Przedstawienie spraw, które będą przedmiotem obrad najbliższego Zebrania Przedstawicieli Zarząd Banku Spółdzielczego we Mstowie planuje, aby Zebranie Przedstawicieli Banku odbyło się po 14 czerwca 2021.
O dokładnej dacie, godzinie oraz miejscu Zebrania Przedstawicieli Bank powiadomi Członków w statutowym terminie.
Proponowany porządek obrad przedstawia się następująco:
1. Otwarcie zebrania i przyjęcie porządku obrad.
2. Wybór Prezydium zebrania: Przewodniczącego i Sekretarza.
3. Wybór Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej i Komisji Uchwał i Wniosków.
4. Stwierdzenie prawidłowości zwołania zebrania i zdolności Zebrania Przedstawicieli do podejmowania uchwał na podstawie listy obecności.
5. Przyjęcie Regulaminu obrad.
6. Przyjęcie protokołu z poprzedniego Zebrania Przedstawicieli z dnia 14.07.2020r.
7. Przedstawienie sprawozdania z działalności Banku za rok 2020 oraz wniosków 8. Przedstawienie sprawozdania z działalności Rady Nadzorczej za rok 2020.
9. Przedstawienie sprawozdania z rocznego badania Sprawozdania Finansowego Biegłego Rewidenta za rok 2020.
10. Przedstawienie kierunków działalności Banku na 2021 rok
11. Wystąpienie Przewodniczącego Komisji Uchwał i Wniosków - przedstawienie wyników z weryfikacji ocen odpowiedniości członków RN i Rady za rok 2020.
12. Dyskusja dotycząca spraw objętych pkt. 7-11.
13. Podjęcie uchwał w sprawach:
a) zatwierdzenia sprawozdania z działalności Banku za rok 2020, b) zatwierdzenia sprawozdania Rady Nadzorczej za rok 2020, c) zatwierdzenia sprawozdania finansowego Banku za 2020 rok.
d) zatwierdzenia kierunków działalności Banku na 2021 rok,
e) udzielenia absolutorium Członkom Zarządu Banku z działalności za 2020 rok, f) podziału nadwyżki bilansowej za rok 2020,
g) przyjęcia zmian w Statucie Banku, h) przyjęcia tekstu jednolitego Statutu Banku, 14. Wolne wnioski.
15. Zamknięcie obrad.
Rada Nadzorcza zapoznała się u się z opinią biegłego rewidenta z badania sprawozdania finansowego Banku za 2020 roku (opinia bez zastrzeżeń) i pozytywnie rozpatrzyła sprawozdanie finansowe Banku Spółdzielczego we Mstowie za rok obrotowy 2020, na które składa się:
1) wprowadzenie do sprawozdania finansowego;
2) bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2020 roku, który po stronie aktywów i pasywów zamyka się sumą bilansową:
55 184 201,36 zł oraz zawiera łączny współczynnik kapitałowy w wysokości: 35,55 % 3) zestawienie pozycji pozabilansowych wykazujące na dzień 31 grudnia 2020 roku -zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane w kwocie: 706 916,31 zł -pozostałe w kwocie: 10 926 156,99 zł
4) rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2020 roku wykazujący zysk netto w wysokości:
151 225,77 zł
5) zestawienie zmian w kapitale własnym za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2020 roku wykazujące wzrost kapitału własnego o kwotę: 431 500,66 zł
6) rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2020 roku wykazujący zwiększenie stanu środków pieniężnych o kwotę: 5 963 250,20 zł
7) dodatkowe informacje i objaśnienia do rocznego sprawozdania finansowego.
Zarząd Banku będzie wnioskować o następujący podział zysku netto Banku Spółdzielczego we Mstowie za rok 2020, w wysokości 151 225,77 zł z przeznaczeniem na.:
- fundusz zasobowy tj. 151 225,77 zł.
oraz niepodzielony wynik z lat ubiegłych w kwocie 110 417,00 zł. również przeznaczyć na zasilenie funduszu zasobowego.
Na Zebraniu Przedstawicieli zgodnie z w/w porządkiem obrad planuje się udzielenie absolutorium Członkom Zarządu z wykonania obowiązków w roku 2020, przyjęcie Sprawozdania Komisji Uchwał i Wniosków z wyników następczej oceny odpowiedniości i niezależności członków Rady Nadzorczej, jak również kolegialnej oceny odpowiedniości Rady Nadzorczej za 2020 rok, zatwierdzenia sprawozdania Rady Nadzorczej z działalności za 2020 rok oraz dokonanie zmian w Statucie Banku zgodnie z obowiązującym wzorcowym Statutem w Zrzeszeniu Grupy BPS według poniższego projektu:
UCHWAŁA Nr …./2021
Zebrania Przedstawicieli Banku Spółdzielczego we Mstowie z dnia ……...2021r.
w sprawie zmian w Statucie Banku
Zebranie Przedstawicieli Banku Spółdzielczego we Mstowie, działając na podstawie § 21 ust. 1 pkt 10 Statutu Banku, uchwala co następuje:
§ 1.
W Statucie Banku Spółdzielczego we Mstowie dokonuje się następujących zmian:
1) w § 3 ust. 5 dodaje się pkt 5a w brzmieniu:
„5a) wydaje środki identyfikacji elektronicznej w rozumieniu przepisów o usługach zaufania,”,
2) w § 3 ust. 5 pkt 6 na końcu lit. a kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się pkt 7 w brzmieniu:
„7) pośredniczy w zawieraniu umów w zakresie świadczenia usług zaufania oraz wydawania środków identyfikacji elektronicznej w rozumieniu przepisów o usługach zaufania.”,
3) w § 3 dodaje się ust. 5a w brzmieniu:
„5a. Poza czynnościami wymienionymi w ust. 2 i 5 Bank Spółdzielczy wykonuje czynności związane ze świadczeniami przyznawanymi na podstawie przepisów ustawy o pomocy państwa w wychowywaniu dzieci i przepisów ustawy o wspieraniu rodziny i systemie pieczy zastępczej.”,
4) § 16 otrzymuje nowe brzmienie:
㤠16
1. Członek przed ustaniem członkostwa nie może żądać zwrotu wpłat na udział obowiązkowy.
2. Wypłata udziału obowiązkowego po ustaniu członkostwa następuje w roku następnym po roku obrotowym, w którym ustało członkostwo. Wypłata powinna nastąpić w sposób określony przez członka, w terminie jednego miesiąca od dnia zatwierdzenia sprawozdania przez Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/, o ile udział nie został przeznaczony na pokrycie strat Banku Spółdzielczego.
3. Przy wypłacie udziału, o którym mowa w ust. 1, Bank Spółdzielczy może dokonać potrącenia roszczeń wynikających z jego statutowej działalności.
4. Z upływem okresu określonego w ust. 2, roszczenia byłego członka o wypłatę udziału stają się wymagalne.
5. W razie otwarcia likwidacji w ciągu 6 miesięcy lub wszczęcia postępowania upadłościowego w ciągu roku od dnia, w którym członek przestał należeć do Banku Spółdzielczego, obowiązany jest on wobec Banku Spółdzielczego do uczestniczenia w pokrywaniu jego strat tak, jak gdyby był nadal członkiem.
6. Nie dokonuje się wypłaty udziału zgodnie z ust. 2, jeżeli nie uzyskano zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego w przypadku, gdy na podstawie art. 78 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012, takie zezwolenie jest wymagane.”, 5) w § 21 ust. 1 pkt 11 wyraz: „upoważniającej” zastępuje się wyrazem: „upoważniających”,
6) w § 23 ust. 4 pkt 1 otrzymuje nowe brzmienie:
„1) rocznego sprawozdania z działalności Banku Spółdzielczego, łącznie ze sprawozdaniem finansowym i sprawozdaniem z badania,”,
7) w § 29 ust. 1 pkt 3 otrzymuje nowe brzmienie:
„3) uchwalanie planów finansowych i gospodarczych oraz programów działalności społecznej i kulturalnej,”, 8) w § 29 ust. 1 pkt 4 lit. a otrzymuje nowe brzmienie:
„a) badanie okresowych sprawozdań oraz sprawozdań finansowych,”, 9) w § 29 ust. 1 pkt 7 otrzymuje nowe brzmienie:
„7) zatwierdzanie strategii działania Banku Spółdzielczego, struktury organizacyjnej Banku Spółdzielczego, wewnętrznego podziału kompetencji w Zarządzie, polityki wynagrodzeń oraz uchwalanie Regulaminu
Działania Zarządu, regulaminu Zebrania Grupy Członkowskiej, regulaminów funduszy tworzonych z nadwyżki bilansowej,”,
10) w § 32 skreśla się ust. 7 w brzmieniu:
„7. Funkcjonowanie i tryb pracy Zarządu oraz podział czynności między członków Zarządu określa Regulamin Działania Zarządu uchwalony przez Radę Nadzorczą.”,
11) w § 33 ust. 1 skreśla się drugie zdanie w brzmieniu:
„Prezesowi Zarządu podlega komórka audytu wewnętrznego.”, 12) w § 34 ust. 1 pkt 9 skreśla się wyraz: „podstawową”, 13) w § 34 ust. 1 skreśla się pkt 13 w brzmieniu:
„13) zatwierdzanie planu audytu wewnętrznego,”,
14) w § 34 ust. 1 punkty od 14 do 18 otrzymują oznaczenia od 13 do 17,
15) po § 45 dodaje się tytuł rozdziału IX „KOMITET AUDYTU” oraz § 46 w brzmieniu:
㤠46
1. W Banku Spółdzielczym działa Komitet Audytu.
2. Komitet Audytu oraz jego członków powołuje Rada Nadzorcza. Członkowie powoływani są w głosowaniu tajnym.
3. Komitet Audytu działa zgodnie z Regulaminem Komitetu Audytu uchwalonym przez Radę Nadzorczą.
4. Rada Nadzorcza może podjąć uchwałę o powierzeniu Radzie Nadzorczej pełnienia funkcji Komitetu Audytu, w celu wykonywania obowiązków Komitetu Audytu. W takim przypadku nie stosuje się postanowień ust. 1- 3.”,
16) rozdziały od IX do XIII otrzymują oznaczenia od X do XIV, a § 46 otrzymuje oznaczenie 47, 17) w § 47 ust. 6 pkt 2 otrzymuje nowe brzmienie:
„2) komórkę do spraw zgodności, podlegającą bezpośrednio Prezesowi Zarządu lub członkowi Zarządu nadzorującemu ryzyko braku zgodności, któremu nie przyporządkowano nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem istotnym w działalności Banku Spółdzielczego, mającą za zadanie w sposób niezależny i obiektywny
identyfikację, ocenę, kontrolę i monitorowanie ryzyka braku zgodności działalności Banku Spółdzielczego z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami rynkowymi oraz przedstawianie raportów w tym zakresie,”,
18) w § 47 ust. 9 otrzymuje nowe brzmienie:
„9. Szczegółowe zasady i zakres systemu kontroli wewnętrznej w Banku Spółdzielczym określa regulamin zatwierdzany przez Radę Nadzorczą i Zarząd.”,
19) po § 47 skreśla się tytuł „KONTROLA FUNKCJONALNA” oraz dotychczasowy § 47 w brzmieniu:
㤠47
1. Celem kontroli funkcjonalnej jest zapewnienie zgodności wykonywanych czynności z procedurami, limitami, przepisami, bieżące reagowanie na niedomagania i uchybienia, a także monitorowanie efektywności wdrożonych mechanizmów kontrolnych.
2. Kontrola funkcjonalna sprawowana jest w zakresie, jakości i poprawności wykonywanych czynności przez każdego pracownika oraz dodatkowo przez osoby z nim współpracujące i jego bezpośredniego przełożonego.”,
20) § 48 otrzymuje nowe brzmienie:
㤠48
1. W Banku Spółdzielczym wykonywany jest audyt wewnętrzny.
2. Audyt wewnętrzny, o którym mowa w § 47 ust. 6 pkt 3, Bank Spółdzielczy jako uczestnik systemu ochrony powierza organowi zarządzającemu systemem ochrony. Szczegółowe zasady realizacji audytu wewnętrznego przez organ zarządzający systemem ochrony określone są w umowie systemu ochrony.”, 21) § 49 otrzymuje nowe brzmienie:
㤠49
Powierzenie audytu wewnętrznego organowi zarządzającemu systemem ochrony zgodnie z § 48 nie wyklucza możliwości funkcjonowania w Banku Spółdzielczym komórki kontroli lub powierzenia Bankowi
Zrzeszającemu wykonywania czynności kontrolnych. Szczegółowe zasady funkcjonowania komórki kontroli określone są w regulaminie, natomiast zasady powierzenia czynności kontrolnych Bankowi Zrzeszającemu określone są w umowie zrzeszenia.”,
22) w § 52 ust. 1 otrzymuje nowe brzmienie:
„1. Bank Spółdzielczy prowadzi samodzielnie gospodarkę finansową na podstawie planu finansowego, w sposób zapewniający pokrycie z uzyskanych przychodów kosztów działalności oraz zobowiązań.”, 23) § 56 otrzymuje nowe brzmienie:
㤠56
1. W przypadku pokrywania straty bilansowej z funduszy Banku Spółdzielczego, stratę pokrywa się w następującej kolejności:
1) z funduszu zasobowego, 2) z funduszu rezerwowego, 3) z funduszu ogólnego ryzyka, 4) z funduszu udziałowego.
2. W okresie realizacji przez Bank Spółdzielczy planu naprawy, zysk osiągany przez Bank Spółdzielczy jest przeznaczany w pierwszej kolejności na pokrycie strat, a następnie na zwiększenie funduszy własnych.
3. Nadwyżki finansowe z lat następnych powinny być przeznaczone w pierwszej kolejności na przywrócenie prawidłowej wysokości udziałów odpisanych uprzednio na pokrycie strat.”,
24) w § 57 ust. 2 otrzymuje nowe brzmienie:
„2. Bank Spółdzielczy sporządza sprawozdanie finansowe, które pod względem rzetelności i prawidłowości podlega badaniu w trybie i według zasad określonych w odrębnych przepisach.”,
25) § 58 otrzymuje brzmienie:
㤠58
1. Po uzyskaniu zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego Bank Spółdzielczy może w każdym czasie połączyć się z innym bankiem spółdzielczym na podstawie uchwał Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ łączących się banków spółdzielczych, podjętych większością 2/3 głosów.
2. Połączenie banków spółdzielczych może być dokonane wyłącznie przez przeniesienie całego majątku banku spółdzielczego przejmowanego na bank spółdzielczy przejmujący. Członkowie, którzy w chwili połączenia
należeli do banku spółdzielczego przejmowanego, stają się członkami banku spółdzielczego przejmującego.”.
§ 2.
Pozostałe postanowienia Statutu Banku Spółdzielczego we Mstowie nie ulegają zmianie.
§ 3.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia z mocą obowiązującą od daty wpisania do Krajowego Rejestru Sądowego.
Zarząd Banku Spółdzielczego we Mstowie
Ocena wywiązywania się członków Grupy Członkowskiej z obowiązków wobec Banku.
Organy Banku Rada Nadzorcza oraz Zarząd Banku dokonały pozytywnej oceny wywiązywania się członków Grup Członkowskich z obowiązków wobec Banku. Wszystkie zadeklarowane udziały członkowskie osób wchodzących w skład grupy członkowskiej zostały opłacone w całości zgodnie ze Statutem Banku.
Do Banku w całym okresie 2020 roku od członków Grupy nie wpłynęły skargi oraz uwagi na działalność Banku w tym na działalność jednostek organizacyjnych Banku działających na terenie objętym zakresem działania Grupy Członkowskiej.
Zarząd Banku Spółdzielczego we Mstowie
