Regulamin PPK Pekao TFI

Regulamin PPK Pekao TFI

Niniejszy regulamin określa zobowiązania stron w zakresie zasad wykonywania Umów o zarządzanie PPK oraz Umów o prowadzenie PPK, o których mowa w Ustawie PPK, zawartych z Pekao PPK SFIO.

ROZDZIAŁ I. DEFINICJE

1. Poniższym określeniom użytym w niniejszym Regulaminie nadaje się następujące znaczenie:

1) Administrator PPK – osoba fizyczna, która na podstawie pełnomocnictwa udzielonego przez Pracodawcę lub innego Administratora PPK działającego w imieniu i na rzecz Pracodawcy, posiada uprawnienia do obsługi Serwisu e-PPK, w zakresie wskazanym w Umowie o zarządzanie PPK oraz w Regulaminie Serwisu e-PPK, w tym do udzielania dalszych pełnomocnictw;

2) Alokacja Wpłat – Dyspozycja Uczestnika co do podziału przyszłych wpłat dokonywanych do PPK pomiędzy Subfundusze, składana na warunkach określonych w niniejszym Regulaminie PPK Pekao TFI;

3) Dane Identyfikujące – dane Uczestnika lub Pracownika, tj. imię (imiona), nazwisko, adres zamieszkania, adres do korespondencji, numer telefonu komórkowego (a w przypadku braku telefonu komórkowego – numer telefonu stacjonarnego), adres poczty elektronicznej, numer PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL, seria i numer dowodu osobistego lub numer paszportu albo innego dokumentu potwierdzającego tożsamość w przypadku osób, które nie posiadają obywatelstwa polskiego;

4) Deklaracja rezygnacji – oświadczenie woli Uczestnika o rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK, składane na wzorze określonym w drodze rozporządzenia Ministra właściwego do spraw instytucji finansowych, wydanym na podstawie Ustawy PPK;

5) Dyspozycja – oświadczenie woli lub oświadczenie wiedzy składane przez Uczestnika lub inną osobę upoważnioną do złożenia tych oświadczeń na podstawie Ustawy PPK;

6) Dzień roboczy - każdy dzień od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy;

7) Fundusz – Pekao PPK Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty;

8) Informacja Zbiorcza – lista składkowa przygotowana przez Pracodawcę, w ramach której Pracodawca ewidencjonuje Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe dla poszczególnych Uczestników. Informacja Zbiorcza jest przekazywana zgodnie z zasadami określonymi Umową;

9) Lista Uczestników – będąca załącznikiem do Umowy o prowadzenie PPK lista Uczestników;

10) Organ Nadzoru – Komisja Nadzoru Finansowego lub inne organy administracji publicznej uprawnione do nadzoru nad instytucjami finansowymi lub nad funkcjonowaniem PPK;

11) PPK – pracowniczy plan kapitałowy tworzony na podstawie ustawy z dnia 4 października 2018 r.

o pracowniczych planach kapitałowych;

12) Pracodawca – podmiot zatrudniający w rozumieniu Ustawy PPK;

13) Pracownik – osoba zatrudniona w rozumieniu Ustawy PPK;

14) Prowadzący Dystrybucję – podmiot, który pośredniczy w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz, wskazany w Prospekcie informacyjnym Funduszu;

15) Realokacja – zmiana procentowych udziałów środków zgromadzonych w poszczególnych Subfunduszach, dokonywana poprzez Zamiany jednostek uczestnictwa, przy czym wpłata dokonana w wyniku zamiany do jednego Subfunduszu powinna stanowić kwotę odpowiadającą co najmniej 10%

środków zgromadzonych w PPK;

16) Regulamin PPK Pekao TFI – niniejszy regulamin zawierający zobowiązania stron Umowy o zarządzanie PPK oraz Umowy o prowadzenie PPK w zakresie zasad uczestnictwa w PPK, w szczególności w zakresie gromadzenia Środków, zarządzania nimi przez Fundusz oraz warunki składania Dyspozycji przewidzianych Ustawą PPK;

17) Regulamin Serwisu e-PPK – regulamin funkcjonowania Serwisu e-PPK oraz korzystania z niego przez Pracodawcę, udostępniany w Serwisie e-PPK oraz na stronie www.pekaotfi.pl;

18) Regulamin Usługi ePPK Pekao TFI – regulamin funkcjonowania Usługi ePPK Pekao TFI oraz korzystania z niej przez Uczestnika, udostępniany w Usłudze ePPK Pekao TFI oraz na stronie www.pekaotfi.pl;

19) Serwis e-PPK – serwis internetowy udostępniany Pracodawcy, służący do obsługi PPK;

20) Subfundusz/Subfundusze – subfundusze wydzielone w ramach Funduszu, będące subfunduszami zdefiniowanej daty w rozumieniu art. 39 Ustawy PPK;

21) Środki – aktywa gromadzone przez Fundusz z Wpłat Podstawowych, Wpłat Dodatkowych, wpłaty powitalnej, dopłaty rocznej, przyjętych wypłat transferowych, środków przekazanych zgodnie z art. 87 ust. 21 Ustawy PPK;

22) Uczestnik – Pracownik, w imieniu i na rzecz którego Pracodawca zawarł Umowę o prowadzenie PPK;

23) Umowa o prowadzenie PPK – umowa zawierana przez Pracodawcę z Funduszem w imieniu i na rzecz osób zatrudnionych przez Pracodawcę, na zasadach określonych w Ustawie PPK oraz niniejszym Regulaminie PPK Pekao TFI;

24) Umowa o zarządzanie PPK – umowa zawarta przez Pracodawcę z Funduszem, o której mowa w art. 7 Ustawy PPK;

25) Usługa ePPK Pekao TFI – serwis internetowy udostępniany Uczestnikowi, służący do obsługi PPK;

26) Ustawa PPK – ustawa z dnia 4 października 2018 roku o pracowniczych planach kapitałowych;

27) Ustawa o funduszach inwestycyjnych – ustawa z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

28) Wpłata Podstawowa – wpłata podstawowa, w rozumieniu Ustawy PPK, finansowana przez Pracodawcę oraz Uczestnika;

29) Wpłata Dodatkowa – wpłata dodatkowa, w rozumieniu Ustawy PPK, finansowana przez Pracodawcę lub Uczestnika;

30) Wpłaty PPK – Wpłaty Podstawowe oraz Wpłaty Dodatkowe;

31) Wynagrodzenie – podstawa wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe Uczestnika PPK, o której mowa w ustawie z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych, bez stosowania ograniczenia, o którym mowa w art. 19 ust. 1 tej ustawy oraz z wyłączeniem podstawy wymiaru składek na ubezpieczenia emerytalne i rentowe osób przebywających na urlopie wychowawczym oraz pobierających zasiłek macierzyński lub zasiłek w wysokości zasiłku macierzyńskiego;

32) Wynagrodzenie Minimalne – wynagrodzenie, o którym mowa w art. 2 ustawy z dnia 10 października 2002 r. o minimalnym wynagrodzeniu za pracę;

33) Zamiana – Dyspozycja Uczestnika, o której mowa w art. 2 ust. 1 pkt. 45 Ustawy PPK.

2. Każdorazowo, gdy Umowa o zarządzanie PPK lub Umowa o prowadzenie PPK posługuje się pojęciem Pracowników w liczbie mnogiej, należy przez to rozumieć wszystkich Pracowników zatrudnionych u Pracodawcy, którzy mogą uczestniczyć w PPK. Każdorazowo, gdy umowy te posługują się pojęciem Uczestników w liczbie mnogiej, należy przez to rozumieć wszystkie osoby umieszczone na Liście Uczestników, dla których Pracodawca zawarł Umowę o prowadzenie PPK.

3. Terminy niezdefiniowane w ust. 1 i 2 mają znaczenie nadane im w Prospekcie, Statucie Funduszu, Ustawie PPK lub Ustawie o funduszach inwestycyjnych.

ROZDZIAŁ II. WSKAZANIE SUBFUNDUSZY

1. Z zastrzeżeniem ust. 2 poniżej, Środki gromadzone w PPK będą inwestowane w Jednostki Uczestnictwa Funduszu z następującymi, wydzielonymi Subfunduszami, będącymi Subfunduszami Zdefiniowanej Daty w rozumieniu Ustawy PPK:

1) Subfundusz Pekao PPK 2020 Spokojne Jutro - dla uczestników nieakceptujących ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje,

2) Subfundusz Pekao PPK 2025 – dla Uczestników urodzonych w roku 1967 i wcześniej, 3) Subfundusz Pekao PPK 2030 – dla Uczestników urodzonych w latach 1968-1972, 4) Subfundusz Pekao PPK 2035 – dla Uczestników urodzonych w latach 1973-1977, 5) Subfundusz Pekao PPK 2040 – dla Uczestników urodzonych w latach 1978-1982, 6) Subfundusz Pekao PPK 2045 – dla Uczestników urodzonych w latach 1983-1987, 7) Subfundusz Pekao PPK 2050 – dla Uczestników urodzonych w latach 1988-1992, 8) Subfundusz Pekao PPK 2055 – dla Uczestników urodzonych w latach 1993-1997, 9) Subfundusz Pekao PPK 2060 – dla Uczestników urodzonych w latach 1998-2002, 10) Subfundusz Pekao PPK 2065 – dla Uczestników urodzonych w latach 2003-2007.

2. Subfundusz Pekao PPK Spokojne Jutro przeznaczony jest do lokowania wpłat dokonywanych w ramach PPK dla Uczestników zainteresowanych uczestnictwem w subfunduszu, którego polityka inwestycyjna charakteryzuje się niższym poziomem ryzyka niż ta, którą zobowiązany jest stosować subfundusz właściwy dla wieku tych Uczestników.

3. Subfundusz Pekao PPK 2065 zostanie uruchomiony, kiedy w imieniu i na rzecz Uczestników urodzonych w latach 2003-2007 zostanie zawarta pierwsza umowa o prowadzenie PPK.

ROZDZIAŁ III. WARUNKI ZARZĄDZANIA ŚRODKAMI

1. Środki gromadzone w PPK będą inwestowane zgodnie z polityką inwestycyjną poszczególnych Subfunduszy określoną w Statucie Funduszu, Ustawie PPK, Ustawie o funduszach inwestycyjnych oraz innych powszechnie obowiązujących przepisach prawa.

2. Polityka inwestycyjna Subfunduszy uwzględnia konieczność ograniczania poziomu ryzyka inwestycyjnego w zależności od wieku Uczestnika w taki sposób, że udziały Części Udziałowej i Części Dłużnej w wartości Aktywów danego Subfunduszu będą zmieniały się w zależności od okresu, jaki pozostał do osiągnięcia przez Subfundusz jego Daty Docelowej.

3. Cele inwestycyjne i polityka inwestycyjna poszczególnych Subfunduszy, została szczegółowo opisana w Statucie Funduszu, w miejscach wskazanych w poniższej tabeli:

Lp. Nazwa Subfunduszu Cele inwestycyjne i polityka inwestycyjna Subfunduszu oraz zasady dywersyfikacji i kryteria doboru lokat

Wskazanie miejsca w Statucie Funduszu 1. Pekao PPK 2020 Spokojne Jutro Rozdział III Podrozdział 1a

2. Pekao PPK 2025 Rozdział III Podrozdział 2 3. Pekao PPK 2030 Rozdział III Podrozdział 3 4. Pekao PPK 2035 Rozdział III Podrozdział 4 5. Pekao PPK 2040 Rozdział III Podrozdział 5 6. Pekao PPK 2045 Rozdział III Podrozdział 6 7. Pekao PPK 2050 Rozdział III Podrozdział 7 8. Pekao PPK 2055 Rozdział III Podrozdział 8 9. Pekao PPK 2060 Rozdział III Podrozdział 9 10. Pekao PPK 2065 Rozdział III Podrozdział 10 ROZDZIAŁ IV. OPŁATY I KOSZTY ZWIĄZANE Z UCZESTNICTWEM A. Wynagrodzenie za zarządzanie

1. Towarzystwo pobierać będzie wynagrodzenie stałe za zarządzanie poszczególnymi Subfunduszami w wysokości nie większej niż 0,5% wartości Aktywów Netto danego Subfunduszu w skali roku.

2. Na zasadach określonych w Ustawie PPK i Statucie Towarzystwo może pobierać wynagrodzenie zmienne, uzależnione od wyników poszczególnych Subfunduszy w wysokości 0,1% wartości Aktywów Netto Subfunduszu w skali roku.

3. Poza wynagrodzeniem Towarzystwa z aktywów Funduszu mogą być pokrywane wyłącznie następujące koszty:

1) prowizje i opłaty na rzecz firm inwestycyjnych lub banków, z których Fundusz korzysta, zawierając transakcje w ramach lokowania aktywów, w takim zakresie, w jakim dotyczą proporcjonalnie składników Aktywów Subfunduszu;

2) prowizje i opłaty związane z umowami i transakcjami Funduszu, zawieranymi w ramach lokowania Aktywów Subfunduszu;

3) prowizje i opłaty związane z przechowywaniem Aktywów Subfunduszu;

4) prowizje i opłaty na rzecz instytucji depozytowych i rozliczeniowych, z których usług Fundusz korzysta w ramach lokowania Aktywów Subfunduszu;

5) wynagrodzenie Depozytariusza Funduszu;

6) związane z prowadzeniem Subrejestru Uczestników Subfunduszu;

7) podatki i opłaty, wymagane w związku z działalnością Funduszu, w tym opłaty za zezwolenia, jeżeli obowiązek ich poniesienia wynika z przepisów prawa;

8) ogłoszeń wymaganych w związku z działalnością Funduszu, postanowieniami Statutu lub przepisami prawa;

9) druku i publikacji materiałów informacyjnych Funduszu wymaganych przepisami prawa;

10) likwidacji Funduszu lub Subfunduszu;

11) wynagrodzenie likwidatora Subfunduszu.

4. Koszty, o których mowa w ust. 3 pkt 5) i 6), będą pokrywane z Aktywów Subfunduszu do wysokości:

1) 0,5% średniej Wartości Aktywów Netto Subfunduszu, w danym roku kalendarzowym - gdy Wartość Aktywów Netto Subfunduszu nie jest wyższa niż 10 000 000 zł;

2) sumy kwoty 50 000 zł i 0,05% średniej Wartości Aktywów Netto Subfunduszu, ponad kwotę 10 000 000 zł - gdy Wartość Aktywów Netto Subfunduszu, jest wyższa niż 10 000 000 zł.

5. Koszty, o których mowa w ust. 3 pkt 11), mogą być pokrywane w wysokości nie wyższej niż 0,5% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w skali roku.

6. Koszty, o których mowa w ust. 3 pkt 1)-6) i 8)-10), nie mogą odbiegać od przyjętych w obrocie zwykłych kosztów wykonywania tego rodzaju usług.

7. W okresie, w którym Wartość Aktywów Netto Subfunduszu jest niższa niż 2 000 000 zł, Towarzystwo pokrywa z własnych środków koszty, o których mowa w ust. 3 pkt 5), 6), 8) i 9).

B. Warunki, na jakich mogą zostać obniżone koszty i opłaty pobierane przez Fundusz bez konieczności zmiany Umowy o zarządzanie PPK i Umowy o prowadzenie PPK

1. Wysokość wynagrodzenia stałego za zarządzanie poszczególnymi Subfunduszami ustalana jest przez Zarząd Towarzystwa w ramach maksymalnej stawki tego wynagrodzenia określonej w ust. 1 części A niniejszego rozdziału. Oznacza to, że Zarząd Towarzystwa może w każdej chwili podjąć uchwałę o obniżeniu wynagrodzenia stałego albo podwyższeniu tego wynagrodzenia do wysokości nie wyższej niż stawka maksymalna określona w ust. 1 części A niniejszego rozdziału. W szczególności Towarzystwo, działając jako organ PPK Pekao SFIO, zastrzega sobie prawo do zmiany stawek zaprezentowanych w tabeli w ust. 4. Zmiana wynagrodzenia stałego, dokonana na zasadach określonych w niniejszym ustępie, nie będzie stanowiła zmiany Umowy o zarządzanie PPK i Umowy o prowadzenie PPK.

2. Towarzystwo może podjąć decyzję o pokrywaniu części lub całości określonych opłat i prowizji wskazanych w ust. 3 części A niniejszego rozdziału, a następnie o rezygnacji z pokrywania tych opłat i prowizji. Zmiany w tym zakresie nie będą stanowiły zmiany Umowy o zarządzanie PPK i Umowy o prowadzenie PPK.

3. Decyzje Towarzystwa, o których mowa w ust. 1 i 2, zostaną zakomunikowane Pracodawcy za pośrednictwem odpowiedniej funkcjonalności Serwisu e-PPK oraz Uczestnikowi za pośrednictwem odpowiedniej funkcjonalności Usługi ePPK Pekao TFI, a także na stronie www.pekaotfi.pl.

4. Stawki wynagrodzenia stałego za zarządzanie poszczególnymi Subfunduszami ustalone przez Zarząd Towarzystwa:

*Subfundusz Pekao PPK 2065 zostanie uruchomiony, kiedy w imieniu i na rzecz Uczestników urodzonych w latach 2003-2007 zostanie zawarta pierwsza umowa o prowadzenie PPK.

C. Opłaty manipulacyjne

1. Fundusz ani Towarzystwo nie pobierają żadnych opłat manipulacyjnych.

2. Towarzystwo nie pobiera opłat z tytułu Zamiany.

ROZDZIAŁ V. WARUNKI I TRYB ZAWIERANIA UMÓW O PROWADZENIE PPK

A. Tryb zawierania Umów o prowadzenie PPK

1. Pracodawca będzie realizował swoje obowiązki w zakresie zawierania z Funduszem w imieniu i na rzecz Pracowników Umów o prowadzenie PPK za pośrednictwem Serwisu e-PPK, na zasadach określonych w Regulaminie Serwisu e-PPK. Zawierając Umowę o prowadzenie PPK z Funduszem dla danej osoby Pracodawca zobowiązuje się do umieszczenia w Serwisie e-PPK Danych Identyfikujących Pracowników, z zastrzeżeniem ust. 1 Części C niniejszego rozdziału. Zawierając Umowę o prowadzenie PPK, Pracodawca dokonuje na rzecz Funduszu identyfikacji Pracownika oraz weryfikacji jego tożsamości.

2. Fundusz zobowiązany jest do przekazania upoważnionym przez Pracodawcę Administratorom PPK indywidualnych loginów umożliwiających logowanie się do Serwisu e-PPK oraz korzystanie z jego

n od do

Pekao PPK 2020

Spokojne Jutro

Pekao PPK 2025

Pekao PPK 2030

Pekao PPK 2035

Pekao PPK 2040

Pekao PPK 2045

Pekao PPK 2050

Pekao PPK 2055

Pekao PPK 2060

Pekao PPK 2065

1. 31/12/2020

2. 2021 2024 0.43% 0.44%

3. 2025 2029 0.31%

4. 2030 2034 0.31%

5. 2035 2039 0.31%

6. 2040 2044 0.31%

7. 2045 2049 0.31%

8. 2050 2054 0.31%

9. 2055 2059 0.31%

10. 2060 2064 0.24% 0.31%

0.43%

0.44%

0.44%

0.44%

0.44%

0.43%

Okres subfundusz Pekao PPK SFIO

0.24%

0.43%

0.24%

0.24%

0.24%

0.43%

0.24%

0.43%

0.24%

0.43%

0.24%

0%

0.24%

0.43%

funkcjonalności, a także zobowiązuje się do gotowości zawierania Umów o prowadzenie PPK ze wskazanymi przez Pracodawcę Pracownikami w każdym czasie.

3. Momentem zawarcia Umowy o prowadzenie PPK dla Pracownika jest otrzymanie przez Fundusz, za pośrednictwem Serwisu e-PPK, Listy Uczestników zawierającej dane tego Pracownika.

4. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za poprawność Listy Uczestników, a w szczególności nie jest zobowiązany do weryfikowania uprawnień Pracowników do uczestnictwa w PPK.

5. Umowa o prowadzenie PPK będzie zawarta dla każdego Uczestnika, który zostanie wskazany przez Pracodawcę na Liście Uczestników w czasie obowiązywania tej listy.

6. Lista Uczestników stanowi Załącznik nr 1 do Umowy o prowadzenie PPK, którego zmiana nie stanowi zmiany Umowy o prowadzenie PPK.

7. Szczegółowe zasady korzystania z Serwisu e-PPK określa Regulamin Serwisu e-PPK, a szczegółowe zasady korzystania z Usługi ePPK Pekao TFI określa Regulamin Usługi ePPK Pekao TFI.

B. Warunki zawarcia Umowy o prowadzenie PPK

1. Umowa o prowadzenie PPK dla poszczególnych Pracowników będzie zawierana przez Pracodawcę z Funduszem na następujących warunkach:

1) zawarcie umowy może nastąpić po upływie 3 miesięcy zatrudnienia Pracownika u Pracodawcy zgodnie z zasadami określonymi w art. 16 Ustawy PPK, nie później niż do 10 dnia następnego miesiąca, z zastrzeżeniem Pracowników zatrudnionych w dacie rozpoczęcia przez Pracodawcę stosowania Ustawy PPK, zgodnie z art. 134 tej ustawy, dla których Umowa o prowadzenie PPK jest zawierana po upływie 3 miesięcy od dnia stosowania Ustawy PPK, do 10 dnia następnego miesiąca, jeżeli Pracownik przed upływem terminu na zawarcie dla niego Umowy o prowadzenie PPK nie złożył Pracodawcy Deklaracji rezygnacji

2) do okresu zatrudnienia, o którym mowa w pkt. 1), wlicza się okresy zatrudnienia z poprzednich 12 miesięcy, które miały miejsce u Pracodawcy, a także okresy zatrudnienia w innych podmiotach zatrudniających, jeżeli z mocy odrębnych przepisów podmiot zatrudniający jest następcą prawnym w stosunkach prawnych nawiązanych przez podmiot zatrudniający, który poprzednio zatrudniał osobę zatrudnioną

3) W przypadku Pracowników wykonujących pracę nakładczą do okresu zatrudnienia, o którym mowa w pkt. 1), wlicza się okres zatrudnienia u poprzedniego pracodawcy, jeżeli zmiana pracodawcy nastąpiła na zasadach określonych w art. 23¹ ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy.

4) W przypadku:

a) nabycia przez Pracodawcę przedsiębiorstwa innego podmiotu zatrudniającego w całości lub jego zorganizowanej części,

b) połączenia Pracodawcy z innym podmiotem zatrudniającym, prowadzących PPK

Pracodawca, który nabył przedsiębiorstwo lub jego zorganizowaną część, albo będący podmiotem przejmującym zawiera z Funduszem, w terminie 7 dni od dnia tego nabycia lub połączenia, Umowy o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Pracowników.

5) Jeżeli Pracodawca nie dopełni obowiązku zawarcia Umowy o prowadzenie PPK nie później niż do 10 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym upłynął termin 3 miesięcy zatrudnienia, przyjmuje się, że w pierwszym dniu po upływie tego terminu z mocy prawa powstał stosunek prawny wynikający z Umowy o prowadzenie PPK pomiędzy Pracownikiem a Funduszem. Umowę o prowadzenie PPK uważa się za zawartą na warunkach wynikających z Umowy o zarządzanie PPK oraz Regulaminu PPK Pekao TFI.

2. Umowa o prowadzenie PPK jest zawierana:

1) dla Pracownika, który ukończył 18. rok życia i nie ukończył jeszcze 55. roku życia – bez konieczności składania przez Pracownika wniosku o zawarcie takiej umowy;

2) dla Pracownika, który ukończył 55. rok życia i nie ukończył 70. roku życia – na osobny wniosek tego Pracownika.

3. Pracodawca zawiera z Funduszem Umowę o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Pracownika, o którym mowa w ust. 2 pkt. 2), jeżeli w okresie 12 miesięcy poprzedzających pierwszy dzień zatrudnienia, osoba ta była zatrudniona u tego pracodawcy łącznie przez co najmniej 3 miesiące.

4. Umowy o prowadzenie PPK Pracodawca nie zawiera dla Pracownika, który najpóźniej w pierwszym dniu zatrudnienia ukończył 70. rok życia.

C. Dane Identyfikujące

1. Przy zawarciu Umowy o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Uczestnika Pracodawca udostępnia Funduszowi jego Dane Identyfikujące niezbędne do identyfikacji i indywidualizacji Uczestnika, w szczególności te, które są przetwarzane przez Pracodawcę w związku z wykonywaniem zatrudnienia, tj.:

1) imię (imiona), nazwisko,

2) adres zamieszkania oraz adres do korespondencji,

3) numer PESEL lub datę urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL.

2. Fundusz przetwarza także inne, niż wskazane w ust. 1, Dane Identyfikujące Uczestnika w zakresie określonym Ustawą PPK.

3. Uczestnik jest zobowiązany niezwłocznie, nie później niż w terminie 30 dni od dnia zaistnienia zmiany Danych Identyfikujących, poinformować Fundusz o ich zmianie.

4. Pracodawca jest zobowiązany uzupełnić Dane Identyfikujące Uczestnika, w przypadku gdyby w trakcie zawierania Umowy o prowadzenie PPK nie przekazał Funduszowi kompletu tych danych, a także na bieżąco udzielać Funduszowi wszelkich wyjaśnień niezbędnych do prawidłowego wykonywania przez Fundusz Umowy o zarządzanie PPK oraz Umowy o prowadzenie PPK, w tym z własnej inicjatywy poinformować Fundusz o wszelkich zmianach Danych Identyfikujących Uczestnika. Pracodawca jest zobowiązany dokonać czynności, o których mowa w zdaniu poprzednim, niezwłocznie nie później niż w terminie 14 dni od powzięcia informacji mających wpływ na wykonywanie przez Fundusz Umowy o zarządzanie PPK lub Umowy o prowadzenie PPK wskazanych w zdaniu poprzednim.

5. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub nieprawidłowe wykonanie swoich obowiązków, jeżeli jest to spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem przez Uczestnika lub Pracodawcę obowiązku aktualizacji Danych Identyfikujących, o których mowa w ust. 3 i 4.

6. Pracodawca może udostępnić Funduszowi Dane Identyfikujące Uczestnika określone Ustawą PPK w zakresie szerszym niż dane przetwarzane przez Pracodawcę w związku z wykonywaniem zatrudnienia.

Wskazanie numeru telefonu komórkowego oraz adresu poczty elektronicznej Uczestnika ułatwi Uczestnikowi korzystanie z Usługi ePPK Pekao TFI, na zasadach określonych w Regulaminie Usługi ePPK Pekao TFI.

ROZDZIAŁ VI. ZOBOWIĄZANIA FUNDUSZU I PRACODAWCY

A. Obowiązki Funduszu i Pracodawcy związane z wymianą informacji 1. Fundusz jest zobowiązany do:

1) udostępnienia Uczestnikom informacji o zawarciu w ich imieniu Umowy o prowadzenie PPK oraz przekazywania im innych informacji zgodnie z Ustawą PPK, postanowieniami Umowy o zarządzanie PPK, Umowy o prowadzenie PPK lub Regulaminem PPK Pekao TFI;

2) udostępnienia Pracodawcy funkcjonalności w Serwisie e-PPK umożliwiającej zawieranie Umów o prowadzenie PPK, obsługi dokonywanych Wpłat PPK oraz przesyłania Informacji Zbiorczej;

3) wsparcia operacyjnego w procesie zwierania Umów o prowadzenie PPK;

4) prowadzenia infolinii dla Pracodawców;

5) umożliwienia Uczestnikom składania oświadczeń woli lub oświadczeń wiedzy w postaci elektronicznej pozwalającej na jej utrwalenie na Trwałym nośniku za pośrednictwem Usługi ePPK Pekao TFI oraz w innej postaci, o ile niniejszy Regulamin PPK Pekao TFI tak stanowi oraz sprawdzania stanu Konta/Kont Uczestnika, jak też wydruku zleceń dokonywanych z wykorzystaniem Usługi ePPK Pekao TFI;

6) przedstawienie Uczestnikom oraz Pracodawcy materiałów informacyjnych związanych z obsługą Usługi ePPK Pekao TFI i odpowiednio Serwisu e-PPK oraz sposobów składania oświadczeń woli;

7) wyjaśniania wątpliwości i rozbieżności w dokonywanych przez Pracodawcę przelewach;

8) utrwalania oświadczeń woli Uczestników złożonych w postaci elektronicznej na Trwałym nośniku oraz ich przechowywania przez niezbędny czas, zgodnie z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa;

9) dostarczania Uczestnikom rocznej informacji o wysokości Środków zgromadzonych na Koncie, o wysokości Wpłat PPK dokonanych na to Konto w poprzednim roku kalendarzowym oraz o innych transakcjach zrealizowanych na Koncie Uczestnika w poprzednim roku kalendarzowym. Do Funduszu nie stosuje się art. 91 ust. 1 Ustawy o funduszach inwestycyjnych;

10) zapewnienia Pracodawcy wsparcia w zakresie obsługi funkcjonalności Serwisu e-PPK.

2. Pracodawca jest zobowiązany do:

1) posługiwania się narzędziami udostępnionymi przez Fundusz w ramach funkcjonalności Serwisu e-PPK, w szczególności w zakresie zawierania Umów o prowadzenie PPK dla Pracowników, przedstawiania Informacji Zbiorczej oraz Listy Uczestników, a także przekazywania innych informacji Funduszowi, do których przekazania Pracodawca jest zobowiązany za pośrednictwem Serwisu e-PPK;

2) terminowego i prawidłowego obliczenia oraz dokonania do Funduszu Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych;

3) identyfikacji Pracowników oraz weryfikacji ich tożsamości oraz potwierdzania Funduszowi dokonania identyfikacji oraz weryfikacji ich tożsamości na moment zawarcia w ich imieniu i na ich rzecz Umowy o prowadzenie PPK;

4) przyjmowania wybranych oświadczeń związanych z uczestnictwem w PPK składanych Pracodawcy przez Uczestników i przekazywania Funduszowi niezwłocznie informacji, zgodnie z Regulaminem Serwisu e-PPK;

5) informowania Uczestników o możliwości deklarowania Wpłat Dodatkowych oraz deklarowania Wpłaty Podstawowej w obniżonej wysokości;

6) informowania Pracowników, którzy ukończyli 55. rok życia o możliwości złożenia wniosku o zawarcie w ich imieniu i na ich rzecz Umowy o prowadzenie PPK;

7) współpracy i pomocy Funduszowi w pozyskiwaniu przez Fundusz Danych Identyfikujących w zakresie, który nie został przekazany przez Pracodawcę przy zawarciu Umowy o prowadzenie PPK oraz innych danych niezbędnych do wykonania przez Fundusz obowiązków wynikających z przepisów prawa;

8) wykonywania innych obowiązków, które nakładają na Pracodawcę powszechnie obowiązujące przepisy prawa, w tym Ustawa PPK.

B. Wzajemne zobowiązania Funduszu i Pracodawcy

1. Fundusz i Pracodawca zobowiązują się do wzajemnej współpracy oraz wymiany informacji w celu wyjaśnienia wątpliwości lub nieścisłości w przekazywanych informacjach, w szczególności w związku z zawieraniem Umów o prowadzenie PPK.

2. Fundusz w momencie przekazania Listy Uczestników za pośrednictwem Serwisu e-PPK weryfikuje poprawność formatu i kompletność danych, w tym Danych Identyfikujących, które Pracodawca zobowiązany jest wskazać przy zawarciu Umowy o prowadzenie PPK zgodnie z ust. 1 Części C Rozdziału V. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości lub niekompletności przekazanych informacji za pośrednictwem Serwisu e-PPK, Fundusz – za pośrednictwem Serwisu e-PPK - przekazuje odpowiedni komunikat, co oznacza konieczność uzupełnienia lub poprawienia przekazywanych danych. Jeżeli nieprawidłowość lub niekompletność przekazanych informacji nie jest tego rodzaju, iż niemożliwe jest ustalenie Uczestnika, w imieniu i na rzecz którego Pracodawca złożył oświadczenie woli, informacja skierowana do Pracodawcy przez Fundusz nie stoi na przeszkodzie zawarcia Umowy o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Uczestnika. Pracodawca jest zobowiązany do uzupełnienia lub poprawienia przekazanych informacji niezwłocznie.

3. Pracodawca współpracuje z Funduszem w celu wsparcia go w administrowaniu PPK, w szczególności w zebraniu Danych Identyfikujących Uczestnika, które nie zostały przekazane do Funduszu w momencie zawarcia Umowy o prowadzenie PPK.

ROZDZIAŁ VII. WARUNKI GROMADZENIA ŚRODKÓW ORAZ WARUNKI DOKONYWANIA WPŁAT PPK

A. Warunki dokonywania Wpłat PPK – zasady ogólne

1. Po zawarciu Umowy o prowadzenie PPK Fundusz otwiera Uczestnikowi Konto oraz ewidencjonuje Wpłaty PPK oraz inne operacje na Koncie.

2. Fundusz prowadzi Konta Uczestników w taki sposób, aby możliwe było wyodrębnienie Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych finansowanych przez Pracodawcę oraz Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych finansowych przez Uczestnika, a także osobno ewidencjonuje wpłatę powitalną, dopłaty roczne, a także przyjęte wypłaty transferowe i wpłaty dokonane w ramach Zamiany.

3. Pracodawca dokonuje Wpłat PPK na rachunek Funduszu, wskazany w Załączniku nr 2 do Umowy o prowadzenie PPK, dedykowany temu Pracodawcy do obsługi Wpłat PPK, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym powstał stosunek prawny wynikający z Umowy o prowadzenie PPK dla danego Uczestnika.

4. Pracodawca finansuje Wpłatę Podstawową dla każdego Uczestnika w wysokości wynikającej z Ustawy PPK, tj. 1,5% jego Wynagrodzenia. Uczestnik finansuje Wpłatę Podstawową w swojej części na zasadach i w wysokości wynikającej z Ustawy PPK, tj. 2% jego Wynagrodzenia. Wpłata Podstawowa finansowana przez Uczestnika może wynosić mniej niż 2% Wynagrodzenia, pod warunkiem złożenia przez Uczestnika stosownej Dyspozycji w tym zakresie, zgodnie z częścią C Rozdziału IX.

5. Pracodawca jest obowiązany do obliczenia i dokonania do Funduszu Wpłat Podstawowych lub Wpłat Dodatkowych, finansowanych przez Pracodawcę oraz do obliczenia, pobrania z Wynagrodzenia Uczestnika i dokonania do Funduszu Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych finansowanych przez Uczestnika.

6. Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe finansowane przez Pracodawcę są obliczane, a Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe finansowane przez Uczestnika są obliczane i pobierane od Uczestnika przez Pracodawcę w terminie wypłaty Wynagrodzenia.

7. Dokonanie Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych następuje w terminie do 15. dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostały obliczone i pobrane z zastrzeżeniem ust. 8.

8. (uchylony)

9. Pracodawca dokonuje Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych na rzecz Funduszu w formie jednego zbiorczego przelewu, z zastrzeżeniem, że w przypadku, gdy Pracodawca prowadzi obsługę kadrowo-

płacową w więcej niż jednej lokalizacji (oddziale), sposób dokonywania Wpłat PPK uzgadniany będzie indywidualnie pomiędzy Funduszem a Pracodawcą.

10. Pracodawca, dokonując Wpłat Podstawowych i Wpłat Dodatkowych na rzecz Uczestników, przekazuje Funduszowi – za pośrednictwem dedykowanej funkcjonalności Serwisu e-PPK – Informację Zbiorczą, stanowiącą przyporządkowanie dla poszczególnych Uczestników wysokości dokonanych zasileń z podziałem na Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe finansowane przez Pracodawcę oraz Wpłaty Podstawowe i Wpłaty Dodatkowe finansowane przez Uczestnika.

11. Informacja Zbiorcza jest przekazywana w formacie ustalonym przez Strony.

B. Nabywanie Jednostek Uczestnictwa Funduszu

1. Wpłaty PPK będą dokonywane do Subfunduszu właściwego dla wieku Uczestnika, z zastrzeżeniem ust. 2.

Szczegółowe zasady przyporządkowania Uczestników do Subfunduszy według ich wieku określa Rozdział II niniejszego regulaminu.

2. Uczestnik może zmienić Subfundusz, na który będą dokonywane Wpłaty PPK, składając Funduszowi Dyspozycję Alokacji Wpłat, na zasadach określonych w części A Rozdziału VIII.

3. Minimalna wartość Wpłaty PPK, za jaką można nabyć Jednostki Uczestnictwa poszczególnych Subfunduszy wynosi 0,01 zł.

4. Za dokonane Wpłaty PPK Fundusz zbywa na rzecz Uczestników Jednostki Uczestnictwa odpowiedniego Subfunduszu nie później niż w terminie siedmiu dni od daty dokonania Wpłat PPK oraz prawidłowego wskazania Uczestników, względem których Wpłata PPK jest dokonana, chyba że opóźnienie jest następstwem zdarzeń, za które Fundusz nie ponosi odpowiedzialności.

C. Procedura usuwania rozbieżności i dokonywania zwrotów nienależnie przekazanych Wpłat PPK 1. W terminie dwóch dni roboczych Fundusz weryfikuje poprawność i zgodność Informacji Zbiorczych

przekazanych przez Pracodawcę z kwotą uznania rachunku Funduszu. Jeżeli w wyniku weryfikacji stwierdzone zostaną rozbieżności, realizacja nabycia Jednostek Uczestnictwa zostaje wstrzymana, a Strony Umowy są zobowiązane do usunięcia rozbieżności.

2. Jeżeli w wyniku stwierdzonych rozbieżności kwota uznania rachunku przelewem zbiorczym dokonanym przez Pracodawcę okaże się niewystarczająca, Pracodawca zobowiązany jest do dokonania dopłaty niezwłocznie, nie później niż w terminie dwóch dni roboczych od otrzymania zawiadomienia oraz ustalenia źródła rozbieżności.

3. Jeżeli w wyniku stwierdzonych rozbieżności okaże się, iż Pracodawca dokonał nadpłaty, po otrzymaniu wyjaśnień od Pracodawcy i uzgodnieniu rozbieżności, kwota nadpłaty zwracana jest Pracodawcy niezwłocznie, nie później niż w terminie dwóch dni roboczych od uzgodnienia rozbieżności.

4. Jeżeli w wyniku stwierdzonych rozbieżności okaże się, iż Informacja Zbiorcza zawierała nieprawidłowości, Pracodawca niezwłocznie, nie później niż w terminie dwóch dni roboczych, przesyła poprawioną Informację Zbiorczą, zgodną z kwotą uznania rachunku Funduszu.

5. Wszystkie zlecenia przetwarzane są po otrzymaniu pełnej prawidłowej kwoty lub w przypadku nadpłaty po ustaleniu kwoty zwrotu, lub po przesłaniu poprawnej Informacji Zbiorczej.

6. Pracodawca nie dokonuje Wpłat PPK za Uczestnika, który złożył Deklarację rezygnacji począwszy od miesiąca, w którym Uczestnik złożył Deklarację rezygnacji. W przypadku pobrania przez Pracodawcę Wpłaty PPK w miesiącu, w którym Uczestnik złożył Deklarację rezygnacji, Fundusz dokonuje zwrotu tej Wpłaty PPK, zgodnie z art. 23 ust. 4 Ustawy PPK.

7. Zwrot przez Fundusz nienależnie dokonanej przez Pracodawcę Wpłaty PPK, o której mowa w ust. 6, będzie realizowany na rachunek bankowy Pracodawcy, z którego wpłata została dokonana, chyba że Pracodawca wskaże Funduszowi w formie pisemnej inny rachunek bankowy do tego celu. Pracodawca niezwłocznie po otrzymaniu zwrotu przekazuje Uczestnikowi część przypadającej mu kwoty zwrotu proporcjonalnie do udziału Uczestnika w nienależnie dokonanej Wpłacie PPK.

8. W przypadku gdy za nienależnie dokonaną przez Pracodawcę Wpłatę PPK, o której mowa w ust. 6, nie nastąpiło nabycie Jednostek Uczestnictwa, zwrot jest realizowany w wartości nominalnej tej Wpłaty PPK. Przelew środków dokonywany jest niezwłocznie po otrzymaniu od Pracodawcy informacji o złożeniu przez Uczestnika Deklaracji rezygnacji.

9. W sytuacji, gdy za nienależnie dokonaną przez Pracodawcę Wpłatę PPK, o której mowa w ust. 6, zostały już nabyte Jednostki Uczestnictwa, Fundusz odkupuje te Jednostki niezwłocznie, nie później niż w terminie 7 dni od otrzymania od Pracodawcy informacji o złożeniu przez Uczestnika Deklaracji rezygnacji. Wówczas zwrot środków z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa następuje według wartości Jednostek Uczestnictwa z dnia odkupienia tych Jednostek Uczestnictwa.

ROZDZIAŁ VIII. DYSPOZYCJE SKŁADANE FUNDUSZOWI A. Alokacja przyszłych wpłat dokonywanych do PPK

1. Uczestnik ma prawo zmienić Subfundusz, na który będą dokonywane przyszłe wpłaty do PPK, składając Funduszowi Dyspozycję Alokacji Wpłat.

2. W Dyspozycji Alokacji Wpłat Uczestnik wskazuje procentowy podział przyszłych wpłat dokonywanych do PPK pomiędzy poszczególne Subfundusze z zastrzeżeniem, że wpłata do jednego Subfunduszu powinna stanowić kwotę odpowiadającą co najmniej 10% alokacji wpłat dokonywanych do PPK. Uczestnik może wskazać w Dyspozycji Alokacji Wpłat jeden lub więcej Subfunduszy.

3. Dyspozycja Alokacji Wpłat wywiera skutek w dniu doręczenia jej Funduszowi oraz dotyczy jedynie przyszłych wpłat do PPK dokonanych na rachunek Funduszu po tej dacie. Zmiana podziału wpłat do PPK pomiędzy Subfundusze nie stanowi Dyspozycji Zamiany dla zgromadzonych już Środków.

4. Dyspozycja Alokacji Wpłat może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

B. Zamiana Jednostek Uczestnictwa (Dyspozycja Realokacji)

1. Zamiana Jednostek Uczestnictwa jest realizowana wyłącznie na podstawie Dyspozycji Realokacji.

2. Uczestnik określa w Dyspozycji Realokacji procentowy podział Środków zgromadzonych w PPK w poszczególnych Subfunduszach. Wpłata do jednego Subfunduszu dokonana na podstawie Dyspozycji Realokacji powinna stanowić kwotę odpowiadającą co najmniej 10% Środków zgromadzonych w PPK.

3. Realokacja obejmuje jedynie Środki zgromadzone przez Uczestnika do dnia realizacji Realokacji i nie ma wpływu na realizację Wpłat PPK dokonywanych po dniu realizacji Realokacji, ani na podział Środków w terminie późniejszym. Wpłaty dokonywane po dniu realizacji Dyspozycji Realokacji kierowane są do Subfunduszu/Subfunduszy ustalonych zgodnie z ust. 1 i 2 części B Rozdziału VII.

4. W przypadku, gdy Dzień Wyceny Zamiany wykonywanej w ramach Realokacji przypada w Dniu Wyceny wypłaty w ratach, w pierwszej kolejności realizowana jest Zamiana.

5. Uczestnik może złożyć w roku kalendarzowym dowolną liczbę Dyspozycji Realokacji. Towarzystwo nie pobiera opłat z tego tytułu.

6. Termin realizacji Dyspozycji Realokacji nie będzie dłuższy niż siedem dni, chyba że opóźnienie jest następstwem zdarzeń, za które Fundusz nie ponosi odpowiedzialności.

7. Dyspozycja Realokacji może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

C. Wypłata

Wypłata po osiągnięciu przez Uczestnika 60. roku życia

1. Uczestnik, który osiągnie 60. rok życia, ma prawo złożyć wniosek o dokonanie wypłaty środków zgromadzonych na Koncie.

2. We wniosku, o którym mowa w ust. 1, Uczestnik określa, czy 25% zgromadzonych środków ma zostać wypłaconych jednorazowo czy w ratach.

3. 75% środków Uczestnika, z zastrzeżeniem ust. 2, zostaje wypłaconych w co najmniej 120 miesięcznych ratach. Uczestnik może złożyć wniosek o wypłatę środków w innej liczbie rat. W sytuacji, kiedy Uczestnik zdecyduje się na wypłacenie środków w mniejszej niż 120 liczbie rat, należy go poinformować o treści art. 30a ust 1 pkt 11b ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych i o wynikającej z niej konieczności uiszczenia zryczałtowanego 19% podatku dochodowego.

4. Jeżeli wysokość pierwszej raty, wyliczona przez podzielenie łącznej wartości wszystkich jednostek uczestnictwa zapisanych na Koncie Uczestnika w dniu złożenia wniosku, o którym mowa w ust. 1, przez 120, a jeżeli Uczestnik złożył wniosek o wypłatę w mniejszej liczbie rat – przez liczbę odpowiadającą liczbie rat wskazanych we wniosku, jest mniejsza niż 50 zł, środki zapisane na Koncie Uczestnika wypłaca się jednorazowo.

5. Wysokość kolejnych rat odpowiada kwocie wynikającej z odkupienia jednostek uczestnictwa w liczbie będącej ilorazem liczby jednostek uczestnictwa, zapisanych na Koncie Uczestnika na koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty i liczby miesięcy pozostałych do miesiąca, w którym ma nastąpić płatność ostatniej raty zgodnie z wnioskiem Uczestnika.

6. Uczestnik może zmienić liczbę zadeklarowanych rat z zastrzeżeniem ust. 7.

7. Jeżeli na podstawie zadeklarowanej liczby rat wypłata środków ma trwać co najmniej 10 lat, Uczestnik nie może zmienić zadeklarowanej liczby rat w ten sposób, że po zmianie zadeklarowanej liczby rat wypłata ratalna środków będzie trwała krócej niż 10 lat.

8. Jeżeli wysokość pierwszej raty po zmianie, dokonanej w trybie ust. 6, wyliczona przez podzielenie łącznej wartości wszystkich Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Koncie Uczestnika w dniu złożenia wniosku przez liczbę odpowiadającą nowej liczbie rat, wynikających z wniosku Uczestnika, jest mniejsza niż 50 zł, zmiana zadeklarowanej liczby rat jest niedopuszczalna.

9. Wypłata Środków zgromadzonych na Koncie jest dokonywana w formie pieniężnej na rachunek bankowy Uczestnika.

10. Dyspozycja wypłaty może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

Świadczenie małżeńskie

1. Dla małżonków, którzy ukończyli 60. rok życia, są Uczestnikami Funduszu oraz wspólnie oświadczyli, że chcą skorzystać z wypłaty w formie świadczenia małżeńskiego, Fundusz otwiera jedno konto w Subfunduszu wskazanym przez małżonków, zwane dalej: “Kontem Małżonków”.

2. Świadczenie małżeńskie jest wypłacane z Konta Małżonków w co najmniej 120 ratach miesięcznych.

Wysokość raty świadczenia małżeńskiego odpowiada łącznej kwocie wynikającej z odkupienia Jednostek Uczestnictwa w liczbie będącej ilorazem liczby Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Koncie Małżonków na koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty i liczby miesięcy pozostałych do miesiąca, w którym ma zostać wypłacona ostatnia rata, zgodnie z wnioskiem małżonków. Świadczenie małżeńskie wypłaca się małżonkom wspólnie, do wyczerpania środków zgromadzonych na Koncie Małżonków.

3. W przypadku śmierci jednego z małżonków świadczenie małżeńskie wypłaca się drugiemu małżonkowi w dotychczasowej wysokości, do wyczerpania środków zapisanych na Koncie Małżonków. Do środków zapisanych na Koncie Małżonków po śmierci drugiego z małżonków stosuje się przepisy rozdziału 13 Ustawy PPK.

4. Dyspozycja wypłaty w ramach świadczenia małżeńskiego może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

Wypłata w przypadku poważnego zachorowania

1. W przypadku poważnego zachorowania Uczestnika, jego małżonka lub dziecka, Uczestnik może wnioskować o wypłatę do 25% środków zgromadzonych w PPK.

2. Wniosek taki Uczestnik składa Funduszowi w formie pisemnej, przy czym do wniosku dołącza orzeczenie lub zaświadczenie potwierdzające diagnozę wystąpienia poważnego zachorowania, zgodnie z postanowieniami art. 101 ust. 2 Ustawy PPK.

3. Wypłata w przypadku poważnego zachorowania może być dokonywana jednorazowo albo w ratach, w zależności od woli Uczestnika. Wypłata jednorazowa, a w przypadku wypłaty w ratach pierwsza rata, dokonywane są w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia przez Uczestnika wniosku o dokonanie wypłaty w związku z poważnym zachorowaniem.

4. Dyspozycja wypłaty w związku z poważnym zachorowaniem może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

Wypłata na cele mieszkaniowe

1. Uczestnik, który nie ukończył 45. roku życia, może złożyć wniosek o zawarcie z Funduszem umowy w sprawie dokonania jednorazowej wypłaty do 100% wartości środków zgromadzonych w PPK w celu pokrycia wkładu własnego, z obowiązkiem zwrotu pełnej kwoty w wartości nominalnej.

2. Umowa taka określa w szczególności oznaczenie inwestycji, która ma być finansowana z kredytu, zasady i termin wypłaty oraz zasady i terminy zwrotu wypłaconych środków, przy czym termin zwrotu wypłaconych środków nie może rozpocząć się później niż 5 lat od dnia wypłaty środków i nie może trwać dłużej niż 15 lat od dnia wypłaty środków.

3. Uczestnik nie może zawrzeć z Funduszem więcej niż jednej umowy, o której mowa w ust. 2.

4. Jeżeli Uczestnik jest stroną więcej niż jednej Umowy o prowadzenie PPK z Funduszem, Uczestnik określa we wniosku, czy umowa, o której mowa w ust. 2, obejmuje wyłącznie Środki zgromadzone w ramach jednej wybranej Umowy o prowadzenie PPK, czy w ramach wszystkich jego Umów o prowadzenie PPK.

5. W przypadku, gdy Uczestnik zawarł z inną instytucją finansową umowę w sprawie dokonania wypłaty na pokrycie wkładu własnego, może zawrzeć taką umowę również z Funduszem, pod warunkiem, że dotyczy ona sfinansowania tej samej inwestycji.

6. Wypłata na pokrycie wkładu własnego dokonywana jest przelewem:

1) w przypadku przeznaczenia Środków Uczestnika na pokrycie wkładu własnego w związku z budową lub przebudową budynku mieszkalnego – na rachunek bankowy Uczestnika lub na jego rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, wskazany we wniosku;

2) w pozostałych przypadkach wskazanych w Ustawie PPK – na rachunek bankowy zbywcy praw lub na jego rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej.

7. Dyspozycja wypłaty w celu pokrycia wkładu własnego może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

D. Wypłata transferowa

1. Wypłata transferowa może być dokonana w formie pieniężnej:

1) na inny rachunek PPK należący do Uczestnika 2) na rachunek PPK należący do:

a) małżonka Uczestnika (zgodnie z art. 84 Ustawy PPK) lub

b) byłego małżonka Uczestnika (zgodnie z art. 80 ust. 1 Ustawy PPK), lub c) małżonka zmarłego Uczestnika (zgodnie z art. 85 Ustawy PPK), lub d) osoby uprawnionej (zgodnie z art. 86 Ustawy PPK);

3) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika lub na rachunek lokaty terminowej Uczestnika prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia;

4) na IKE małżonka zmarłego Uczestnika lub na IKE osoby uprawnionej;

5) na rachunek w PPE prowadzony dla małżonka zmarłego Uczestnika lub dla osoby uprawnionej;

6) do zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność określoną w dziale I załącznika do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz.U. z 2019 r. poz. 381 ze zm.);

7) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub na rachunek lokaty terminowej małżonka lub byłego małżonka Uczestnika, pod warunkiem, że małżonek/były małżonek nie jest stroną umowy o prowadzenie PPK oraz pod warunkiem ich wypłaty po osiągnięciu przez małżonka/byłego małżonka 60. roku życia.

2. Wypłata transferowa jest dokonywana na podstawie wniosku Pracodawcy zgodnie z art. 12 ust. 4 Ustawy PPK i art. 19 ust. 4 Ustawy PPK, Dyspozycji Uczestnika, małżonka lub byłego małżonka Uczestnika, małżonka zmarłego Uczestnika albo osoby uprawnionej, po okazaniu potwierdzenia odpowiednio uczestnictwa w innym PPK, IKE lub PPE, zawarcia umowy o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub umowy o prowadzenie rachunku lokaty terminowej albo zawarcia umowy, o której mowa w art. 99 ust. 7 Ustawy PPK.

3. W przypadku Dyspozycji wypłaty transferowej:

1) składanej na wniosek Uczestnika, konieczne jest dołączenie do wniosku:

a) potwierdzenia uczestnictwa w innym PPK lub

b) potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub umowy o prowadzenie rachunku lokaty terminowej prowadzonego w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, lub

c) potwierdzenia zawarcia z zakładem ubezpieczeń umowy, na podstawie której po osiągnięciu przez Uczestnika 60. roku życia nabędzie on prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego;

2) składanej na wniosek małżonka/byłego małżonka Uczestnika, konieczne jest dołączenie do wniosku:

a) potwierdzenia uczestnictwa w innym PPK lub potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej, lub umowy o prowadzenie rachunku lokaty terminowej prowadzonego w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej oraz

b) dokumentu potwierdzającego, że w wyniku podziału majątku wspólnego Środki Uczestnika zgromadzone w PPK przypadły temu małżonkowi/byłemu małżonkowi;

3) składanej na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika, konieczne jest dołączenie do wniosku:

a) potwierdzenia uczestnictwa w innym PPK, PPE lub IKE oraz b) odpisu aktu zgonu Uczestnika, oraz

c) odpisu aktu małżeństwa, oraz

d) oświadczenia, w postaci papierowej, o stosunkach majątkowych, które istniały między nim a zmarłym Uczestnikiem, oraz udokumentowania sposobu uregulowania tych stosunków, jeżeli między małżonkami nie istniała wspólność ustawowa;

4) składanej na wniosek osoby uprawnionej po śmierci Uczestnika, konieczne jest dołączenie do wniosku:

a) potwierdzenia uczestnictwa w innym PPK, PPE lub IKE oraz

b) odpisu aktu zgonu Uczestnika i dokumentu tożsamości osoby uprawnionej – w przypadku osoby uprawnionej wskazanej przez Uczestnika;

c) odpisu prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez zmarłego Uczestnika lub prawomocnego postanowienia sądu o dziale spadku, oraz dokumentów tożsamości spadkobierców – w przypadku dziedziczenia przez spadkobierców.

4. Wypłaty transferowej, o której mowa w ust. 1 pkt. 3), można dokonać, gdy w umowie o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub umowie o prowadzenie lokaty terminowej, na który ma nastąpić wypłata transferowa, przewidziano możliwość dysponowania środkami przekazanymi z PPK jedynie w sposób określony w art. 99 ust. 1 Ustawy PPK.

5. Wypłata transferowa jest realizowana w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia prawidłowego złożenia Dyspozycji przez Uczestnika. W przypadku wypłaty transferowej realizowanej na wniosek małżonka lub byłego małżonka Uczestnika, małżonka zmarłego Uczestnika lub osoby uprawnionej, wypłata transferowa jest realizowana w terminie 3 miesięcy od daty złożenia Dyspozycji i przedstawienia dowodów oraz oświadczeń tam wskazanych.

6. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedopełnienia lub nienależytego wykonania obowiązków dostarczenia dokumentów wskazanych w ust. 3 powyżej.

7. Dyspozycja wypłaty transferowej może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

E. Zwrot

Zwrot na wniosek Uczestnika

1. Zwrot dokonywany na wniosek Uczestnika następuje w formie pieniężnej, w terminie 7 dni od dnia złożenia prawidłowej Dyspozycji Zwrotu.

2. W związku z realizacją Zwrotu na wniosek Uczestnika Fundusz przekazuje ze Środków Uczestnika zgromadzonych w PPK:

1) na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę;

2) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę równą 70% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

3) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z wpłat finansowanych przez Uczestnika , po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

4) na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłaty Powitalnej i Dopłat Rocznych.

3. Informacja o kwocie, o której mowa w ust. 2. pkt. 1), ewidencjonowana jest na koncie ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych, jako składka na ubezpieczenie emerytalne należna za miesiąc, w którym kwota ta została przekazana do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.

4. Dyspozycja zwrotu może być złożona przez Uczestnika w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

Zwrot na wniosek małżonka lub byłego małżonka Uczestnika

1. Zgodnie z art. 80 ust. 2 oraz art. 84 ust. 1 Ustawy PPK, w przypadku:

1) rozwodu lub unieważnienia małżeństwa Uczestnika, lub

2) ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa Uczestnika albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między Uczestnikiem a jego małżonkiem,

jeśli małżonek/były małżonek Uczestnika nie jest stroną umowy o prowadzenie PPK, małżonek/były małżonek może złożyć Funduszowi wniosek o zwrot Środków zgromadzonych przez Uczestnika, przypadających temu małżonkowi/byłemu małżonkowi w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków.

2. Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, konieczne jest dołączenie:

1) zaświadczenia, że na rzecz małżonka/byłego małżonka jest/nie jest prowadzone konto ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (nie dotyczy małżonka/byłego małżonka, który ukończył 60. rok życia lub nabył prawo do emerytury) oraz

2) dokumentu potwierdzającego, że w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków Środki Uczestnika zgromadzone w PPK przypadły temu małżonkowi/byłemu małżonkowi;

3. Zwrot dokonywany jest w formie pieniężnej w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków Środki Uczestnika zgromadzone w PPK przypadły temu małżonkowi/ byłemu małżonkowi, nie wcześniej niż po złożeniu wniosku wraz z dokumentami wskazanymi w ust. 2.

4. W przypadku zwrotu dokonywanego przed osiągnięciem przez małżonka/byłego małżonka 60. roku życia, Fundusz przekazuje z tych Środków:

1) na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków – o ile dla małżonka/byłego małżonka prowadzone jest konto ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r.

o systemie ubezpieczeń społecznych;

2) w przypadku, gdy dla małżonka/byłego małżonka Uczestnika nie jest prowadzone konto ubezpieczonego, o którym mowa w pkt. 1), Fundusz przekazuje na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków;

3) na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z wpłaty powitalnej i dopłat rocznych, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków;

4) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez małżonka/byłego małżonka Uczestnika, kwotę odpowiadającą 70% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

5) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez małżonka/byłego małżonka Uczestnika, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Uczestnika, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

5. Potrąceń wskazanych w ust. 4 nie stosuje, jeśli małżonek/były małżonek Uczestnika nabył prawo do emerytury.

6. Jeśli małżonek/były małżonek Uczestnika jest stroną umowy o prowadzenie PPK, małżonek/były małżonek może złożyć Funduszowi wyłącznie wniosek o dokonanie wypłaty transferowej na PPK, zgodnie z podrozdziałem 4. Wypłata transferowa.

7. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedopełnienia lub nienależytego wykonania obowiązków dostarczenia dokumentów wskazanych w ust. 2 powyżej.

8. Dyspozycja zwrotu może być złożona przez małżonka/byłego małżonka Uczestnika w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

Zwrot na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika

1. Jeżeli w chwili śmierci Uczestnik pozostawał w związku małżeńskim, małżonek zmarłego Uczestnika może złożyć wniosek o dokonanie zwrotu środków zgromadzonych w PPK Uczestnika, przypadających temu małżonkowi w ramach małżeńskiej wspólności majątkowej.

2. Zwrot następuje w formie pieniężnej, w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia ww. wniosku i przedstawienia dokumentu potwierdzającego, że środki zgromadzone przez Uczestnika w PPK przypadły temu małżonkowi w ramach małżeńskiej wspólności majątkowej.

3. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedopełnienia lub nienależytego wykonania obowiązków dostarczenia dokumentów wskazanych w ust. 2 powyżej.

4. Dyspozycja zwrotu może być złożona przez małżonka zmarłego Uczestnika w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

Zwrot na wniosek osoby uprawnionej

1. Środki zgromadzone w PPK zmarłego Uczestnika, które nie zostaną przekazane małżonkowi zmarłego Uczestnika, zgodnie z art. 85 Ustawy PPK, przekazywane są osobom uprawnionym.

2. Środki przypadające osobom uprawnionym podlegają zwrotowi na wniosek tych osób, w formie pieniężnej.

3. Zwrot może dotyczyć całości lub części środków zgromadzonych w PPK zmarłego Uczestnika.

4. Zwrot jest dokonywany w terminie 3 miesięcy od dnia przedłożenia wniosku o dokonanie zwrotu wraz z:

a) odpisem aktu zgonu Uczestnika i dokumentu tożsamości osoby uprawnionej – w przypadku osoby uprawnionej wskazanej przez Uczestnika;

b) odpisem prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez zmarłego Uczestnika lub prawomocnego postanowienia sądu o dziale spadku, oraz dokumentów tożsamości spadkobierców – w przypadku dziedziczenia przez spadkobierców.

5. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedopełnienia lub nienależytego wykonania obowiązków dostarczenia dokumentów wskazanych w ust. 4 powyżej.

6. Dyspozycja zwrotu może być złożona przez małżonka zmarłego Uczestnika w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

F. Osoby uprawnione na wypadek śmierci

1. Uczestnik może wskazać Funduszowi, w formie pisemnej, jedną lub więcej osób, które jako osoby uprawnione mają po jego śmierci otrzymać Środki zgromadzone na jego Koncie.

2. Jeżeli Uczestnik wskaże kilka osób, a nie oznaczy ich udziału w otrzymywanych przez nie Środkach, uważa się, że udziały tych osób są równe.

3. Uczestnik może w każdym czasie zmienić osoby uprawnione, zmienić dane lub udziały osób uprawnionych.

W tym celu ponownie składa Dyspozycję wskazania osób uprawnionych, wskazując na nowo wszystkie osoby uprawnione oraz ich udziały. Każde nowe wskazanie osób uprawnionych jest równoznaczne z odwołaniem wszystkich uprzednio wskazanych osób.

4. W każdym czasie Uczestnik może odwołać osoby uprawnione bez wskazywania nowych osób.

5. Wskazanie osoby uprawnionej staje się bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią Uczestnika.

W takim przypadku udział, który był przeznaczony dla zmarłego, przypada w równych częściach pozostałym osobom wskazanym, chyba że Uczestnik zadysponuje tym udziałem w inny sposób.

6. Dyspozycje wskazania, zmiany lub odwołania osoby uprawnionej są wiążące dla Funduszu od momentu doręczenia ich Funduszowi.

G. Aktualizacja danych

1. Uczestnik jest zobowiązany poinformować Fundusz o każdorazowej zmianie jego Danych Identyfikujących niezwłocznie, nie później niż w terminie 30 dni od dnia zaistnienia tej zmiany.

2. W przypadku niezłożenia przez Uczestnika Dyspozycji aktualizacji danych, Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za realizowanie obowiązków informacyjnych z wykorzystaniem nieaktualnych Danych Identyfikujących, zapisanych w Rejestrze Uczestników.

3. Jeżeli Uczestnik jest stroną więcej niż jednej Umowy o prowadzenie PPK z Funduszem, Dyspozycja aktualizacji danych obejmuje wszystkie Konta Uczestnika otwarte w ramach wszystkich tych umów, w szczególności w zakresie danych osobowych oraz adresu poczty elektronicznej i numeru telefonu komórkowego wykorzystywanych do Usługi ePPK Pekao TFI.

4. Dyspozycja aktualizacji danych jest wiążąca dla Funduszu od momentu doręczenia jej Funduszowi.

5. Dyspozycja aktualizacji danych może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

H. Pełnomocnictwa

1. Do składania oświadczeń woli związanych z uczestnictwem w Funduszu Uczestnik może ustanowić najwyżej dwóch pełnomocników do wszystkich Kont PPK prowadzonych w ramach Umowy o prowadzenie PPK, z zachowaniem zasad określonych w Części A Rozdziału III Prospektu.

2. Dyspozycje udzielenia, odwołania oraz zmiany zakresu pełnomocnictwa są wiążące dla Funduszu od momentu doręczenia ich Funduszowi.

3. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za czynności dokonane przez osobę, której pełnomocnictwo wygasło, jeżeli Fundusz nie został o tym powiadomiony.

4. Dyspozycja udzielenia/odwołania pełnomocnictwa może być złożona w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.

ROZDZIAŁ IX. DYSPOZYCJE SKŁADANE PRACODAWCY A. Deklaracja rezygnacji

1. Uczestnik może zrezygnować z dokonywania wpłat na podstawie Deklaracji rezygnacji złożonej Pracodawcy w formie pisemnej.

2. Deklaracja rezygnacji składana jest zgodnie z wzorem określonym w rozporządzeniu wydanym na podstawie art. 23 ust. 12 Ustawy PPK.

3. O złożeniu Deklaracji rezygnacji Pracodawca informuje Fundusz niezwłocznie, nie później niż w terminie 7 dni od dnia złożenia Deklaracji rezygnacji za pośrednictwem Serwisu e-PPK.

4. Pracodawca nie dokonuje Wpłat PPK za Uczestnika, który złożył Deklarację rezygnacji, począwszy od miesiąca, w którym Uczestnik złożył Deklarację rezygnacji. Wpłaty pobrane w tym miesiącu podlegają zwrotowi, zgodnie z Częścią C Rozdziału VII.

5. Rezygnacja Uczestnika jest skuteczna do pierwszego automatycznego wznowienia wpłat. Wpłaty będą wznawiane co 4 lata począwszy od 1 kwietnia 2023 r. dla wszystkich osób, które w okresie od poprzedniego wznowienia wpłat złożyły Deklarację rezygnacji, a które już po złożeniu tej Deklaracji rezygnacji nie złożyły Pracodawcy wniosku o dokonywanie wpłat, zgodnie z art. 23 ust. 10 Ustawy PPK.

6. W terminie do ostatniego dnia lutego każdego roku, w którym następuje automatyczne wznowienie wpłat (tj. co 4 lata począwszy od 2023 r.), Pracodawca informuje Uczestnika, który złożył Deklarację rezygnacji, o ponownym dokonywaniu wpłat za tego Uczestnika, zgodnie z ust. 5 powyżej.

7. Co 4 lata, od dnia 1 kwietnia każdego roku, w którym następuje automatyczne wznowienie wpłat, Pracodawca wznawia dokonywanie wpłat za Uczestnika, chyba że Uczestnik ten ponownie zrezygnuje z dokonywania wpłat do PPK, składając Pracodawcy Deklarację rezygnacji.

8. Pracodawca informuje Towarzystwo o wznowieniu dokonywania wpłat za Uczestnika.

9. Deklaracja rezygnacji może być złożona w sposób określony u Pracodawcy.

B. Wznowienie wpłat

1. Uczestnik, który złożył Deklarację rezygnacji, może w każdym czasie złożyć Pracodawcy w formie pisemnej wniosek o wznowienie dokonywania wpłat do PPK. Złożenie tego wniosku i ponowne dokonywanie wpłat do PPK nie wymaga zmiany Umowy o prowadzenie PPK.

2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1 powyżej, wpłat do PPK dokonuje się, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym Uczestnik złożył wniosek o wznowienie dokonywania wpłat do PPK.

3. Dyspozycja wznowienia wpłat może być złożona w sposób określony u Pracodawcy.

C. Deklaracja dot. wysokości wpłat finansowanych przez Uczestnika

1. Wpłata Podstawowa finansowana przez Uczestnika wynosi 2% Wynagrodzenia, z zastrzeżeniem ust. 2 poniżej.

2. Wpłata Podstawowa finansowana przez Uczestnika PPK może wynosić mniej niż 2% Wynagrodzenia, ale nie mniej niż 0,5% Wynagrodzenia, pod warunkiem, że Wynagrodzenie Uczestnika osiągane z różnych źródeł w danym miesiącu nie przekracza kwoty odpowiadającej 1,2-krotności minimalnego wynagrodzenia.

3. Uczestnik może zadeklarować Pracodawcy Wpłatę Dodatkową w wysokości do 2% Wynagrodzenia.

4. Pracodawca ma obowiązek poinformowania Uczestnika o możliwości zadeklarowania Wpłaty Dodatkowej oraz o możliwości obniżenia wysokości Wpłaty Podstawowej, na zasadach określonych w art. 27 Ustawy PPK.

5. Uczestnik PPK może zmienić w formie zmiany deklaracji:

1) wysokość Wpłaty Podstawowej obniżonej zgodnie z ust. 2 lub Wpłaty Dodatkowej lub 2) zrezygnować z dokonywania Wpłaty Dodatkowej.

6. Zmieniona wysokość Wpłaty Podstawowej, Wpłaty Dodatkowej lub rezygnacja z dokonywania Wpłaty Dodatkowej obowiązują od miesiąca następującego po miesiącu, w którym Uczestnik złożył zmianę deklaracji.

7. Pracodawca nie uwzględnia deklaracji, o której mowa w ust. 2, w każdym miesiącu, w którym Wynagrodzenie Uczestnika osiągane u tego Pracodawcy przekracza kwotę, o której mowa w ust. 2 i przekazuje Wpłatę Podstawową finansowaną przez Uczestnika w wysokości 2% Wynagrodzenia.

8. Wpłaty PPK finansowane przez Uczestnika są potrącane z Wynagrodzenia po jego opodatkowaniu.

D. Oświadczenie o zawartych umowach o prowadzenie PPK

1. W terminie 7 dni, po upływie 10 dni miesiąca następującego po miesiącu, w którym upłynął termin 3 miesięcy zatrudnienia, Uczestnik składa Pracodawcy oświadczenie o zawartych w jego imieniu umowach o prowadzenie PPK. Oświadczenie zawiera oznaczenie instytucji finansowych, z którymi zawarto takie umowy.

2. Oświadczenie o zawartych umowach o prowadzenie PPK może być złożone w sposób określony u Pracodawcy.

3. Pracodawca, któremu złożono ww. oświadczenie, składa w imieniu Uczestnika wniosek o dokonanie wypłaty transferowej środków zgromadzonych na rachunkach PPK Uczestnika w innych instytucjach finansowych na Konto Uczestnika prowadzone na podstawie Umowy o prowadzenie PPK z Funduszem, chyba że Uczestnik złoży oświadczenie o braku zgody na taką wypłatę transferową, zgodnie z Częścią E poniżej.

E. Oświadczenie Uczestnika o braku zgody na dokonanie wypłaty transferowej

1. W przypadku, o którym mowa w art. 12 i art. 19 Ustawy PPK, Uczestnik może poinformować Pracodawcę w formie pisemnej o braku zgody na złożenie w jego imieniu wniosku o dokonanie wypłaty transferowej.

2. W przypadku złożenia przez Uczestnika oświadczenia, o którym mowa w ust. 1, środki zgromadzone na dotychczasowym rachunku PPK, należącym do tego Uczestnika, pozostają na tym rachunku PPK do czasu ich wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu.

3. Oświadczenie o braku zgody na dokonanie wypłaty transferowej składane jest w sposób określony u Pracodawcy.

ROZDZIAŁ X. INFORMACJE ZWIĄZANE Z UCZESTNICTWEM W PPK PRZEKAZYWANE UCZESTNIKOWI PRZEZ FUNDUSZ

1. Prospekt Funduszu, Kluczowe informacje dla inwestorów, Informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, roczne i półroczne połączone sprawozdanie finansowe Funduszu wraz ze sprawozdaniami