Warunki udzielania i spłaty kredytu śróddziennego w euro. 1. Definicje

Załącznik nr 2 do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku RTGS w systemie SORBNET- EURO

Warunki udzielania i spłaty kredytu śróddziennego w euro

§ 1. Definicje

Dla celów niniejszego Załącznika przedstawione poniżej terminy mają następujące znaczenie:

- “MTS – CeTO S.A.” — spółka prowadząca Rynek MTS Poland - elektroniczny rynek skarbowych papierów wartościowych, na którym dokonywany jest obrót tymi papierami.

- “fixing” — działania podejmowane w celu ustalenia Kursów Fixingowych oraz Kursów Informacyjnych kupna/sprzedaży dla skarbowych papierów wartościowych, zgodnie z Regulaminem Fixingu Skarbowych Papierów Wartościowych; wyżej wymieniony regulamin jest dostępny na stronach internetowych NBP (www.nbp.pl), - “obligacje“— obligacje skarbowe zdeponowane w Krajowym Depozycie Papierów

Wartościowych, zwanym dalej „KDPW”, bedące przedmiotem fixingu na MTS – CeTO S.A.,

- “Uczestnik bezpośredni KDPW” – uczestnik posiadający konto depozytowe i rachunek papierów wartościowych prowadzone w KDPW,

- “Wniosek” – pisemny wniosek o przyznanie kredytu śróddziennego w euro; składany w NBP dokument sporządzony zgodnie z wzorem stanowiącym Dodatek nr 1 do Załącznika nr 2 do niniejszej Umowy,

- „kod ISIN” – numer identyfikacyjny papieru wartościowego (International Securities Identification Number) nadawany przez KDPW zgodnie z zasadami określonymi przez Association of National Numbering Agencies,

- „kredytobiorca” – Uczestnik systemu SORBNET EURO bedący bankiem krajowym lub oddziałem banku zagranicznego bądź oddziałem instytucji kredytowej.

§ 2. Postanowienia ogólne

1. NBP udzieli kredytobiorcy kredytu śróddziennego w euro, zabezpieczonego poprzez przeniesienie własności obligacji na warunkach określonych w niniejszym Załączniku oraz w Umowie.

2. NBP udzieli kredytu śróddziennego w euro, w każdym dniu operacyjnym, w drodze przelania środków na rachunek kredytobiorcy, po dostarczeniu przez tego kredytobiorcę wymaganego zabezpieczenia.

3. Kredytobiorca oświadcza, że jest właścicielem obligacji stanowiących zabezpieczenie spłaty kredytu śróddziennego w euro, a prawa wynikające z tych obligacji przysługują wyłącznie jemu oraz, że obligacje te nie są obciążone prawami na rzecz osób trzecich, a obrót nimi nie podlega żadnym ograniczeniom.

4. Kredytobiorca upoważnia NBP do obciążania swojego rachunku z tytułu:

1) spłaty kredytu śróddziennego w euro,

2) złożonych zleceń związanych ze zmniejszeniem zabezpieczenia, o których mowa w § 5 ust. 3,

3) kosztów obsługi, o których mowa w § 3 ust. 6, 4) odsetek, o których mowa w § 12 ust. 9 i 10 Umowy.

§ 3. Limitowanie kredytu śróddziennego w euro

1. Maksymalną kwotę kredytu śróddziennego w euro, na dany kwartał kalendarzowy, NBP ustali, na podstawie Wniosku złożonego przez kredytobiorcę.

2. Wniosek na kolejny kwartał kredytobiorca składa nie później niż do 20 dnia ostatniego miesiąca kalendarzowego poprzedniego kwartału. Niezłożenie Wniosku przez kredytobiorcę oznacza, że kredytobiorca wnosi o przyznanie kredytu śróddziennego w euro w kwocie określonej we Wniosku złożonym na poprzedni kwartał.

3. Jeżeli łączne zapotrzebowanie kredytobiorców na kredyt śróddzienny w euro:

1) nie przekracza limitu, o którym mowa w § 12 ust. 5 Umowy, kredytobiorca otrzymuje kredyt w żądanej kwocie,

2) przekracza limit, o którym mowa w § 12 ust. 5 Umowy, NBP ustali dla kredytobiorców kwoty kredytu proporcjonalnie do średniego stanu obrotów na rachunkach w poprzednim kwartale. W sytuacji braku możliwości ustalenia średniego stanu obrotów, NBP obniży proporcjonalnie wnioskowane kwoty kredytu.

4. Kredytobiorca zostanie poinformowany o wysokości kwoty, o której mowa w ust. 1 w formie pisemnej. Zawiadomienie takie będzie podpisane przez osoby upoważnione, zgodnie z przepisami NBP. Wzór Zawiadomienia stanowi Dodatek nr 3 do Załącznika nr 2 do Umowy.

5. Z zastrzeżeniem ust.1, NBP, w przypadku jakichkolwiek zmian dotyczących łącznej kwoty limitu, kosztów obsługi, grupy kredytobiorców, ma prawo do zmiany kwoty kredytu, o której mowa w ust.1.

6. Na koniec każdego kwartału kredytobiorcy są zobowiązani do uiszczenia opłaty z tytułu kosztów obsługi (obliczonych na podstawie kosztów poniesionych przez NBP) wynikających z ustalonych kwot kredytu na dany kwartał. Opłata ta jest uzależniona od kosztu poniesionego przez NBP z tytułu pozyskania płynności i jest pobierana z rachunku kredytobiorcy.

7. Kredytobiorca zostanie poinformowany z wyprzedzeniem o kwocie, o której mowa w ust. 6, określonej w § 5 ust. 1 Dodatku nr 7 do Załącznika nr 1A do Umowy.

§ 4. Zabezpieczenie spłaty

1. Przedmiotem przeniesienia wszystkich praw własności w celu zabezpieczenia spłaty kredytu śróddziennego w euro są obligacje, dla których termin ustalenia praw do ich wykupu przypada nie wcześniej niż na dwa dni robocze po dacie ustanowienia zabezpieczenia.

2. W celu zabezpieczenia ryzyka NBP związanego z udzielonym kredytem śróddziennym w euro kredytobiorca przeniesie obligacje złożone na swoim koncie depozytowym lub rachunku papierów wartościowych w KDPW na rachunek NBP, w liczbie i o kodach ISIN określonych na wyciągach z rachunków. Jest to równoznaczne z przeniesieniem własności obligacji na NBP.

3. Dowody ewidencyjne dotyczące przeniesienia obligacji stanowiących zabezpieczenie spłaty kredytu śróddziennego w euro, na i z kont depozytowych oraz rachunków papierów wartościowych prowadzonych w KDPW, kredytobiorcy i NBP składają w KDPW na zasadach określonych przez KDPW.

4. Po przeniesieniu własności obligacji na NBP, KDPW przekaże NBP wyciąg z rachunku stanowiący potwierdzenie takiego przeniesienia.

5. W celu wyliczenia i udzielenia kredytu śróddziennego w euro obligacje wyszczególnione na wyciągu z rachunku zostaną wycenione przez NBP, przy zastosowaniu formuły określonej w Dodatku nr 4 do Załącznika nr 2 do Umowy.

6. Kwota kredytu śróddziennego w euro, odpowiadająca złożonemu przez kredytobiorcę zabezpieczeniu, jest wyliczana, w danym dniu operacyjnym, na bazie kursów fixingowych z dnia poprzedniego, ogłaszanych przez MTS-CETO S.A. na stronach internetowych (www.mtspoland.com).

7. W przypadku braku w danym dniu, kursu fixingowego dla określonego rodzaju obligacji, do wyliczenia kwoty kredytu w następnym dniu operacyjnym, stosuje się kurs fixingowy ustalony dla określonej obligacji z dnia poprzedniego.

8. Wartość rynkowa obligacji zostaje podwyższona o narosłe, niezapadłe i niewypłacone odsetki.

9. Po wyliczeniu kwoty kredytu śróddziennego w euro NBP uzna rachunek kredytobiorcy ta kwotą.

10. NBP zastrzega sobie prawo do żądania dodatkowego zabezpieczenia, w sytuacji gdy uaktualniona, w ciągu dnia, wycena zabezpieczenia złożonego przez kredytobiorcę, zgodnie z postanowieniami niniejszego paragrafu, będzie niższa o więcej niż 0,5% niż udzielony kredyt śróddzienny w euro.

§ 5. Udzielenie i spłata kredytu

1. Kwota kredytu śróddziennego w euro ulega zwiększeniu bądź zmniejszeniu w wyniku zwiększenia bądź zmniejszenia zabezpieczenia złożonego przez kredytobiorcę.

2. W celu zmniejszenia złożonego zabezpieczenia, kredytobiorca przesyła NBP zlecenie przeniesienia obligacji. Na podstawie tego zlecenia NBP wystawi i przekaże do KDPW dokument w celu przeniesienia, uprzednio dostarczonych obligacji, z konta papierów wartościowych NBP na konto depozytowe lub rachunek papierów wartościowych kredytobiorcy w KDPW. Wzór zlecenia przeniesienia obligacji stanowi Dodatek nr 2 do Załącznika nr 2 do Umowy.

3. Zlecenia przeniesienia obligacji w celu zmniejszenia zabezpieczenia będą realizowane pod warunkiem, że obligacje te nie stanowią zabezpieczenia kredytu śróddziennego w

euro wykorzystanego przez kredytobiorcę. NBP obciąży rachunek kredytobiorcy kwotą odpowiadającą wielkości zmniejszonego zabezpieczenia.

4. Kredytobiorca złoży zlecenia, o których mowa w ust. 2, zgodnie z Regulaminem prowadzenia przez NBP rachunków i kont depozytowych papierów wartościowych oraz obsługi operacji na papierach wartościowych i ich rejestracji na rachunkach i kontach depozytowych tych papierów, dostępnym na stronie internetowej NBP (www.nbp.pl).

5. W celu zwiększenia złożonego zabezpieczenia kredytobiorca złoży w KDPW zlecenie, o którym mowa w § 4 ust. 3. NBP uzna rachunek kredytobiorcy zgodnie z postanowieniami § 4 ust. 4-9.

6. Kredyt śróddzienny w euro będzie spłacany w każdym dniu operacyjnym do godziny 17.15 czasu EBC, poprzez realizację zleceń NBP obciążających rachunek kredytobiorcy kwotą udzielonego kredytu.

7. Jeżeli kredyt śróddzienny w euro zostanie spłacony do godziny 18.00 czasu EBC, obligacje stanowiące jego zabezpieczenie zostaną, na podstawie dokumentu wystawionego przez NBP, zwrócone na konto depozytowe lub rachunek papierów wartościowych kredytobiorcy w KDPW.

8. Jeżeli kredytobiorca nie zgromadzi środków do godziny 18.00 czasu EBC, wówczas:

1) NBP nie zwróci kredytobiorcy obligacji, których własność została przeniesiona na NBP w celu zabezpieczenia kredytu śróddziennego w euro;

2) roszczenia NBP zostaną zaspokojone z przewłaszczonych obligacji, których własność została przeniesiona w celu zabezpieczenia niespłaconej kwoty kredytu śróddziennego w euro. W takim przypadku przewłaszczone obligacje pozostaną własnością NBP i będą wycenione zgodnie z ich wartością rynkową.

§ 6. Ograniczenie dostępu do kredytu śróddziennego

1. Podstawy do zawieszenia lub zamknięcia dostępu do kredytu śróddziennego obejmują wszelkie zdarzenia, z których wynika ryzyko systemowe, lub które mogą w inny sposób stanowić zagrożenie dla płynności systemu płatniczego, w tym sytuacje takie jak:

1) wobec kredytobiorcy wszczęto postępowanie upadłościowe;

2) kredytobiorca narusza przepisy systemu SORBNET-EURO;

3) kredytobiorcy zawieszono lub odebrano prawo uczestniczenia w systemie SORBNET-EURO;

4) nastąpiło zdarzenie, o którym mowa w §12 ust. 12 Umowy.

2. Kredytobiorca obowiązany jest powiadomić NBP o rezygnacji z korzystania z kredytu śróddziennego w euro na piśmie z odpowiednim wyprzedzeniem.