Akcja umożliwia dodanie nowej grupy. Ekran dodawania składa się z następujących pól:
• Dostępne środki - suma dostępnych środków na rachunkach w grupie. Widoczne dopiero po dodaniu przynajmniej jednego rachunku,
• Waluta - waluta grupy,
• Rachunek - wykaz rachunków, do których użytkownik posiada uprawnienia oraz które mogą być dodane do grupy.
W przypadku gdy zostanie wybrany i dodany do grupy pierwszy rachunek, lista rachunków ograniczy się tylko do tych, których waluta odpowiadać będzie walucie rachunku dodanego do grupy. Aby dodać rachunek do grupy należy po wyborze rachunku kliknąć w link „+dodaj do grupy”. Rachunek można też dodać wybierając opcję "dodaj do grupy" widoczną na liście rachunków
Akcja usuwania rachunku z grupy będzie dostępna poprzez link „usuń z grupy” dostępny obok każdego rachunku w grupie. Po wykonaniu akcji dodania/usunięcia rachunku w grupie automatycznie zostaną odświeżone dane rachunku (dostępnych środków).
Dostępne akcje:
• Zapisz w wyniku wykonania akcji grupa rachunków zostanie dopisana do listy grup rachunków,
• Powrót w wyniku wykonania akcji anulowana zostanie akacja dodawania rachunków do grupy (brak zmian).
Szczegóły rachunku
Szczegółowe informacje są możliwe do uzyskania po kliknięciu numeru rachunku na liście rachunków.
W nagłówku wyświetlane są następujące informacje o rachunku:
• numer rachunku - numer rachunku w formacie NRB,
• nazwa rachunku - nazwa własna rachunku,
• dostępne środki - dostępne środki na rachunku,
• suma aktywnych blokad - wyświetlana suma aktywnych blokad na rachunku w formie linku do listy aktywnych blokad.
W nagłówku możliwe jest wykonanie akcji:
• przejścia do listy wszystkich rachunków - wybranie opcji Zobacz wszystkie,
• wyboru innego rachunku, przejście w kontekst innego rachunku - wybranie opcji Wybierz inny,
• zmiany nazwy rachunku - wybranie opcji Zmień nazwę,
• przejście do listy zleceń w statusie odpowiadającym skrótom: Do zatwierdzenia, Oczekujące, Odrzucone, Planowane, Do wysyłki,
• kliknięcie w link Aktywne blokady wyświetla Listę aktywnych blokad na rachunku w zakładce szczegóły
Ekran szczegółów rachunku zawiera następujące elementy:
• Nazwa rachunku - nazwa rachunku, nadana przez użytkownika, lub standardowa,
• Numer rachunku - pełen, 26 cyfrowy numer rachunku aktualnie wybranego,
• Rodzaj rachunku - rodzaj aktualnie wybranego rachunku,
• Waluta - symbol waluty, w której jest prowadzony rachunek,
• Data otwarcia - data, w której rachunek został założony,
• Oprocentowanie - oprocentowanie środków na rachunku,
• Twój status - Twój status względem rachunku: właściciel, współwłaściciel, lub pełnomocnik,
• Właściciel - nazwa właściciela rachunku,
• Saldo - wysokość salda na rachunku,
• Saldo otwarcia - wysokość salda otwarcia dnia na rachunku,
• Środki zablokowane - suma zablokowanych środków na rachunku,
• Dostępne środki - środki dostępne w ramach rachunku. Wyświetloną tu sumę można orientacyjnie przeliczyć na inne waluty. Naciśnięcie widocznego obok odnośnika
„Przelicz” otwiera okienko zawierające opcje przeliczania wg kursu sprzedaży,
• Kapitalizacja - Opis kapitalizacji rachunku (roczna/miesięczna/dzienna),
• Identyfikator kanału SMS/Tele-PBS - identyfikator rachunku wykorzystywany w kanałach SMS lub Tele-PBS,
• Akcje dodatkowe - na poziomie informacji o saldzie, środkach zablokowanych i dostępnych znajdują się również odnośniki do przelewów, historii rachunku oraz tworzenia lokat.
Informacje o przyznanym limicie kredytowym:
Znajdują się tutaj informacje o limicie debetowym do rachunku. Wyświetlane są następujące informacje:
• Przyznany limit,
• Wykorzystany limit,
• Limit do wykorzystania,
• Oprocentowanie limitu.
Aktywne blokady:
Lista blokad zawiera informacje o blokadach na wybranym rachunku. Ekran listy blokad jest dostępny po kliknięciu w link w szczegółach rachunku (linkiem jest kwota Środków zablokowanych).
Lista blokad prezentuje następujące informacje:
• Data założenia blokady,
• Typ blokady,
• Kwota blokady,
• Opis blokady.
W dolnej części ekranu wyświetlana jest wartość sumaryczna wszystkich blokad na rachunku.
Limity transakcji na rachunku:
Z zakładki Szczegóły Limity transakcji na rachunku dostępne są tylko dla użytkowników w firmowym kontekście. Dla użytkowników posiadających kontekst osobisty Limity transakcji na rachunku dostępne są z poziomu: Twoje ustawienia/Bezpieczeństwo, Zarządzanie limitami transakcji w kanałach elektronicznych/Zarządzaj. Wyświetlone są tutaj informacje oraz opcje związane z ustawieniami limitów dla transakcji dokonywanych w bankowości elektronicznej. Podane są informacje o typie limitu, jego wysokości, limicie wykorzystanym, limicie do wykorzystania oraz opcja ustawienia i/lub zmiany jego wysokości. Limity dzielą się na:
• Limit jednorazowej transakcji - maksymalna wysokość transakcji finansowej na rachunku,
• Limit dzienny - maksymalna suma, na jaką danego dnia mogą być wykonane transakcje finansowe na rachunku. Wejście w odnośnik „Szczegóły” prowadzi do wykazu przelewów dokonanych danego dnia.
• Limit miesięczny - maksymalna suma, na jaką danego miesiąca mogą być wykonane transakcje finansowe na rachunku. Wejście w odnośnik „Szczegóły” prowadzi do wykazu przelewów dokonanych danego miesiąca.
Dodatkowe informacje
Dodatkowo z poziomu ekranu szczegółów rachunku dostępne będą następujące linki:
• Regulamin rachunków klientów indywidualnych,
• Regulamin rachunków klientów korporacyjnych,
• Regulamin bankowości internetowej,
• Tabela oprocentowania i odsetek ustawowych.
Historia rachunku
Historia operacji jest dostępna po wybraniu przycisku Historia rachunku na karcie Informacje o rachunku lub na Liście rachunków. Ekran przedstawia wykaz historii operacji dla wybranego rachunku (Rysunek 19) .
Rysunek 19 Zawarte są na nim następujące elementy:
Kryteria wyszukiwania:
Zawierają kryteria wyszukiwania związanie z historią operacji, takie jak:
• Typ operacji – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:
Wszystkie operacje, Wszystkie obciążenia,
Przelewy wychodzące, Wpłata/wypłata gotówkowa, Transakcje kartą,
Przelewy wewnętrzne, Odsetki,
Opłaty i prowizje, Inne.
• Tytuł operacji/Dane odbiorcy – można podać cały tytuł, lub jego fragment,
• Przedział czasowy – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:
Data księgowania, Data operacji,
Następnie należy wybrać za pomocą ikony kalendarza przedział czasowy wyszukiwania.
• Zakres kwot – można podać kwotę minimalną, maksymalną, lub obie, co odpowiednio ograniczy liczbę wyników.
Wyniki wyszukiwania
Wyniki zwrócone przy wyszukiwaniu wyświetlane są poniżej w tabeli składającej się z siedmiu kolumn:
• Data księgowania – data zaksięgowania operacji przez Bank,
• Data operacji – data wykonania danej operacji,
• Typ operacji – typ operacji, którego pozycja dotyczy,
• Tytuł operacji/Dane odbiorcy – tytuł, lub nazwa danej operacji,
• Kwota – kwota o jaką zmienił się stan rachunku,
• Waluta – waluta, w której została dokonana operacja,
• Saldo po operacji – stan rachunku po operacji.
Ilość pozycji na liście wyników można ograniczyć, lub rozszerzyć za pomocą rozwijanej listy znajdującej się poniżej wyników. Do wyboru jest 10, 20, 50, 100 lub 500 pozycji na stronę.
Akcje dostępne:
Na ekranie historii dostępne są następujące opcje dodatkowe:
• Drukuj - otwiera w nowym oknie historię, oraz automatycznie wydaje polecenie wydruku (link znajduje się w górnej części tabeli),
• Zapisz jako PDF - pozwala na zapisanie historii w formacie PDF (link znajduje się w górnej części tabeli),
• Eksport - pozwala na zapisanie historii w formacie csv lub xls.
Przelewy
Zakładka „Przelewy” zawiera funkcjonalności umożliwiające dokonywanie pojedynczych przelewów pieniężnych.