Podręcznik Użytkownika usługi PBSBank24

(1)

Podręcznik Użytkownika usługi PBSBank24

Bank Nowy BFG S.A.

z siedzibą przy ul. Ks. Ignacego Skorupki 4, 00-546 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy KRS 0000823132, NIP 701-096-45-07, REGON 385287279

(2)

SPIS TREŚCI

Wstęp ... 6

Przygotowanie do korzystania z PBBank24... 6

Zasady bezpieczeństwa przy korzystaniu z PBBank24 ... 7

Początek pracy w Systemie PBS SBE... 7

Logowanie ... 7

Zakończenie pracy ... 9

Wybór kontekstu pracy ... 9

Wykorzystanie Pomocy w czasie pracy ... 10

Edycja ustawień... 11

Profil użytkownika ... 11

Profil: Zmiana obrazka antyphishingowego ... 11

Bezpieczeństwo: Zarządzanie limitami transakcji w kanałach elektronicznych... 12

Bezpieczeństwo: Zarządzanie dostępami do kanałów elektronicznych... 12

Bezpieczeństwo: Zmiana hasła statycznego... 12

Bezpieczeństwo: Zarządzanie dostępami z państw zagranicznych ... 12

Widoki ... 12

Powiadomienia... 13

Ustawienia... 13

Definicja nowego powiadomienia... 13

Korzystanie z zakładki Twoje skróty w usłudze PBSBank24 ... 15

Lista Twoich skrótów ... 15

Dodanie skrótu ... 15

Korzystanie z zakładki Kalendarz w usłudze PBSBank24... 18

Dodawanie zdarzenia ... 19

(3)

Widok kalendarza... 20

Korzystanie z zakładki Rachunki w usłudze PBSBank24 ... 20

Rachunki ... 20

Lista rachunków... 20

Szczegóły rachunku ... 23

Historia rachunku ... 26

Przelewy ... 28

Przelewy zbiorcze ... 34

Zlecenia stałe... 37

Doładowania... 40

Rachunki wirtualne... 42

Pobieranie historii operacji ... 44

Przelewy i zlecenia stałe... 44

Korzystanie z zakładki Lokaty w usłudze PBSBank24 ... 50

Tabela oprocentowania... 50

Kalkulator lokat ... 51

Otwórz lokatę ... 51

Lista lokat... 52

Szczegóły lokaty... 53

Dopłata do lokaty: ... 54

Zerwanie lokaty: ... 54

Korzystanie z zakładki Kredyty w usłudze PBSBank24 ... 55

Szczegóły ... 55

Harmonogram ... 57

Spłać ratę... 57

Historia ... 58

(4)

Lista kredytów ... 58

Korzystanie z zakładki Karty w usłudze PBSBank24 ... 59

Szczegóły ... 59

Szczegóły karty debetowej ... 59

Szczegóły karty Kredytowej... 60

Historia ... 61

Lista kart ... 61

Korzystanie z zakładki Twoje produkty w usłudze PBSBank24 ... 62

Twoje rachunki ... 62

Twoje lokaty ... 62

Twoje kredyty... 63

Twoje karty... 63

Korzystanie z zakładki PBS Dealer ... 64

E-Pożyczka ... 64

Korzystanie z zakładki Twoi odbiorcy w usłudze PBSBank24 ... 65

Lista odbiorców ... 65

Dodaj/edytuj odbiorcę ... 66

Szczegóły odbiorcy ... 67

Korzystanie z zakładki Wnioski i dyspozycje w usłudze PBSBank24 ... 68

Do złożenia ... 68

Złożone ... 69

Korzystanie z zakładki Zarejestruj numer... 70

Wiadomości w usłudze PBSBank24... 70

Wiadomości odebrane ... 70

Wiadomości wysłane... 70

(5)

Korzystanie z zakładki Moja firma w usłudze PBSBank24 ... 71

Dane firmy ... 71

Formaty importu/eksportu ... 71

Ograniczenia logowania ... 72

Ograniczenia IP... 72

Ograniczenia godzin ... 73

Tabela banków ... 73

(6)

Wstęp

PBSBank24 to nowoczesny system bankowości elektronicznej, który oferuje bogatą funkcjonalność zarówno dla Klientów indywidualnych jak i dla firm.

Jakie możliwości daje nowa bankowość elektroniczna PBSBank24?

dokonywanie standardowych operacji na rachunku bankowym

• możliwość założenia lokat terminowych

• e-pożyczka

• PBSDealer

Dzięki usłudze PBSBank24 Klienci mają dostęp do aplikacji przez Internet z komputerów osobistych, jak i z urządzeń mobilnych.

Aplikacja PBSbank24 mobile dedykowana jest na smartfony, ale można z niej korzystać również na tabletach.

Klienci firmowi mogą także wykonywać operacje na rachunkach wirtualnych lub przeprowadzać import/eksport zleceń albo historii operacji w wielu formatach. Dodatkowo istnieje możliwość elastycznego zarządzania uprawnieniami swoich użytkowników. Administratorzy po stronie Klienta mogą ograniczać lub nadawać dostęp własnym użytkownikom do poszczególnych produktów i modułów systemu oraz ustawiać dla nich indywidualne limity transakcyjne

Bankowość PBSbank24 mobile gwarantuje pełną swobodę w zarządzaniu finansami zapewniając wygodę i bezpieczeństwo.

Niniejszy podręcznik umożliwi Ci zapoznanie się z funkcjonalnościami jakie oferuje PBBank24, a także pokaże jak skutecznie z nich korzystać.

Pamiętaj, że rozwinięcie każdego poruszonego tu tematu znajdziesz w Pomocy kontekstowej dostępnej w usłudze.

Przygotowanie do korzystania z PBBank24

Przeglądarki muszą mieć włączone przyjmowanie plików cookies oraz obsługę javascript.

(7)

Zasady bezpieczeństwa przy korzystaniu z

PBBank24

Przed rozpoczęciem pracy w usłudze PBSBank24 należy pamiętać o zasadach bezpieczeństwa podczas logowania do bankowości internetowej, które przedstawione są na Naszej stronie internetowej.

Początek pracy w Systemie PBS SBE Logowanie

Na stronie logowania https://sbe.pbsbank.pl należy wprowadzić Login użytkownika (Rysunek 1). Po wpisaniu i zatwierdzeniu loginu, na jego podstawie wyświetlany jest drugi ekran logowania właściwy dla metody autoryzacji powiązanej z wprowadzonym loginem.

Rysunek 1 Dostępne metody autoryzacji:

• Token programowy,

• Hasło maskowane SMS.

(8)

Na drugim ekranie logowania należy wprowadzić w oddzielne pola startowe hasło statyczne i wskazanie tokena programowego (Rysunek 2) albo startowe hasło statyczne (Rysunek 3) w zależności od przypisanej metody autoryzacji.

Rysunek 2

Rysunek 3

Po wprowadzeniu właściwej nazwy Użytkownika (Loginu), Startowego hasła statycznego przekazanego przez Bank w bezpiecznej kopercie oraz wskazań tokena w zależności od przypisanej metody autoryzacji zostanie wyświetlona strona przymusowej zmiany hasła (Rysunek 4).

(9)

Rysunek 4

Na formatce należy wpisać stare hasło (hasło statyczne) oraz dwukrotnie wpisać nowe hasło, wymyślone przez siebie. Hasło powinno być co najmniej ośmioznakowe. Po wybraniu opcji Zmień hasło będziesz mógł rozpocząć pracę w usłudze PBSBank24.

Zakończenie pracy

W celu zakończenia pracy w usłudze PBSBank24 należy wybrać przycisk Wyloguj (Rysunek 5) znajdujący się w prawym górnym rogu okna przeglądarki. Po poprawnym wylogowaniu zostanie wyświetlona ekran do ponownego logowania.

Rysunek 5

Wybór kontekstu pracy

W usłudze PBSBank24 jest możliwość pracy w kilku tzw. kontekstach. Oznacza to, że jeżeli posiadasz rachunek osobisty, rachunek wspólny i/lub firmowy to dostęp do każdego z trzech kontekstów możesz uzyskać w trakcie jednej sesji logowania. Sposób przełączania się pomiędzy poszczególnymi kontekstami został opisany poniżej. W usłudze PBSBank24 jest możliwość pracy w dwóch typach kontekstów tzn. osobistym i firmowym.

Jeśli posiadasz dostęp do kilku kontekstów pracy będziesz mógł zmienić kontekst poprzez najechanie kursorem myszki na jedną z zakładek: osobiste i firmowe (znajdujących się w prawym górnym rogu okna przeglądarki) i kliknięcie jednego kontekstu z rozwiniętej listy (Rysunek 6).

Rysunek 6

(10)

W celu ułatwienia dostępu do ekranu logowania możesz dodać adres strony do Ulubionych / Zakładek swojej przeglądarki.

Wykorzystanie Pomocy w czasie pracy

W każdym momencie pracy w usłudze PBSBank24 masz możliwość skorzystania z Pomocy (Rysunek 7). Dostęp do Pomocy uzyskasz wybierając link Pomoc znajdujący się w lewej dolnej części ekranu aplikacji.

(11)

System Pomocy jest kontekstowy, co znaczy, że np. po wybraniu przycisku Pomoc w czasie wykonywania przelewu uzyskasz informacje o formatce wprowadzania przelewu.

Edycja ustawień

Istnieje możliwość dostosowania aplikacji do swoich potrzeb poprzez zmianę ustawień i parametrów. Dostęp do ustawień własnego profilu można uzyskać poprzez wejście w opcję

„Twoje ustawienia” znajdującej się w górnym menu (Rysunek 8).

Rysunek 8

Profil użytkownika

Zakładka profil, która jest wyświetlana po kliknięciu na „Twoje ustawienia” prezentuje informacje o zalogowanym użytkowniku. Znaleźć tu można dane osobowe, które są dostępne w Banku, adres zameldowania i korespondencyjny oraz dane kontaktowe jak numery telefonów, fax oraz e-mail.

Profil: Zmiana obrazka antyphishingowego

Na zakładce Profil można wykonać operację zmiany obrazka antyphishingowego. W tym celu należy wybrać opcję “Ustaw/Zmień”, po której system umożliwi wybranie obrazka z Twojego komputera i załadowanie go do System Bankowości Elektronicznej. Prawidłowo wyświetlony obrazek upewni Cię, że zalogowałeś się do właściwego systemu.

(12)

Bezpieczeństwo: Zarządzanie limitami transakcji w kanałach elektronicznych

Opcja ta została opisana w sekcji dotyczącej rachunków.

Bezpieczeństwo: Zarządzanie dostępami do kanałów elektronicznych

Tabela zawarta na tej zakładce informuje Cię, które kanały bankowości elektronicznej są aktywne w danym kontekście, a które nie.

Bezpieczeństwo: Zmiana hasła statycznego

Użytkownik może zmienić hasło statyczne. W tym celu w zakładce Bezpieczeństwo w opcji Zarządzanie dostępami do kanałów elektronicznych dla kanału WWW istnieje link do zmiany hasła statycznego – Zmień hasło. Po jego wykonaniu wyświetlona zostaje formatka, na której należy wpisać stare hasło, nowe hasło, potwierdzić nowe hasło i wykonać akcję Zmień hasło.

Bezpieczeństwo: Zarządzanie dostępami z państw zagranicznych

Użytkownik przed każdym wyjazdem zagranicznym w tym miejscu może wybrać z listy dozwolonych państw, państwo, z którego będzie się logować i wykonywać operacje w usłudze PBSBank24.

Widoki

Zakładka widoki umożliwia dostosowanie układu list, liczby pozycji na listach do preferencji użytkownika a także wybór rachunku domyślnego oraz wersji językowej (Rysunek 9).

(13)

System umożliwia przywrócenie wartości domyślnych za pomocą akcji Przywróć ustawienia domyślne. W ustawieniach zaawansowanych możesz wybrać kolumny, które będą wyświetlane na liście przelewów.

Powiadomienia

Usługa PBSBank24 posiada funkcjonalność wysyłania powiadomień SMS w przypadku wystąpienia określonych zdarzeń na rachunkach, zdarzeń bezpieczeństwa lub innych.

Ustawienia

Powiadomienia mogą być definiowane dla wybranych produktów lub grup produktów tj.

rachunków ROR, lokat, kredytów, kart i innych. Istnieje także grupa powiadomień z zakresu bezpieczeństwa. Warunkiem skutecznego zdefiniowania powiadomień SMS jest podanie numeru telefonu komórkowego na etapie zakładania rachunku bądź aktualizacji danych. Na zakładce Ustawienia możesz sprawdzić numer telefonu, na który będą wysyłane powiadomienia i ustawić przedział godzin otrzymywania SMS (Rysunek 10).

Rysunek 10

Na zakładce Definicje powiadomień możesz zarządzać powiadomieniami, które chcesz otrzymywać. Możliwe jest dodawania, usuwanie oraz modyfikacja zestawów.

Definicja nowego powiadomienia

W celu zdefiniowania nowego powiadomienia należy przejść na kartę definicji powiadomień (Rysunek 11). Na formatce należy wybrać typ produktu, którego ma dotyczyć

(14)

powiadomienie, następnie dodać produkt za pomocą akcji Dodaj (czyli np. wybierać typ produktu Rachunki i z listy rozwijanej konkretny rachunek oraz kliknąć Dodaj). Teraz można zaznaczyć powiadomienie jakie będziesz chciał otrzymywać np. zaznaczając opcję O zrealizowaniu przelewu, a następnie wybierając przycisk Zapisz zestaw. System w tym momencie zapisze zestaw powiadomień, które zostały wybrane dla dodanego rachunku. Do zestawu możesz dodać kilka rachunków lub klika typów powiadomień.

Rysunek 11

W wyniku zatwierdzenia zestawu powiadomień wyświetlona zostanie następująca formatka (Rysunek 12) i (Rysunek 13)

(15)

Rysunek 13

Korzystanie z zakładki Twoje skróty w usłudze PBSBank24 Lista Twoich skrótów

Na tym ekranie możliwy jest przegląd oraz edycja wszystkich zapisanych skrótów w systemie.

Tabela skrótów zawiera kolumny:

• Skróty użytkownika - nadana nazwa skrótu,

• Strona - tytuł strony, do której odnosi się skrót,

• Strona startowa - informacja czy dana strona jest stroną startową systemu systemu (widoczną bezpośrednio po zalogowaniu).

Na poszczególnych pozycjach z listy można wykonać następujące czynności:

• Ustaw jako stronę startową,

• Usuń,

• Edytuj.

Dodanie skrótu

W wielu miejscach w systemie, w górnej części okna widoczny jest przycisk Dodaj skrót.

Umożliwia on dodanie szybkiego odnośnika do określonego ekranu systemu bankowości

(16)

elektronicznej, bez potrzeby odnajdywania odpowiedniej opcji w menu systemu. Po kliknięciu w przycisk nastąpi przekierowanie na ekran Nowy skrót.

Ekran ten pozwala na definicję skrótu do wybranego ekranu systemu bankowości elektronicznej.

Formatka dodawania skrótu zawiera pola:

• Nazwa - przyjazna nazwa skrótu nadawana przez użytkownika systemu,

• Strona - tytuł strony, do której odnosi się skrót,

• Kryteria wyszukiwania - jeżeli skrót odnosi się do ekranu, który zawiera wyszukiwarkę (np. ekran listy przelewów), wówczas w wierszu tym prezentowane są kryteria ustawione w wyszukiwarce,

• Prezentować jako stronę startową? - zaznaczenie tej opcji spowoduje, że dana strona będzie wyświetlana bezpośrednio po zalogowaniu się do systemu bankowości elektronicznej.

Akcje możliwe do wykonania:

• Zapisz - zapisanie zmian w systemie,

• Powrót - przejście do poprzedniego ekranu bez zapisania zmian.

Rysunek 14

Aby dodać nowy szybki dostęp do przefiltrowanej listy należy na wybranym ekranie ustawić filtr według potrzeb, kliknąć przycisk Szukaj, aby uzyskać przefiltrowaną listę, a następnie kliknąć ikonę tworzenia skrótu.

(17)

ekranie będzie również pole edycyjne do wprowadzenia nazwy własnej skrótu (max. 20 znaków).

Na tym ekranie można dodatkowo zaznaczyć, że ma to być strona startowa po zalogowaniu się do systemu (Rysunek 15). System nie kontroluje, czy jest już wybrany inny skrót i bieżący zapisuje jako startowy ekran.

Rysunek 15

Dostęp do listy skrótów odbywa się przez wybranie opcji Twoje skróty, która znajduje się na każdym ekranie systemu (Rysunek 16). Po kliknięciu rozwija się lista ze wszystkimi skrótami użytkownika, kliknięcie na jednym z nich powoduje przeniesienie użytkownika do zdefiniowanego ekranu.

(18)

Rysunek 16

W przypadku gdy użytkownik zechce dodać 11 skrót system wyświetli komunikat „Możliwe jest posiadanie 10 skrótów. Aby dodać nowy, konieczne jest usunięcie istniejących skrótów.

Jest to możliwe z poziomu menu Twoje ustawienia/Twoje skróty”. Dopiero po usunięciu skrótu możliwe będzie dodanie nowego. W przypadku, gdy użytkownik będzie chciał dodać skrót o nazwie, która już istnieje na liście skrótów, to system wyświetli komunikat „Skrót o takiej nazwie już istnieje” i nie pozwoli na dodanie skrótu dopóki nazwa nie zostanie zmieniona.

Korzystanie z zakładki Kalendarz w usłudze PBSBank24

Dostęp do modułu kalendarza jest możliwy z lewego panelu. Kliknięcie w pasek Kalendarz rozwija miniaturę kalendarza na dany miesiąc (Rysunek 17).

(19)

Rysunek 17 Pod kalendarzem znajdują się:

• daty oraz tytułu dwóch najbliższych zdarzeń,

• link Dodaj zdarzenie, który prowadzi do formatki tworzenia nowego zdarzenia.

Miniatura kalendarza składa się z trzech części – nazwy miesiąca (i roku), numeru tygodnia w roku oraz numeru dnia w miesiącu. Kliknięcie któregoś z tych elementów otwiera w głównym ekranie duży, szczegółowy kalendarz dotyczący wybranego okresu

Dodawanie zdarzenia

Po wybraniu linku Dodaj zdarzenie z poziomu miniatury kalendarza, lub klikając w dzień na kalendarzu, pojawia się formularz dodania zdarzenia.

Należy uzupełnić:

• Datę zdarzenia,

• Tytuł zdarzenia,

• Treść zdarzenia.

Szczegóły zdarzenia

Po wybraniu zdarzenia (z poziomu miniatury kalendarza lub rozszerzonego widoku kalendarza) wyświetlają się szczegółowe informacje na temat tego zdarzenia. Widoczna jest data zdarzenia oraz jego tytuł.

(20)

Widok kalendarza

Ekran rozszerzonego widoku kalendarza składa się z trzech zakładek: Miesiąc, Tydzień, Dzień. Po wybraniu danej zakładki, wyświetla się odpowiedni do opisu zakładki widok kalendarza.

Ekran zakładki Miesiąc wyświetla widok miesięczny kalendarza w podziale na dni. Jeżeli w danym dniu jest zdefiniowane zdarzenie, to w kwadracie tego dnia wyświetla się tytuł zdarzenia.

Wybór linku z tytułem zdarzenia przenosi na ekran jego szczegółów. Kliknięcie na kwadrat dnia, w którym nie ma żadnego zdarzenia, przenosi na formatkę definiowania nowego zdarzenia. Na formatce tej jest już uzupełniona data zdarzenia, zgodna z wybranym w kalendarzu dniem.

Ekran zakładki Tydzień wyświetla widok tygodniowy kalendarza w podziale na dni. Jeżeli w danym dniu jest zdefiniowane zdarzenie, to w kwadracie tego dnia wyświetla się tytuł zdarzenia.

Wybór linku z tytułem zdarzenia przenosi na ekran jego szczegółów. Kliknięcie na dowolne miejsce kolumny dnia, w którym nie ma żadnego zdarzenia, przenosi na formatkę definiowania nowego zdarzenia. Na formatce tej jest już uzupełniona data zdarzenia, zgodna z wybranym w kalendarzu dniem.

Ekran zakładki Dzień wyświetla widok dzienny kalendarza. Jeżeli w danym dniu są zdefiniowane zdarzenia, to ekran ten zawiera listę zdarzeń planowaną na ten dzień. Lista ta zawiera tytuł i treść zdarzenia.

Wybór linku z tytułem zdarzenia przenosi użytkownika do ekran jego szczegółów.

Korzystanie z zakładki Rachunki w usłudze PBSBank24 Rachunki

Dostęp do salda rachunku możliwy jest po wybraniu zakładki Rachunki z głównego menu. Na zakładce widnieją następujące dane:

• Saldo otwarcia - saldo z początku dnia,

• Saldo bieżące - bieżąca wartość salda rachunku,

• Dostępne środki - saldo bieżące powiększone o wysokość limitu debetowego lub pomniejszone o kwoty blokad ustanowionych na rachunku.

Lista rachunków

Dostęp do Listy rachunków jest możliwy z poziomu zakładki Rachunki, za pomocą odnośnika Zobacz wszystkie (Rysunek 18).

(21)

Rysunek 18

Ekran przedstawia wykaz rachunków, podstawowe informacje z nimi związane, oraz odnośniki do ważniejszych akcji na danym rachunku. Lista składa się z następujących elementów:

• Twoje rachunki - liczba posiadanych rachunków,

• Wszystkie rachunki - za pomocą listy rozwijanej można wybrać konkretny rachunek, przenosząc się w szczegóły takiego rachunku,

• Suma środków na rachunkach - wyświetla sumę środków przechowywanych na rachunkach.

Lista rachunków Lista rachunków zawiera szczegółowe informacje o rachunkach Klienta.

Lista jest wyświetlana w tabeli składającej się z następujących kolumn:

• Numer i nazwa rachunku - oprócz nadanej nazwy, oraz 26 cyfrowego numeru rachunku, dodatkowo podana jest liczba planowanych operacji na rachunku (w formie linku który po kliknięciu przenosi na listę przelewów),

• Dostępne środki - suma środków możliwych do wykorzystania,

• Waluta - waluta, w której prowadzony jest rachunek,

(22)

• Akcje na rachunku:

Historia, Szczegóły, Zrób przelew, Dodaj do grupy,

Wybierz (kliknięcie w nazwę rachunku).

Sortowanie listy rachunków

Listę rachunków będzie można sortować według dostępnych kolumn, czyli wg:

• Nazwy rachunku,

• Waluty rachunku,

• Dostępnych środków.

Aby posortować listę wg danej kolumny należy kliknąć w link stanowiący nagłówek wybranej kolumny. Nagłówek kolumny, wg której posortowane są aktualnie elementy listy jest wyróżniony ikonką strzałki. Strzałka widoczna przy nagłówku kolumny, wg której posortowane są elementy listy wskazuje porządek sortowania:

• strzałka skierowana „grotem” w dół oznacza, że lista posortowana jest w porządku malejącym,

• strzałka skierowana „grotem” w górę oznacza, że lista posortowana jest w porządku rosnącym.

Zmiana porządku sortowania (z rosnącego na malejący i odwrotnie) jest możliwa poprzez ponowne kliknięcie w link stanowiący nagłówek wybranej kolumny. Zasady sortowania listy rachunków:

• Sortowanie odbywa się zawsze dla całej listy,

• Kolumny z tekstowymi wartościami sortowane są alfabetycznie,

• Znak „-” jest traktowany jako wartość największa, czyli dla sortowania rosnącego wiersz kolumny z takim znakiem będzie znajdował się na końcu listy.

Dodawanie grup rachunków

Akcja umożliwia dodanie nowej grupy. Ekran dodawania składa się z następujących pól:

(23)

• Dostępne środki - suma dostępnych środków na rachunkach w grupie. Widoczne dopiero po dodaniu przynajmniej jednego rachunku,

• Waluta - waluta grupy,

• Rachunek - wykaz rachunków, do których użytkownik posiada uprawnienia oraz które mogą być dodane do grupy.

W przypadku gdy zostanie wybrany i dodany do grupy pierwszy rachunek, lista rachunków ograniczy się tylko do tych, których waluta odpowiadać będzie walucie rachunku dodanego do grupy. Aby dodać rachunek do grupy należy po wyborze rachunku kliknąć w link „+dodaj do grupy”. Rachunek można też dodać wybierając opcję "dodaj do grupy" widoczną na liście rachunków

Akcja usuwania rachunku z grupy będzie dostępna poprzez link „usuń z grupy” dostępny obok każdego rachunku w grupie. Po wykonaniu akcji dodania/usunięcia rachunku w grupie automatycznie zostaną odświeżone dane rachunku (dostępnych środków).

Dostępne akcje:

• Zapisz w wyniku wykonania akcji grupa rachunków zostanie dopisana do listy grup rachunków,

• Powrót w wyniku wykonania akcji anulowana zostanie akacja dodawania rachunków do grupy (brak zmian).

Szczegóły rachunku

Szczegółowe informacje są możliwe do uzyskania po kliknięciu numeru rachunku na liście rachunków.

W nagłówku wyświetlane są następujące informacje o rachunku:

• numer rachunku - numer rachunku w formacie NRB,

• nazwa rachunku - nazwa własna rachunku,

• dostępne środki - dostępne środki na rachunku,

• suma aktywnych blokad - wyświetlana suma aktywnych blokad na rachunku w formie linku do listy aktywnych blokad.

W nagłówku możliwe jest wykonanie akcji:

• przejścia do listy wszystkich rachunków - wybranie opcji Zobacz wszystkie,

• wyboru innego rachunku, przejście w kontekst innego rachunku - wybranie opcji Wybierz inny,

• zmiany nazwy rachunku - wybranie opcji Zmień nazwę,

• przejście do listy zleceń w statusie odpowiadającym skrótom: Do zatwierdzenia, Oczekujące, Odrzucone, Planowane, Do wysyłki,

(24)

• kliknięcie w link Aktywne blokady wyświetla Listę aktywnych blokad na rachunku w zakładce szczegóły

Ekran szczegółów rachunku zawiera następujące elementy:

• Nazwa rachunku - nazwa rachunku, nadana przez użytkownika, lub standardowa,

• Numer rachunku - pełen, 26 cyfrowy numer rachunku aktualnie wybranego,

• Rodzaj rachunku - rodzaj aktualnie wybranego rachunku,

• Waluta - symbol waluty, w której jest prowadzony rachunek,

• Data otwarcia - data, w której rachunek został założony,

• Oprocentowanie - oprocentowanie środków na rachunku,

• Twój status - Twój status względem rachunku: właściciel, współwłaściciel, lub pełnomocnik,

• Właściciel - nazwa właściciela rachunku,

• Saldo - wysokość salda na rachunku,

• Saldo otwarcia - wysokość salda otwarcia dnia na rachunku,

• Środki zablokowane - suma zablokowanych środków na rachunku,

• Dostępne środki - środki dostępne w ramach rachunku. Wyświetloną tu sumę można orientacyjnie przeliczyć na inne waluty. Naciśnięcie widocznego obok odnośnika

„Przelicz” otwiera okienko zawierające opcje przeliczania wg kursu sprzedaży,

• Kapitalizacja - Opis kapitalizacji rachunku (roczna/miesięczna/dzienna),

• Identyfikator kanału SMS/Tele-PBS - identyfikator rachunku wykorzystywany w kanałach SMS lub Tele-PBS,

• Akcje dodatkowe - na poziomie informacji o saldzie, środkach zablokowanych i dostępnych znajdują się również odnośniki do przelewów, historii rachunku oraz tworzenia lokat.

Informacje o przyznanym limicie kredytowym:

Znajdują się tutaj informacje o limicie debetowym do rachunku. Wyświetlane są następujące informacje:

• Przyznany limit,

• Wykorzystany limit,

• Limit do wykorzystania,

• Oprocentowanie limitu.

Aktywne blokady:

(25)

Lista blokad zawiera informacje o blokadach na wybranym rachunku. Ekran listy blokad jest dostępny po kliknięciu w link w szczegółach rachunku (linkiem jest kwota Środków zablokowanych).

Lista blokad prezentuje następujące informacje:

• Data założenia blokady,

• Typ blokady,

• Kwota blokady,

• Opis blokady.

W dolnej części ekranu wyświetlana jest wartość sumaryczna wszystkich blokad na rachunku.

Limity transakcji na rachunku:

Z zakładki Szczegóły Limity transakcji na rachunku dostępne są tylko dla użytkowników w firmowym kontekście. Dla użytkowników posiadających kontekst osobisty Limity transakcji na rachunku dostępne są z poziomu: Twoje ustawienia/Bezpieczeństwo, Zarządzanie limitami transakcji w kanałach elektronicznych/Zarządzaj. Wyświetlone są tutaj informacje oraz opcje związane z ustawieniami limitów dla transakcji dokonywanych w bankowości elektronicznej. Podane są informacje o typie limitu, jego wysokości, limicie wykorzystanym, limicie do wykorzystania oraz opcja ustawienia i/lub zmiany jego wysokości. Limity dzielą się na:

• Limit jednorazowej transakcji - maksymalna wysokość transakcji finansowej na rachunku,

• Limit dzienny - maksymalna suma, na jaką danego dnia mogą być wykonane transakcje finansowe na rachunku. Wejście w odnośnik „Szczegóły” prowadzi do wykazu przelewów dokonanych danego dnia.

• Limit miesięczny - maksymalna suma, na jaką danego miesiąca mogą być wykonane transakcje finansowe na rachunku. Wejście w odnośnik „Szczegóły” prowadzi do wykazu przelewów dokonanych danego miesiąca.

Dodatkowe informacje

Dodatkowo z poziomu ekranu szczegółów rachunku dostępne będą następujące linki:

• Regulamin rachunków klientów indywidualnych,

• Regulamin rachunków klientów korporacyjnych,

• Regulamin bankowości internetowej,

• Tabela oprocentowania i odsetek ustawowych.

(26)

Historia rachunku

Historia operacji jest dostępna po wybraniu przycisku Historia rachunku na karcie Informacje o rachunku lub na Liście rachunków. Ekran przedstawia wykaz historii operacji dla wybranego rachunku (Rysunek 19) .

Rysunek 19 Zawarte są na nim następujące elementy:

Kryteria wyszukiwania:

Zawierają kryteria wyszukiwania związanie z historią operacji, takie jak:

• Typ operacji – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:

Wszystkie operacje, Wszystkie obciążenia,

(27)

Przelewy wychodzące, Wpłata/wypłata gotówkowa, Transakcje kartą,

Przelewy wewnętrzne, Odsetki,

Opłaty i prowizje, Inne.

• Tytuł operacji/Dane odbiorcy – można podać cały tytuł, lub jego fragment,

• Przedział czasowy – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:

Data księgowania, Data operacji,

Następnie należy wybrać za pomocą ikony kalendarza przedział czasowy wyszukiwania.

• Zakres kwot – można podać kwotę minimalną, maksymalną, lub obie, co odpowiednio ograniczy liczbę wyników.

Wyniki wyszukiwania

Wyniki zwrócone przy wyszukiwaniu wyświetlane są poniżej w tabeli składającej się z siedmiu kolumn:

• Data księgowania – data zaksięgowania operacji przez Bank,

• Data operacji – data wykonania danej operacji,

• Typ operacji – typ operacji, którego pozycja dotyczy,

• Tytuł operacji/Dane odbiorcy – tytuł, lub nazwa danej operacji,

• Kwota – kwota o jaką zmienił się stan rachunku,

• Waluta – waluta, w której została dokonana operacja,

• Saldo po operacji – stan rachunku po operacji.

Ilość pozycji na liście wyników można ograniczyć, lub rozszerzyć za pomocą rozwijanej listy znajdującej się poniżej wyników. Do wyboru jest 10, 20, 50, 100 lub 500 pozycji na stronę.

Akcje dostępne:

Na ekranie historii dostępne są następujące opcje dodatkowe:

(28)

• Drukuj - otwiera w nowym oknie historię, oraz automatycznie wydaje polecenie wydruku (link znajduje się w górnej części tabeli),

• Zapisz jako PDF - pozwala na zapisanie historii w formacie PDF (link znajduje się w górnej części tabeli),

• Eksport - pozwala na zapisanie historii w formacie csv lub xls.

Przelewy

Zakładka „Przelewy” zawiera funkcjonalności umożliwiające dokonywanie pojedynczych przelewów pieniężnych.

Nowy przelew

Zakładka zawiera funkcjonalności umożliwiające dokonywanie pojedynczych przelewów pieniężnych. Możliwe jest stworzenie przelewów następujących typów:

• Przelew zwykły,

• Przelew własny,

• Przelew podatkowy,

• Przelew walutowy.

Szczegóły zostały opisane w rozdziale Przelewy i zlecenia.

Otwórz lokatę

Szczegóły zostały opisane w rozdziale Lokaty - Otwórz lokatę.

Przelewy zdefiniowane

Ten ekran umożliwia przeglądanie, edycję i tworzenie nowych przelewów zdefiniowanych.

Zawiera on następujące elementy:

Wyszukiwanie przelewów zdefiniowanych

Zawiera dwa kryteria wyszukiwania zdefiniowanych szablonów:

• Nazwa szablonu - można podać całą, lub część nazwy szukanego szablonu,

• Typ - z rozwijanej listy można wybrać jeden z typów przelewu, dla których stworzone są szablony:

Przelew zwykły, Przelew własny, Przelew podatkowy, Przelew walutowy SEPA,

(29)

Wyniki zwrócone przy wyszukiwaniu wyświetlane są poniżej w tabeli składającej się z sześciu kolumn:

• Nazwa szablonu – nazwa nadana szablonowi przy tworzeniu,

• Typ – typ przelewu danego szablonu,

• Kwota – kwota przelewu danego szablonu,

• Waluta – waluta, w której dokonywany jest przelew,

• Rachunek odbiorcy – rachunek, na który dokonywany będzie przelew,

• Nazwa skrócona odbiorcy – ustalona nazwa skrócona odbiorcy przelewu.

By posortować zawartość tabeli należy kliknąć na nazwę którejś z kolumn, po czym pojawia się ikona trójkąta – gdy wierzchołek jest skierowany do góry, to lista jest rosnąca, a gdy w dół, to lista jest malejąca. Wstępnie, tabela jest sortowana rosnąco według pierwszej kolumny. Ilość pozycji na liście wyników można ograniczyć, lub rozszerzyć za pomocą rozwijanej listy znajdującej się poniżej wyników. Do wyboru jest 10, 20, 50, 100 lub 500 pozycji na stronę.

Typy operacji:

Na ekranie szablonów można wykonać następujące operacje:

Zrób przelew - opcja pozwala na wykonanie przelewu za pomocą zaznaczonego szablonu. Po jej wybraniu pokaże się wypełniony formularz wybranego przelewu, Nowy szablon - opcja pozwala na stworzenie nowego szablonu przelewów. Ekran

tworzenia szablonu jest analogiczny do ekranu tworzenia przelewu z dodatkową opcją nadania szablonowi własnej nazwy,

Edytuj - opcja pozwala na zmianę danych podanych w szablonie przelewów. Ekran edycji szablonu to ekran tworzenia szablonu z wypełnionymi danymi.

Usuń szablon - opcja pozwala na usunięcie istniejącego szablonu z listy.

(30)

Lista przelewów

W tym ekranie jest możliwe wyszukiwanie i przegląd dokonanych przelewów (Rysunek 20).

Rysunek 20 Ekran składa się z części:

Wyszukiwanie podstawowe

Zawiera podstawowe kryteria wyszukiwania związanie z przelewami, takie jak:

• Typ przelewu – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:

Dowolny,

Przelew własny, zwykły, ZUS, podatkowy, BlueCash, Express ELIXIR

(31)

Negocjacje kursu walut,

• Status przelewu – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:

Dowolny, Oczekujący, Odrzucony, Usunięty Utworzony, Zrealizowany.

• Przedział czasowy – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:

Data utworzenia, Data księgowania, Data operacji.

Następnie należy wybrać za pomocą ikony kalendarza przedział czasowy wyszukiwania.

• Zakres kwot – można podać kwotę minimalną, maksymalną, lub obie, co odpowiednio ograniczy liczbę wyników.

Wyszukiwanie zaawansowane

Zawiera dodatkowe kryteria wyszukiwania, takie jak:

• Identyfikator płatności,

• Waluta – w jakiej walucie został wykonany przelew:

Dowolna,

o PLN,

o EUR

o USD,

o CHF,

o GBP.

• Nazwa odbiorcy przelewu – podana przy tworzeniu przelewu nazwa odbiorcy.

Możliwe jest podanie tylko części szukanej nazwy,

• Adres odbiorcy przelewu – adres adresata, jeżeli był podany przy tworzeniu przelewu. Możliwe jest podanie tylko części szukanego adresu,

• Tytuł przelewu – możliwe jest podanie tylko fragmentu tytułu szukanego,

• Osoba wprowadzająca zlecenie – wybór jednego spośród wszystkich użytkowników przypisanych do konta,

(32)

• Numer rachunku odbiorcy – należy wpisać cały numer rachunku poszukiwanego odbiorcy.

Sortowanie wyników

Wyniki zwrócone przy wyszukiwaniu wyświetlane są poniżej w tabeli składającej się z trzech stałych, oraz sześciu definiowalnych kolumn. By posortować zawartość tabeli należy kliknąć na tytuł jednej z kolumn.

Do kolumn stałych należą:

• Paczka – jeżeli zbiór przelewów został połączony w jedną paczkę, to na liście wyświetli się jedna pozycja, a dostęp do jej zawartości następuje po kliknięciu ikony w kolumnie,

• Status – jaki jest status poszczególnych przelewów z listy,

• Notatka – czy dany przelew został opisany notatką własną.

Kolumny konfigurowalne umożliwiają stworzenie optymalnego wyglądu listy przelewów.

Aby skonfigurować wygląd tabeli należy przejść w Twoje ustawienia/Widoki/Ustawienia zaawansowane.

Można wybrać maksymalnie pięć kolumn z pośród:

• Bank odbiorcy – nazwa banku, do którego zostały przelane środki,

• Data realizacji - data realizacji przelewu,

• Data wprowadzenia – data dzienna stworzenia przelewu,

• Data zaksięgowania – data dzienna zaksięgowania przelewu,

• Kwota – wysokość przelewu,

• Nazwa odbiorcy – podana przy tworzeniu przelewu nazwa odbiorcy,

• Rachunek odbiorcy – numer rachunku odbiorcy,

• Rachunek własny – numer rachunku, z którego dokonano przelewu,

• Typ – typ przelewu,

• Tytułem – podany przy tworzeniu przelewu tytuł,

• Waluta – w jakiej został dokonany przelew.

Sortować wyniki wyszukiwania można również ograniczając tylko do zaznaczonych (opcja

(33)

Informacje statystyczne:

Poniżej tabeli z wynikami znajduje się podsumowanie listy przelewów, zawierające trzy pozycje:

• Podsumowanie tej strony - wyświetla liczbę wyników z pośród wszystkich wyników na reszcie stron,

• Podsumowanie całej listy – liczba wszystkich pozycji,

• Podsumowanie zaznaczonych – łączna kwota, oraz liczba zaznaczonych pozycji.

Rozwijana lista Wykonaj na zaznaczonych dostępna jest jedynie dla użytkowników, którzy pracują w kontekście Klienta firmowego. Pozwala ona na dokonanie niżej wymienionych akcji:

• Archiwizuj,

• Ponów,

• Edytuj,

• Usuń,

• Wycofaj autoryzację,

• Wycofaj do edycji,

• Dodaj do paczki,

• Rozpakuj paczkę,

• Dodaj notkę,

• Zmień datę,

• Wycofaj,

• Eksportuj.

Ponadto na niektórych zaznaczonych pozycjach z listy oprócz w/w akcji można wykonać następujące czynności:

• Skopiuj,

• Wyślij do realizacji,

• Wyślij do zatwierdzenia,

• Zatwierdź teraz.

(34)

Szczegóły operacji

Szczegóły operacji na rachunku dostępne są do wywołania z poziomu podglądu historii operacji na rachunku po wybraniu opisu operacji będącej linkiem.

Ekran wyświetla:

• Typ operacji,

• Data księgowania,

• Data realizacji,

• Kod operacji,

• Nadawca,

• Odbiorca,

• Rachunek nadawcy,

• Rachunek odbiorcy,

• Kwota operacji,

• Tytuł operacji.

Archiwum

Ekran wyświetla listę wszystkich wykonanych przelewów. Umożliwia ich filtrowanie pod kątem:

• Typ przelewu,

• Data utworzenia,

• Data księgowania,

• Data operacji,

• Status przelewu,

• Kwota.

Przelewy zbiorcze

Ekran Przelew zbiorczy służy do dokonywania jedną dyspozycją większej liczby płatności.

Przelewem zbiorczym jest zbiór pojedynczych przelewów krajowych w PLN, które obciążają rachunek klienta jedną sumaryczną kwotą płatności, natomiast są realizowane jako indywidualne przelewy. Funkcjonalność jest dostępna tylko podczas pracy w kontekście

(35)

Nowy przelew zbiorczy

W tym ekranie jest możliwe utworzenie przelewów masowych (do wielu odbiorców) według zadanego wzorca (kwota, tytuł przelewu). Ekran składa się z części:

1. Kwota i dane przelewu

Do wykonania przelewu wymagane jest podanie kwoty, oraz tytułu operacji. Jest możliwa również zmiana daty realizacji tak zdefiniowanych przelewów z ustawionej domyślnie na dzień aktualny. Wartości te zostaną powielone we wszystkich tworzonych przelewach.

2. Do kogo

Możliwe jest tworzenie przelewów dla uprzednio zdefiniowanej grupy odbiorców lub poprzez dodawanie przelewów dla konkretnych, pojedynczych odbiorców.

• Grupa – jeśli odbiorcy przelewów są w zdefiniowanej grupie, należy wybrać z rozwijanej listy nazwę grupy, następne pola nie będą dostępne do edycji,

• Wpisz lub wyszukaj odbiorcę - jeżeli lista "Twoich odbiorców" zawiera odbiorców krajowych, to istnieje możliwość szybkiego skopiowania ich danych do formularza przelewu - wystarczy wpisać nazwę takiego odbiorcy, lub ustalony skrót nazwy w tym polu

• Rachunek odbiorcy – jeżeli odbiorca nie został wybrany z listy, w tym polu należy podać 26 cyfrowy numer rachunku odbiorcy,

• Adres odbiorcy - pole na adres odbiorcy - ulicę, kod pocztowy oraz miasto; pole nieobowiązkowe,

Wybór akcji Dodaj powoduje utworzenie zleceń dla podanych odbiorców. Wybranie danego zlecenia powoduje rozwinięcie szczegółów zlecenia i możliwość edycji kwoty, tytułu, daty realizacji oraz referencji przelewu.

Lista przelewów zbiorczych

W tym ekranie jest możliwość wyszukiwania oraz przeglądu dokonanych przelewów zbiorczych.

Ekran składa się z części:

Wyszukiwanie podstawowe - zawiera podstawowe kryteria wyszukiwania związanie z przelewami, takie jak:

• Status przelewu – lista rozwijana:

Dowolny, Do podpisu,

(36)

Oczekujący, Odrzucony, Podpisany, Podpisywany, Usunięty, Utworzony, Zrealizowany.

• Przedział czasowy lista rozwijana:

Data utworzenia, Data księgowania, Data operacji,

Przedział czasowy wyszukiwania wybieramy za pomocą ikonek kalendarza.

Tytuł przelewu zbiorczego – możliwe jest podanie tylko fragmentu tytułu szukanego przelewu,

Zakres kwot – można podać kwotę minimalną, maksymalną, lub obie, co odpowiednio ograniczy liczbę wyników.

Wyszukiwanie zaawansowane - zawiera dodatkowe kryteria wyszukiwania:

• Nazwa odbiorcy przelewu – podana przy tworzeniu przelewu nazwa odbiorcy,

• Adres odbiorcy przelewu – jeżeli był podany przy tworzeniu przelewu,

• Tytuł przelewu – możliwe jest podanie tylko fragmentu,

• Numer rachunku odbiorcy – należy wpisać cały numer rachunku poszukiwanego odbiorcy,

• Osoba wprowadzająca zlecenie – wybór jednego spośród wszystkich użytkowników przypisanych do konta,

• Osoba podpisująca zlecenie – wybór jednego spośród wszystkich użytkowników przypisanych do konta.

Wyniki zwrócone przy wyszukiwaniu wyświetlane są poniżej w tabeli składającej się z trzech stałych, oraz sześciu definiowalnych kolumn.

• Status,

• Kwota (zbiorcza),

(37)

• Tytuł,

• Data zaksięgowania/operacji.

By posortować zawartość tabeli należy kliknąć na tytuł jednej z kolumn. Ilość pozycji na liście wyników można ograniczyć, lub rozszerzyć za pomocą rozwijanej listy znajdującej się poniżej wyników. Do wyboru jest 10, 20, 50, 100 lub 500 pozycji na stronę.

Zlecenia stałe

Zakładka zawiera funkcjonalności umożliwiające definiowanie przelewów, które będą wykonywane cyklicznie według ustalonej częstotliwości (Rysunek 21). Możliwe jest stworzenie następujących typów zleceń stałych:

• Zlecenie zwykłe,

• Zlecenie własne (dostępne w kontekście osobistym),

• Zlecenie wg harmonogramu.

Rysunek 21

(38)

Nowe zlecenie stałe

Szczegóły zostały opisane w rozdziale Przelewy i zlecenia.

Lista zleceń stałych

W tym ekranie jest możliwe wyszukiwanie oraz przegląd zleceń stałych. Ekran składa się z części:

Wyszukiwanie podstawowe - zawiera podstawowe kryteria wyszukiwania związanie z przelewami, takie jak:

• Typ zlecenia – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:

Dowolny, Zlecenie zwykłe, Zlecenie własne,

Zlecenie wg harmonogramu.

• Status zlecenia – z rozwijanej listy można wybrać jedną z następujących możliwości:

Dowolny, Aktywne, Nowe,

Zablokowane, Zakończone

• Data realizacji - należy wybrać za pomocą ikony kalendarza przedział czasowy wyszukiwania daty „od” oraz „do”.

• Kwota – można podać kwotę minimalną, maksymalną, lub obie, co odpowiednio ograniczy liczbę wyników.

Wyszukiwanie zaawansowane - zawiera dodatkowe kryteria wyszukiwania, takie jak:

• Waluta – w jakiej walucie zostało zdefiniowane zlecenie: Dowolna PLN EUR USD CHF GBP,

• Nazwa odbiorcy zlecenia – podana przy tworzeniu przelewu nazwa odbiorcy.

Możliwe jest podanie tylko części szukanej nazwy,

• Adres odbiorcy zlecenia – adres adresata, jeżeli był podany przy tworzeniu przelewu.

Możliwe jest podanie tylko części szukanego adresu,

(39)

• Osoba wprowadzająca zlecenie – wybór jednego spośród wszystkich użytkowników przypisanych do konta,

• Osoba podpisująca zlecenie – wybór jednego spośród wszystkich użytkowników przypisanych do konta.

Posortowanie zawartości tabeli możliwe jest poprzez kliknięcie na nazwę którejś z kolumn.

Pojawia się wtedy ikona trójkąta – gdy wierzchołek jest skierowany do góry, to lista jest rosnąca, a gdy w dół, to lista jest malejąca.

Kolumny w tabeli zleceń stałych:

• Status – jaki jest status poszczególnych zleceń z listy,

• Kwota – wysokość kwoty na zleceniu,

• Waluta – w jakiej zostanie zrealizowane zlecenie,

• Odbiorca – fragment nazwy odbiorcy,

• Tytułem – podany przy tworzeniu przelewu tytuł,

• Data ostatniej realizacji – data dzienna zaksięgowania ostatniego zlecenia,

• Data najbliższej realizacji. – data dzienna, w której zostanie zrealizowane najbliższe zlecenie.

Rozwijana lita Wykonaj na zaznaczonych dostępna jest jedynie dla użytkowników, którzy pracują w kontekście Klienta firmowego. Z poziomu listy zleceń można wykonać następujące czynności:

• Zablokuj

• Odblokuj,

• Usuń,

• Skopiuj,

• Edytuj,

• Aktywuj.

(40)

Doładowania

Zakładka Doładowania umożliwia obsługę doładowań telefonów GSM działających w trybie przedpłacowym (tzw.„telefonów na kartę”).

Ekran składa się z dwóch części:

W górnej części wyświetlona jest metryczka rachunku, z którego realizowane będą dyspozycje przelewów, w dolnej dostępne są linki:

• Nowe doładowanie – wybranie tej opcji pozwala na zlecenie nowego doładowania,

• Doładowania cykliczne – umożliwia utworzenie stałego zlecenia doładowania telefonu,

• Lista telefonów – zawiera bazę doładowywanych telefonów.

Nowe doładowanie

Na tym ekranie możliwe jest zlecenie doładowania telefonu (Rysunek 22).

Rysunek 22

W tym celu konieczne jest uzupełnienie następujących opcji:

1. Dane telefonu

(41)

• Powtórz numer telefonu – dla weryfikacji poprawności,

• Operator GSM – lista wyboru dostępnych operatorów,

• Nazwa – możliwość nadania własnej nazwy dla łatwiejszej identyfikacji telefonu,

• Dodaj do zaufanych numerów - umożliwia późniejszą realizację doładowań dla tego numeru telefonu bez konieczności autoryzacji (za wyjątkiem Klientów, u których została zdefiniowana Karta podpisów).

2. Kwota doładowania

• Kwota doładowania – kwota, jaką ma być zasilony rachunek telefonu

Zapisz doładowanie jako doładowanie cykliczne - opcja ta pozwala wykonywać płatność automatycznie w wybranym cyklu.

Akcje możliwe do wykonania:

• Zatwierdź teraz,

• Zatwierdź później,

• Wyślij do zatwierdzenia (akcja dostępna w kontekście Klienta firmowego).

Doładowania cykliczne

Ten ekran umożliwia obsługę cyklicznych doładowań telefonów GSM działających w trybie przedpłaconym (tzw. „telefonów na kartę”).

Filtrowanie wyników

Dostępne są filtry umożliwiające wyświetlenie doładowań cyklicznych o zadanym statusie, kwocie z wybranego zakresu i w zadanym okresie czasu.

Aby posortować zawartość tabeli należy kliknąć na nazwę jednej z kolumn, pojawia się ikona trójkąta – gdy wierzchołek jest skierowany do góry, to wartości na liście posortowane są rosnąco, a gdy w dół - malejąco.

Kolumny w tabeli

• Numer telefonu,

• Nazwa,

• Kwota – kwota doładowania ustalona przy definiowaniu zlecenia,

• Data następnego doładowania,

• Status – status zlecenia.

Akcje możliwe do wykonania

(42)

• Wykonaj na zaznaczonych – wybór akcji z listy Usuń/ Zablokuj/ Odblokuj,

• Skopiuj – powiela dyspozycję,

• Edytuj – pozwala na modyfikację parametrów zlecenia,

• Aktywuj – umożliwia aktywację nieaktywnej dyspozycji,

• Nowe doładowanie cykliczne – tworzy nową dyspozycję doładowania cyklicznego.

Lista telefonów

Ten ekran umożliwia wyświetlanie listy i zarządzanie zapisanymi na liście telefonami GSM.

Filtrowanie wyników

Dostępne są filtry umożliwiające wyświetlenie telefonów wskazanego operatora, o wskazanej nazwie lub statusie.

Aby posortować zawartość tabeli należy kliknąć na nazwę jednej z kolumn, pojawia się ikona trójkąta – gdy wierzchołek jest skierowany do góry, to wartości na liście posortowane są rosnąca, a gdy w dół – malejąco.

Kolumny w tabeli

• Nazwa – nazwa własna nadana dla numeru telefonu,

• Status – status zaufania telefonu (zaufany/ niezaufany),

• Numer telefonu,

• Operator GSM.

Ilość pozycji na wykazie rachunków można ograniczyć, lub rozszerzyć za pomocą rozwijanej listy znajdującej się poniżej tabeli. Do wyboru jest 10, 20, 50, 100 lub 500 pozycji na stronę.

Akcje możliwe do wykonania

• Usuń – usuwa telefon z listy,

• Edytuj – pozwala na modyfikację parametrów zapisanego telefonu,

• Doładuj telefon – wywołuje ekran nowego doładowania,

• Dodaj numer – tworzy nowy wpis w liście.

Rachunki wirtualne

(43)

płatności od wielu klientów (spółdzielnie mieszkaniowe, operatorzy telefoniczni, sieci kablowe).

Tworzenie nowych rachunków wirtualnych odbywa się tylko za pośrednictwem Pracownika Banku. Rachunki wirtualne dostępne są dla Użytkowników w kontekście firmowym posiadających rachunki masowe.

Po wejściu w zakładkę Rachunki wirtualne pojawia się ekran z możliwością wyszukiwania operacji na rachunkach wirtualnych dla wybranego rachunku masowego.

Użytkownik określa:

• rachunek masowy dla którego mają być wyświetlone rachunki wirtualne,

• zakres dat księgowania,

• rachunek wirtualny, dla którego mają być wyświetlane operacje,

• zakres kwot.

Naciśnięcie przycisku Szukaj uruchamia proces poszukiwania i powoduje wyświetlenie listy operacji w zadanym przedziale czasowym na rachunkach wirtualnych przypiętych do wybranego rachunku klienta.

Sortowanie wynikowej tabeli - działa poprzez kliknięcie w wybraną kolumnę.

Na ekranie z wynikami wyszukiwania znajduje się tabela z wynikami. tabelka ta posiada następujące kolumny:

• L.p,

• Rachunek (numer rachunku masowego w formacie NRB),

• Data księgowania (operacji na rachunku pomocniczym - wirtualnym),

• Data waluty,

• Numer dokumentu,

• Kwota,

• NRB pomocniczy - numer rachunku wirtualnego,

• Zleceniodawca (operacji),

• Tytuł płatności.

Możliwe akcje:

• Drukuj - pozwala na wyświetlenie danych w formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruk na drukarkę,

• Eksport - dane do pliku - pozwala na pobranie historii operacji na rachunkach wirtualnych i zapisanie na lokalnym komputerze użytkownika,

(44)

• Zapisz jako PDF.

Pobieranie historii operacji

System umożliwia pobieranie historii operacji rachunku, do którego zostały utworzone rachunki wirtualne. Pobranie historii jest możliwe w następujących formatach:

• liniowy,

• xml,

• mt942 – multicash.

Jest możliwe także zapisanie plików historii od razu w formie spakowanej zip.

Przelewy i zlecenia stałe

Aby wykonać Przelew jednorazowy wejdź w zakładkę Rachunki a następnie Przelewy i wybierz polecenie Nowy przelew.

Aby utworzyć Stałe zlecenie przelewu w zakładce Rachunki wybierz zakładkę Zlecenia stałe i polecenie Nowe zlecenie stałe.

Przelew zwykły

Ten ekran umożliwia dokonanie jednorazowego przelewu do określonego odbiorcy. Po wypełnieniu formularza może być konieczna autoryzacja zlecenia. Zawiera on następujące elementy:

Do kogo:

• Wpisz lub wyszukaj grupę - jeżeli lista „Twoich odbiorców” zawiera grupy odbiorców krajowych, to istnieje możliwość szybkiego skopiowania ich danych do formularza przelewu - wystarczy wpisać nazwę takiej grupy, lub ustalony skrót nazwy w tym polu,

• Wpisz lub wyszukaj odbiorcę - jeżeli lista „Twoich odbiorców” zawieraja odbiorców krajowych, to istnieje możliwość szybkiego skopiowania ich danych do formularza przelewu - wystarczy wpisać nazwę takiego odbiorcy, lub ustalony skrót nazwy w tym polu,

• Rachunek odbiorcy - jest to pole na 26 cyfrowy numer rachunku odbiorcy,

• Adres odbiorcy - pole na adres odbiorcy, ulicę, kod pocztowy oraz miasto; pole nieobowiązkowe,

• Nadaj przyjazną nazwę odbiorcy - w tym polu można nadać odbiorcy przelewu łatwą

(45)

• Dodaj do zaufanych odbiorców - po wybraniu tej opcji odbiorca trafia na listę zaufanych, do których przelewy nie wymagają autoryzacji (za wyjątkiem użytkowników w kontekście klienta firmowego, u którego została utworzona Karta podpisów),

• Dodaj do listy odbiorców - po wybraniu tej opcji odbiorca trafia na listę odbiorców,

• Identyfikator odbiorcy w kanale SMS.

Kwota i dane przelewu

Do wykonania przelewu wymagane jest podanie kwoty, oraz tytułu operacji. Jest możliwa również zmiana daty z ustawionej domyślnie na dzień aktualny.

Opcje dodatkowe:

• Referencja/notatka - pozwala na nadanie niewidocznej dla odbiorcy informacji własnej, opisującej przelew,

• Zapisz jako przelew zdefiniowany i nadaj własną nazwę - umożliwia zapisanie danych przelewu do wykorzystania w przyszłości,

• Zapisz przelew jako zlecenie stałe - wybranie tej opcji ujawnia listę umożliwiającą określenie częstotliwości, czasu trwania oraz dnia realizacji zlecenia,

• Chcę wysłać potwierdzenie na e-mail - opcja umożliwia wysłanie potwierdzenia przez e-mail.

Przelew własny

Ten ekran umożliwia dokonanie jednorazowego przelewu na jeden z własnych rachunków.

Pojawia się tylko gdy w kontekście Użytkownika są co najmniej dwa rachunki. Po wypełnieniu formularza nie jest konieczna autoryzacja zlecenia. Zawiera on następujące elementy:

Dane przelewu:

• Na rachunek -z rozwijanej listy należy wybrać jeden ze swoich rachunków, na który mają zostać przelane środki,

• Kwota - należy wpisać kwotę przelewu,

• Tytułem - pole do wpisania tytułu przelewu,

• Data realizacji - domyślnie pole zawiera datę aktualną. Można dokonać zmiany, jeżeli przelew ma być dokonany innego dnia.

• Referencja/notatka - pozwala na nadanie niewidocznej dla odbiorcy informacji własnej, opisującej przelew,

(46)

• Zapisz jako przelew zdefiniowany i nadaj własną nazwę - umożliwia zapisanie danych przelewu do wykorzystania w przyszłości,

• Zapisz przelew jako zlecenie stałe - wybranie tej opcji ujawnia listę umożliwiającą określenie częstotliwości, czasu trwania oraz dnia realizacji zlecenia.

Przelew podatkowy

Ten ekran umożliwia dokonanie jednorazowego przelewu do odpowiedniego organu podatkowego. Zawiera on następujące elementy:

Wpisz lub wyszukaj nazwę szablonu:

Opcja umożliwia skorzystanie ze zdefiniowanego wcześniej szablonu.

Symbol formularza:

Należy z rozwijanej listy wybrać typ formularza, którego dotyczyć ma płatność.

Dane organu podatkowego:

• Wpisz lub wyszukaj nazwę organu podatkowego - po wpisaniu w pole części nazwy (miejscowość) będą pojawiały się zawierające podane dane urzędy. Należy wybrać ten, do którego mają zostać przelane pieniądze.

• Numer rachunku organu podatkowego - pole zostanie automatycznie wypełnione numerem rachunku wybranego powyżej organu podatkowego.

Dane płatności:

• Kwota,

• Data realizacji,

• Okres,

• Identyfikacja zobowiązania.

Dane płatnika:

• Wpisz lub wyszukaj grupę - opcja umożliwia skorzystanie ze zdefiniowanej wcześniej grupy odbiorców,

• Wpisz lub wyszukaj dane płatnika - pole na nazwę płatnika,

• Typ identyfikatora - należy podać dane wybranego dokumentu dodatkowego z listy:

• 1 – dowód osobisty,

• 2 – paszport,

• 3 – inny,

(47)

• P – PESEL.

• Adres płatnika - należy podać dane adresowe danego płatnika.

• Zapisz jako przelew zdefiniowany i nadaj własną nazwę - umożliwia zapisanie danych przelewu do wykorzystania w przyszłości,

• Nadaj skróconą nazwę płatnika - opcja umożliwia nadanie płatnikowi łatwej do zapamiętania i krótkiej nazwy, ułatwiającej na przyszłość dokonania przelewu,

• Dodaj do zaufanych odbiorców,

• Dodaj do listy odbiorców - po wybraniu tej opcji odbiorca trafia na listę odbiorców,

• Chcę wysłać potwierdzenie na e-mail - opcja umożliwia wysłanie potwierdzenia przez e-mail.

Przelew walutowy

Wniosek o przelew zagraniczny zawiera pola:

• Rachunek, z którego ma zostać zrealizowane zlecenie – do wskazania spośród rozwijanej listy rachunków klienta,

• Kwota zlecenia,

• Waluta zlecenia,

• Data złożenia zlecenia przelewu zagranicznego do realizacji przez Bank,

• Tytuł płatności,

• Dane odbiorcy przelewu,

• Informacje o banku odbiorcy,

• Podział kosztów z tytułu realizacji zlecenia,

• Rachunek, z którego zostanie pobrana prowizja - do wskazania spośród rozwijanej listy rachunków klienta.

Zamówienie potwierdzenia wykonania dyspozycji przelewu zagranicznego jest możliwe w trybie wysłania wiadomości do banku lub po kontakcie telefonicznym z Biurem Obsługi Klienta Banku.

Zlecenia stałe

Zakładka Zleceń stałych dzieli się na:

• Zlecenie stałezwykłe,

(48)

• Zlecenie stałe własne,

• Zlecenie stałewalutowe.

Zlecenie stałe zwykłe

Ten ekran umożliwia zdefiniowanie zlecenia stałego do określonego odbiorcy. Po wypełnieniu formatki konieczna jest autoryzacja zlecenia. Formatka ta zawiera następujące elementy:

Do kogo:

• Wpisz lub wyszukaj grupę - jeżeli lista „Twoich odbiorców” zawiera grupy odbiorców krajowych, to istnieje możliwość szybkiego skopiowania ich danych do formularza - wystarczy wpisać nazwę takiej grupy, lub ustalony skrót nazwy w tym polu,

• Wpisz lub wyszukaj odbiorcę - jeżeli lista „Twoich odbiorców” zawieraja odbiorców krajowych, to istnieje możliwość szybkiego skopiowania ich danych do formularza - wystarczy wpisać nazwę takiego odbiorcy, lub ustalony skrót nazwy w tym polu,

• Adres odbiorcy - pole na adres odbiorcy, ulicę, kod pocztowy oraz miasto; pole nieobowiązkowe.

• Nadaj przyjazną nazwę odbiorcy - w tym polu można nadać odbiorcy przelewu łatwą do zapamiętania nazwę, ułatwiającą dokonywanie przelewów w przyszłości; pole nieobowiązkowe.

• Dodaj do zaufanych odbiorców - po wybraniu tej opcji odbiorca trafia na listę zaufanych, do których przelewy nie wymagają autoryzacji (za wyjątkiem użytkowników w kontekście klienta firmowego, u którego została utworzona Karta podpisow),

• Dodaj do listy odbiorców - po wybraniu tej opcji odbiorca trafia na listę odbiorców,

• Identyfikator odbiorcy w kanale SMS.

Kwota i dane zlecenia

Do wykonania przelewu wymagane jest podanie kwoty, oraz tytułu operacji. Jest możliwa również zmiana daty z ustawionej domyślnie na dzień aktualny.

Dane zlecenia stałego:

• Częstotliwość wykonywania - w tej sekcji należy określić, jak często zlecenie stałe ma się wykonywać,

(49)

• Dzień realizacji zlecenia, jeśli data realizacji wypada w dniu wolnym - w tej sekcji można wskazać, w jaki sposób zlecenie stałe będzie realizowane, gdy data realizacji przelewu ze zlecenia przypada na dzień wolny.

• Referencja/notatka - pozwala na nadanie niewidocznej dla odbiorcy informacji własnej, opisującej przelew.

• Zapisz jako przelew zdefiniowany i nadaj własną nazwę - umożliwia zapisanie danych przelewu do wykorzystania w przyszłości.

Zlecenie stałe własne

Ten ekran umożliwia zdefiniowanie zlecenia stałego na jeden z własnych rachunków. Po wypełnieniu formatki konieczna jest autoryzacja zlecenia. Formatka ta zawiera następujące elementy:

Kwota i dane zlecenia:

• Na rachunek -z rozwijanej listy należy wybrać jeden ze swoich rachunków, na który mają zostać przelane środki,

• Kwota - należy wpisać kwotę zlecenia stałego,

• Tytułem - pole do wpisania tytułu zlecenia.

Dane zlecenia stałego:

• Częstotliwość wykonywania - w tej sekcji należy określić, jak często zlecenie stałe ma się wykonywać,

• Czas trwania zlecenia - w tej sekcji można określić ramy czasowe wykonywania zlecenia,

• Dzień realizacji zlecenia, jeśli data realizacji wypada w dniu wolnym - w tej sekcji można wskazać, w jaki sposób zlecenie stałe będzie realizowane, gdy data realizacji przelewu ze zlecenia przypada na dzień wolny.

• Zapisz jako przelew zdefiniowany i nadaj własną nazwę - umożliwia zapisanie danych przelewu do wykorzystania w przyszłości.

Zlecenie wg harmonogramu

Ten ekran umożliwia dodanie przelewów krajowych na rachunek zewnętrzny, realizujących się automatycznie w ściśle określony sposób. Zawiera on następujące elementy:

(50)

Harmonogram zlecenia stałego:

• Ilość przelewów w harmonogramie - liczba realizacji zleceń w tworzonym harmonogramie,

• Częstotliwość wykonania - umożliwia określenie częstotliwości, czasu trwania oraz dnia realizacji zlecenia.

Szablon zlecenia – informacje ogólne:

• Wpisz lub wyszukaj odbiorcę - jeżeli lista „Twoich odbiorców” zawieraja odbiorców krajowych, to istnieje możliwość szybkiego skopiowania ich danych do formularzy tego przelewu, wystarczy wpisać nazwę takiego odbiorcy lub ustalony skrót nazwy w tym polu,

• Adres odbiorcy - pole na adres odbiorcy - ulicę, kod pocztowy oraz miasto; pole nieobowiązkowe,

• Nadaj przyjazną nazwę odbiorcy – pole nieedytowalne, automatycznie uzupełniane jeżeli wcześniej nadaliśmy nazwę odbiorcy; pole nieobowiązkowe,

• Kwota oraz tytułem - do wykonania przelewu wymagane jest podanie kwoty, oraz tytułu operacji,

• Data pierwszej realizacji - możliwa jest zmiana daty pierwszej realizacji z ustawionej domyślnie na dzień aktualny,

• Referencja/notatka - pozwala na nadanie niewidocznej dla odbiorcy informacji własnej, opisującej przelew.

Akcje możliwe do wykonania:

• Powrót - anulowanie zlecenia.

• Utwórz - utworzenie przelewów wg harmonogramu zlecenia stałego.

• Możliwe jest dokonanie zmian na pojedynczych przelewach z harmonogramu w zakresie pól: Data realizacji, Kwota, Tytułem.

Korzystanie z zakładki Lokaty w usłudze PBSBank24

Dostęp do listy swoich lokat uzyskasz wybierając zakładkę Lokaty z głównego menu. Aby utworzyć nową Lokatę będąc w zakładce Lokaty wybierz z menu zakładkę Otwórz lokatę.

Tabela oprocentowania

Na ekranie widoczne są typy lokat możliwych do założenia poprzez usługę PBSBank24.