00-085 Warszawa www.esaliens.pl
ESALIENS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Bielańska 12 (Senator), 00-085 Warszawa, została wpisana do Rejestru Przedsiębiorców przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000002717. Spółka posiada numer identyfikacji podatkowej NIP 527 21 58 048,
kapitał zakładowy 1 288 500,00 zł (w pełni opłacony), kapitał własny w wysokości 27 717 639,86 zł (dane zaudytowane).
Umowa o zarządzanie PPK („Umowa”) zawarta w dniu ………. pomiędzy:
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
reprezentowanym/reprezentowaną przez:
____________________________________
zwaną/zwanym dalej „Pracodawcą”
a
Esaliens PPK Specjalistycznym Funduszem Inwestycyjnym Otwartym,
który jest funduszem z subfunduszami zdefiniowanej daty w rozumieniu ustawy z 4.10.2018 o pracowniczych planach kapitałowych, zwanym dalej „Funduszem” lub „Funduszem Zdefiniowanej Daty”, reprezentowanym i zarządzanym przez:
Esaliens Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Bielańska 12, 00-085 Warszawa, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców przez Sąd Rejonowy dla m. st.
Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000002717, NIP 5272158048, kapitał zakładowy w wysokości 1.288.500 złotych, w pełni opłacony, reprezentowana przez:
____________________________________
____________________________________
wspólnie zwanych „Stronami”
o następującej treści:
Zważywszy na to, że:
1. Towarzystwo jest wpisane do Ewidencji PPK od dnia 25 kwietnia 2019 roku oraz jest uprawnione do zarządzania funduszem z wydzielonymi subfunduszami w liczbie odpowiadającej co najmniej liczbie ograniczeń poziomu ryzyka inwestycyjnego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 Ustawy, gromadzącym środki w PPK;
2. Pracodawca oświadcza, że jest Podmiotem zatrudniającym zobowiązanym do stosowania Ustawy, zaś jego stan zatrudnienia uprawnia go do zawarcia niniejszej Umowy.
Rozdział I.
Definicje
§ 1
Przez wskazane poniżej określenia rozumie się:
1) Dane Identyfikujące - imię (imiona), nazwisko, adres zamieszkania, adres do korespondencji, numer telefonu, adres poczty elektronicznej, numer PESEL lub datę urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL, serię i numer dowodu osobistego lub numer paszportu albo innego dokumentu potwierdzającego tożsamość w przypadku osób, które nie posiadają obywatelstwa polskiego;
2) Deklaracja o rezygnacji –oświadczenie woli Osoby zatrudnionej lub Uczestnika o rezygnacji z dokonywania Wpłat PPK złożone zgodnie z wzorem określonym przez Ministra Finansów;
3) Dzień roboczy - każdy dzień od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy;
4) Lista Uczestników – lista zawierająca Dane Identyfikujące Uczestników, będąca załącznikiem do Umowy o prowadzenie PPK;
5) Lista Wpłat PPK - przedstawiona Funduszowi zbiorcza informacja o wysokości naliczonych Wpłat PPK w sposób umożliwiający ustalenie wysokości Wpłat PPK dla każdego Uczestnika z podziałem na Wpłaty PPK finansowane przez Pracodawcę oraz Uczestnika PPK, której wzór przekaże Fundusz;
6) Organ Nadzoru – Komisja Nadzoru Finansowego lub inne organy administracji publicznej uprawnione do nadzoru nad instytucjami finansowymi lub nad funkcjonowaniem PPK;
7) Osoba zatrudniona – osoba fizyczna, która ukończyła 18. rok życia, którą łączy z Pracodawcą stosunek prawny, określony w art. 2 ust. 1 pkt. 18 Ustawy;
8) PPK – pracowniczy plan kapitałowy tworzony na podstawie ustawy z 4 października 2018 roku o pracowniczych planach kapitałowych;
9) Środki - wartość środków pieniężnych zgromadzonych przez Uczestnika w PPK, wyrażona w jednostkach uczestnictwa Subfunduszu nabywanych z Wpłat PPK, wpłaty powitalnej, dopłat rocznych, przyjętych wypłat transferowych lub za środki przekazane z zamiany lub zgodnie z art. 87 ust. 21 Ustawy;
10) Uczestnik – Osoba zatrudniona u Pracodawcy, w imieniu i na rzecz której Pracodawca zawarł Umowę o prowadzenie PPK;
11) Umowa o prowadzenie PPK – umowa między Funduszem a Osobą zatrudnioną, w imieniu i na rzecz której działa Pracodawca; warunki umowy o prowadzenie PPK są prezentowane Pracodawcy i w portalu PFR.
12) Ustawa – ustawa z 4 października 2018 roku o pracowniczych planach kapitałowych;
13) Ustawa o funduszach – ustawa z 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;
14) Wpłaty PPK – wpłata podstawowa i dodatkowa na PPK finansowane przez Pracodawcę oraz Uczestnika;
15) Wynagrodzenie - wynagrodzenie, o którym mowa w art. 2 ust. 1 pkt. 40 Ustawy.
§ 2
Stosowanie definicji z innych źródeł. Stosowanie przepisów w zakresie nieuregulowanym Umową
1. Określeniom niezdefiniowanym w Umowie, które posiadają swoją definicję w Ustawie, Strony nadają znaczenia wynikające z definicji ustawowej.
2. W zakresie nieuregulowanym w Umowie działalność Funduszu jest regulowana postanowieniami prospektu informacyjnego Funduszu oraz jego statutu, będącego załącznikiem do tego prospektu, oraz przepisami prawa powszechnie obowiązującego, w tym przepisami Ustawy oraz Ustawy o funduszach.
Rozdział II.
Nazwy subfunduszy zdefiniowanej daty
§ 3
W ramach PPK u Pracodawcy Środki będą gromadzone w ramach Funduszu z następującymi wydzielonymi Subfunduszami:
2
1) Esaliens 2025;
2) Esaliens 2030;
3) Esaliens 2035;
4) Esaliens 2040;
5) Esaliens 2045, 6) Esaliens 2050;
7) Esaliens 2055;
8) Esaliens 2060;
9) Esaliens 2065.
Rozdział III.
Podstawowe zobowiązania Stron, w tym względem Uczestników PPK. Wpłaty podstawowe i dodatkowe
§ 4
1. Strony zobowiązują się do realizowania obowiązków wynikających z przepisów Ustawy oraz postanowień Umowy w zakresie dotyczącym utworzenia i funkcjonowania PPK u Pracodawcy. W szczególności obejmuje to:
1) zobowiązania Pracodawcy, jako Podmiotu zatrudniającego w rozumieniu Ustawy:
a. zawieranie w imieniu i na rzecz Osób zatrudnionych Umów o prowadzenie PPK w sposób określony Umową;
b. identyfikacja oraz weryfikacja tożsamości Osoby zatrudnionej na moment zawarcia w jej imieniu i na jej rzecz Umowy o Prowadzenie PPK;
c. przyjmowanie Deklaracji o rezygnacji oraz przekazywanie Funduszowi informacji o jej złożeniu w terminie określonym w Ustawie;
d. naliczanie i dokonywanie Wpłat PPK finansowanych przez Pracodawcę na rzecz Uczestników PPK, w tym obowiązkowej wpłaty podstawowej w wysokości 1,5%
Wynagrodzenia, chyba że Uczestnik złoży Deklarację o rezygnacji;
e. naliczanie, potrącanie i dokonywanie Wpłat PPK finansowanych przez Uczestnika, w tym obowiązkowej wpłaty podstawowej w wysokości 2,0% Wynagrodzenia, chyba że Uczestnik złoży Deklarację o rezygnacji lub oświadczenie o obniżeniu wpłaty, o którym mowa w § 6 Umowy;
f. przekazanie Funduszowi Listy Wpłat PPK oraz wyjaśnianie niezwłocznie wszelkich rozbieżności pomiędzy Listą Wpłat PPK a przelewem dotyczącym danej Listy Wpłat PPK;
g. przekazywanie Funduszowi wszelkich informacji, w tym Listy Uczestników, oświadczeń składanych bezpośrednio Pracodawcy, które zgodnie z Ustawą powinny zostać przekazane do Funduszu - za pośrednictwem aplikacji PPK, zgodnie z zasadami korzystania z aplikacji PPK, chyba że aplikacja nie daje takiej funkcjonalności bądź Strony uzgodniły inaczej;
h. informowania Uczestników o możliwości deklarowania wpłat dodatkowych oraz deklarowania wpłaty podstawowej w obniżonej wysokości;
i. informowania Osób zatrudnionych, które ukończyły 55.
rok życia i nie ukończyły 70. roku życia o możliwości złożenia wniosku, o którym mowa w § 11 Umowy.
2) zobowiązania Funduszu:
a. przyjmowanie Wpłat PPK, wpłaty powitalnej, dopłaty rocznej, wypłat transferowych kierowanych do Funduszu, środków przejmowanych w wyniku zamiany, środków przekazywanych na podstawie art. 87 ust. 21 Ustawy, a następnie zbywanie jednostek uczestnictwa na rzecz Uczestników na zasadach określonych w prospekcie Funduszu;
b. zarządzanie Środkami gromadzonymi w PPK oraz wykonywanie z należytą starannością innych obowiązków w sposób określony Ustawą, Umową oraz swoim statutem i prospektem;
c. udostępnienie Uczestnikom w serwisie elektronicznym Esaliens24, a także na innych zasadach określonych w Ustawie, informacji o zawarciu w ich imieniu Umowy o prowadzenie PPK oraz przekazywania im innych informacji zgodnie z Ustawą lub postanowieniami Umowy;
d. udostępnienie Uczestnikom serwisu elektronicznego Esaliens24 dostępnego pod adresem internetowym https://esaliens24.pl, umożliwiającego składanie oświadczeń w postaci elektronicznej, na zasadach określonych w Regulaminie korzystania z serwisu Esaliens24, jak też posiadającego funkcje umożliwiające indywidualizację Uczestnika oraz potwierdzenie jego tożsamości w sposób umożliwiający weryfikację autentyczności oświadczeń woli pochodzących od Uczestnika;
e. przedstawienie Uczestnikom materiałów informacyjnych i szkoleniowych związanych z obsługą systemu teleinformatycznego oraz sposobów składania oświadczeń woli;
f. utrwalanie oświadczeń woli Uczestników złożonych w postaci elektronicznej na trwałym nośniku oraz ich przechowywania przez niezbędny czas;
g. przekazywanie Uczestnikom w postaci elektronicznej za pośrednictwem serwisu elektronicznego Esaliens24, a także na innych zasadach określonych w Ustawie, rocznej informacji o wysokości Środków zgromadzonych na rachunku PPK, o wysokości wpłat dokonanych na ten rachunek w poprzednim roku
kalendarzowym oraz
o innych transakcjach zrealizowanych na rachunku PPK Uczestnika PPK w poprzednim roku kalendarzowym.
Do Funduszu nie stosuje się art. 91 ust. 1 Ustawy o funduszach inwestycyjnych;
h. wsparcia Pracodawcy w realizowaniu obowiązków wynikających z art. 19 Ustawy, w tym w obsłudze dyspozycji wypłat transferowych z innego PPK, i. wsparcie Pracodawcy na każdym etapie tworzenia
i funkcjonowania PPK:
i. w dostępie do narzędzi komunikacyjnych, przygotowanych do obsługi PPK przez Fundusz lub Towarzystwo,
ii. w zakresie wsparcia merytorycznego dla działu kadrowego lub pracowników Pracodawcy upoważnionych do obsługi PPK;
3
iii. poprzez dostarczanie dokumentacji określającej zasady działania i funkcjonowania PPK, w szczególności dostarczanie materiałów edukacyjnych dla pracowników (ulotki, plakaty, kalkulatory) oraz przygotowaniu komunikacji informacyjnej do Osób zatrudnionych.
§ 5 Uczestnictwo w PPK
Uczestnictwo w PPK jest dobrowolne. W każdej chwili można zrezygnować z dokonywania Wpłat PPK na podstawie złożonej Pracodawcy w formie pisemnej Deklaracji o rezygnacji. Rezygnacja z dokonywania Wpłat PPK nie wymaga zmiany Umowy o prowadzenie PPK. Złożenie Deklaracji o rezygnacji w trakcie uczestnictwa w PPK jest równoznaczne z zaprzestaniem finansowania przez Pracodawcę Wpłat PPK począwszy od miesiąca, w którym Deklaracja o rezygnacji została złożona, do miesiąca następującego po miesiącu, w którym Uczestnik złoży Pracodawcy wniosek o ponowne naliczanie Wpłat PPK lub też do miesiąca, w którym Pracodawca zobowiązany jest ponownie rozpocząć naliczanie Wpłat PPK.
§ 6
Obniżona wysokość Wpłaty podstawowej Uczestnika 1. Wpłata podstawowa finansowana przez Uczestnika może
wynosić mniej niż 2% Wynagrodzenia, ale nie mniej niż 0,5%
Wynagrodzenia, jeżeli wynagrodzenie Uczestnika osiągane z różnych źródeł w danym miesiącu nie przekracza kwoty odpowiadającej 1,2-krotności wynagrodzenia, o którym mowa w art. 2 ustawy z dnia 10 października 2002 r. o minimalnym wynagrodzeniu za pracę. Przez wynagrodzenie Uczestnika osiągane z różnych źródeł należy rozumieć przychody w rozumieniu ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych osiągane przez Uczestnika w danym miesiącu kalendarzowym.
2. Wysokość wpłaty podstawowej może być obniżona przez Uczestnika w oświadczeniu składanym w miesiącu, w którym jego wynagrodzenie osiągane z różnych źródeł nie przekroczyło kwoty, o której mowa w ust. 1 pod warunkiem potwierdzenia przez Uczestnika spełnienia warunków do obniżenia wysokości wpłaty podstawowej. Uczestnik może dokonać zmiany wysokości obniżonej wpłaty podstawowej lub też zrezygnować z obniżenia.
3. Oświadczenie Uczestnika, o którym mowa w ust. 2, obowiązuje od miesiąca następującego po miesiącu, w którym Uczestnik złożył je Pracodawcy, do czasu jego zmiany.
4. Pracodawca nie uwzględni oświadczenia Uczestnika, o którym mowa w ust. 2, w każdym miesiącu, w którym Wynagrodzenie Uczestnika przekracza kwotę, o której mowa w ust. 1.
§ 7 Wpłata dodatkowa
1. Pracodawca deklaruje dokonywanie Wpłaty dodatkowej PPK na rzecz Uczestników, finansowanej przez niego, na następujących zasadach:
1) jednakowa stawka dla wszystkich Pracowników w wysokości
…..% Wynagrodzenia albo
2) zróżnicowana stawka w sposób opisany poniżej:
a) Xxxx b) Xxxx
c) Xxxx 3) brak stawki.
2. Uczestnik może zadeklarować dokonywanie Wpłaty dodatkowej, przy czym nie może być ona wyższa niż 2%
Wynagrodzenia.
3. Uczestnik jest uprawniony do deklarowania wpłat dodatkowych, ich zmiany lub rezygnacji składając oświadczenie do Pracodawcy w sposób zwyczajowo przyjęty u Pracodawcy. Wpłata dodatkowa, jej zmieniona wysokość lub rezygnacja obowiązuje od miesiąca następującego po miesiącu, w którym Uczestnik skutecznie złożył oświadczenie.
§ 8
Sposób składania oświadczeń przez Uczestnika Uczestnik składa oświadczenia przy wykorzystaniu jednego z następujących trybów:
a) w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie ich na trwałym nośniku,
b) pisemnie, c) w inny sposób,
na zasadach opisanych w prospekcie informacyjnym Funduszu.
Rozdział IV.
Warunki i tryb zawierania Umów o prowadzenie PPK
§ 9
Postanowienia ogólne.
1. Pracodawca będzie wykonywać obowiązki związane z zawieraniem Umów o prowadzenie PPK w imieniu Osób zatrudnionych spełniających warunki uczestnictwa w PPK w sposób niezakłócony, przez cały okres funkcjonowania PPK na podstawie Umowy. Fundusz każdorazowo zobowiązuje się do złożenia niezwłocznie własnego oświadczenia woli w celu zawarcia Umowy o prowadzenie PPK dla wszystkich Osób zatrudnionych wskazanych przez Pracodawcę na Liście Uczestników.
2. Strony potwierdzają, że dla każdego Uczestnika PPK będzie zawarta Umowa o prowadzenie i będzie skuteczna w stosunku do każdego Uczestnika, który zostanie prawidłowo wskazany przez Pracodawcę na Liście Uczestników.
§ 10
Tryb zawierania umów o prowadzenie PPK
1. Oświadczenie woli o zawarciu Umowy o prowadzenie PPK będzie składane w postaci elektronicznej, z wykorzystaniem aplikacji PPK, udostępnionej Pracodawcy przez Fundusz.
Fundusz udostępnia Pracodawcy w sposób uzgodniony między Stronami login i hasło niezbędne do zalogowania się do aplikacji PPK.
2. Zawarcie Umowy o prowadzenie PPK dla Osób zatrudnionych u Pracodawcy odbywa się poprzez wpisanie przez Pracodawcę danej osoby na Listę Uczestników oraz przekazanie wypełnionej, na zasadach określonych przez Strony, Listy Uczestników Funduszowi. Czynności te dokonuje się przez osoby upoważnione przez Pracodawcę do realizowania obowiązków związanych z zawieraniem Umowy o prowadzenie PPK. Osoby upoważnione przez Pracodawcę posiadają umocowanie do reprezentowania Pracodawcy lub też do wykonywania w imieniu Pracodawcy obowiązków wynikających z niniejszej Umowy oraz
4
Ustawy. Działanie osób upoważnionych poczytuje się za działanie Pracodawcy.
3. Lista Uczestników jest prowadzona przez Fundusz w postaci elektronicznej.
4. Z chwilą umieszczenia Osoby zatrudnionej na Liście Uczestników oraz zatwierdzenia tej czynności w aplikacji PPK uważa się, że doszło do złożenia przez Pracodawcę oświadczenia woli w imieniu i na rzecz Osoby zatrudnionej, której Danych Identyfikujących ta czynność dotyczy.
5. Strony uzgadniają, że oświadczenie woli Funduszu o zawarciu Umowy o prowadzenie PPK następuje poprzez milczące przyjęcie w momencie, w którym oświadczenie woli złożone przez Pracodawcę zostało prawidłowo wprowadzone do aplikacji PPK udostępnionej przez Fundusz zgodnie z ust. 4.
6. Przekazanie Listy Uczestników Funduszowi przez Pracodawcę jest oświadczeniem woli złożonym pod warunkiem, że Osoba zatrudniona nie złożyła Deklaracji o rezygnacji do końca dnia będącego ostatecznym terminem na zawarcie Umowy o prowadzenie PPK.
7. Strony przyjmują, że Umowa o prowadzenie PPK jest zawierana na warunkach prezentowanych w portalu PFR, obowiązujących w dacie doręczenia Listy Uczestników.
8. Strony zobowiązują się do wzajemnej współpracy oraz wymiany informacji w celu wyjaśnienia wątpliwości lub nieścisłości w informacjach przekazywanych w związku z zawieraniem Umów o prowadzenie PPK dla Uczestników.
9. Fundusz w momencie przekazania Listy Uczestników za pośrednictwem aplikacji PPK w ustalonym formacie weryfikuje od razu poprawność i czytelność wszystkich danych, w tym Danych Identyfikujących. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości lub niekompletności przekazanych informacji, aplikacja PPK przekazuje odpowiedni komunikat, co oznacza konieczność uzupełnienia lub poprawienia przekazanych danych. Pracodawca jest zobowiązany do uzupełnienia lub poprawienia przekazanych informacji niezwłocznie.
§ 11
Warunki zawarcia Umowy o prowadzenie PPK dla Uczestnika 1. Umowa o prowadzenie PPK dla poszczególnych Osób
zatrudnionych będzie zawierana na następujących warunkach:
1) dla Osoby zatrudnionej będącej w zatrudnieniu u Pracodawcy przed datą określoną odpowiednio w art. 134 ust. 1 Ustawy Umowa o prowadzenie PPK jest zawierana zgodnie z postanowieniami art. 134 ust. 2-3 Ustawy;
2) dla Osoby zatrudnionej, która rozpocznie swoje zatrudnienie u Pracodawcy odpowiednio po dacie określonej w art. 134 ust. 1 Ustawy Umowa o prowadzenie PPK jest zawierana zgodnie z postanowieniami art. 16 i 17 Ustawy.
2. Umowa o prowadzenie PPK jest zawierana:
1) dla Osoby zatrudnionej, która w dacie ustalonej zgodnie z ust. 1 powyżej jako ostateczna data zawarcia Umowy o prowadzenie PPK, ukończyła 18 rok życia i nie ukończyła jeszcze 55. roku życia – bez konieczności składania osobnego wniosku o zawarcie takiej umowy;
2) dla Osoby zatrudnionej, która w dacie ustalonej zgodnie z ust. 1 powyżej jako ostateczna data zawarcia Umowy o prowadzenie PPK, ukończyła 55. rok życia i nie ukończyła 70.
roku życia – na osobny wniosek Osoby zatrudnionej.
3. Umowy o prowadzenie PPK nie zawiera się dla Osoby zatrudnionej, która najpóźniej w pierwszym dniu zatrudnienia ukończyła 70. rok życia.
§ 12
Informacja o zawarciu Umowy o prowadzenie PPK Niezwłocznie po zawarciu Umowy o prowadzenie PPK Fundusz udostępnia Uczestnikowi PPK, w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej treści na trwałym nośniku informację o zawarciu Umowy o prowadzenie PPK z zastrzeżeniem, że Ustawa może przewidywać inny tryb udostępniania informacji. Zakres informacji zawartych w potwierdzeniu określa Ustawa.
Rozdział V
Warunki gromadzenia Środków. Warunki dokonywania zamiany.
§ 13
1. Fundusz zarządza Środkami gromadzonymi przez Uczestników.
2. Po zawarciu Umowy o prowadzenie PPK Fundusz otwiera Uczestnikowi rachunek PPK, na którym ewidencjonuje Środki Uczestnika oraz dokonane Wpłaty PPK, dopłaty roczne, przyjęte i dokonane wypłaty transferowe, wypłatę oraz inne operacje w taki sposób, aby możliwe było ich wyodrębnienie.
§ 14
1. Wpłat PPK dokonuje się, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym powstał stosunek prawny wynikający z Umowy o prowadzenie PPK dla danego Uczestnika. Wpłaty finansowane przez Podmiot zatrudniający są obliczane, a wpłaty finansowane przez Uczestnika są obliczane i pobierane od Uczestnika w terminie wypłaty Wynagrodzenia przez Podmiot zatrudniający.
2. Dokonanie Wpłat dla wszystkich Uczestników następuje zbiorczym przelewem na wskazany odrębnie rachunek Funduszu w terminie do 15. dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostały obliczone i pobrane. W dniu dokonania Wpłat PPK Pracodawca przekazuje Funduszowi Listę Wpłat PPK.
§ 15
Usunięcie rozbieżności
Niezwłocznie po przekazaniu za pośrednictwem aplikacji PPK Fundusz weryfikuje poprawność i zgodność Listy Wpłat PPK z Listą Uczestników. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości lub niekompletności przekazanych informacji aplikacja PPK przekazuje odpowiedni komunikat, co oznacza konieczność uzupełnienia lub poprawienia przekazanych danych. Aby Wpłaty PPK zostały rozliczone, Fundusz musi otrzymać przelew na wskazany rachunek, którego kwota musi się zgodzić z kwotą wskazaną w Liście Wpłat PPK. Jeżeli w wyniku weryfikacji stwierdzone zostaną rozbieżności, Strony Umowy są zobowiązane do ich usunięcia.
§ 16
Zasady gromadzenia Środków oraz warunki dokonywania zamiany
1. Wpłaty będą dokonywane do Subfunduszu właściwego dla wieku Uczestnika z zastrzeżeniem ust. 2. Szczegółowe zasady
5
przyporządkowania Uczestników do Subfunduszy wedle ich wieku określa prospekt Funduszu.
2. Na zasadach określonych w Umowie o prowadzenie PPK oraz prospekcie Funduszu Uczestnik może złożyć oświadczenie dotyczące odmiennego podziału Wpłat PPK pomiędzy Subfundusze. Wpłata PPK do jednego Subfunduszu powinna stanowić kwotę odpowiadającą co najmniej 10% Środków zgromadzonych w PPK. Zmiana podziału Wpłat PPK pomiędzy Subfundusze wywiera skutek w dniu doręczenia oświadczenia Funduszowi oraz stanowi jednocześnie zlecenie zamiany dla zgromadzonych już Środków w rozumieniu przepisów Ustawy oraz Ustawy o funduszach, chyba że wskazano inaczej zgodnie z zasadami opisanymi w prospekcie Funduszu.
3. Uczestnik nie ma ograniczeń odnośnie liczby składanych dyspozycji wskazanych w ust. 2 w roku kalendarzowym.
Wszystkie tego typu dyspozycje są bezpłatne.
§ 17
Odkupienie jednostek uczestnictwa
W przypadku wypłaty, zwrotu, wypłaty transferowej lub innych przypadków wycofania Środków w trybie dopuszczalnym Ustawą, Fundusz odkupuje jednostki uczestnictwa w terminie liczonym od dnia otrzymania przez Fundusz stosownego oświadczenia Uczestnika zgodnie z zasadami określonymi w prospekcie Funduszu.
Rozdział VI Zasady zarządzania
§ 18
1. Środki gromadzone w PPK będą inwestowane zgodnie z polityką inwestycyjną odpowiadającą:
1) postanowieniom statutu Funduszu oraz postanowieniom przewidzianym dla Subfunduszy, w których gromadzone są Środki Uczestnika;
2) przepisom Ustawy, Ustawy o funduszach oraz innym przepisom prawa powszechnie obowiązującego, które mają wpływ na ukształtowanie polityki inwestycyjnej Funduszu i Subfunduszy.
2. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celów inwestycyjnych Subfunduszy.
3. Zasady polityki inwestycyjnej wspólne dla wszystkich Subfunduszy opisane są w art. 11-22 statutu Funduszu, zaś cele inwestycyjne i zasady polityki inwestycyjnej właściwe dla poszczególnych Subfunduszy określone są w części II statutu, i tak odpowiednio dla:
1) Esaliens 2025 – w art. 37-38, 2) Esaliens 2030 – w art. 40-41, 3) Esaliens 2035 – w art. 43-44, 4) Esaliens 2040 – w art. 46-47, 5) Esaliens 2045 – w art. 49-50, 6) Esaliens 2050 – w art. 52-53, 7) Esaliens 2055 – w art. 55-56, 8) Esaliens 2060 – w art. 58-59, 9) Esaliens 2065 – w art. 61-62.
Rozdział VII
Maksymalna wysokość wynagrodzenia za zarządzanie Funduszem, kosztów obciążających Fundusz i opłaty
obciążające Uczestnika.
§ 19
1. Na zasadach określonych w Ustawie i statucie Funduszu, Towarzystwo może pobierać za zarządzanie każdym Subfunduszem zdefiniowanej daty, który jest oferowany Uczestnikom:
1) wynagrodzenie stałe w wysokości nie większej niż 0,49%
wartości aktywów netto Subfunduszu w skali roku, 2) wynagrodzenie za osiągnięty wynik; wysokość tego
wynagrodzenia nie może być wyższa niż 0,1% wartości aktywów netto Subfunduszu w skali roku i może być pobierane pod warunkiem:
a) realizacji dodatniej stopy zwrotu Subfunduszu za dany rok;
b) osiągnięcia w danym roku stopy zwrotu przez Subfundusz przewyższającej stopę referencyjną;
c) osiągnięcia na ostatni dzień wyceny w listopadzie w danym roku stopy zwrotu przez Subfundusz na poziomie nie niższym niż 75% najwyższych stóp zwrotu funduszy tej samej zdefiniowanej daty.
2. Zasady pobierania wynagrodzenia, o którym mowa w ust. 1, określa Ustawa. Towarzystwo może, w drodze uchwały, obniżyć wysokość wynagrodzenia, o którym mowa w ust. 1, na czas określony w tejże uchwale.
3. Fundusz może pokrywać z aktywów Subfunduszu, poza wynagrodzeniem, o którym mowa w ust. 1, wyłącznie wymienione w Ustawie koszty na następujących zasadach:
1) prowizje i opłaty na rzecz firm inwestycyjnych lub banków, z których Fundusz korzysta, zawierając transakcje w ramach lokowania aktywów Subfunduszu;
2) prowizje i opłaty związane z umowami i transakcjami Funduszu, zawieranymi w ramach lokowania aktywów Subfunduszu;
3) prowizje i opłaty związane z przechowywaniem aktywów Subfunduszu;
4) prowizje i opłaty na rzecz instytucji depozytowych i rozliczeniowych, z których usług Fundusz korzysta w ramach lokowania aktywów Subfunduszu;
5) wynagrodzenie depozytariusza Funduszu;
6) związane z prowadzeniem subrejestru Uczestników Subfunduszu;
7) podatki i opłaty, wymagane w związku z działalnością Funduszu, w tym opłaty za zezwolenia, jeżeli obowiązek ich poniesienia wynika z przepisów prawa;
8) ogłoszeń wymaganych w związku z działalnością Funduszu, postanowieniami statutu Funduszu lub przepisami prawa;
9) druku i publikacji materiałów informacyjnych Funduszu wymaganych przepisami prawa;
10) likwidacji Funduszu lub Subfunduszu;
11) wynagrodzenie likwidatora Funduszu lub Subfunduszu.
4. Koszty, o których mowa w ust. 3 pkt 5 i 6, mogą być pokrywane z aktywów Funduszu do wysokości:
1) 0,5% średniej Wartości Aktywów netto Subfunduszu w danym roku kalendarzowym – gdy wartość aktywów netto Subfunduszu nie jest wyższa niż 10 000 000 zł;
2) sumy kwoty 50 000 zł i 0,05% średniej Wartości Aktywów
6
netto Subfunduszu ponad kwotę 10 000 000 zł – gdy Wartość Aktywów netto Subfunduszu jest wyższa niż 10 000 000 zł.
5. Koszty, o których mowa w ust. 3 pkt 11, mogą być pokrywane z aktywów Funduszu w wysokości nie wyższej niż 0,5% Wartości Aktywów netto Subfunduszu w skali roku.
6. W okresie, w którym Wartość Aktywów Netto Subfunduszu jest niższa niż 2 000 000 zł, Towarzystwo pokrywa z własnych środków koszty tego Subfunduszu, o których mowa w ust. 3 pkt 5, 6, 8 i 9.
7. Uczestnicy nie są obciążani żadnymi dodatkowymi opłatami.
Rozdział VIII
Warunki, terminy i sposób dokonania wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu
§ 20 Wypłata
1. Uczestnik, który osiągnie 60. rok życia ma prawo złożyć wniosek o dokonanie wypłaty zgromadzonych na rachunku Środków.
2. We wniosku, o którym mowa w ust. 1 Uczestnik określa czy 25%
zgromadzonych Środków ma zostać wypłaconych jednorazowo czy w ratach.
3. 75% Środków Uczestnika, z zastrzeżeniem ust. 2, zostaje wypłaconych, w co najmniej 120 miesięcznych ratach. Uczestnik może złożyć wniosek o wypłatę Środków w innej liczbie rat. W sytuacji, kiedy Uczestnik zdecyduje się na wypłacenie Środków w mniejszej niż 120 liczbie rat, należy go poinformować o treści art. 30a ust 1 pkt 11b ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych.
4. Jeżeli wysokość pierwszej raty, wyliczona przez podzielenie łącznej wartości wszystkich jednostek uczestnictwa zapisanych na rachunku Uczestnika w dniu złożenia wniosku, o którym mowa w ust. 1, przez 120, a jeżeli Uczestnik złożył wniosek o wypłatę w mniejszej liczbie rat – przez liczbę odpowiadającą liczbie rat wskazanych we wniosku, jest mniejsza niż 50 zł, Środki zapisane na rachunku Uczestnika wypłaca się jednorazowo.
5. Wypłata Środków zgromadzonych na rachunku PPK w formie świadczenia małżeńskiego następuje w co najmniej 120 ratach miesięcznych.
6. Szczegółowe zasady dokonywania wypłat, o których mowa w niniejszym paragrafie, określone są w art. 99-100 Ustawy.
7. Wypłata Środków zgromadzonych na rachunku PPK jest dokonywana w formie pieniężnej, w terminach wskazanych w prospekcie informacyjnym Funduszu.
§ 21
Wypłata transferowa 1. Wypłata Transferowa może być dokonana:
1) na inny rachunek PPK;
2) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia;
3) na rachunek lokaty terminowej Uczestnika prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia;
4) na IKE małżonka zmarłego Uczestnika lub na IKE osoby uprawnionej;
5) na rachunek w PPE prowadzony dla małżonka zmarłego Uczestnika lub dla osoby uprawnionej;
6) do zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność określoną w dziale I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej;
7) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub na rachunek lokaty terminowej małżonka lub byłego małżonka Uczestnika PPK, w sytuacji określonej w art. 80 ust. 2 Ustawy.
2. Wypłata Transferowa jest dokonywana na podstawie dyspozycji Podmiotu Zatrudniającego w przypadku, o którym mowa w art.
12 ust. 4 Ustawy i art. 19 ust. 4 Ustawy, Uczestnika, małżonka lub byłego małżonka Uczestnika, małżonka zmarłego Uczestnika albo osoby uprawnionej, po okazaniu potwierdzenia odpowiednio uczestnictwa w innym PPK, IKE lub PPE, zawarcia umowy o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub umowy o prowadzenie rachunku lokaty terminowej albo zawarcia umowy, o której mowa w art. 99 ust. 7 Ustawy.
3. Wypłaty Transferowej, o której mowa w ust. 1 pkt 2 i 3, można dokonać, gdy w umowie o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub umowie o prowadzenie lokaty terminowej, na który ma nastąpić wypłata transferowa, przewidziano możliwość dysponowania środkami przekazanymi z PPK jedynie w sposób określony w ust. 1 pkt. 2 i 3 i w art. 99 ust. 1 Ustawy.
4. Z wyłączeniem przypadków, o których mowa w art. 81 Ustawy, art. 85 ust. 2 Ustawy i art. 86 ust. 3 Ustawy, Wypłata Transferowa następuje w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia dyspozycji Wypłaty Transferowej przez Uczestnika.
5. Wypłata transferowa Środków zgromadzonych na rachunku PPK jest dokonywana w formie pieniężnej.
6. Szczegółowe zasady dokonywania wypłat, o których mowa w niniejszym paragrafie, określone są w art. 102-104 Ustawy.
§ 22 Zwrot
1. Zwrot dokonywany na wniosek Uczestnika następuje w formie pieniężnej, w terminach określonych w prospekcie informacyjnym Funduszu.
2. W przypadku zwrotu, o którym mowa w ust. 1, Fundusz przekazuje ze Środków zgromadzonych na rachunku Uczestnika:
1) na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia przez Fundusz jednostek uczestnictwa, które zostały nabyte, na rzecz Uczestnika z Wpłat PPK finansowanych przez Podmiot zatrudniający;
2) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę równą 70% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia przez Fundusz jednostek uczestnictwa, które zostały nabyte, na rzecz Uczestnika z Wpłat PPK finansowanych przez Podmiot zatrudniający, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;
3) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia przez Fundusz jednostek uczestnictwa, które zostały nabyte, na rzecz Uczestnika z Wpłat PPK finansowanych przez Uczestnika, jako osobę zatrudnioną, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku
7
dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;
4) na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym odpowiednio z odkupienia przez Fundusz jednostek uczestnictwa, które zostały nabyte, na rzecz Uczestnika z wpłaty powitalnej i dopłat rocznych.
3. Uczestnik ma prawo dokonać zwrotu w każdym momencie przed osiągnieciem 60. roku życia.
Rozdział IX Warunki zmiany Umowy
§ 23
Zobowiązania Stron dotyczące zmiany Umowy 1. Zmiana statutu Funduszu, prospektu informacyjnego Funduszu,
kluczowych informacji dla Uczestników dokonana w trybie przewidzianym Ustawą o funduszach nie wymaga zmiany Umowy, chyba że zmiana dotyczy istotnych treści Umowy, z zastrzeżeniem ust. 2.
2. Nie wymaga zgody Pracodawcy zmiana Umowy w następującym zakresie:
1) dokonanie zmian polegających na utworzeniu kolejnych Subfunduszy stanowiących subfundusze zdefiniowanej daty, jak też w przypadku konieczności lub celowości dokonania połączenia lub likwidacji poszczególnych Subfunduszy;
2) dostosowanie do decyzji lub zaleceń nadzorczych Organów Nadzoru;
3) dokonanie zmian niezbędnych do wprowadzenia w wyniku zmiany przepisów prawa powszechnie obowiązującego;
4) zmiana nazwy Funduszu i Subfunduszy;
5) dokonanie korekty oczywistych omyłek lub błędów pisarskich, uzupełnienie luk i nieścisłości pod warunkiem, że nie będzie naruszać interesu Uczestników oraz Pracodawcy.
Zmiany określone w niniejszym ustępie wchodzą w życie z dniem ich podania do wiadomości Pracodawcy i nie stanowią podstawy wypowiedzenia Umowy.
§ 24
1. Umowa zostaje zawarta za pośrednictwem aplikacji PPK, zgodnie z zasadami korzystania z aplikacji PPK, chyba że Strony postanowią inaczej. Zmiana Umowy, dla której ważności wymagana jest zgoda obu Stron, następuje w trybie przewidzianym dla jej zawarcia, chyba że Strony postanowią inaczej.
2. Wprowadzenie zmian, o których mowa w § 23 ust. 2 następuje poprzez przekazanie Pracodawcy jednostronnego oświadczenia Funduszu wraz ze wskazaniem podstawy dokonania takich zmian oraz zakreśleniem ich zakresu. Oświadczenie Funduszu o zmianach Umowy przesyłane jest w postaci elektronicznej, na adresy poczty elektronicznej osób wskazanych przez Pracodawcę, będących osobami posiadającymi uprawnienia do korzystania z aplikacji PPK. Pracodawca zachowuje możliwość wypowiedzenia niniejszej Umowy.
Rozdział X
Warunki i okres wypowiedzenia umowy
§ 25
1. Umowa może być wypowiedziana zgodnie z przepisami prawa, w szczególności w przypadku dokonania zmiany podmiotu zarządzającego PPK w Podmiocie zatrudniającym.
2. Podmiot zatrudniający zobowiązuje się wobec Funduszu, iż decyzja o zmianie podmiotu zarządzającego PPK będzie podejmowana jedynie w oparciu o najlepiej rozumiany interes Uczestników.
3. Pracodawca może rozwiązać umowę z zachowaniem trzymiesięcznego okresu wypowiedzenia.
4. Fundusz może rozwiązać umowę z zachowaniem sześciomiesięcznego okresu wypowiedzenia z zastrzeżeniem, że okres ten ulega skróceniu do 3 miesięcy w przypadku, gdy Pracodawca przez okres co najmniej trzech miesięcy od ostatecznego terminu zawarcia Umowy o Prowadzenie dla Pracodawcy nie dokona żadnej Wpłaty PPK w stosunku do Osób zatrudnionych u niego.
5. W przypadku, o którym mowa w ustępie 4 w okresie wypowiedzenia Pracodawca zobowiązuje się dokonać wyboru nowej instytucji finansowej zarządzającej środkami gromadzonymi w PPK w takim terminie, aby wybór nowej instytucji finansowej uwzględniał zrealizowanie przez Pracodawcę procesu dyspozycji wypłaty transferowej składanych w imieniu Uczestników, o których mowa w art. 12 Ustawy, z zastrzeżeniem, że termin realizacji dyspozycji wypłaty transferowej nie powinien nastąpić później niż z upływem okresu wypowiedzenia Umowy. Po upłynięciu okresu wypowiedzenia Umowy wszystkie rachunki Uczestników, na których nie będą zapisane jednostki uczestnictwa Funduszu zostaną zamknięte. O wyborze nowej instytucji finansowej Pracodawca zobowiązuje się niezwłocznie powiadomić Fundusz.
6. Bieg okresu wypowiedzenia Umowy rozpoczyna się wraz z doręczeniem drugiej stronie pisemnego oświadczenia o wypowiedzeniu Umowy.
§ 26
Umowa została zawarta z dniem złożenia oświadczenia przez obie Strony, przy czym Fundusz składa oświadczenie jako druga Strona.
________________________________
Pracodawca
________________________________
Fundusz
Wzór umowy obowiązujący od 4 stycznia 2021 r.
