Ważne
Jeżeli w banku jest włączone zabezpieczenie, rekomendowane ze względów bezpieczeństwa – Zabezpieczenia: przelewy na rachunek z bazy kontrahentów, to klient może wykonać przelew dowolny tylko na rachunek odbiorcy, który znajduje się w bazie kontrahentów. Rachunek nowego kontrahenta należy wprowadzić wcześniej do bazy.
Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, skorzystaj z menu „Przelew dewizowy”.
Wprowadzenie nowego przelewu na rachunek dowolnego odbiorcy umożliwia menu PRZELEWY → DOWOLNY, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew dowolny (Rys. 24), zawierające formularz wprowadzenia danych przelewu.
Rys. 24 Okno "Przelew dowolny"
Aby wykonać przelew dowolny, należy:
Wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki:
– w obszarze Rachunek nadawcy, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach),
– dane nadawcy można zobaczyć, rozwijając listę przez naciśnięcie przycisku Dane nadawcy, domyślnie zostaną wyświetlone dane właściciela rachunku.
Przyciskiem Zwiń można schować dane nadawcy.
Jeśli w banku została udostępniona usługa edycji danych nadawcy, wówczas można zmieniać dane nadawcy przelewu.
W obszarze Rachunek odbiorcy wprowadzić numer rachunku odbiorcy NRB (pole wymagane), numer wpisujesz bez spacji. Program blokuje wykonanie przelewu na ten sam rachunek, z którego jest wykonywana operacja i wyświetla komunikat „Rachunek odbiorcy nie może być identyczny z rachunkiem nadawcy”. Operacja przelewu na rachunek własny może być wykonana w opcji PRZELEWY →NA RACHUNEK WŁASNY i po wcześniejszym ustawieniu parametru „Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek” w zakładce Ustawienia → Parametry → Przelewy.
Wprowadzić dane odbiorcy (pierwsza linia pola wymagana), Ważne
Program automatycznie wypełni pola „Numer rachunku” i „Dane odbiorcy”, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola „Numer rachunku”.
Klikniecie w ikonkę wywoła sprawdzenie rachunku na białej liście podatników VAT.
W przypadku kontrahenta, któremu nie został przypisany NIP program wyświetli komunikat NIP podatnika, Wprowadź NIP i Zatwierdź.
W obszarze Szczegóły operacji wprowadzić tytuł przelewu (pierwsza linia pola wymagana). W obszarze Tytuł przelewu wprowadzać można następujące znaki:
()*:[]/\.,+&%$_@;0123456789QAĄBCĆDEĘFGHIJKLŁMNŃOÓPRSŚTqaąbcćdeęfghijklłmnńoóprs śtuwvzżźxy. Inne są usuwane.
Podać kwotę przelewu (przelew w PLN), możliwa maksymalna kwota (9 999 999 999,99).
Podać datę wykonania przelewu, domyślnie ustawiana jest data bieżąca.
Wybrać typ przelewu. W zależności od ustawienia dostępności poszczególnych przelewów w Banku można wybrać:
– Przelew Standardowy (ELIXIR) – standardowy czas realizacji. W przypadku wysłania przelewu do innego banku po godzinie granicznej zostanie wyświetlony komunikat, że przelew dotrze do adresata w kolejnym dniu roboczym.
W momencie wykonywania przelewu wyjściowego typu ELIXIR (do innego banku) powyżej kwoty progowej, następuje automatyczna zmiana typu przelewu na SORBNET i system generuje taką informację (wyjątek stanowią operacje między bankami zrzeszenia, które mimo kwoty większej lub równej kwocie progowej będą kierowane na drogę ELIXIR i zostanie pobrana odpowiednia prowizja dla przelewów typu ELIXIR). Kwoty progowe przelewów typu Eliksir i Sorbnet ustala bank.
– Przelew SORBNET – jest to przelew przyśpieszony, nawet w godzinę na koncie odbiorcy, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. Po godzinie granicznej, do której działa SORBNET opcja przelew SORBNET jest zablokowana, na rozwijanej liście jest nieaktywna (wyszarzona). Przelew SORBNET nie działa również w przypadku, gdy reprezentant (region) nadawcy i odbiorcy jest ten sam. Pojawia się komunikat: "Dla wybranego typu przelewu rachunek odbiorcy nie może znajdować się w tym samym banku" lub "Dla wybranego typu przelewu (SORBNET), rachunek nadawcy i odbiorcy nie może znajdować się w banku tej samej grupy (np. SGB)".
– Ekspresowy (EXPRESS ELIXIR) – nawet w kilka minut na koncie odbiorcy, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew.
UWAGA! Wybierając sposób realizacji, należy zwrócić uwagę na informacje (dla poszczególnych typów przelewów), dotyczące: godzin granicznych wysyłania przelewów, czasu realizacji i opłat z tym związanych oraz dopuszczalnych kwoty maksymalnych i minimalnych.
Podczas wykonania przelewu ekspresowego Express Elixir system sprawdza status realizacji przelewu i wyświetla odpowiednie komunikaty: „Dyspozycja została przyjęta nr ref…. Trwa sprawdzanie statusu realizacji przelewu. Proszę czekać….”, „Dyspozycja została przyjęta nr ref… Przelew w trakcie realizacji”, „Dyspozycja została przyjęta nr ref….”.
W serwisie internetowym jest możliwość usunięcia przelewów oczekujących Express ELIXIR wprowadzonych z data przyszłą, z listy przelewów oczekujących.
Dodać przelew do istniejącej paczki przelewów lub dodać nową paczkę przelewów (pola nieobowiązkowe). Dodanie przelewu do wybranej z listy paczki lub utworzenie nowej ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej paczce – zob. rozdz. Paczki przelewów).
Przelew – Płatność podzielona (Split Payment)
Z dniem 1 lipca 2018 r. wchodzi w życie „Ustawa z dnia 15 grudnia 2017 r. o zmianie ustawy o podatku od towarów i usług oraz niektórych innych ustaw”. Ustawa ta wprowadza mechanizm podzielonej płatności (Split Payment, MPP) w rozliczeniach za faktury opłacane przez przedsiębiorców.
Zgodnie z zapisami Ustawy zostanie otwarty płatnikom VAT jeden, nowy rachunek VAT powiązany rachunkiem/rachunkami rozliczeniowymi prowadzonymi w polskich złotych.
Należy pamiętać o podstawowych zasadach dotyczących płatności podzielonej i rachunku VAT:
rachunek podzielonej płatności może być prowadzony jedynie w złotych polskich,
płatność podzielona stosowana może być tylko w odniesieniu do transakcji dokonywanych na rzecz podatników VAT w relacjach firma – firma. Nie dotyczy transakcji firma - osoba prywatna,
podczas wykonywania przelewu z zastosowaniem mechanizmu podzielonej płatności, nie jest wymagana znajomość numeru rachunku VAT odbiorcy płatności,
na rachunku VAT nie ma możliwości wykonania przelewu czy dodania zlecenia, można jedynie zobaczyć historię operacji (o ile przyznane jest odpowiednie uprawnienie) i saldo,
w przypadku braku środków na rachunku VAT bank pobierze brakującą kwotę z rachunku rozliczeniowego,
rachunek drugiej strony (odbiorcy, czyli wystawcy faktury) też musi obsługiwać mechanizm płatności podzielonej, w przeciwnym wypadku przelew zostanie zwrócony,
jednym przelewem Split Payment może zostać opłacona jedna faktura.
Wprowadzenie nowego przelewu z rachunku rozliczeniowego powiązanego z rachunkiem VAT na rachunek dowolnego odbiorcy za pomocą formatki Przelew - Płatność podzielona (Split Payment) - zakładka widoczna tylko dla rachunku rozliczeniowego powiązanego z rachunkiem VAT, możesz wykonać poprzez:
wybranie menu: Rachunki,
wybranie rachunku z listy,
wybranie polecenia Przelew znajdującego się pod numerem rachunku lub zakładki Przelewy jednorazowe Przelew dowolny, wynikiem działania będzie wyświetlenie formatki o nazwie Przelew dowolny – krok 1/2, w której należy wskazać za pomocą myszki zakładkę Przelew - Płatność podzielona (Split Payment),
Wypełnianie formatki przelewu podzielonego Split Payment jest prawie takie samo, jak wypełnianie formatki przelewu dowolnego, z tą różnicą, że dodatkowo należy podać:
w przypadku przelewu do innego płatnika VAT:
– kwotę brutto wystawionej faktury – Kwota brutto faktury,
– kwotę podatku VAT – W tym podatek VAT (mniejszą lub równą kwocie brutto faktury),
– NIP odbiorcy (wystawcy faktury) – Identyfikator podatkowy odbiorcy (NIP), – numeru wystawionej faktury – Numer faktury VAT,
– dodatkowy opis płatności.
w przypadku przelewu pomiędzy własnymi rachunkami:
– w pola: Kwota brutto faktury i W tym podatek VAT – należy wprowadzić taką samą kwotę,
– rachunek odbiorcy musi być w obrębie tego samego banku, – Identyfikator podatkowy odbiorcy (NIP) - własny NIP klienta,
– polu Numer faktury VAT – należy wpisać: przekazanie własne. W przypadku prawidłowo wprowadzonych kwot w polach: Kwota brutto faktury i W tym podatek VAT (taka sama kwota w obu polach) oraz rachunku odbiorcy (rachunek w obrębie tego samego banku), ale błędnie wpisanego tekstu w polu Numer faktury VAT powoduje (w drugim kroku) automatyczne podstawienie prawidłowego tekstu.
Uwaga! W trakcie wypełniania danych nie są weryfikowane wartości: kwoty VAT, numeru faktury, NIP odbiorcy (wystawcy faktury). Zatem po wypełnieniu powyższych danych należy zweryfikować ich
poprawność. W przypadku błędów można powrócić do edycji danych przyciskiem Wstecz. Jeżeli dane zostały wprowadzone poprawnie, to przyciskiem Zatwierdź można po podaniu hasła jednorazowego zaakceptować przelew.