Tabela opłat i prowizji dla klientów instytucjonalnych

(1)

Tabela opłat i prowizji dla klientów instytucjonalnych

Załącznik nr 2 do Uchwały nr 31/2021

Zarządu Banku Spółdzielczego w Tychach z dnia 25.02.2021 r.

Spis treści

Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych ...2

I. Rachunki bankowe ...3

II. Kredyty ...5

III. Karty debetowe ...8

IV. Mieszkaniowe Rachunki Powiernicze ...9

1. Otwarty Rachunek Powierniczy ...9

2. Zamknięty Rachunek Powierniczy ...9

V. Rachunki bieżące jednostek budżetowych ... 10

VI. Obrót dewizowy ... 11

Realizacja przelewów zagranicznych lub krajowych w walucie obcej ... 11

VII. Inne ... 12

(2)

2

Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych

1. „Tabela opłat i prowizji dla klientów instytucjonalnych” zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych przez Bank Spółdzielczy w Tychach, zwany dalej Bankiem.

2. Opłaty i prowizje pobierane są:

1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi;

2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych;

3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego;

4) zgodnie z zawartą umową.

3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty.

4. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach „od”, „do” oraz „od…do…” wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach.

5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca transakcji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej.

6. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad.

7. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne.

8. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności.

9. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew, wyłącznie w przypadku dyspozycji przelewów poniżej kwoty 1 mln zł. Każda dyspozycja Klienta w kwocie równej lub wyższej od 1 mln zł realizowana jest w systemie SORBNET, za co Bank pobiera wynikającą z Taryfy opłatę.

10. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania.

11. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy.

12. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem, w wyniku indywidualnych uzgodnień.

13. Opłaty i prowizje obowiązują od dnia 01.03.2021 r.

(3)

3 I. Rachunki bankowe

Lp. Tytuł opłaty i prowizji Tryb pobierania

Stawka

Rachunek eBiznes Rachunki bieżące złotówkowe walutowe

1.

Otwarcie rachunku bieżącego:

a) dla klientów instytucjonalnych b) dla służby zdrowia

c) dla rolników indywidualnych d) dla Rad Rodziców

jednorazowo jednorazowo jednorazowo jednorazowo

Bez opłat - - -

Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat

2.

Prowadzenie rachunku bieżącego a) dla klientów instytucjonalnych b) dla służby zdrowia

c) dla rolników indywidualnych d) dla Rad Rodziców

Opłata pobierana za każdy pełny miesiąc trwania umowy.

W przypadku rachunków walutowych opłata przeliczana jest po średnim kursie NBP ogłoszonym w dniu poprzednim.

miesięcznie miesięcznie miesięcznie miesięcznie

Bez opłat - - -

25,00 zł 25,00 zł 15,00 zł 10,00 zł

15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł

-

3.

Otwarcie i prowadzenie rachunku zastrzeżonego (Escrow) ustalane indywidualnie

4.

Dostęp do Systemu Bankowości Elektronicznej eBankNet / mobileNet a) opłata instalacyjna

b) abonament miesięczny

jednorazowo miesięcznie

Bez opłat Bez opłat

-

5.

Dostęp do Systemu Bankowości Elektronicznej eCorpoNet:

a) opłata aktywacyjna

b) użytkowanie pierwszego loginu c) użytkowanie każdego kolejnego loginu

jednorazowo miesięcznie miesięcznie

- - -

200,00 zł 0,00 zł 10,00 zł

- - -

6.

Obciążenia z tytułu odsetek, spłat kredytów od transakcji Bez opłat

7.

Polecenie przelewu wewnętrznego:

a) w formie papierowej (przelew składany w Banku)

b) w formie elektronicznej (eBankNet / mobileNet / eCorpoNet)

od transakcji 6,00 zł Bez opłat

4,00 zł Bez opłat

- Bez opłat

8.

Realizacja przelewu w systemie Elixir:

a) w formie papierowej (przelew składany w Banku)

b) w formie elektronicznej (eBankNet / mobileNet / eCorpoNet)

od transakcji 12,00 zł 0,90 zł

8,00 zł 1,00 zł

Stawki według Rozdziału VI

9.

Przelew natychmiastowy realizowany systemem Express Elixir

(przelew składany w formie elektronicznej poprzez System Bankowości Elektronicznej eBankNet / mobileNet) od transakcji 5,00 zł¹ / 15,00 zł 5,00 zł¹ / 15,00 zł -

(4)

4 Lp. Tytuł opłaty i prowizji Tryb pobierania

Stawka

Rachunek eBiznes Rachunki bieżące złotówkowe walutowe

10.

Zlecenia stałe zdefiniowane w placówce a) wprowadzenie

b) modyfikacja, odwołanie c) realizacja

od każdej operacji 10,00 zł 10,00 zł 5,00 zł

5,00 zł 5,00 zł 3,50 zł

- - -

11.

Zlecenia stałe zdefiniowane w systemie eBankNet / eCorpoNet a) wprowadzenie

b) modyfikacja, odwołanie c) realizacja

od każdej operacji Bez opłat Bez opłat 0,00 zł ²/ 1,00 zł

Bez opłat Bez opłat 0,00 zł ²/ 1,00 zł

- - -

12.

Polecenie Zapłaty:

a) aktywacja / aktualizacja / odwołanie Polecenia Zapłaty b) realizacja Polecenia Zapłaty

c) zwrot Polecenia Zapłaty z powodu braku środków na rachunku

od każdej operacji Bez opłat 2,00 zł 5,00 zł

Bez opłat 1,00 zł 5,00 zł

- - -

13.

Wpłata gotówkowa na rachunek za wpłatę 0,35%

(min. 10,00 zł)

0,15%

(min. 3,50 zł)

0,30%

(min. 5,00 zł)

14.

Wpłata gotówkowa na rachunek w bilonie – powyżej 100 sztuk dodatkowo od

wpłacanej kwoty 0,10% (min. 10,00 zł) 0,10% (min. 10,00 zł) -

15.

Wpłata własna gotówki w zł na rachunek w Banku we wpłatomacie Banku za wpłatę 0,10% 0,10% -

16.

Wpłata własna gotówki w zł na rachunek w Banku we wpłatomacie innego banku spółdzielczego z Grupy BPS za wpłatę 5,00 zł 5,00 zł -

17.

Wpłata własna gotówki w zł na rachunek w Banku we wpłatomacie sieci Planet Cash za wpłatę 0,70% 0,70% -

18.

Wypłata gotówkowa z rachunku za wypłatę 0,35%

(min. 10,00 zł)

0,15%

(min. 5,00 zł)

0,30%

(min. 5,00 zł)

19.

Wykorzystanie wpływów bieżących

Podstawę naliczenia stanowi różnica pomiędzy saldem początkowym, a sumą operacji po stronie Wn w danym dniu. Prowizji tej nie nalicza się od przelewów wewnętrznych, wpłat z wrzutni w dzień poświąteczny oraz od operacji na rachunkach Klientów korzystających z kredytu w rachunku bieżącym.

od transakcji

0,30%

(min. 5,00 zł, max. 200,00 zł)

20.

Nieodebranie uprzednio zgłoszonej wypłaty gotówki jednorazowo 0,25%

(min. 200 zł)

0,50%

(min. 200 zł)

21.

Telefoniczne sprawdzanie stanu konta na hasło

Opłata pobierana za każdy pełny miesiąc trwania umowy. miesięcznie 10,00 zł

22.

Udostępnienie informacji o saldzie, obrotach na rachunku poprzez usługę smsBankNet za SMS 0,25 zł

23.

Potwierdzenie czeku rozrachunkowego od transakcji 10,00 zł

24.

Przyjęcie czeku do inkasa od transakcji 10,00 zł

25.

Portfele do wrzutni za portfel 100,00 zł -

(5)

5 Lp. Tytuł opłaty i prowizji Tryb pobierania

Stawka

Rachunek eBiznes Rachunki bieżące złotówkowe walutowe

26.

Wyciąg:

a) miesięczne zestawienie transakcji odbierane w placówce (1 wyciąg w miesiącu) lub w bankowości elektronicznej

b) dzienne zestawienie transakcji odbierane w placówce

c) miesięczne zestawienie transakcji wysyłane na adres korespondencyjny

miesięcznie miesięcznie miesięcznie

Bez opłat 10,00 zł 10,00 zł

27.

Zmiana karty wzorów podpisów za dokument 30,00 zł

1 Cena promocyjna, obowiązująca do 30.06.2021 r. z możliwością przedłużenia tego terminu

2 Opłata nie jest pobierana od zleceń stałych wykonywanych na rachunki Banku Spółdzielczego w Tychach

II. Kredyty

Lp. Rodzaj opłaty i prowizji Tryb pobierania Stawka

1.

Opłata za rozpatrzenie wniosku kredytowego od rolników (pobierana w chwili złożenia wniosku) jednorazowo 20,00 zł

2.

Opłata za rozpatrzenie wniosku o kredyt na działalność gospodarczą, kredyt hipoteczny i wniosku o gwarancję bankową (pobierana w chwili złożenia wniosku):

a) do 100.000,00 zł

b) Powyżej 100.000,00 zł do 500.000,00 zł c) Powyżej 500.000,00 zł

jednorazowo 100,00 zł

300,00 zł

od 500,00 zł (uzgadniana indywidualnie)

3.

Prowizje od kredytów udzielanych podmiotom gospodarczym i rolnikom w ramach prowadzonej działalności:

a) Kredytowa linia hipoteczna b) Kredyt hipoteczny

c) Kredyty operacyjne i inwestycyjne

d) Kredyty w rachunku bieżącym i linii odnawialnej e) Kredyt zabezpieczony lokatą, lub kaucją

- do jednego roku - powyżej roku

jednorazowo od kwoty kredytu

do 5,00%

1,00%

2,00%

4.

Prowizja od niewykorzystanej kwoty kredytu na działalność gospodarczą i rolniczą (za gotowość finansową):

a) w rachunku bieżącym b) pozostałe kredyty

miesięcznie, od różnicy pomiędzy

kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym

0,17%

do 0,25%

5.

Prowizja za udzielenie gwarancji, awalu lub poręczenia:

a) prowizja za czynności przygotowawcze

b) prowizja w zależności od okresu trwania gwarancji, awalu lub poręczenia Za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności zobowiązania.

jednorazowo od kwoty

zobowiązania Banku od 0,50% do 3,00%

od 0,50% do 3,00%

okresowo od kwoty zobowiązania Banku

(6)

6 6.

Prowizja za objęcie kredytu gwarancją w ramach portfelowej linii gwarancyjnej de minimis¹:

rocznie od kwoty udzielonej gwarancji

BGK

0,50%²

7.

Prowizja za wykup wierzytelności leasingowych jednorazowo od kwoty

8.

Prowizja za usługi faktoringowe jednorazowo od kwoty

9.

Prowizja za dyskonto weksla jednorazowo od kwoty

kredytu od 0,50% do 3,00%

10.

Przedstawienie weksla do zapłaty jednorazowo 30,00 zł

11.

Przedstawienie weksla do inkasa jednorazowo 30,00 zł

12.

Przedstawienie weksla do protestu jednorazowo 30,00 zł

13.

Prowizja od zmiany harmonogramu spłat (bez zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu) jednorazowo 100,00 zł

14.

Prowizja w przypadku prolongowania kwoty kredytu (dotyczy wydłużenia okresu spłaty kredytu)

W przypadku przedłużenia kredytu w rachunku bieżącym na okres krótszy niż 12 m-cy, prowizję pobiera się proporcjonalnie do okresu przedłużenia kredytu.

jednorazowo od pozostałej kwoty

kredytu

od 1,00% do 5,00%

(powiększana o 200,00 zł za zmianę harmonogramu spłat, jeżeli jest sporządzany)

15.

Prowizja za sporządzenie aneksu do umowy dotyczącego zmiany prawnego zabezpieczenia kredytu

jednorazowo od pozostałej kwoty

kredytu

od 0,01% do 0,1%

(min. 200,00 zł)

16.

Prowizja za sporządzenie aneksu do umowy kredytowej dotyczącej:

a) kredytów dla rolników b) pozostałych kredytów

Nie pobiera się prowizji, jeżeli aneks sporządzany jest z przyczyn leżących po stronie Banku oraz w przypadku, gdy Kredytobiorca uiszcza prowizję od udzielonego kredytu i opłatę z tytułu rozpatrzenia wniosku (w zw. z którym zawierany jest aneks).

za dokument 50,00 zł

200,00 zł

17.

Prowizja za restrukturyzację kredytu:

a) dla podmiotów gospodarczych b) dla rolników

jednorazowo od restrukturyzowanej

kwoty

uzgadniane indywidualnie

18.

Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu lub jego części przed terminem

Nie pobiera się prowizji od odnawialnych limitów kredytowych. Ponadto, niezależnie od rodzaju kredytu, prowizji nie pobiera się, jeżeli wcześniejsza spłata następuje ze środków kredytu udzielonego na ten cel przez BS Tychy oraz jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu.

jednorazowo od spłacanej kwoty

kredytu

Dla wcześniejszej spłaty w okresie od dnia udzielenia kredytu:

do 1 roku: 3,00%

do 2 lat: 2,00%

powyżej 2 lat: 1,50%

19.

Wydanie dokumentów związanych ze zwolnieniem zabezpieczeń kredytowych, w tym wykreślenie hipoteki, zwolnienie zastawu:

a) wydanie dokumentu po raz pierwszy b) wydanie dokumentu po raz kolejny

jednorazowo

50,00 zł 150,00 zł

20.

Wydanie opinii o zdolności kredytowej, posiadanych rachunkach kredytowych, wysokości zadłużenia kredytowego i terminowości spłat:

a) dla Klientów posiadających umowę kredytową w Banku b) dla pozostałych Klientów

za dokument 150,00

0,20%

(min. 150,00 zł, max. 500,00 zł)

21.

Wydanie opinii o posiadanych rachunkach kredytowych, wysokości zadłużenia kredytowego i terminowości spłat za dokument 80,00 zł

22.

Opłata manipulacyjna za monit każdorazowo 20,00 zł

23.

Opłata za wydrukowanie duplikatu harmonogramu każdorazowo 20,00 zł

(7)

7 24.

Opłata za sporządzenie promesy udzielenia kredytu

Opłata pobierana jest od wartości przyrzeczonej kwoty kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie kredytu.

jednorazowo od kwoty

kredytu od 0,50% do 2,00%

25.

Zaświadczenia różne wydawane na wniosek Klienta związane z zawartymi umowami kredytowymi, w tym również wydania promesy/zaświadczenia dotyczącego zezwolenia na bezobciążeniowe odłączanie lokali, obejmujące zgodę na utworzenie odrębnych ksiąg wieczystych dla lokali nieobciążonych hipotekami na rzecz Banku.

za dokument od 100,00 zł do 150,00 zł

26.

Opłata za sporządzenie pełnomocnictwa do rachunku bankowego w innym banku za dokument 30,00 zł

27.

Opłata za sporządzenie umowy cesji praw z polisy ubezpieczeniowej za każdą umowę 50,00 zł

28.

Opłata za sporządzenie umowy zastawu rejestrowego za każdą umowę 50,00 zł

29.

Opłata za przeprowadzenie kontroli inwestycji lub przedmiotu zabezpieczenia lub wizyty/inspekcji u Klienta:

a) dla lokalizacji do 25 km od Centrali Banku b) dla lokalizacji od 25 do 50 km od Centrali Banku c) dla lokalizacji od 50 do 100 km od Centrali Banku d) dla lokalizacji powyżej 100 km od Centrali Banku

za każdą kontrolę 100,00 zł

300,00 zł 500,00 zł uzgadniana indywidualnie

30.

Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji finansowo-ekonomicznej czy przedmiotu kredytowania oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem

każdorazowo 100,00 zł

1 Prowizja pobierana na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego za pośrednictwem Banku Spółdzielczego w Tychach.

2 Stawka opłaty prowizyjnej należna do zapłaty za okres roczny gwarancji Banku Gospodarstwa Krajowego udzielonej w terminie od 19 marca 2020 r. do 31 grudnia 2020 r. wynosi 0%.

(8)

8 III. Karty debetowe

1 Dla wszystkich kart VISA, w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego, dla transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowa prowizja Banku w wysokości 3% wartości transakcji, przy zastosowaniu kursu własnego VISA.

2 Opłata miesięczna nie jest pobierana, jeśli w okresie od 1 do 25 dnia danego miesiąca wartość wykonanych transakcji bezgotówkowych wynosi co najmniej 500,00 zł.

3 Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku.

Lp. Rodzaj opłaty i prowizji Tryb

pobierania

Stawka

VISA Business Debetowa

¹

MasterCard Business Debetowa

1.

Wydanie nowej karty jednorazowo Bez opłat Bez opłat

2.

Wznowienie karty jednorazowo Bez opłat Bez opłat

3.

Wydanie duplikatu karty jednorazowo 20,00 zł 20,00 zł

4.

Opłata za użytkowanie karty miesięcznie 0 zł ² / 4,00 zł 0 zł ² / 4,00 zł

5.

Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych w kraju od transakcji Bez opłat Bez opłat

6.

Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych za granicą od transakcji Bez opłat Bez opłat

7.

Wypłata gotówki w bankomatach Banku Spółdzielczego

w Tychach od transakcji Bez opłat Bez opłat

8.

Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Grupy BPS SA

i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami ³ od transakcji Bez opłat Bez opłat

9.

Wypłata gotówki w innych bankomatach w kraju od transakcji 3% (min. 6,00 zł) 3% (min. 6,00 zł)

10.

Wypłata gotówki w bankomatach akceptujących kartę za

granicą od transakcji 3% (min. 6,00 zł) 3% (min. 6,00 zł)

11.

Wypłata gotówki w punktach akceptujących kartę w kraju od transakcji 3% (min 6,00 zł) 3% (min 6,00 zł)

12.

Wypłata gotówki w punktach akceptujących kartę za granicą od transakcji 3% (min 6,00 zł) 3% (min 6,00 zł)

13.

Zastrzeżenie karty jednorazowo Bez opłat Bez opłat

14.

Sprawdzenie salda w bankomatach świadczących taka usługę od transakcji 2,00 zł 2,00 zł

15.

Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika jednorazowo 10,00 zł 10,00 zł

16.

Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza

rachunku za okres przez niego wskazany jednorazowo 3,00 zł 3,00 zł

17.

Czasowe zablokowanie / odblokowanie karty miesięcznie Bez opłat Bez opłat

18.

Zmiana danych Użytkownika karty jednorazowo 10,00 zł 10,00 zł

19.

Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty jednorazowo 1.000,00 zł 1.000,00 zł

20.

Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty jednorazowo 1.500,00 zł 1.500,00 zł

(9)

9 IV. Mieszkaniowe Rachunki Powiernicze

1. Otwarty Rachunek Powierniczy

Lp. Rodzaj opłaty i prowizji Tryb pobierania Stawka

1.

Rozpatrzenie wniosku/przygotowanie umowy jednorazowo

od 500 zł

(0 zł jeśli bank udziela kredytu na inwestycję)

2.

Zawarcie umowy/otwarcie rachunku jednorazowo od 8000 zł

(od 5000 zł jeśli bank udziela kredytu na inwestycję)

3.

Opłata miesięczna za prowadzenie rachunku miesięcznie ilość kont x od 10,00 zł

4.

Kontrola prawidłowości wykonania poszczególnych etapów przedsięwzięcia deweloperskiego za każdą kontrolę uzgadniana indywidualnie

2. Zamknięty Rachunek Powierniczy

Lp. Rodzaj opłaty i prowizji Tryb pobierania Stawka

1.

Rozpatrzenie wniosku/przygotowanie umowy jednorazowo

od 500 zł

(0 zł jeśli bank udziela kredytu na inwestycję)

2.

Zawarcie umowy/otwarcie rachunku jednorazowo od 4000 zł

(od 2500 zł jeśli bank udziela kredytu na inwestycję)

3.

Opłata miesięczna za prowadzenie rachunku miesięcznie ilość kont x od 10,00 zł

4.

Potwierdzenie możliwości wypłaty środków w związku z przedłożeniem odpisu aktu notarialnego umowy przenoszącej na nabywcę dane prawo do nieruchomości

za weryfikację danej

umowy uzgadniana indywidualnie

(10)

10 V. Rachunki bieżące jednostek budżetowych

Lp. Tytuł opłaty i prowizji Tryb pobierania Stawka

1.

Otwarcie rachunku bieżącego jednorazowo Bez opłat

2.

Prowadzenie rachunku bieżącego

Opłata pobierana za każdy pełny miesiąc trwania umowy. miesięcznie 25,00 zł

3.

Dostęp do Systemu Bankowości Elektronicznej eCorpoNet:

a) opłata aktywacyjna

b) użytkowanie pierwszego loginu c) użytkowanie każdego kolejnego loginu

jednorazowo miesięcznie miesięcznie

200,00 zł 0,00 zł 10,00 zł

4.

Przelewy wewnętrzne, obciążenia z tytułu odsetek, spłaty kredytów jednorazowo Bez opłat

5.

Realizacja przelewu w systemie Elixir od transakcji 2,95 zł

6.

Realizacja przelewu w ramach stałego zlecenia od transakcji 2,50 zł

7.

Zmiana złożonej dyspozycji stałego zlecenia za zlecenie Bez opłat

8.

Wpłata gotówkowa na rachunek za wpłatę Bez opłat

9.

Wypłata gotówkowa z rachunku za wypłatę Bez opłat

10.

Wypłata gotówkowa z rachunków MOPS i GOPS ¹ za wypłatę 5,00 zł

11.

Potwierdzenie czeku rozrachunkowego jednorazowo 10,00 zł

12.

Przyjęcie czeku do inkasa jednorazowo 10,00 zł

13.

Zmiana karty wzorów podpisów za dokument 30,00 zł

14.

Wysyłanie wyciągów miesięcznie Bez opłat

1 W ramach promocji nie pobiera się opłatyza wypłatę gotówkową z rachunków GOPS od 10.09.2015 r. do odwołania.

(11)

11 VI. Obrót dewizowy

Realizacja przelewów zagranicznych lub krajowych w walucie obcej

Lp. Tytuł opłaty i prowizji Tryb

pobierania

Stawka

Rachunki eBiznes Rachunki bieżące

1.

Polecenie przelewu SEPA realizowane na rachunek w innym banku:

a) do banków krajowych b) do banków zagranicznych

- w formie papierowej (przelew składany w Banku) - w formie elektronicznej (eBankNet / eCorpoNet)

od transakcji

10,00 zł 12,00 zł 0,90 zł

10,00 zł 8,00 zł 1,00 zł

2.

Polecenie przelewu TARGET/ SWIFT w EURO w ramach EOG realizowane na rachunek w innym banku od transakcji 30,00 zł

3.

Polecenia wypłaty realizowane na rachunek w innym banku

Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących, w przypadku opcji kosztowej „OUR”. od transakcji 30,00 zł

4.

Dodatkowe opłaty:

a) realizacja polecenia przelewów w obrocie dewizowym w trybie pilnym w EUR, GBP, USD i PLN b) zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty

c) zmiany/korekty do zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym, wykonane na zlecenie Klienta Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną reklamacji był błąd Banku.

d) odwołanie dyspozycji przekazu w obrocie dewizowym – wstrzymanie płatności

e) zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym / postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną reklamacji był błąd Banku.

f) Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu w obrocie dewizowym

W przypadku przekazywania telefaksem, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks, wynoszącą: za jedna stronę telefaksu krajowego – PLN 5,00, za jedna stronę telefaksu zagranicznego – PLN 10,00.

od transakcji

100,00 zł 80,00 zł

100,00 zł + koszty banków trzecich 50,00 zł + koszty banków trzecich 100,00 zł + koszty banków trzecich

10,00 zł

5.

Realizacja przelewu walutowego otrzymanego:

a) z banków krajowych

b) z banków zagranicznych w ramach EOG w walucie EURO c) z banków zagranicznych w ramach EOG w innej walucie niż EURO d) z banków zagranicznych spoza EOG

od transakcji

10,00 zł 0,00 zł 30,00 zł 30,00 zł

(12)

12 VII. Inne

Lp. Tytuł opłaty i prowizji Tryb pobierania Stawka

1.

Prowizja od wpłat gotówkowych dokonywanych przez inne osoby niż posiadacz / współposiadacz / pełnomocnik na rachunki:

a) osób prywatnych prowadzonych w BS Tychy

b) klientów instytucjonalnych i jednostek budżetowych prowadzonych w BS Tychy

za wpłatę Bez opłat

0,35% (min. 7,00 zł) Dotyczy klientów instytucjonalnych

0,15% (min. 3,50 zł) Dotyczy osób prywatnych

2.

Prowizja od wpłat na rachunki w innych bankach za wpłatę 2,00% (min. 10,00 zł)

3.

Zamiana bilonu na banknoty a) monety posegregowane b) monety nieposegregowane

od wartości

wymienianej kwoty 5,00% (min. 20,00 zł) 15,00% (min. 30,00 zł)

4.

Realizacja przelewu w systemie SORBNET a) w formie elektronicznej

b) w oddziale banku

od transakcji 30,00 zł

40,00 zł

5.

Nieodebranie zgłoszonej do wypłaty gotówki

Dotyczy wypłat w kwotach wymagających wcześniejszego zgłoszenia od zgłaszanej kwoty 0,25% min. 200,00 zł

Dotyczy gotówki w zł

0,50% min. 200 zł Dotyczy gotówki w walucie

6.

Kserokopia 1 dowodu do wyciągu dotyczącego:

a) bieżącego roku b) lat ubiegłych

za dokument 5,00 zł

10,00 zł

7.

Wydanie zaświadczenia (podstawowego¹) o rachunku za dokument 30,00 zł

8.

Wydanie opinii, zaświadczenia (rozszerzonego²) o rachunku za dokument 100,00 zł

9.

Zaświadczenia inne za dokument 50,00 zł

10.

Odpis wyciągu z rachunku dotyczący:

a) bieżącego roku

b) lat ubiegłych za stronę 5,00 zł (min. 25 zł)

5,00 zł (min. 50 zł)

11.

Historia operacji za:

a) rok bieżący b) lata ubiegłe

za stronę 5,00 zł (min. 25 zł)

5,00 zł (min. 50 zł)

12.

Wydanie blankietów czekowych za 1 blankiet 1,00 zł

13.

Opłata manipulacyjna za monit każdorazowo 20,00 zł

14.

Realizacja zajęcia rachunku bankowego dokonanego przez organ egzekucyjny za każdą dyspozycję 20,00 zł

(13)

13 15.

Wydanie dodatkowych kopii dokumentów dotyczących czynności bankowych (np. odpis umów) za 1 stronę

dokumentu 20,00 zł (max. 300,00 zł)

16.

Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową – osobom, organom i instytucjom uprawnionym na podstawie Prawa bankowego (z wyłączeniem przypadków określonych w Art. 110 ustawy Prawo bankowe) oraz innych przepisów prawa:

Uwaga:

a) W przypadku informacji negatywnej opłaty nie pobiera się.

b) Opłata jest pobierana także w przypadku udzielania informacji bezpośrednio biegłym rewidentom w oparciu o pisemną zgodę posiadacza rachunku, na rzecz, którego wykonywany jest audyt; opłata pobierana jest od posiadacza rachunku.

c) Jeżeli udzielenie informacji wymaga sporządzenia historii rachunku, pobierana jest dodatkowa opłata będąca iloczynem stawki opłaty i ilości lat kalendarzowych, za które sporządzono historię.

d) Dopuszcza się możliwość odstąpienia od pobierania opłaty od banków na zasadach wzajemności.

za udzieloną

informację 100,00 zł

1 Zaświadczenie podstawowe zawiera informacje o posiadaniu rachunku oraz saldo rachunku

2 Zaświadczenie rozszerzone obejmuje informacje niewymienione w pkt. 1, zgodnie z wnioskiem Klienta