SPIS TREŒCI
WSTÊP . . . 9
Rozdzia³ 1 HISTORYCZNE POD£O¯E PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT . . . . 15
1.1. Prywatne domy bankowe – uwarunkowania ekonomiczne i prawne . . . 15
1.1.1. W³asnoœæ, zarz¹dzanie, odpowiedzialnoœæ, marka . . . 17
1.1.2. Pozycja rynkowa i spo³eczna banków prywatnych . . . 21
1.1.3. Zagro¿enia wynikaj¹ce z formy prawnej . . . 24
1.2. Banki prywatne w Wielkiej Brytanii . . . 26
1.2.1. Znaczenie Londynu w ¿yciu gospodarczym Wielkiej Brytanii . . . 26
1.2.2. House of Rothschild – archetyp banku prywatnego . . . 30
1.2.3 . Kupieckie domy bankowe (merchant banks) . . . . 34
1.2.4. Elitarne londyñskie domy bankowe . . . 40
1.2.5. Schy³ek brytyjskich domów bankowych . . . 47
1.3. Banki prywatne w innych centrach finansowych Europy. . . 49
1.3.1. Banki prywatne w Szwajcarii . . . 49
1.3.2. Walka szwajcarskich bankierów prywatnych o zachowanie odrêbnoœci . . . 53
1.3.3. Banki prywatne we Francji . . . 57
1.3.4. Banki prywatne w Niemczech . . . 59
1.4. Trwa³y wk³ad bankierów prywatnych w rozwój systemu bankowego Europy . . . 62
1.5. Ewolucja definicji us³ug private banking & wealth management . . . . 67
Rozdzia³ 2 ROZWÓJ ŒWIATOWEGO BOGACTWA . . . 70
2.1. Mechanizmy kreacji bogactwa u progu XX wieku. Powstanie klasy œredniej . . . 70
2.2. Wspó³czesne warunki rozwoju bogactwa . . . 79
2.2.1. Poszerzanie obszaru zamo¿noœci . . . 79
2.2.2. Wzrost znaczenia sektora finansowego . . . 83
2.2.3. Nierównoœci dochodowe i maj¹tkowe. . . 88
2.3. Liczebnoœæ i struktura osób zamo¿nych . . . 91
2.4. Œwiatowe bogactwo a wielkoœæ rynku private banking & wealth management. . . . 97
Rozdzia³ 3 MODELE BIZNESOWE NA RYNKU PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT . . . 105
3.1. Podmioty na rynku private banking & wealth management . . . 105
3.2. Zintegrowany model biznesowy (Integrated Business Model) . . . 110
3.2.1. Po³¹czenie bankowoœci inwestycyjnej i prywatnej . . . 110
3.2.2. Zagro¿enia wynikaj¹ce z modelu zintegrowanego . . . 113
3.2.3. Studium przypadku: wp³yw kryzysu finansowego na pozycjê rynkow¹ banku UBS. . . 116
3.3. Model „czystego” private banking (Pure Play Business Model) . . . 129
3.3.1. Koncentracja na us³ugach bankowoœci prywatnej i zarz¹dzania maj¹tkiem . . . 127
3.3.2. Presja regulacyjna na centra off-shore . . . 131
3.3.3. Studium przypadku: znikniêcie z rynku banku Wegelin & Co. . . 136
3.3.4. Studium przypadku: obszary doskona³oœci banku Julius Baer & Co. Ltd . . . 137
3.4. Model detaliczny (Retail-Based Business Model) . . . 141
3.4.1. Zainteresowanie segmentem Mass Affluent . . . 141
3.4.2. Studium przypadku: Barclays – synergia miêdzy bankowoœci¹ detaliczn¹ i prywatn¹ . . . 146
ROZDZIA£ 4 NOWE TRENDY NA RYNKU PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT . . . 149
4.1. Innowacyjne kryteria segmentacji klientów . . . 149
4.1.1. Segmentacja wieloczynnikowa . . . 150
4.1.2. Segment zamo¿nych kobiet . . . 153
4.1.3. Ultra HNWI. . . 157
4.2. Nietypowe produkty private banking & wealth management . . . 163
4.2.1. Niefinansowe us³ugi doradcze / inwestycje emocjonalne. . . 165
4.2.2. Inwestycje odpowiedzialne spo³ecznie . . . 168
4.3. Polityka marki w us³ugach private banking & wealth management . . . 173
4.3.1. Komunikacja marketingowa marki. . . 174
4.3.2. Studium przypadku: repozycjonowanie marki Coutts & Co. . . 180
4.4. Media spo³ecznoœciowe w private banking & wealth management . . . 182 6
ROZDZIA£ 5
ROZWÓJ US£UG PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT
W POLSCE . . . 187
5.1. Proces powstawania bogactwa w Polsce . . . 187
5.1.1. Obci¹¿enie historyczne . . . 187
5.1.2 . Powojenny zastój w tworzeniu bogactwa (1945–1980) . . . 188
5.1.3. Pierwsze formy akumulacji prywatnego kapita³u (1981–1989) . . . 189
5.1.4. ród³a bogactwa po transformacji ustrojowej . . . 191
5.2. Liczebnoœæ i charakterystyka osób zamo¿nych w Polsce. . . 196
5.2.1. Poziom prywatnych aktywów finansowych . . . 196
5.2.2. Segmentacja i profil demograficzny osób zamo¿nych w Polsce. . . 198
5.3. Us³ugi bankowoœci prywatnej w Polsce – stan i perspektywy rozwoju . . 205
5.3.1. Detaliczny model polskiej bankowoœci prywatnej . . . 205
5.3.2. Kierunki rozwoju polskiego rynku private banking & wealth management . . . 209
ZAKOÑCZENIE . . . 2111
BIBLIOGRAFIA . . . 213
SPIS RYSUNKÓW . . . 220
SPIS TABEL . . . 222 7
