TARYFA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE - WALUTY WYMIENIALNE. obowiązuje od 01 stycznia 2021 roku

(1)

Załącznik nr 1

do Uchwały nr 148/2020 Zarządu BS w Czarnkowie z dnia 21.12.2020 r. Załącznik do "Regulaminu realizacji przez SGB-Bank S.A.

polecenia wypłaty w obrocie dewizowym"

TARYFA PROWIZJI I OPŁAT

ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE - WALUTY WYMIENIALNE

obowiązuje od 01 stycznia 2021 roku

(2)

Dział I. Postanowienia ogólne

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12. 13. W przypadku inkasa oraz akredytywy dokumentowej mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej na dzień złożenia zlecenia.

SGB-Bank S.A. pobiera prowizje i opłaty za czynności i usługi bankowe, związane z obrotem dewizowym, dla klientów indywidualnych oraz instytucjonalnych zgodnie z niniejszą "Taryfą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe - waluty wymienialne". Taryfa nie obowiązuje w SGB-Banku S.A. Oddział w

Lesznowoli.

Wszelkie opłaty i prowizje pokrywa zleceniodawca transakcji, chyba że zawarte umowy stanowią inaczej.

Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od transakcji dokonywanych w obrocie dewizowym.

Prowizje i opłaty ustalane są w złotych.

Prowizje i opłaty podane są w stawkach brutto, chyba że z opisu danej prowizji lub opłaty wynika inaczej.

Prowizje i opłaty pobierane są poprzez obciążenie rachunku na podstawie udzielonej przez klienta dyspozycji lub poprzez przyjęcie wpłaty gotówkowej lub bezgotowkowej.

Przesłanki i tryb zmiany taryfy wskazane są w regulaminach albo umowach funkcjonowania poszczególnych usług bankowych.

W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie dewizowym.

Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Banki koszty kurierskie i telekomunikacyjne.

W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu rozliczenia należnych opłat i prowizji.

Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczacymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522), SGB- Bank S.A. niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne.

Niniejsza "Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe - waluty wymienialne" ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich klientów. Odmienne

postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z klientami.

(3)

Dział II. Usługi dla klientów indywidualnych

STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Podstawowa Minimalna Maksymalna

1 Skup i sprzedaż walut obcych

Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) z zagranicy lub z innych banków w kraju:

1) na rachunki bankowe klientów banku i zrzeszonych banków spółdzielczych bez prowizji - -

2) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku 0,3% wartości przekazu 20 zł 150 zł

Zwrot niepodjętej kwoty polecenia wypłaty* 100 zł - -

UWAGA! Jeżeli zwrot niepodjętej kwoty jest wynikiem postępowania wyjaśniającego, to pobiera się tylko jedną opłatę z tytułu określonego w Rozdziale 4 ust. 2.

Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju - tryb normalny (TOMNEXT)*:

1) złożony w formie papierowej a) na rachunki bankowe klientów SGB - przekazy do równowartości 5.000 euro

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku niż w lit.a) - przekazy do równowartości 5.000 euro

2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) na rachunki bankowe klientów SGB

- przekazy do równowartości 5.000 euro

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro Polecenie przelewu SEPA1) - tryb normalny:

1) złożonych w formie papierowej a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w lit.a) 2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w lit.a)

Polecenie przelewu w trybie pilnym w trybie pilnym (OVERNIGHT)*- dodatkowa opłata do ust. 4 1) na rachunki bankowe klientów SGB

2) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku

UWAGA ! Polecenie przelewu może być przyjęte do realizacji w trybie pilnym wyłącznie w miarę posiadania przez SGB-Bank S.A. wolnych środków na rachunkach nostro.

bez opłat bez opłat

bez opłat bez opłat bez opłat 40 zł 75 zł bez prowizji 2

Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych

Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe - waluty wymienialne

WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI

W przypadku wyliczania prowizji i opłat metodą procentową do przeliczenia równowartości PLN należy stosować kursy średnie NBP z dnia rozliczenia należnych opłat i prowizji.

3

4

5

6

40 zł 75 zł

bez opłat 15 zł

0,50 zł bez opłat

100 zł

(4)

Przelew pilny w walucie EURO do banków - uczestników systemu Target2 1) złożonych w formie papierowej

a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w pkt a) 2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w pkt a)

8 Zryczałtowana opłata z tytułu kosztów pobieranych przez banki pośredniczące w wykonywaniu przekazów (OUR)*:

9 Zryczałtowana opłata z tytułu niewłaściwego sformatowania danych przelewu (Non STP)* - opłata pobierana w przypadku podania niepoprawnego IBAN do kraju EOG

* Prowizja nie jest pobierana w przypadku, gdy zleceniodawca i beneficjent (w tym samym zleceniu) są klientami SGB-Banku S.A. i/lub banków spółdzielczych należących do grupy SGB.

40 zł 80 zł 7

bez opłat 60 zł bez opłat

40 zł

(5)

1 Inkaso czeków

0,2%

kwoty, na którą opiewa czek

50 zł 400 zł

2 Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów niezainkasowanych 3 Akcept traty

4 Zmiana warunków inkasa

5 Przeniesienie praw własności do towaru/cesja lub upoważnienie 6 Protest weksla lub traty

1 Otwarcie rachunku bez prowizji - -

2 Prowadzenie rachunku bez prowizji

3 Wprowadzenie zmian dot. prowadzonego rachunku (nazwa, adres) bez prowizji - -

4 Wystawianie zaświadczeń o stanie środków na rachunku 15 zł - -

5 Operacje gotówkowe (wpłaty, wypłaty) bez prowizji

6 Anulowanie awizowanej wcześniej wypłaty gotówkowej (powyżej równowartości 10.000 euro) 0,3% - -

Dyspozycja na wypadek śmierci:

1) zmiana dyspozycji 20 zł - -

2) odwołanie dyspozycji 20 zł - -

8 Sporządzanie wyciągów bankowych bez prowizji - -

9 Przekazywanie pocztą wyciągów bankowych (raz w miesiącu) bez prowizji - -

1 Otwarcie rachunku bankowego z wniesieniem kwoty minimalnej (25 EUR, 25 USD, 25 GBP)

2 Otwarcie rachunku bankowego bez wniesienia kwoty minimalnej (25 EUR, 25 USD, 25 GBP) ¹⁾ 20 zł

3 Prowadzenie rachunku ²⁾ 5 zł

1

Czynności niestandardowe, zwroty zleceń reklamowanych (wyjaśnianie niezgodności powstałych w toku realizacji płatności w obrocie dewizowym, poszukiwanie płatności, wyjaśnianie kosztów, zmiany szczegółów płatności, zmiany danych nadawcy

odbiorcy płatności lub innych danych zlecenia itp.) 100 zł

2 Zryczałtowana opłata pobierana z tytułu ponoszonych przez bank kosztów związanych z korzystaniem z łączy

telekomunikacyjnych 10 zł - -

3 Telefoniczne udzielanie informacji na hasło o stanie rachunku (miesięcznie)

Usługa wycofana z oferty Banku 5 zł - -

4 Inne: kurier na życzenie klienta zgodnie z fakturą - -

100 zł

1) opłata pobierana jednorazowo w momencie wykonywania czynności 2) Opłata pobierana miesięcznie z góry, do 10-tego każdego miesiąca

Rozdział 2. Inkaso

W odniesieniu do wszystkich zleceń zagranicznych SGB-Bank S.A. pobiera prowizje i koszty pobrane przez bank zagraniczny, pośredniczący przy wykonaniu zlecenia klienta.

Rozdział 3. Rachunki oszczędnościowe i terminowe lokaty oszczędnościowe

7

Rozdział 5. Zlecenia różne

200 zł 100 zł 200 zł

300 zł + koszty notarialne

bez prowizji

Rozdział 4. Rachunki rozliczeniowo oszczędnościowe

(6)

Dział III. Usługi dla klientów instytucjonalnych

STAWKA OBOWIĄZUJĄCA

Podstawowa Minimalna Maksymalna

1 Skup i sprzedaż walut obcych

Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) z zagranicy lub z innych banków w kraju:

1) na rachunki bankowe klientów banku i zrzeszonych banków spółdzielczych bez prowizji - -

2) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku 0,3% 20 zł 150 zł

Zwrot niepodjętej kwoty polecenia wypłaty*

Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju - tryb normalny (TOMNEXT)*:

1) złożony w formie papierowej a) na rachunki bankowe klientów SGB - przekazy do równowartości 5.000 euro

2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) na rachunki bankowe klientów SGB

- przekazy do równowartości 5.000 euro

- przekazy przekraczające równowartość 5.000 euro Polecenie przelewu SEPA1) - tryb normalny:

1) złożonych w formie papierowej a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w lit.a) 2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w lit.a) Polecenie przelewu w trybie pilnym - dodatkowa opłata do ust.4 1) na rachunki bankowe klientów SGB

UWAGA! Jeżeli zwrot niepodjętej kwoty jest wynikiem postępowania wyjaśniającego, to pobiera się tylko jedną opłatę z tytułu określonego w Rozdziale 7 ust. 1.

0

5 3

4

40 zł 75 zł

bez opłat 15 zł bez opłat

0,50 zł WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI

W przypadku wyliczania prowizji i opłat metodą procentową do przeliczenia równowartości PLN należy stosować kursy średnie NBP z dnia rozliczenia należnych opłat i prowizji.

Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych

bez prowizji 2

100 zł

bez opłat

bez opłat 40 zł 75 zł

bez opłat

6

bez opłat

(7)

2) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku

Przelew pilny w walucie EURO do banków - uczestników systemu Target2 1) złożonych w formie papierowej

a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w pkt a) 2) złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) na rachunki bankowe klientów SGB

b) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku, niż w pkt a)

8 Zryczałtowana opłata z tytułu kosztów pobieranych przez banki pośredniczące w wykonywaniu przekazów (OUR)*:

bez opłat 60 zł

bez opłat 7

6 100 zł

UWAGA! Polecenia przelewu mogą być przyjęte do realizacji w trybie pilnym wyłącznie w miarę posiadania przez SGB-Bank S.A wolnych środków na rachunku nostro.

40 zł 80 zł

(8)

9

Zryczałtowana opłata z tytułu niewłaściwego sformatowania danych przelewu (Non STP)* -opłata pobierana w przypadku podania niepoprawnego IBAN do kraju EOG

10 Przeprowadzenie wywiadu handlowego o firmie

1 Inkaso czeków 0,2% 50 zł 150 zł

2 Inkaso dokumentów oraz weksli 0,2% 150 zł 400 zł

3 Akcept traty

4 Zmiana warunków inkasa

5 Przeniesienie praw własności do towaru/cesja lub upoważnienie

6 Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów niezainkasowanych 7 Protest weksla lub traty

1 Otwarcie lub przeniesienie akredytywy (za każdy rozpoczęty okres 3-miesięczny) 0,2% 250 zł -

2 Awizowanie beneficjentowi akredytywy obcej bez dodania potwierdzenia 3 Potwierdzenie akredytywy (za każdy rozpoczęty okres 3-miesięczny) 4 Podwyższenie kwoty akredytywy - od kwoty podwyższenia

Przedłużenie terminu ważności akredytywy

UWAGA! Jeżeli nowy termin ważności akredytywy nie przekracza 3-miesięcznego okresu od momentu ustanowienia poprzedniego terminu ważności, to pobiera się opłatę jak za inną zmianę warunków akredytywy.

6 Inna zmiana warunków akredytywy

7 Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) 0,2% 250 zł 400 zł

8 Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy

9 Zryczałtowana opłata z tytułu nadzoru nad odroczoną płatnością (za każdy miesiąc odroczenia)

10 Przeniesienie praw własności do towaru (cesja lub upoważnienie) 11 Wygaśnięcie niewykorzystanej akredytywy

12 Sporządzenie wzoru 5

300 zł plus koszty notarialne

Rozdział 3. Akredytywa dokumentowa

250 zł 0,2% min. 250 zł 0,2% min. 250 zł

0,2% 250 zł -

bez opłat 200 zł 100 zł 200 zł 100 zł 70 zł

Rozdział 2. Inkaso

*Prowizja nie jest pobierana w przypadku, gdy zleceniodawca i beneficjent (w tym samym zleceniu) są klientami SGB-Banku S.A.i/ lub banków należących do grupy SGB.

40 zł

100 zł 250 zł 200 zł 100 zł 200 zł

(9)

(10)

Rozdział 4. Rachunki rozliczeniowe i lokaty terminowe

1 Otwarcie rachunku bankowego z wniesieniem kwoty minimalnej (25 EUR, 25 USD, 25 GBP)

2 Otwarcie rachunku bankowego bez wniesienia kwoty minimalnej (25 EUR, 25 USD,

25 GBP) ¹⁾ 20 zł

3 Prowadzenie rachunku ²⁾

4 Wprowadzenie zmian dot. prowadzonego rachunku (nazwa, adres) 5 Ustanowienie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem ¹⁾

6 Odwołanie/zmiana Pełnomocnika do dysponowania rachunkiem ¹⁾ 2 zł

Wystawianie zaświadczenia o ¹⁾ :

1) posiadaniu rachunku bankowego 5 zł

2) stanie środków na rachunku 6 zł

3) funkcjonowaniu rachunku, saldzie, obrotach 25 zł

8 Operacje gotówkowe (wpłaty, wypłaty)

UWAGA! Nie dotyczy operacji na rachunkach lokat terminowych.

1) jest niższa niż 1.000 EUR, 1.000 USD, 1.000 GBP 0%

2) gdy przekracza 1.000 EUR lub 1.000 USD ³⁾ 0,50%

3) gdy przekracza 1.000 GBP ³⁾ 0,60%

9 Anulowanie awizowanej wcześniej wypłaty gotówkowej (powyżej równowartości

10.000 euro) 0,3% - -

10 Sporządzanie wyciągów bankowych

11 Przekazywanie pocztą wyciągów bankowych (raz w miesiącu)

1

Czynności niestandardowe, zwroty zleceń (wyjaśnianie niezgodności powstałych w toku realizacji płatności w obrocie dewizowym, poszukiwanie płatności, wyjaśnianie kosztów, zmiany szczegółów płatności, zmiany danych nadawcy,

odbiorcy płatności lub innych danych zlecenia) 2 Zryczałtowana opłata pobierana z tytułu ponoszonych przez bank kosztów

związanych z korzystaniem z łączy telekomunikacyjnych

3 Telefoniczne udzielanie informacji na hasło o stanie rachunku (miesięcznie) Usługa wycofana z oferty Banku

12 zł bez prowizji

7

bez prowizji

10 zł

Rozdział 5. Zlecenia różne

W odniesieniu do wszystkich zleceń zagranicznych SGB-Bank S.A. pobiera prowizje i koszty pobrane przez bank zagraniczny, pośredniczący przy wykonaniu zlecenia klienta.

bez prowizji bez prowizji

100 zł - koszty banków pośredniczących

10 zł

5 zł

(11)

4 Inne: kurier na życzenie klienta

1) opłata pobierana jednorazowo w momencie wykonywania czynności 2) opłata pobierana ostatniego dnia każdego miesiąca za miesiąc bieżący

3) oplata pobierana ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca za miesiąc bieżący

zgodnie z fakturą