK inPZU SFIO.

Roz romocje” w tym materiale, dotycz cy zni ek i promocji, nie jest cz ferty PPK prowadzonego przez PPK inPZU SFIO, zarz zany - przez TFI PZU SA, tylko inf temat produktó zanych z PPK, oferowanych prz py PZU swoim klientom. TFI PZU SA nie oferuje w aden sposób adnych produktó ych w roz romocje” niniejszego mat yj tkiem funduszu inPZU SFIO w serwisie inPZU) podmiotom za cym lub pracownikom podmiotu za ceg redniczy w ich oferowaniu. Ka da z py

PZU niez f roduk roduk otów, z któr zy je umow rednictwa, w c zenia swojej sprze

da y i pozyskania nowych klientów dla sw

Wszystkie produk których mowa w roz romocje” niniejszego mat rzeznacz racowników, a adna

z py PZU nie oferuje ani nie udziela podmiotom za cym (pracodawcom) jakichkolwiek dodatkowych korz aterialny zawarcia lub niewypowiedzenia z funduszem PPK inPZU SFIO umowy o zarz zanie PPK lub umowy o prowadzenie PPK.

Prawa autorskie do tego mat rz PZU SA. Wykorzystywanie go bez pisemnej zgody TFI PZU SA lub w sposób narusz cy przepisy prawa autorskiego jest niedozwolone.

TFI PZU SA podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZ ka Akcy Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wy rczy KRS, KRS: 0000019102,

NIP: 527-22-28-027, kapit z o cony w c P Warszawa, pzu.pl.

Mat racow

cej informacji:

emeryturaPPK.pzu.pl

22 640 06 22 (infolinia dla pracodawców)

22 ml

entów

w rankingu TFI dziennika Rzeczpospolita (10.2019)

s.

inwestycyjnymi

irm ocena ra

nowo esna orma inwestycyjna 01 2018

porta owanie.p

373