Warszawa
marzec 2013 r.
Jak inwestować w burzliwych czasach?
Typy inwestycyjne
Union Investment TFI
Co ma największy potencjał zysku?
Typy inwestycyjne na 12 miesięcy
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Subfundusz UniKorona Akcje
UniAkcje Sektory Wzrostu UniKorona Pieniężny
Dla kogo?
Najwyższy potencjał dla inwestorów poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu
i akceptujących ryzyko akcji.
Bezpieczny zysk dla inwestorów
poszukujących stopy zwrotu wyższej od
lokat bankowych przy minimalnym ryzyku.
Szanse
●
Kontynuacja publikacji dobrych danych wyprzedzających dla USA i Niemiec oraz lepsze od oczekiwań dane z rynku pracy w USA mogą zwiastować ożywienie.●
Głęboka obniżka stóp procentowych (-50 pb) przez Radę Polityki Pieniężnej do poziomu najniższego w historii. Dotąd niskie stopy procentowe sprzyjały inwestycjom w akcje.●
Wyceny polskich akcji pozostają stosunkowo tanie w porównaniu do niektórych rynków rozwiniętych i większości rynków wschodzących (zwłaszcza azjatyckich), co jest atrakcyjne dla inwestorów zagranicznych, lubiących inwestować w duże i płynne spółki.●
Wśród mniejszych podmiotów można dostrzec takie, które mają ciekawe i konkurencyjne produkty a ich model biznesowy nastawiony jest w dużej mierze na eksport. W niesprzyjających warunkach są one dobrze zarządzane i potrafią zdobywać nowe rynki zbytu. Ponadto część z nich posiada na tyle dobrą sytuację finansową, że wypłacają dywidendy. Takich spółek szukają zarządzający i takie spółki znajdują.●
Potencjał wyższych zysków niż fundusze obligacji – prognozowana stopa zwrotu w 2013 r. z subfunduszu UniKorona Akcje wynosi ok. 15%, a z subfunduszu UniAkcje Sektory Wzrostu ok. 17%.UniKorona Akcje oraz UniAkcje Sektory Wzrostu Wykorzystują w pełni potencjał akcji
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
80 85 90 95 100 105 110
lut 11 kwi 11 cze 11 sie 11 paź 11 gru 11 lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13 UniKorona Akcje (28.02.2011 - 28.02.2013)
UniKorona Akcje
Dobre perspektywy dla akcji w długim horyzoncie
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
• Wybicie z trendu bocznego z lat 2011 – 2012
• Styczniowo-lutowa korekta
• Wynik funduszu +7,9%
za ostanie 12 miesięcy
UniAkcje Sektory Wzrostu Selekcja dla zysku
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie 50
55 60 65 70 75 80 85
lut 11 kwi 11 cze 11 sie 11 paź 11 gru 11 lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13 UniAkcje Sektory Wzrostu (28.02.2011 - 28.02.2013)
• Styczniowo-lutowa korekta
• Wynik funduszu +12,03%
za ostanie 12 miesięcy
Aktywna selekcja najlepszych sektorów i dobór spółek do portfela:
●
Aktywne zarządzanie – wiele sektorów osiąga dobry wynik nawet podczas zawirowań na rynkach●
Połączenie analizy fundamentalnej z oceną jakościową i ilościową spółek w sektorach●
Możliwość dowolnego doważania spółek w portfelu w zależności od ich perspektyw wzrostuKorzyści dla Inwestora:
●
Równocześnie zarabia na kilku sektorach o wysokim potencjale wzrostu●
Nie musi martwić się o strukturę portfela – zarządzający funduszem aktywnie dostosowuje go do sytuacji rynkowej●
Zarabia na akcjach zarówno dużych, jak i mniejszych spółek●
Nie musi się zastanawiać, kiedy jest dobry moment na inwestycję w dany sektor●
Polega na wiedzy i doświadczeniu zarządzającychUniAkcje Sektory Wzrostu
Trafny wybór to klucz do sukcesu
Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/dokumenty/pliki/karty-subfunduszy/parasol-unifundusze-fio/2013-02-21/uniakcje-sektory- wzrostu.pdf
Alokacja sektorowa portfela akcyjnego Stan na 31.01.2013r.
Szanse
● Marcowa, niespodziewanie głęboka, obniżka stóp procentowych o 50 pb sprowadziła stopę referencyjną NBP do najniższych w historii poziomów.
● Niska stopa wolna od ryzyka. Bieżąca rentowność bonów skarbowych na poziomach 3.30% i ma pozostać stabilna.
● Oprocentowanie lokat spada i będzie spadać. Płynność sektora bankowego jest obecnie najwyższa w historii a akcja kredytowa słabnie. Banki w większości nie potrzebują nowych depozytów i nie są skłonne za nie drogo płacić.
● Około 5% to wg prognoz UI TFI na 2013 potencjalna stopa zwrotu z funduszy pieniężnych i gotówkowych. To potencjał wyższych zysków niż lokata bankowa płynący z portfela papierów komercyjnych przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie.
● Bezpieczeństwo funduszu wynikające z inwestycji głównie w papiery gwarantowane przez Skarb Państwa.
● Dla inwestorów, którzy po obniżkach stóp procentowych przez RPP oraz potencjalnym spadku oprocentowania depozytów bankowych chcą stabilnie zarabiać w okolicach 5%.
UniKorona Pieniężny – potencjał wyższego zysku niż na depozytach z bezpieczeństwem gwarantowanym przez papiery Skarbu Państwa
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Dzwoń 800 567 662, czytaj www.unionklub.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
● Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku.
● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje aktualnie 12 miesięczny horyzont czasowy.
● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
Chcesz wiedzieć więcej?
●
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.●
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków.●
Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje:Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO.
●
Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja,UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).
