UMOWA RAMOWA O ŚWIADCZENIE USŁUG PŁATNICZYCH WEALTHSEED
(„Umowa UP”)
zawarta dnia […], w Łodzi, pomiędzy:
Fair Place Finance Spółka Akcyjna działająca pod nazwą handlową WealthSeed z siedzibą w Łodzi (93-569), adres: ul. Inżynierska 1/3, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Łodzi Śródmieścia w Łodzi, XX Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS: 0000481261, o kapitale zakładowym w wysokości 4.300.000,00 złotych, w całości wpłaconym, numer NIP: 7252071598, numer REGON: 101691279, wpisaną do rejestru dostawców usług płatniczych – małych instytucji płatniczych przez Komisję Nadzoru Finansowego pod numerem:
MIP101/2021, reprezentowaną przez:
[…]
zwaną dalej “WealthSeed”
a […]
zwaną dalej „Użytkownikiem”
zwanymi dalej łącznie „Stronami” lub każda z osobna „Stroną”.
§ 1
Postanowienia ogólne
1. Niniejszy dokument określa zasady świadczenia przez WealthSeed usług płatniczych na rzecz Użytkowników, którzy zawarli z WealthSeed Umowę Świadczenie Usług, w szczególności (dalej łącznie: „usługi płatnicze”):
a. przyjmowania wpłat gotówki i dokonywania wypłat gotówki z rachunku płatniczego oraz wszelkich działań niezbędnych do prowadzenia rachunku, tj. usług, o których mowa w
art. 3 ust. 1 pkt 1 Ustawy, w tym przyjmowania wpłat i dokonywaniu wypłat na rachunek pieniężny klienta prowadzony przez WealthSeed w związku z działalnością maklerską;
b. wykonywania transakcji płatniczych, w tym transferu środków pieniężnych na rachunek płatniczy u dostawcy Użytkownika lub u innego dostawcy przy użyciu karty płatniczej lub podobnego instrumentu płatniczego, tj. usług, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 2 lit.
b) Ustawy;
c. wykonywania transakcji płatniczych, w tym transferu środków pieniężnych na rachunek płatniczy u dostawcy Użytkownika lub u innego dostawcy przez wykonywanie usług polecenia przelewu, w tym stałych zleceń, tj. usług, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 2 lit. c) Ustawy;
d. wydawania instrumentów płatniczych, tj. usług, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 4 Ustawy;
e. świadczenia usługi przekazu pieniężnego, tj. usług, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 6 Ustawy.
2. Niniejsza Umowa UP ma zastosowanie wyłącznie do usług płatniczych świadczonych przez WealthSeed.
3. Nie wszystkie spośród powyżej wymienionych usług płatniczych mogą być w danym momencie świadczone na rzecz Klienta. Usługi płatnicze, które w danym momencie mogą być świadczone przez WealthSeed na rzecz Klienta są określone w dokumencie „Przewodnik po Uslugach WealthSeed”, który stanowi część Umowy Świadczenia Usług.
4. Umowa UP stanowi załącznik nr 9 do Umowy Świadczenia Usług.
§ 2 Definicje
1. Ustawa – ustawa z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz.U. 199/2011 poz.1175 z późn.zm.)
2. Ustawa AML – ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2018 poz. 723 z późn.zm.)
3. Użytkownik – podmiot korzystający z usług WealthSeed zdefiniowany jako Klient w Regulaminie świadczenia usług maklerskich;
4. Płatnik – Użytkownik będący płatnikiem w rozumieniu przepisów Ustawy;
5. Odbiorca – Użytkownik będący odbiorcą w rozumieniu przepisów Ustawy;
6. Dzień roboczy - dzień od poniedziałku do piątku z wyjątkiem dni ustawowo wolnych od pracy w godzinach 8:00 do 16:00 czasu polskiego.
7. Rachunek – rachunek płatniczy prowadzony przez WealthSeed na rzecz Użytkownika;
8. Transfer – transfer środków płatniczych od Użytkownika do Użytkownika, realizowany przez WealthSeed;
9. Autoryzacja – procedura weryfikacji pozwalającej stwierdzić, czy Użytkownik ma prawo do wykonywania określonej czynności,
10. Usługa Płatnicza – usługa płatnicza świadczona przez WealthSeed na rzecz Odbiorcy, w szczególności polegająca na prowadzeniu rachunku płatniczego lub transferze środków do Odbiorcy;
11. Portal Internetowy – usługa umożliwiająca Klientowi na korzystanie z Usług
przez Stronę Internetową za pośrednictwem urządzeń
z dostępem do Internetu oraz przeglądarką internetową, służąca w szczególności do składania Dyspozycji lub do komunikacji pomiędzy Klientem a WealthSeed,
12. Portal Internetowy i Mobilny – strona internetowa lub aplikacja mobilna, za pomocą której WealthSeed świadczy swoje usługi;
13. Portal Mobilny – usługa umożliwiająca Klientowi na korzystanie z Usług Płatniczych za pośrednictwem urządzeń mobilnych z dostępem do Internetu, na których została zainstalowana Aplikacja Mobilna, służąca w szczególności do składania Dyspozycji lub do komunikacji pomiędzy Klientem a WealthSeed,
pozostałym pojęciom nadaje się brzmienie zgodne z Umową UP. Jeśli dane pojęcie nie zostało zdefiniowane powyżej ani w innych postanowieniach niniejszej Umowy UP, wówczas należy przyjąć brzmienie wynikające z Regulaminu świadczenia usług maklerskich.
§ 3
Rachunki Płatnicze
1. WealthSeed prowadzi dla Użytkowników rachunki płatnicze, które umożliwiają:
a. Odbiorcom przyjmowanie wpłat od Płatników;
b. Płatnikom dokonywanie transferów do Odbiorców;
2. Rachunek jest uruchamiany po zawarciu Umowy UP poprzez Portal Internetowy i Mobilny i pozytywnym zweryfikowaniu tożsamości Użytkownika oraz poprawnej jego Autoryzacji.
3. WealthSeed nie zawiera Umowy UP z Użytkownikiem na prowadzenie Rachunku jeśli uzna, że nie może w ramach umowy prawidłowo zrealizować obowiązków wynikających z Ustawy AML w stosunku do Użytkownika, jego pełnomocników lub beneficjentów rzeczywistych, a także jeżeli sprzeciwiają się temu przepisy prawa lub Użytkownik nie spełnia warunków Umowy UP.
4. Środki przechowywane na Rachunku są nieoprocentowane, a Użytkownikowi nie przysługuje od WealthSeed żadne wynagrodzenie.
5. Środki przechowywane na Rachunku nie stanowią depozytu.
6. Wyplata środków z Rachunku możliwa jest wyłącznie na zweryfikowany rachunek bankowy należący do Użytkownika, prowadzony w banku krajowym, instytucji płatniczej, krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, krajowego oddziału zagranicznej instytucji kredytowej lub instytucji płatniczej lub instytucji pieniądza elektronicznego.
7. WealthSeed wypłaca Użytkownikowi środki z Rachunku w terminach określonych Ustawą, nie później jednak niż do końca dnia roboczego następującego po zleceniu wypłaty tych środków.
8. Zlecenie wypłaty środków z Rachunku może zostać dokonane za pośrednictwem Portalu Internetowego i Mobilnego, wyłącznie po pozytywnym potwierdzeniu tożsamości Użytkownika (np. poprzez zalogowanie się do Konta).
9. Rachunek prowadzony jest w walucie polskiej (PLN) oraz w walutach obcych (EUR i USD).
§ 4
Transfer środków do Odbiorcy
1. Płatnik, za pośrednictwem Portalu Internetowego i Mobilnego, może zlecić Transfer do Odbiorcy.
2. W celu zrealizowania Transferu Płatnik powinien podać następujące dane:
a. wskazać Odbiorcę;
b. wskazać kwotę transakcji;
c. przekazać WealthSeed kwotę transakcji – w sposób uzgodniony z WealthSeed, w szczególności na rachunek bankowy WealthSeed za pośrednictwem jednego z narzędzi dostępnych w Portalu Internetowym i Mobilnym;
d. dokonać prawidłowej Autoryzacji
3. Płatnik, za pośrednictwem Portalu Internetowego i Mobilnego, potwierdza warunki Transferu oraz udziela zgodę na wykonanie transakcji płatniczej. W tym celu zlecenie Transferu możliwe jest wyłącznie po zalogowaniu się do Portalu Internetowego i Mobilnego i Autoryzacji Użytkownika.
4. Za moment otrzymania zlecenia płatniczego uznaje się moment spełnienia przez Użytkownika wszystkich warunków wskazanych w ust. 2.
5. W przypadku zlecenia Transferu przez Użytkownika w terminie nie przypadającym w Dniu Roboczym, za moment otrzymania zlecenia płatniczego uznaje się Dzień roboczy następujący po dniu złożenia zlecenia Transferu przez Użytkownika.
6. WealthSeed dokonuje Transferu w terminach określonych Ustawą, nie później jednak niż do końca Dnia roboczego następującego po otrzymaniu zlecenia płatniczego.
7. Niezwłocznie po wykonaniu Transferu WealthSeed przekazuje Płatnikowi potwierdzenie realizacji transakcji płatniczej. Dodatkowo informacje odnoszące się do wszystkich zleconych i wykonanych Transferów dostępne są dla Użytkownika w każdym momencie, bezpłatnie, za pośrednictwem Konta.
§ 5
Bezpieczeństwo transakcji płatniczych
1. Użytkownik nie powinien udostępniać osobom trzecim jakichkolwiek danych dostępowych do jego kont użytkownika w Portalu Internetowym i Mobilnym lub innych danych mogących służyć autoryzowaniu zlecenia płatniczego lub zmianie zweryfikowanych rachunków bankowych.
2. Użytkownik, który utracił dane, o których mowa w ust. 1, powinien niezwłocznie poinformować o tym WealthSeed za pośrednictwem kanałów komunikacji dostępnych na stronie https://wealthseed.eu/.
3. WealthSeed ponosi odpowiedzialność wobec Użytkownika na warunkach określonych w Ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych ( Dz.U. nr 199/2011 poz.
1175) , a w szczególności na podstawie art. 144-146 tej ustawy.
4. W szczególności, WealthSeed odpowiada wobec Użytkownika za niewykonanie lub nienależyte wykonanie Transferu, chyba że WealthSeed udowodni, że rachunek dostawcy Odbiorcy został uznany zgodnie z art. 54 w/w Ustawy.
5. Zlecenie płatnicze uznaje się za wykonane na rzecz właściwego Odbiorcy w przypadku wykonania go zgodnie z unikatowym identyfikatorem Odbiorcy wskazanym przez Użytkownika.
6. Odpowiedzialność WealthSeed za niewykonanie lub nienależyte wykonanie transakcji płatniczej jest wyłączona w przypadku siły wyższej lub jeżeli niewykonanie lub nienależyte wykonanie zlecenia płatniczego wynika z innych przepisów prawa.
7. WealthSeed, w przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia o próbie dokonania nieautoryzowanego Transferu (w szczególności np. wielokrotne nieudane próby Autoryzacji, próby ominięcia obowiązku Autoryzacji) uprawnione jest do niedokonania Transferu oraz zastosowania blokady instrumentu płatniczego wykorzystanego do próby dokonania nieautoryzowanego Transferu w tym określonego kanału dostępowego – na okres niezbędny do ustania przyczyny blokady. W przypadku zidentyfikowania ww. podejrzenia, WealthSeed niezwłocznie przystąpi do czynności mających na celu ustalenie przyczyn nieprawidłowości.
§ 6 Komunikacja
1. Umowa UP zawierana jest w języku polskim, który jest również oficjalnym językiem, w którym WealthSeed komunikuje się z Użytkownikami.
2. Treść Umowy UP dostępna jest w ramach Portalu Internetowego i Mobilnego. Na żądanie Użytkownika WealthSeed przekazuje Użytkownikowi treść Umowy UP oraz informacji wynikających z art. 27 Ustawy UP, w sposób określony zgodnie z art. 28 Ustawy UP, w szczególności na trwałym nośniku informacji. Jeśli WealthSeed przekaże lub udostępni inną wersję językową jakichkolwiek dokumentów bądź wiadomości, wówczas takie udostępnienie będzie miało charakter jedynie informacyjny a dokumenty bądź wiadomości w wersji językowej innej niż polska nie będą miały charakteru wiążącego.
3. Bez uszczerbku dla innych postanowień Użytkownik może komunikować się z WealthSeed:
a. za pośrednictwem adresu e-mail: kontakt@wealthseed.eu;
b. pisemnie, pod adresem: Fair Place Finance S.A. z siedzibą w Łodzi (93-569), adres: ul. Inżynierska 1/3.
4. WealthSeed komunikuje się z Użytkownikami przede wszystkim drogą elektroniczną, tj. za pośrednictwem wiadomości e-mail, co nie wyłącza prawa WealthSeed do komunikowania się również w innej formie, np. telefonicznie czy listownie – w szczególności WealthSeed komunikuje się z Użytkownikami na piśmie, jeśli wynika to z przepisów prawa.
§ 7 Dane osobowe
1. Administratorem danych osobowych Użytkowników jest WealthSeed – w zakresie świadczonych usług.
2. Szczegółowe zasady przetwarzania danych Użytkowników określa Umowa świadczenia Usług.
§ 8 Reklamacje
1. Reklamacje mogą być składane przez Użytkownika:
a. drogą elektroniczną, na adres e-mail: reklamacje@wealthseed.eu;
b. telefonicznie pod numerem dostępnym na Stronie Internetowej;
c. pisemnie – przysłanej na adres siedziby Domu Maklerskiego za pośrednictwem operatora pocztowego lub kuriera;
d. Za pośrednictwem narzędzi dostępnych w Portalu Internetowym oraz Mobilnym lub Stronie Internetowej.
2. Reklamacja powinna zawierać opis zgłaszanych zastrzeżeń oraz oznaczenie składającego reklamację, w sposób umożliwiający WealthSeed jego identyfikację (np.
poprzez wskazanie imienia i nazwiska (nazwy) Użytkownika lub adresu e-mail używanego w ramach Portalu Internetowego i Mobilnego).
3. WealthSeed rozpatruje reklamacje niezwłocznie, nie później niż w terminie 15 dni roboczych od jej otrzymania, z zastrzeżeniem ust. 5. W przypadku Użytkowników będących konsumentami – brak terminowej odpowiedzi na reklamację uznaje się za jej uznanie.
4. Jeżeli reklamacja wymaga uzupełnienia – WealthSeed zwraca się do Użytkownika z wnioskiem o jej uzupełnienie.
5. W szczególnie skomplikowanych przypadkach, jeśli uniemożliwiają one rozpatrzenie reklamacji w terminie wskazanym w ust. 3, WealthSeed wyjaśni Użytkownikowi przyczyny opóźnienia i wskaże okoliczności, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia reklamacji.
6. WealthSeed wskaże temu Użytkownikowi nowy termin rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi, nie dłuższy jednak niż 35 dni roboczych od otrzymania reklamacji.
7. WealthSeed przekazuje odpowiedź na reklamację na trwałym nośniku, w formie papierowej, na adres korespondencyjny Użytkownika, chyba, że Użytkownik zawnioskował o otrzymanie odpowiedzi na podany przez siebie adres e-mail.
8. Procedura reklamacyjna nie wyłącza praw Użytkownika, a w szczególności Użytkownika będącego konsumentem, przysługujących mu na podstawie właściwych przepisów prawa.
9. Użytkownikowi będącemu konsumentem przysługuje prawo skorzystania z pozasądowych metod dochodzenia roszczeń, w tym w szczególności:
a. Stałych Polubownych Sądów Konsumenckich przy Wojewódzkich Inspektoratach Inspekcji Handlowej;
b. Miejskiego (powiatowego) Rzecznika Konsumentów;
e. Platformy ODR, dostępnej pod adresem: http://ec.europa.eu/odr;
10. Dodatkowe informacje na temat polubownego rozwiązywania sporów dostępne są m.in. w serwisie : http://polubowne.uokik.gov.pl.
11. W przypadku nieuwzględnienia przez WealthSeed reklamacji Użytkownikowi będącemu osobą fizyczną przysługuje prawo do wystąpienia z wnioskiem o rozpatrzenie sprawy do Rzecznika Finansowego: http://www.rf.gov.pl.
12. Użytkownikowi przysługuje prawo do złożenia powództwa przeciwko WealthSeed do Sądu Powszechnego. Sądem właściwym do rozstrzygania sporów pomiędzy Użytkownikiem a WealthSeed jest sąd właściwy według przepisów kodeksu postępowania cywilnego.
13. Użytkownikowi przysługuje również prawo do wniesienia skargi na działanie WealthSeed do Komisji Nadzoru Finansowego, zaś spory pomiędzy Użytkownikiem a WealthSeed mogą być – na wniosek Użytkownika – rozstrzygane przez Sąd Polubowny przy Komisji Nadzoru Finansowego: http://knf.gov.pl.
§ 9
Zawarcie i obowiązywanie umowy o świadczenie usług płatniczych
1. Usługi objęte niniejszą Umową UP są powiązane z usługami głównymi WealthSeed – działalnością maklerską, stąd Umowa UP może zostać zawarta jedynie z podmiotami, które uprzednio zawarły z WealthSeed Umowę Świadczenia Usług.
2. Umowa UP, w szczególności postanowienia w zakresie prowadzenia Rachunku pomiędzy Użytkownikami i WealthSeed zawierana jest za pośrednictwem Portalu Internetowego i Mobilnego.
3. Rozwiązanie Umowy UP dokonywane jest poprzez Portal Internetowy i Mobilny lub innym możliwym kanałem przeznaczonym do tego celu .
4. Umowa UP wskazana w ust. 1 stanowi umowę ramową i jest zawierana na czas nieokreślony.
5. Użytkownik może wypowiedzieć Umowę UP zawartą na czas nieoznaczony w każdym czasie, bez podania przyczyny, ze skutkiem natychmiastowym, pod warunkiem jednoczesnego skutecznego wypowiedzenia Umowy Świadczenia Usług zawartej z WealthSeed.
6. Wypowiedzenie Umowy Świadczenie Usług wskazanej w ust. 5 skutkuje wypowiedzeniem niniejszej Umowy UP.
7. O ile nie narusza to bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa – WealthSeed może wypowiedzieć Umowę UP zawartą z Użytkownikiem niebędącym konsumentem w każdym czasie z dochowaniem 14-dniowego okresu wypowiedzenia.
8. WealthSeed może rozwiązać Umowę UP z Użytkownikiem będącym konsumentem z ważnych przyczyn wskazanych w ust. 11, z dochowaniem dwumiesięcznego okresu wypowiedzenia.
9. WealthSeed jest uprawniony do jednostronnej zmiany Umowy UP z Użytkownikiem, wyłącznie z ważnych przyczyn wskazanych w ust. 13, pod warunkiem poinformowania Użytkownika o proponowanych zmianach co najmniej na dwa miesiące przed proponowaną datą ich wejścia w życie.
10. Brak sprzeciwu Użytkownika wobec proponowanych zmian jest równoznaczny z wyrażeniem na nie zgody.
11. Użytkownik przed proponowaną datą wejścia w życie zmian ma prawo wypowiedzieć umowę ze skutkiem natychmiastowym, bez ponoszenia opłat, przy czym
wypowiedzenie Umowy UP skutkuje również wypowiedzeniem Umowy Świadczenia Usług.
12. Jeśli Użytkownik zgłosi sprzeciw do proponowanych zmian, lecz nie dokona wypowiedzenia umowy, Umowa UP wygasa z dniem poprzedzającym wejście w życie proponowanych zmian.
13. Za ważne przyczyny wypowiedzenia lub zmiany umowy uznaje się:
a. dostosowanie Usługi lub Portalu Internetowego i Mobilnego do przepisów prawa mających na nie wpływ;
b. zmianę lub pojawienie się nowych opłat o charakterze publiczno-prawnym, mających wpływ na świadczenie usług;
c. poprawę funkcjonalności Usług UP lub działania zmierzające do zwiększenia konkurencyjności Usług UP;
d. poprawę bezpieczeństwa świadczonych Usług UP;
e. rekomendacje, zalecenia lub innego typu wnioski i zalecenia od organów administracji publicznej, w szczególności organów sprawujących nadzór nad WealthSeed;
f. zmiany kosztów usług świadczonych przez dostawców zewnętrznych, kosztów utrzymania i obsługi infrastruktury w zakresie wykorzystywanym w ramach świadczenia Usług UP;
§ 11
Postanowienia końcowe
1. Zakres realizowanych Usług i funkcjonalności Portalu Internetowego i Mobilnego opisany jest w Przewodniku po usługach WealthSeed, który wskazuje usługi i funkcjonalności dostępne w danym czasie oraz usługi i funkcjonalności, które Dom Maklerski zamierza wdrożyć w przyszłości. Żadne usługi bądź funkcjonalności, które nie są wyraźnie wskazane w Przewodniku po usługach WealthSeed jako dostępne, nie będą udostępnianie w tym czasie Klientom, mimo że ich ogólne zasady są przedstawione w Umowie, Regulaminie bądź innych załącznikach do Umowy lub Regulaminu.
2. Prawem właściwym w sprawach związanych z niniejszą Umową UP jest prawo polskie.
3. Strony mogą uzgodnić świadczenie przez WealthSeed na rzecz Użytkownika innych usług dodatkowych – w oparciu o umowy lub regulaminy właściwe dla tych usług.
