ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH

(1)

1 Załącznik nr 2 do Uchwały nr 45/5/2020 Zarządu Banku Spółdzielczego w Słomnikach z dnia 4 listopada 2020 r.

/teks jednolity/

ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH

(obowiązuje od 17 listopada 2020 r.)

(2)

2 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w tej taryfie dotyczy osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, rolników oraz osób prawnych i nieposiadających osobowości prawnej, prowadzących działalność gospodarczą jak i nieprowadzących takiej działalności.

ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH

1. „Zasady pobierania opłat i prowizji za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych” zwane dalej Taryfą mają zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku Spółdzielczego w Słomnikach, zwanego dalej Bankiem.

2. W przypadku braku odmiennych zapisów umownych opłaty i prowizje pobierane są:

1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi;

2) miesięcznie (pobierane ostatniego dnia roboczego miesiąca);

3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego.

3. Pobierane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które BS nie ponosi odpowiedzialności.

4. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty.

5. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach „od”, „do” oraz „od … do…”

wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach.

6. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca transakcji, chyba że zawarte umowy stanowią inaczej.

7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych.

Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od transakcji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad.

8. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty telekomunikacyjne.

9. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności.

10. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew.

11. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania.

12. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy.

13. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem.

ZWOLNIENIE Z POBIERANYCH OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH BS nie pobiera opłat i prowizji od:

a) wpłat na cele charytatywne,

b) operacji związanych z opłatą wierzytelności BS,

c) wpłat na rachunki bieżące w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności,

d) rachunku bankowego, na którym gromadzone są środki o charakterze społecznej działalności,

e) od przelewów wewnętrznych z tytułu założenia i likwidacji lokat terminowych przez posiadacza rachunku

bieżącego.

(3)

3

Rozdział I

RACHUNKI BANKOWE

1. RACHUNKI ROZLICZENIOWE W RAMACH UMOWY O PAKIET

Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb

pobierania Pakiet

Wygodny Pakiet

Komfortowy Pakiet Agro Pakiet Wspólny Dom

1 Opłata za Pakiet miesięcznie 35 zł ^a 50 zł 0 zł 40 zł

2 Otwarcie rachunku

bieżącego/pomocniczego jednorazowo 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

3 Prowadzenie rachunku:

3.1 bieżącego w ramach pakietu

miesięcznie

0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

3.2 pomocniczego (w tym walutowe) w ramach

pakietu 20 zł 20 zł 10 zł 20 zł

4 Likwidacja Pakietu w ciągu 30 dni od

otwarcia jednorazowo 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł

5 Opłata od wpływu bezgotówkowego na

rachunek za przelew 0 zł 0 zł 5 zł

max 35 zł

miesięcznie 0 zł 6 Elektroniczne kanały dostępu:

6.1 system eBankNet:

6.1.1 aktywacja jednorazowo 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

6.1.2 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

6.1.3 wydanie nowych loginów jednorazowo 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł

6.1.4 zmiana w karcie uprawnień 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

6.1.5 SMS autoryzacyjny służący do autoryzacji zleceń realizowanych za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej

miesięcznie zbiorczo za każdy sms

wysłany przez Bank

0,3 zł 0,3 zł 0,3 zł 0,3 zł

6.1.6 odblokowanie dostępu do systemu i/lub ustanowienie pierwotnego hasła do

logowania lub wysłanie nowego SMS-em jednorazowo 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł

6.2 system eCorpoNet:

6.2.2 dostęp do systemu dla nie więcej niż 3 użytkowników

miesięcznie

6.2.3 dostęp do systemu dla więcej niż 3

użytkowników 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł

6.2.4 SMS autoryzacyjny służący do autoryzacji zleceń realizowanych za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej

miesięcznie zbiorczo za każdy sms

wysłany przez Bank

0,3 zł 0,3 zł 0,3 zł 0,3 zł

6.2.5 wydanie hasła aktywacyjnego jednorazowo 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

6.3 powiadomienie SMS Banking:

6.3.2 abonament za korzystanie miesięcznie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

6.3.3 ilość darmowych powiadomień SMS w

miesiącu kalendarzowym 4 szt. 10 szt. 4 szt. 10 szt.

6.3.4 opłata za powiadomienie SMS (poza

limitem)¹ za sms 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł

6.3.5 zmiana dyspozycji usługi jednorazowo 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł

6.4 telefoniczna usługa na hasło² miesięcznie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

7 Wpłaty i wypłaty gotówkowe – rachunek złotowy 7.1 wpłata gotówkowa:

7.1.1 bezprowizyjny łączny limit max. 4 wpłat

gotówkowych w placówce Banku miesięcznie 0 zł 20 000 zł 0 zł 20 000 zł

7.1.2 wpłata gotówkowa w placówce Banku

od kwoty

0,35%

min. 6 zł max. 550 zł ^b

0,35%

min. 6 zł max. 550 zł

0,35%

min. 6 zł max. 550 zł 7.1.3 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej

(tj. wrzutnia, paczka)

0,25%

7.1.4 wpłata gotówkowa w bankomacie Banku 0,2%

0,2%

min. 5 zł max. 550 zł 7.2 wypłata gotówkowa:

7.2.1 bezprowizyjny łączny limit max. 4 wypłat

gotówkowych w placówce Banku miesięcznie 0 zł 20 000 zł 0 zł 20 000 zł

7.2.2 wypłata gotówkowa³ od kwoty 0,35%

0,35%

min. 6 zł max. 550 zł 8 Wpłaty i wypłaty gotówkowe – rachunek walutowy (w placówce Banku)

8.1 wpłata gotówkowa od kwoty 0,15% min. 6 zł

max. 300 zł ^b 0,15% min. 6 zł

max. 300 zł 0,15% min. 6 zł

max. 300 zł 0,15% min. 6 zł max. 300 zł

8.2 wypłata gotówkowa 0,2% min. 6 zł ^b 0,2% min. 6 zł 0,2% min. 6 zł 0,2% min. 6 zł

9 Przelewy:

9.1 polecenie przelewu wewnętrznego:

9.1.1 w placówce Banku za przelew 4 zł 4 zł 4 zł 4 zł

1 Opłata za powiadomienie SMS pobierana jest łącznie za wszystkie wysłane w danym miesiącu kalendarzowym powiadomienia, na wskazany przez Posiadacza rachunku numer telefonu, ostatniego dnia roboczego danego miesiąca kalendarzowego. Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków.

2 Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków.

3 Wypłaty powyżej 50.000,00 PLN należy awizować co najmniej 1 dzień roboczy wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia na wypłatę gotówkową awizowaną.

(4)

4

9.1.2 w systemie bankowości internetowej za przelew 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

9.2 polecenie przelewu ELIXIR⁴: 9.2.1 w placówce Banku

za przelew

6 zł ^c 6 zł 6 zł 6 zł

9.2.2

w systemie bankowości internetowej (w przypadku korzystania z kredytu w rachunku bieżącym, kredytu rewolwingowego w łącznej kwocie 400 000 zł)

9.2.3

0,5 zł ^d 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł

9.2.4

1 zł ^d 1 zł 1 zł 1 zł

9.2.5

1,5 zł ^d 1,5 zł 1,5 zł 1,5 zł

9.2.6 w systemie bankowości internetowej 2 zł ^d 2 zł 2 zł 2 zł

9.3 polecenie przelewu SORBNET:

9.3.1 w placówce Banku

za przelew 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł

9.3.2 w systemie bankowości internetowej 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł

9.4 polecenie przelewu natychmiastowego na rachunek w innym banku krajowym w Systemie płatności BlueCash⁵:

9.4.1 w systemie bankowości internetowej za przelew 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł

9.5 polecenie przelewu w systemie płatności internetowych Paybynet*:

9.5.1 w systemie bankowości internetowej za przelew

zgodnie z postanowieniami

pkt od 9.2.2 do 9.2.6

pkt od 9.2.2 do 9.2.6 9.6 polecenie przelewu SEPA:

9.6.1 w placówce Banku:

9.6.1.1 do banków krajowych

9.6.1.2 do banków zagranicznych 6 zł 6 zł 6 zł 6 zł

9.6.2 w systemie bankowości internetowej:

9.6.2.1 do banków krajowych za przelew 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł

9.6.2.2 do banków zagranicznych 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł

9.7 polecenie przelewu TARGET/SWIFT w EURO w ramach EOG:

9.8 polecenie przelewu w walucie obcej (wysyłane do banków krajowych):

za przelew

0,3% min. 80 zł

max. 600 zł 0,3% min. 80 zł

9.8.2 w systemie bankowości internetowej 0,3% min. 60 zł

max. 500 zł 0,3% min. 60 zł

max. 500 zł 0,3% min. 60 zł max. 500 zł 9.9 polecenie wypłaty:

za przelew

0,3% min. 80 zł

max. 600 zł 0,3% min. 80 zł

9.9.2 w systemie bankowości internetowej 0,3% min. 60 zł

max. 500 zł 0,3% min. 60 zł

max. 500 zł 0,3% min. 60 zł max. 500 zł 9.10 polecenie przelewu w walucie obcej

pomiędzy rachunkami w BS za przelew 4 zł 4 zł 4 zł 4 zł

9.11 realizacja przelewu walutowego otrzymanego:

9.11.1 z banków krajowych

za przelew

25 zł 25 zł 25 zł 25 zł

9.11.2 z banków zagranicznych

w ramach EOG w walucie EURO 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

w ramach EOG w walucie innej niż EURO 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł

spoza EOG 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł

9.12 dodatkowe opłaty za przelewy:

9.12.1 realizacja polecenia przelewu w trybie pilnym

(dostępne dla waluty EUR, GBP, USD, PLN) za przelew 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł

9.12.2 realizacja polecenia przelewu z opcją

kosztową OUR za przelew 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł

9.12.3 zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu wykonane na wniosek Posiadacza

rachunku od transakcji 225 zł + koszty

banków trzecich 225 zł + koszty

banków trzecich 225 zł + koszty banków trzecich

9.12.4 zwrot kwoty przekazu na wniosek Posiadacza rachunku (opłata pobierana ze

zwracanej kwoty przekazu) od transakcji 0,2% min. 40 zł

max. 200 zł 0,2% min. 40 zł

9.12.5 zlecenie poszukiwania

przekazu/postępowanie wyjaśniające

wykonane na zlecenie Posiadacza rachunku⁶ za zlecenie 225 zł + koszty

banków trzecich 225 zł + koszty

banków trzecich 225 zł + koszty banków trzecich

9.12.6 opłata za przewalutowanie (pobierana od transakcji realizowanych w innej walucie niż

waluta rachunku) od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł

11 Zlecenia stałe

11.1 rejestracja zlecenia stałego:

11.1.1 w placówce Banku za zlecenie 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł

11.2 realizacja zlecenia stałego:

11.2.1 na rachunek w Banku za zlecenie 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł

4 Każda dyspozycja Posiadacza rachunku składana w systemie Elixir, dla kwoty równej i wyższej od 1 000 000 zł, realizowana jest przez Bank w systemie SORBNET. Bank pobiera opłatę właściwą dla zlecenia płatniczego realizowanego w systemie SORBNET. Nie dotyczy przelewów do organów podatkowych.

5 Maksymalna kwota przelewu to 10 000 zł.

6 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania był błąd Banku.

(5)

5

11.2.2 na rachunek w obcym banku za zlecenie 4 zł 4 zł 4 zł 4 zł

11.3 zmiana/odwołanie zlecenia stałego:

jednorazowo 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł

12 Polecenie zapłaty

12.1 rejestracja polecenia zapłaty za zlecenie 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł

12.2 realizacja polecenia zapłaty 4 zł 4 zł 4 zł 4 zł

13 Czeki krajowe:

13.1 wydanie czeków za czek wg ceny zakupu wg ceny zakupu wg ceny zakupu wg ceny zakupu

13.2 potwierdzenie czeku

jednorazowo 60 zł 60 zł 60 zł 60 zł

13.3 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł

14 Usługa identyfikacji przychodzących

płatności masowych⁷ miesięcznie wg umowy

z Klientem wg umowy

z Klientem wg umowy z Klientem

a Opłata nie jest pobierana przez okres 12 miesięcy od dnia zawarcia Umowy od nowoutworzonych podmiotów, które działają od maksymalnie 2 lat oraz od podmiotów działających dłużej niż 2 lata, które w okresie ostatnich minimum 2 lat nie były Klientami Banku.

b Prowizja nie jest pobierana przez okres 18 miesięcy od dnia zawarcia Umowy od nowoutworzonych podmiotów, które działają od maksymalnie 2 lat oraz od podmiotów działających dłużej niż 2 lata, które w okresie ostatnich minimum 2 lat nie były Klientami Banku.

c Opłata za przelew do Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych nie jest pobierana przez okres 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy od nowoutworzonych podmiotów, które działają od maksymalnie 2 lat oraz od podmiotów działających dłużej niż 2 lata, które w okresie ostatnich minimum 2 lat nie były Klientami Banku.

d Opłata nie jest pobierana przez okres 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy od nowoutworzonych podmiotów, które działają od maksymalnie 2 lat oraz od podmiotów działających dłużej niż 2 lata, które w okresie ostatnich minimum 2 lat nie były Klientami Banku.

*Obowiązuje od 16.10.2020 r.

2. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH ^a

Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka

1 Otwarcie rachunku:

a) bieżącego

miesięcznie

0 zł

b) pomocniczego pierwszego 0 zł

c) każdego następnego pomocniczego 0 zł

d) dla rolnika 20 zł

2 Prowadzenie rachunku oprocentowanego

a) bieżącego miesięcznie 35 zł

b) pomocniczego 20 zł

c) dla rolnika – od bezgotówkowego wpływu na rachunek podstawowa 5 zł

max. 35 zł /miesięcznie/

3 Wpłaty gotówkowe w PLN:

a) wpłaty otwarte

od kwoty

0,35%

min 6 zł max 550 zł

b) wpłaty zamknięte (wrzutnia, paczka) 0,25%

min 5 zł max 550 zł

4 Wypłaty gotówkowe w PLN⁸ od kwoty 0,35%

min 6 zł max 550 zł 5 Przelewy:

5.1 polecenie przelewu wewnętrznego

za przelew

4 zł

5.2 polecenie przelewu ELIXIR⁹ 6 zł

5.3 polecenie przelewu SORBNET 50 zł

5.4 polecenie przelewu SEPA w placówce Banku:

5.4.1 do banków krajowych

za przelew 25 zł

5.4.2 do banków zagranicznych 6 zł

5.5 polecenie przelewu TARGET/SWIFT w EURO w ramach EOG w placówce Banku za przelew 50 zł

5.6 polecenie przelewu w walucie obcej (wysyłane do banków krajowych) w placówce Banku za przelew 0,3%

5.7 polecenie wypłaty w placówce Banku za przelew 0,3%

min. 80 zł max. 600 zł 5.8 realizacja przelewu walutowego otrzymanego:

5.8.1 z banków krajowych

za przelew

25 zł

5.8.2 z banków zagranicznych w ramach EOG w walucie EUR 0 zł

5.8.3 z banków zagranicznych w ramach EOG w walucie innej niż EUR 30 zł

5.8.4 z banków zagranicznych spoza EOG 30 zł

5.9 dodatkowo opłaty za przelewy:

5.9.1 realizacja polecenia przelewu w trybie pilnym (dostępne dla waluty EUR, GBP, USD, PLN) za przelew 250 zł

5.9.2 realizacja polecenia przelewu z opcją kosztową OUR 200 zł

5.9.3 zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu wykonane na wniosek Posiadacza rachunku od transakcji 225 zł + koszty banków trzecich 5.9.4 zwrot kwoty przekazu na wniosek Posiadacza rachunku (opłata pobierana ze zwracanej kwoty przekazu) od transakcji 0,2%

min. 40 zł max. 200 zł 5.9.5 zlecenie poszukiwania przekazu/postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Posiadacza rachunku¹⁰ za zlecenie 225 zł + koszty

banków trzecich 5.9.6 opłata za przewalutowanie (pobierana od transakcji realizowanych w innej walucie niż waluta rachunku) od transakcji 0 zł

6 Zmiana Karty Wzorów Podpisów jednorazowo 20zł

7 Udzielenie telefonicznej informacji na hasło salda rachunku 0 zł

8 Potwierdzenie czeku gotówkowego – po uprzednim wniesieniu opłaty za czek 10 zł

9 Wydanie blankietów czeków gotówkowych za blankiet wg kosztów

zakupu zaokr. do

7 Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego.

10 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania był błąd Banku.

(6)

6

pełnych dziesiątek groszy 10 Przyjęcie zgłoszenia o utracie blankietów czeków i / lub książeczki czeków od zgłoszenia 100 zł

11 Przyjęcie do realizacji polecenia zapłaty 20 zł

a) realizacja polecenia zapłaty 4 zł

12 Stałe zlecenia:

a) rejestracja zlecenia stałego

za zlecenie

20 zł

b) realizacja na rachunek w BS Słomniki 2 zł

c) realizacja na rachunek w innym banku 4 zł

d) odwołanie stałego zlecenia 10 zł

a Opłaty nie są pobierane od podmiotów utworzonych zgodnie z Ustawą z dnia 9 listopada 2018 r. o kołach gospodyń wiejskich przez pierwsze 6 miesięcy licząc od daty rejestracji podmiotu.

3. POZOSTAŁE RACHUNKI

Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb

pobierania

Rachunek lokaty terminowej

Rachunek VAT

1 Otwarcie rachunku jednorazowo 0 zł 0 zł

2 Prowadzenie rachunku¹¹ miesięcznie 0 zł 0 zł

3 Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni od otwarcia jednorazowo - 0 zł

4 Wpłaty i wypłaty gotówkowe:

4.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku

od kwoty 0 zł -

4.2 wypłata gotówkowa¹² 0 zł -

5 Przelewy:

5.1 polecenie przelewu wewnętrznego w placówce Banku

za przelew

0 zł -

5.2 polecenie przelewu ELIXIR w placówce Banku¹³ 6 zł -

5.3 polecenie przelewu SORBNET w placówce Banku 50 zł -

4. WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW

1 Odszukanie rachunków bankowych i podanie ich sald na zlecenie ich posiadaczy za czynność 100 zł 2 Wydanie kopii za zgodność z oryginałem dowodu księgowego lubdowodu księgowego

wygenerowanego z systemu finansowo-księgowego za dokument 10 zł

3 Historia obrotów na rachunku za stronę 4 zł

4 Potwierdzenie autentyczności podpisów Posiadaczy rachunków za potwierdzenie 10 zł 5 Wydanie na wniosek Klienta lub banku:

a) zaświadczenia podstawowego o rachunku/kredycie dotyczącego jednego rachunku/kredytu (obejmuje informacje o posiadaniu rachunku/kredytu^a lub o posiadaniu rachunku/kredytu i aktualnym saldzie^b)

za dokument

30 zł b) zaświadczenia rozszerzonego o rachunku/kredycie dotyczącego jednego rachunku/kredytu (obejmuje

informacje niewymienione powyżej w ppkt. a) 60 zł

c) zaświadczenia rozszerzonego o Kliencie dotyczącego wszystkich jego rachunków, kredytów, gwarancji i poręczeń bankowych prezentowanych na wniosek Klienta lub banku w postaci podstawowej,

rozszerzonej lub mieszanej 120 zł

6 Wyciągi:

6.1 odbierany osobiście w oddziale

za wyciąg

0 zł

6.2 wysyłany drogą pocztową wg rzeczywiście

poniesionych kosztów

6.3 udostępniany w systemie bankowości internetowej 0 zł

7 Wysyłanie upomnień (monitów) z tytułu zaległości z tyt. opłat za prowadzenie rachunku / Pakiet za monit wg rzeczywiście poniesionych

kosztów 8 Wysyłanie wezwania do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda

debetowego lub zaległości z tyt. opłat za prowadzenie rachunku / Pakiet za wezwanie 0 zł 9 Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom badającym bilans/biegłym

rewidentom/ na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku – od jednego

rachunku za dokument 100 zł

10 Dokonanie blokady cesji środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów:

10.1 z bankiem

od transakcji

0 zł

10.2 z innymi bankami podstawowa 0,5%

min.30 zł max. 200 zł

11 Potwierdzenie wykonania blokady środków od transakcji 20 zł

12 Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu:

a) jednorazowa realizacja

jednorazowo 20 zł

b) wielokrotna realizacja 60 zł

Uwaga: Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją

a Informacja o posiadanym rachunku obejmuje numer rachunku i datę otwarcia rachunku, a w przypadku kredytu numer rachunku, kwotę udzielonego kredytu i datę zawarcia umowy o kredyt.

b Informacja o posiadanym rachunku obejmuje numer rachunku, datę otwarcia rachunku i saldo dostępnych środków (oznacza stan środków dostępnych na koniec dnia poprzedzającego dzień sporządzenia zaświadczenia z zastrzeżeniem, że jeśli w ramach rachunku udzielony jest kredyt odnawialny, dodatkowo podaje się informacje o wysokości udzielonego kredytu i kwoty jego wykorzystania), a w przypadku kredytu numer rachunku, kwotę udzielonego kredytu, datę zawarcia umowy o kredyt i aktualne saldo zadłużenia.

11 Opłaty nie pobiera się w miesiącu, w którym został otwarty rachunek.

(7)

7

Rozdział II

KARTY BANKOWE

1. KARTY DEBETOWE (VISA Business)

1 Wydanie karty jednorazowo 0 zł - pierwsza karta

35 zł - kolejne

2 Wznowienie karty jednorazowo 0 zł - pierwsza karta

35 zł - kolejne

3 Wydanie duplikatu karty jednorazowo 25 zł

5 Transakcje bezgotówkowe¹⁴ od transakcji 0 zł

6 Transakcje gotówkowe¹⁴:

6.1 we wszystkich bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami¹⁵

od transakcji

0 zł

6.2 w innych bankomatach w kraju 7 zł

6.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą w ramach EOG w walucie EURO 7 zł

6.4 w bankomatach akceptujących kartę za granicą w ramach EOG w walucie obcej innej niż EURO oraz

poza EOG 3% min 15 zł

6.5 w punktach akceptujących kartę w kraju 7 zł

6.6 w punktach akceptujących kartę za granicą w ramach EOG w walucie EURO 7 zł

6.7 w punktach akceptujących kartę za granicą w ramach EOG w walucie obcej innej niż EURO oraz poza

EOG 3% min 15 zł

6.8 w usłudze Cash back 0 zł

7 Sprawdzenie salda w bankomacie¹⁶ od transakcji 0 zł

8 Generowanie wyciągu na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w placówce) od transakcji 6 zł

9 Powtórne generowanie i wysyłanie PIN na wniosek Klienta od transakcji 0 zł

10 Telefoniczne odblokowanie kodu PIN jednorazowo 0 zł

11 Zmiana danych użytkownika karty jednorazowo 0 zł

12 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty jednorazowo 1000 zł

13 Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty jednorazowo 1000 zł

14 Czasowe zablokowanie/ odblokowanie karty jednorazowo 0 zł

2. KARTY KREDYTOWE

1 Wydanie nowej karty kredytowej Visa Business Credit jednorazowo 0 zł

2 Wznowienie karty kredytowej jednorazowo 0 zł

3 Obsługa karty głównej: Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty wyniosła:

3.1 Visa Business Credit (mniej niż 20.000,00 zł.) rocznie 100 zł

3.2 Visa Business Credit (co najmniej 20.000,00 zł.) 0 zł

4 Wydanie duplikatu karty kredytowej jednorazowo 60 zł

5 Powtórne generowanie i wysyłka kodu PIN na wniosek Klienta jednorazowo 0 zł

6 Transakcje bezgotówkowe¹⁷ od transakcji 0 zł

7 Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków¹⁷:

7.1 w kraju od transakcji 3% min. 9 zł*

7.2 za granicą 3% min. 9 zł*

8 Przelew z karty za przelew 3% min. 5 zł*

9 Sprawdzanie salda w bankomacie¹⁸ od transakcji 0 zł

10 Generowanie wyciągu na życzenie Klienta za wskazany okres od transakcji 15 zł

11 Zmiana danych Użytkownika karty kredytowej jednorazowo 0 zł

12 Wysyłanie wezwań do zapłaty należności Banku za wezwanie 0 zł

13 Minimalna spłata zadłużenia na karcie

miesięcznie od kwoty salda końcowego

okresu rozliczeniowego

5% min. 100 zł

*Obowiązuje od 26.10.2020 r.

3. KARTY DEBETOWE EURO (VISA Business EURO)

1 Wydanie karty jednorazowo 0 EUR

2 Użytkowanie karty miesięcznie 1,5 EUR

3 Wznowienie karty jednorazowo 0 EUR

4 Wydanie duplikatu karty jednorazowo 5 EUR

5 Transakcje bezgotówkowe¹⁹ od transakcji 0 EUR

6 Transakcje gotówkowe¹⁹:

6.1 we wszystkich bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami²⁰ od transakcji 0 EUR

6.2 w innych bankomatach w kraju 3% min. 1,5 EUR

6.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą w ramach EOG w walucie EURO od transakcji 3% min. 1,5 EUR

14 Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowa prowizja Banku, przy stosowaniu kursu własnego VISA powiększonego o 3%, w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego.

15 Lista bankomatów dostępna na stronie internetowej Banku.

16 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę.

17 Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowa prowizja Banku, przy stosowaniu kursu własnego VISA powiększonego o 3%, w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku karty.

18 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę.

19 Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki dokonanych poza granicami kraju pobierana jest dodatkowa prowizja Banku, przy stosowaniu kursu własnego VISA powiększonego o 3%, w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego i PLN.

20 Lista bankomatów dostępna na stronie internetowej Banku.

(8)

8

6.4 w bankomatach akceptujących kartę za granicą w ramach EOG w walucie obcej innej niż EURO

oraz poza EOG 3% min. 2,5 EUR

6.5 w punktach akceptujących kartę w kraju 3% min. 2,5 EUR

6.6 w punktach akceptujących kartę za granicą 3% min. 2,5 EUR

7 Sprawdzenie salda w bankomacie²⁰ od transakcji 0 EUR

8 Powtórne generowanie i wysyłka kodu PIN na wniosek Klienta od transakcji 3 EUR

9 Telefoniczne odblokowanie kodu PIN od transakcji 0 EUR

10 Zmiana danych użytkownika karty od transakcji 0 EUR

11 Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty jednorazowo 0 EUR

Rozdział III

KREDYTY, GWARANCJE I PORĘCZENIA W OBROCIE KRAJOWYM

1. Usługi na rzecz Klientów BS

Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca

1 Prowizja za udzielenie kredytu podstawowa 2% min. 200 zł

z wyjątkiem:

a) prowizja za udzielenie „Hipoteczna linia kredytowa” 0%

b) prowizja za udzielenie kredytów „Szybka inwestycja”, „Szybka inwestycja – AGRO” 0%

c) prowizja za udzielenie kredytów inwestycyjnych:

− w kwocie powyżej 900.000 zł 0,5%

− w kwocie od 700.001 zł do 900.000 zł 1%

− w kwocie od 500.001 zł do 700.000 zł 1,5%

d) prowizja za udzielenie kredytów w rachunku bieżącym, rewolwingowych:

− w kwocie powyżej 450.000 zł 0,5%

− w kwocie od 350.001 zł do 450.000 zł 1%

− w kwocie od 250.001 zł do 350.000 zł 1,5%

e) prowizja od kredytów z terminem spłaty do 6 msc podstawowa 1,5% min. 50 zł

f) prowizja za udzielenie kredytów z pomocą ARiMR z linii RR, Z, PR, K01, K02, DK01, DK02, MRcsk 2,00%

g) prowizja od kredytów pomostowych

pomniejszona o prowizję za wydanie promesy podstawowa 3% min. 300 zł

0,5%

1.1

prowizja za gotowość finansową z wyjątkiem:

1% w skali roku (liczone od niewykorzystanej części kredytu postawionego do dyspozycji wykazanej w ewidencji pozabilansowej, nie dotyczy

kredytów preferencyjnych)*

a) prowizja za gotowość finansową od kredytów „Szybka inwestycja”, „Szybka inwestycja –AGRO”,

Hipoteczna linia kredytowa 0%

1.2 opłata przygotowawcza przy kredytach (z wyjątkiem kredytów preferencyjnych):

a) w kwocie powyżej 50.000 zł 1% max. 1000 zł

b) w kwocie od 20.001 zł do 50.000 zł 1,5%

c) w kwocie do kwoty 20.000 zł 2%

d) od kredytu „Szybka inwestycja”, „Szybka inwestycja – AGRO”:

− na zakup i montaż instalacji fotowoltaicznej (niezależnie od okresu kredytowania) 0%

− z okresem kredytowania do 5 lat 2% min. 300 zł

− z okresem kredytowania powyżej 5 lat 2,5% min. 500 zł

e) od kredytu obrotowego na finansowanie bieżącej działalności rolniczej udzielanego w zryczałtowanej

wysokości 2% min. 50 zł

f) od kredytu „Hipoteczna linia kredytowa” 0 zł

1.3 prowizja od udzielonego kredytu, gdzie główne zabezpieczenie stanowi hipoteka na nieruchomości bądź zastaw rejestrowy (prowizja dotyczy kwoty kredytu uruchomionej przed uprawomocnieniem się wpisu hipotecznego bądź zastawu rejestrowego) z wyjątkiem:

0,35% (od kwoty uruchomionego kredytu)

a) kredytu „Szybka inwestycja”, „Szybka inwestycja – AGRO”, „Hipoteczna linia kredytowa”, kredytów

preferencyjnych 0% (od kwoty udzielonego kredytu)

1.4 prowizja za zaangażowanie kredytowe od:

a) kredytów preferencyjnych z dopłatami z ARiMR oraz CSK

1% (od kwoty zaangażowania na 31 grudnia, płatne do 15 stycznia kolejnego

roku. Nie dotyczy roku uruchomienia) min. 200 zł

b) kredytów rewolwingowych średnioterminowych:*

− w kwocie powyżej 450.000 zł 0,3% (od kwoty zaangażowania płatne po

każdym roku)

− w kwocie od 350.001 zł do 450.000 zł 0,8% (od kwoty zaangażowania płatne po

każdym roku)

− w kwocie od 250.001 zł do 350.000 zł 1,3% (od kwoty zaangażowania płatne po

każdym roku)

− w kwocie do 250.000 zł 1,8% (od kwoty zaangażowania płatne po

każdym roku) 1.5 prowizja za administrowanie kredytem z dopłatami ARiMR do oprocentowania:

a) miesięcznie

0,08% (od salda kredytu na koniec poprzedniego miesiąca kalendarzowego płatna w terminie spłaty raty odsetkowej

bądź kapitałowej)

b) kwartalnie

0,25% (od salda kredytu na koniec poprzedniego kwartału kalendarzowego płatna w terminie spłaty raty odsetkowej

bądź kapitałowej)

(9)

9

2 Udzielenie gwarancji, poręczenia bankowego

Uwaga: Wysokość prowizji zależy od gwarantowanej lub poręczonej kwoty, okresu gwarancji lub poręczenia oraz skali ryzyka

min. 5% w skali roku max. 10% w skali roku 3 Pobieranie należności Banku z tytułu niespłaconego w terminie kredytu i odsetek lub

przypadającego do spłaty w danym dniu kredytu i odsetek na podstawie zdalnego wniosku

Kredytobiorcy z r-ku bankowego /na podstawie pełnomocnictwa/ 7 zł

*Dotyczy kredytów udzielonych od 17.11.2020 r.

2. Inne czynności

Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca

1 Sporządzenie na wniosek Klienta oceny zdolności kredytowej podstawowa 0,1%

min. 200 zł 2 Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej 200 zł 3 Prolongowanie terminu spłaty kredytu/pożyczki, rat kapitałowych lub odsetek

a) do 1 miesiąca podstawowa 1,5%

min. 60 zł

b) powyżej 1 miesiąca podstawowa 3%

min. 100 zł Uwaga: podstawą naliczenia prowizji jest prolongowana kwota zadłużenia.

4 Zmiana innych postanowień umowy o kredyt/pożyczkę, o udzielenie gwarancji, poręczenie na wniosek Klienta/

Uwaga: Podstawą naliczenia prowizji jest kwota aktualnego zadłużenia – za wyjątkiem kredytu otwartego w r-ku bieżącym, kredytu rewolwingowego w r-ku kredytowym. W wymienionych przypadkach podstawę naliczenia prowizji stanowi średni stan zadłużenia w okresie 3 miesięcy poprzedzających złożenie wniosku o zmianę warunków umowy.

od 0,1% do 1%

min. 150 zł

5 Wysyłanie upomnienia/wezwania do zapłaty do kredytobiorcy lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty kredytu lub odsetek

a) wysłanie listem zwykłym

wg rzeczywiście poniesionych kosztów b) wysłanie listem poleconym

c) wysłanie listem poleconym za potwierdzeniem odbioru 6 Przygotowanie wniosku o dokonanie wpisu zastawu rejestrowego

Złożenie wniosku przez BS

40 zł 30 zł

7 Zgłaszanie weksli do protestu 30 zł

8 Wydanie klientowi:

a) kolejnego zezwolenia na wykreślenie z hipoteki po wygaśnięciu zobowiązania 30 zł

b) zezwolenia na bezciężarowe odłączenie działki 100 zł

9 Wydanie odpisu umowy o kredyt 100 zł

Rozdział IV

POZOSTAŁE CZYNNOŚCI

1. INNE CZYNNOŚCI

1 Wykonywanie operacji kasowych na zlecenie innych banków, instytucji i urzędów/ zastępcza usługa kasowa

Uwaga: Podana prowizja jest orientacyjna. Prowizja rzeczywista jest wynikiem negocjacji i określa ją umowa ze zleceniodawcą.

od transakcji podstawowa 1%

min. 9 zł 2 Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe w innych bankach krajowych /za wyjątkiem/: od kwoty podstawowa 0,5%

min. 7 zł a) wpłat na rzecz zakładów energetycznych (opłata za energię na oryginalnym blankiecie z kodem

kreskowym)

od kwoty

6 zł

b) opłata za abonament RTV 5 zł

c) wpłat na rzecz ZUS, US podstawowa 0,5%

min. 10 zł 3 Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki w Banku przez osoby trzecie²¹ od transakcji zgodnie z pkt 7.1.2 4 Wpłaty gotówkowe w walucie na rachunek walutowy w Banku przez osoby trzecie²¹ od transakcji zgodnie z pkt 8.1 5 Wypłata z konta „zlecenia do wypłaty”

Uwaga: Prowizję pobiera się od osoby pobierającej wypłatę od transakcji podstawowa 0,5%

min. 10 zł

21 Jeżeli umowa z Posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od Posiadacza rachunku lub wpłacającego w wysokości wynikającej umowy.