WZÓR BIZNES PLANU* DLA WNIOSKODAWCÓW UBIEGAJĄCYCH SIĘ O WSPARCIE W RAMACH REGIONALNEGO PROGRAMU OPERACYJNEGO WOJEWÓDZTWA ŁÓDZKIEGO NA LATA

(1)

ul. Roosevelta 15, 90 – 056 Łódź, tel. (042) 23 01 550, fax. (042) 23 01 551

WZÓR BIZNES PLANU*

DLA WNIOSKODAWCÓW UBIEGAJĄCYCH SIĘ O WSPARCIE W RAMACH

REGIONALNEGO PROGRAMU OPERACYJNEGO WOJEWÓDZTWA ŁÓDZKIEGO NA LATA 2007-2013

(DLA PROJEKTÓW INWESTYCYJNYCH)

Łódź, sierpień 2008 r.

* Wszelkie wyjaśnienia zawarte w niniejszym wzorze nie mają charakteru wiążącego a jedynie informacji pomocniczych przy wypełnianiu Biznes planu

Uwaga ogólna:

 należy pobrad wzór biznes planu z dokumentacji konkursowej dostępnej na stronie www.cop.lodzkie.pl,

 jeżeli którekolwiek pole nie dotyczy Beneficjenta należy uzupełnid je zapisem ,,Nie dotyczy”

 wolne pola liczbowe należy uzupełnid znakiem „x” lub „-„

(2)

SPIS TREŚCI

1. OGÓLNE INFORMACJE DOTYCZĄCE WNIOSKODAWCY ... 3

1.1DANE WNIOSKODAWCY ... 3

1.2DZIAŁALNOŚĆ WNIOSKODAWCY... 3

1.3CHARAKTERYSTYKA DZIAŁALNOŚCI PRZEDSIĘBIORSTWA ... 3

2. PLAN DZIAŁAŃ MARKETINGOWYCH ... 4

2.1OGÓLNA CHARAKTERYSTYKA PRODUKTU/USŁUGI ... 4

2.2RYNEK ... 4

2.3.KONKURENCJA NA RYNKU ... 4

2.4DYSTRYBUCJA I PROMOCJA ... 4

2.5CENA ... 4

2.6PROGNOZA SPRZEDAŻY ... 5

2.7PRZYCHODY ... 5

3. OPIS REALIZACJI PROJEKTU ... 6

3.1OPIS PRZEDMIOTU PROJEKTU ... 6

3.2LOKALIZACJA PROJEKTU ... 6

3.3.CHARAKTERYSTYKA PLANOWANYCH INWESTYCJI ... 6

3.4INNOWACYJNOŚĆ PROJEKTU ... 7

3.5ZAKRES RZECZOWY PROJEKTU, KOSZTORYS ORAZ HARMONOGRAM REALIZACJI ... 8

3.6ZAKRES RZECZOWY PROJEKTU, KOSZTORYS ORAZ HARMONOGRAM REALIZACJI DZIAŁAŃ KWALIFIKOWANYCH DO WSPARCIA ... 9

3.7UZASADNIENIE DLA PONIESIENIA POSZCZEGÓLNYCH KATEGORII WYDATKÓW ... 10

3.8ŹRÓDŁA FINANSOWANIA PROJEKTU ... 10

3.9ZASOBY UMOŻLIWIAJĄCE REALIZACJĘ PROJEKTU ... 11

3.10ZASOBY LUDZKIE W PROJEKCIE ... 11

4. ANALIZA EKONOMICZNO-FINANSOWA WNIOSKODAWCY ... 12

4.1UPROSZCZONY BILANS (W TYS.PLN) ... 13

4.2RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT (W TYS.PLN)... 14

4.3PROGNOZA PRZEPŁYWÓW ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH ... 15

4.4WSKAŹNIKI FINANSOWE ... 16

(3)

1. OGÓLNE INFORMACJE DOTYCZĄCE WNIOSKODAWCY

1.1 Dane wnioskodawcy 1. Pełna nazwa wnioskodawcy 2. NIP

3. REGON 4. Adres siedziby

5. Osoba uprawniona do kontaktu Telefon

Fax.

Adres poczty elektronicznej 6. Adres do korespondencji (jeżeli inny od

podanego w pkt.4) Adres Telefon Fax.

Adres poczty elektronicznej 7. Czy wnioskodawca ma status płatnika

VAT (wpisać „tak” lub „nie”)

1.2 Działalność wnioskodawcy

Proszę określić rodzaj prowadzonej (lub prowadzonych) działalności gospodarczej oraz podać numer (numery) EKD lub PKD (cztery cyfry).

Działalność Charakterystyka Udział % w ostatnim roku obrotowym w

ogólnej wartości przychodów ze sprzedaży

Podstawowa: Nr EKD lub PKD: ……..

Działalność, której dotyczy projekt (jeśli inna niż podstawowa) nr EKD lub PKD: ……

Inna; Nr EKD lub PKD ……

1.3 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa

Proszę krótko opisać historię przedsiębiorstwa oraz określić charakter własności przedsiębiorstwa i podać informację o ewentualnych udziałowcach.

W poniższej tabeli proszę wymienić i opisać otrzymane certyfikaty, wprowadzone systemy zachowania wewnętrznych procedur jakości lub w zakresie zarządzania środowiskowego, posiadane patenty, prawa ochronne i tym podobne.

Nazwa Czego dotyczyły (krótki opis) i przez kogo wydane/zatwierdzone

Rok przyznania, wprowadzenia

Jaki będzie wpływ realizacji projektu na charakter prowadzonej działalności?

Informacje zawarte w pkt. 1.1 „Dane wnioskodawcy” powinny byd spójne z pkt. B.1 „Dane Beneficjenta” Wniosku o dofinansowanie.

W pkt. 1.2 „Działalnośd wnioskodawcy” rodzaj prowadzonej działalności oraz numer kodu PKD/EKD, której bezpośrednio dotyczy inwestycja powinien byd spójny z pkt. B.7 „Kod Polskiej Klasyfikacji Działalności (PKD) lub Europejskiej Klasyfikacji Działalności (EKD), której bezpośrednio dotyczy inwestycja”

Wniosku o dofinansowanie.

Informacja o statusie płatnika VAT w ppkt. 7 powinna byd spójna z pkt. I.2 Kwalifikowalnośd podatku od towarów i usług (VAT) Wniosku o dofinansowanie i załącznikiem nr 15:

Oświadczenie o kwalifikowalności podatku VAT.

(4)

2. PLAN DZIAŁAŃ MARKETINGOWYCH

2.1 Ogólna charakterystyka produktu/usługi 1. Proszę opisać dotychczasowe produkty/usługi (max.

200 słów)

2. Proszę opisać nowy proces produkcji lub sposób świadczenia usługi który będzie wynikiem realizacji projektu i porównać go do obecnie realizowanego procesu produkcyjnego lub sposobu świadczenia usług.

3. Czym nowe produkty/usługi będą się różniły od dotychczasowych dostępnych na rynku?

2.2 Rynek

1. Proszę określić kto jest głównym odbiorcą produktu/usługi. Jaka jest szacunkowa liczba potencjalnych klientów? Jaki jest udział

poszczególnych grup odbiorców w przychodach ze sprzedaży?

2. Proszę określić zasięg rynku (lokalny, regionalny, krajowy, export).

3. Jakie są oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie produktu/usługi?

2.3. Konkurencja na rynku

Proszę wskazać głównych konkurentów na rynku oraz dokonać krótkiej charakterystyki ich produktów/usług Nazwa konkurenta Zakres rynku na jakim

działa.

Jakość oferowanych przez konkurenta

produktów/usług

Cena produktu/usługi konkurenta

Jakość oferowanych produktów/usług Firma 1

…

2.4 Dystrybucja i promocja

1. W jaki sposób odbywa się obecnie sprzedaż produktów/usług? Jak będzie się odbywała sprzedaż produktów/usług zaoferowanych w wyniku realizacji projektu?

2. Jakie są formy reklamowania i promowania

oferowanych produktów/usług? Czy ulegną zmianie po realizacji projektu?

2.5 Cena

Proszę wyjaśnić aktualnie stosowane ceny oraz określić poziom planowany. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych produktów/ usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi).

Prognoza powinna dotyczyć okresu realizacji oraz 5 lat po zakończeniu realizacji inwestycji. Jeżeli zamieszczone poniżej pola nie wystarczają do wykazania pełnych danych można dodawać kolejne wiersze.

Produkt / usługa

Okres bazowy¹

...

Rok

…… Rok

……… Rok

………

...

1 Ostatni pełny zamknięty okres obrachunkowy

W punkcie 2.3 „Konkurencja na rynku”

w piątej kolumnie pn. „Jakośd oferowanych produktów/usług” należy odnieśd się w sposób opisowy do jakości reklamy/promocji prowadzonej przez głównych konkurentów na rynku.

Wniosku o dofinansowanie

W pkt. 2.5 „Cena” prognozy powinny byd przygotowanie na okres realizacji projektu i 5 lat (w przypadku MŚP 3 lat) po jego zakooczeniu.

Przez zakooczenie realizacji projektu należy rozumied datę podpisania przez Beneficjenta ostatniego protokołu odbioru (lub innego równoważnego dokumentu) bądź datę poniesienia ostatniego wydatku w ramach Projektu – w zależności od tego, które wydarzenie zaistniało jako ostatnie.

Dane powinny byd spójne z: pkt. F.1 ,,Okres realizacji projektu ”Wniosku o dofinansowanie w zakresie terminu realizacji oraz z tabelami pkt. 4. ANALIZY EKONOMICZNO-FINANSOWEJ Biznes Planu.

(5)

...

1. Dlaczego zastosowano ceny określone wyżej? Proszę podać uzasadnienie odnoszące się do sytuacji rynkowej, jakości, zmian w kosztach, itp.

2. Jakie są warunki płatności (podać w % przychodów) Sprzedaż za gotówkę

Płatność w terminie 14 dni Płatność w terminie 30 dni

Termin płatności dłuższy niż 30 dni

2.6 Prognoza sprzedaży

Proszę podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów/ usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli 2.5. Prognoza powinna dotyczyć okresu realizacji oraz 5 lat po zakończeniu realizacji inwestycji. Jeżeli zamieszczone poniżej pola nie wystarczają do wykazania pełnych danych można dodawać kolejne wiersze.

Produkt / usługa Okres

bazowy¹ ...

Rok

……… Rok

………

...

1. Proszę uzasadnić, że podane powyżej wielkości są realne i wyjaśnić, kiedy osiągnięta zostanie wartość docelowa.

2.7 Przychody

Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów/ usług. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli 2.5 oraz 2.6. Prognoza powinna dotyczyć okresu realizacji oraz 5 lat po zakończeniu realizacji inwestycji. Jeżeli zamieszczone poniżej pola nie wystarczają do wykazania pełnych danych można dodawać kolejne wiersze.

Produkt /usługa Okres

bazowy¹ ...

Rok

……… Rok

………. Rok

……….

...

Ogółem Inne przychody²

Łączna wartość przychodów (musi być równa poz. A w Rachunku zysków i strat – tabela 4.2)

2 W pozycji „Inne przychody” należy wykazać wartość dodatkowych przychodów, które nie wynikają z przemnożenia wartości z tabeli 2.5 i 2.6 (dodatkowe przychody nie związane z podstawową działalnością firmy).

W pkt. 2.6 „Prognoza sprzedaży” prognozy powinny byd przygotowanie na okres realizacji projektu i 5 lat (w przypadku MŚP 3 lat) po jego zakooczeniu.

Dane powinny byd spójne z: pkt. F.1 „Okres realizacji projektu” Wniosku o dofinansowanie w zakresie terminu realizacji oraz z tabelami pkt. 4. ANALIZY EKONOMICZNO- FINANSOWEJ Biznes Planu.

W pkt. 2.7 „Przychody” prognozy powinny byd przygotowanie na okres realizacji projektu i 5 lat (w przypadku MŚP 3 lat) po jego zakooczeniu.

Dane powinny byd spójne z: pkt. F.1 ,,Okres realizacji projektu”

Wniosku o dofinansowanie w zakresie terminu realizacji oraz z tabelami pkt. 4. ANALIZY EKONOMICZNO-FINANSOWEJ Biznes Planu.

(6)

3. OPIS REALIZACJI PROJEKTU

3.1 Opis przedmiotu projektu

Proszę syntetycznie opisać założenia planowanego projektu oraz określić jego zakres i etapy realizacji.

3.2 Lokalizacja projektu

Proszę podać dane dotyczące nieruchomości, przy której lub w której projekt będzie zlokalizowany.

1. Województwo 2. Powiat 3. Gmina 4. Miejscowość 5. Kod pocztowy 6. Ulica 7. Numer domu 8. Nr lokalu

9. Status prawny nieruchomości: określić formę władania nieruchomością;

10. Pozostałe miejsca realizacji projektu (jeśli dotyczy).

Proszę podać województwo, powiat, gminę,

miejscowość, kod pocztowy, ulicę, nr domu i lokalu (jeśli możliwe).

11. Lokalizacja inwestycji w zintegrowanych obszarach biznesowych (m.in. specjalnych strefach

ekonomicznych, parkach przemysłowych, parkach technologicznych, inkubatorach przedsiębiorczości).

(jeśli dotyczy)

3.3. Charakterystyka planowanych inwestycji 1. Jakie są obecnie najważniejsze potrzeby inwestycyjne

wnioskodawcy?

2. Czy dzięki realizacji wnioskowanego projektu potrzeby te zostaną całkowicie zaspokojone. Jeśli nie to w jakim zakresie?

3. Proszę scharakteryzować podstawowe cele jakie

projekt realizuje. Gdy w ramach projektu dany cel nie jest realizowany, wpisać

„nie dotyczy”

- poprawa warunków pracy - wzrost konkurencyjności na rynku

(lokalnym/regionalnym/krajowym/międzynarodowym) - wprowadzenie nowych/ulepszenie produktów/usług

(jakich?)

- obniżenie kosztów działalności - ochrona środowiska naturalnego - realizowanie polityki równych szans

- wprowadzenie nowych rozwiązań organizacyjnych prowadzących do poprawy produktywności i efektywności (struktura organizacyjna, procesy zarządcze, itp.) m.in. poprzez zastosowanie rozwiązań informatyczno – komunikacyjnych w projekcie

- inne

4. Czy w projekcie zakładana jest obecność powiązań kooperacyjnych przedsiębiorstwa?

Informacje podane w pkt. 3.1 „Opis przedmiotu projektu” powinny byd spójne z informacjami zawartymi w pkt. C.6 „Tło i uzasadnienie konieczności realizacji projektu”, C.7 „Opis projektu” i C.8 „Cel projektu” Wniosku o dofinansowanie.

W pkt. 3.2 ppkt. 9 „Status prawny nieruchomości” – należy wskazad formę władania nieruchomością np. własnośd, współwłasnośd, użytkowanie wieczyste, trwały zarząd, ograniczone prawa rzeczowe. Informacje zawarte w tym punkcie powinny byd spójne z Załącznikiem nr 10 i / lub nr 11.

W pkt. 3.3 „Charakterystyka planowanych inwestycji” tiret trzeci „ochrona środowiska naturalnego” – opis powinien byd spójny z treścią pkt. H.3 „Wpływ projektu na ochronę środowiska i politykę zrównoważonego rozwoju”

Wniosku o dofinansowanie.

W pkt. 3.3 „Charakterystyka planowanych inwestycji” tiret czwarty „realizowanie polityki równych szans” – opis powinien byd spójny z treścią pkt. H.1 „Wpływ na politykę równych szans” Wniosku o dofinansowanie.

(7)

5. Czy realizacja projektu poprzez powiązania kooperacyjne przyczyni się do wzmocnienia konkurencyjności innych przedsiębiorstw w regionie?

3.4 Innowacyjność projektu

1. Proszę określić czy planowana inwestycja ma charakter innowacyjny. Jeśli tak, proszę określić na czym polega jej innowacyjność i jaki jest jej rodzaj (np. produktowa, procesowa) oraz określić czas istnienia innowacji na rynku.

2. Jaki będzie zakres wprowadzanej innowacji? Czy innowacja jest innowacją na poziomie przedsiębiorstwa, regionu, kraju czy świata?

3. Na jakiej podstawie określony został zakres wprowadzanej w ramach projektu innowacji? Proszę wymienić źródła potwierdzenia tego faktu (np. dokumenty patentowe, dokumenty określające standardy i normy, publikacje naukowe, raporty marketingowe, opinie jednostek naukowo-badawczych o wdrażanej technologii)³.

4. Wykorzystanie w projekcie elementów prowadzonych bądź zakupionych przez beneficjenta wyników prac B+R.

5. Wytworzenie w ramach projektu własnego działu B+R lub nawiązanie w ramach projektu trwałej współpracy z jednostką B+R.

6. Występowanie w projekcie inwestycji związanej z wdrażaniem wysokich technologii lub usług wiedzochłonnych.

7. Proszę określić jakie będą jakościowe rezultaty wprowadzonej innowacji dla przedsiębiorstwa.

8. Proszę określić jakie ilościowe rezultaty przyniesie przedsiębiorstwu wdrożona innowacja.

Wskaźnik Jednostka Poziom obecny Poziom po wdrożeniu

projektu innowacyjnego

3 W przypadku powołania się na dokumenty należy dołączyć ich kopie do wniosku.

W pkt. 3.4. „Innowacyjnośd projektu” ppkt. 8 określając ilościowe rezultaty należy pamiętad, aby przedstawione wskaźniki były spójne ze wskaźnikami ujętymi pkt. D.1 wniosku o dofinansowanie

W pkt. 3.4. „Innowacyjnośd projektu” ppkt. 7 należy pozostawid bez zmian, natomiast w ppkt 8. należy w jednym wierszu scalid komórki i opisowo przedstawid jakościowe rezultaty wprowadzonej innowacji dla przedsiębiorstwa.

(8)

3.5 Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji

Proszę określić harmonogram realizacji zakresu rzeczowego całego projektu (w tym działań niekwalifikowanych, bez których realizacja projektu nie będzie mogła nastąpić). Podane informacje muszą być spójne z treścią wniosku o dofinansowanie.

Proszę podać planowany termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji działań: od dd/mm/rr: …………

do dd/mm/rr: …………

Działanie Okres realizacji od dd/mm/rr do

dd/mm/rr Kategoria wydatków Wartość bez

podatku VAT

Wartość z podatkiem

VAT

Czy działanie jest kwalifikowalne?

Tak / Nie Działanie 1

Działanie ..

Działanie n

RAZEM:

W pkt. 3.5 „Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji” – kategorie wydatków należy przedstawid w sposób opisowy, podane informacje powinny byd spójne z „Harmonogramem rzeczowo-finansowym” oraz pkt. C.13 ,,Główne zadania w ramach projektu” Wniosku o dofinansowanie. Planowany termin rozpoczęcia i zakooczenia realizacji projektu powinien byd spójny z pkt. F.1 „Okres realizacji projektu” Wniosku o dofinansowanie.

(9)

3.6 Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji działań kwalifikowanych do wsparcia

Proszę określić zakres rzeczowy projektu w odniesieniu jedynie do wydatków kwalifikowanych. Podane informacje muszą być spójne z treścią wniosku o dofinansowanie oraz z tabelą 3.5 powyżej.

W kolumnie „kategorie wydatków kwalifikowanych” należy precyzyjnie określać wszystkie wydatki kwalifikowane niezbędne do realizacji działania będącego częścią planu wdrożenia projektu.

Proszę podać planowany termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji działań kwalifikowanych: od dd/mm/rr: … … … do dd/mm/rr: … … …

Przed przystąpieniem do wypełniania poniższej tabeli zakresu rzeczowego projektu proszę określić czy wydatki kwalifikowane do dotacji są kosztami netto, czy brutto (z VAT). VAT może stanowić wydatek kwalifikowany w ramach kwalifikowanych wydatków jedynie w przypadku, jeśli zgodnie z odrębnymi przepisami Beneficjentowi nie przysługuje (i nie będzie przysługiwało) prawo jego zwrotu lub odliczenia od należnego podatku od towarów i usług.

Netto

(TAK/NIE) z VAT

(TAK/NIE)

Plan wdrożenia projektu

Okres realizacji od dd/mm/rrrr

do dd/mm/rrrr Rodzaj wydatków kwalifikowalnych Koszt jednostkowy

w PLN

Ilość jednostek/

sztuk planowanych do zakupu

Planowany łączny wydatek kwalifikowalny w PLN

1. Działanie nr …

Łączna wartość działania kwalifikowalnego nr … 2. Działanie nr ...

Łączna wartość działania kwalifikowalnego nr ...

n. Działanie nr ….

Łączna wartość działania kwalifikowalnego nr …

Łączna wartość działań kwalifikowanych (suma od 1 do n) ...PLN

Oczekiwana wielkość wsparcia ... PLN ...% całkowitych wydatków kwalifikowalnych

3.6 „Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji działao kwalifikowalnych do wsparcia” – rodzaj wydatków kwalifikowalnych należy przedstawid w sposób opisowy, podane informacje powinny byd spójne z „Harmonogramem rzeczowo- finansowym” oraz pkt. C.13 Wniosku o dofinansowanie, jak również z pkt. 3.5 Biznes Planu.

Planowany termin rozpoczęcia i zakooczenia realizacji projektu powinien byd spójny z pkt.

F.1 „Okres realizacji projektu” Wniosku o dofinansowanie.

(10)

3.7 Uzasadnienie dla poniesienia poszczególnych kategorii wydatków

Uwaga: w uzasadnieniu proszę wpisać w jaki sposób dana kategoria wydatków wpłynie na wdrożenie nowych/innowacyjnych rozwiązań, w wyniku której zostanie wdrożony nowy lub znacząco ulepszony produkt (wyrób lub usługa).

Wydatki Uzasadnienie

1. Nieruchomości

Jeżeli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup nieruchomości niezabudowanej lub zabudowanej proszę opisać planowany zakres zakupu oraz uzasadnić jego konieczność. Np. jeśli w ramach projektu konieczne jest zakupienie nieruchomości zabudowanej, to proszę określić jej wielkość i cechy oraz uzasadnić konieczność jej zakupu w kontekście realizacji projektu.

2. Roboty i materiały budowlane

Jeżeli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup robót i materiałów budowlanych, proszę uzasadnić związek tego zakupu z celami przedsięwzięcia objętego wsparciem, (tzn. że są one niezbędne do prawidłowej realizacji i osiągnięcia celów projektu).

3. Środki transportu

Jeżeli w ramach zgłaszanego projektu konieczne jest nabycie środków transportu proszę uzasadnić, że stanowią one niezbędny element projektu i będą wykorzystywane jedynie do celu określonego w projekcie. Proszę przedstawić wiarygodną metodę weryfikacji wykorzystania środków transportu jedynie do celu określonego w projekcie.

4. Analizy przygotowawcze/usługi doradcze

Jeśli w ramach projektu konieczny jest zakup analiz przygotowawczych oraz usług doradczych, proszę określić ich rodzaj i przeznaczenie oraz uzasadnić konieczność zakupu.

5. Szkolenia specjalistyczne

Jeśli w ramach projektu konieczny jest zakup szkoleń specjalistycznych, proszę określić ich rodzaj i przeznaczenie oraz uzasadnić ich niezbędność dla projektu.

6. Wydatki inne

Jeśli w ramach projektu konieczne są inne niż wymienione powyżej kategorie wydatków proszę określić ich rodzaj i przeznaczenie oraz uzasadnić ich niezbędność dla projektu.

3.8 Źródła finansowania projektu

Suma źródeł finansowania oraz wnioskowana wartość wsparcia musi zapewnić finansowanie wydatków kwalifikowalnych (łącznie z VAT jeśli dotyczy). Podane poniżej wartości muszą odpowiadać wartościom podanym we wniosku o dofinansowanie.

Środki gwarantowane przez

wnioskodawcę PLN % wydatków kwalifikowalnych

Środki własne Kredyt bankowy Leasing

Fundusz inwestycyjny typu private equity/venture capital

Pożyczki

Inne (wymienić jakie)

RAZEM

W pkt. 3.7 „Uzasadnienie dla ponoszenia poszczególnych kategorii wydatków”, ppkt. 6 „Wydatki inne”

należy uzasadnid planowany w ramach projektu zakup środków trwałych (nie wymienionych w ppkt. 1 Nieruchomości oraz w ppkt. 3 Środki transportu).

Pkt. 3.8 „Źródła finansowania projektu” – należy zachowad spójnośd z treścią pkt. I.1 „Wnioskowana kwota o dofinansowanie”

Wniosku o dofinansowanie oraz z Załącznikiem nr 17:

„Oświadczenie o zabezpieczeniu środków finansowych na realizację projektu”. Należy zwrócid uwagę, że tabela 3.8 dotyczy tylko wydatków kwalifikowanych, które w wierszu „razem” muszą równad się 100%.

(11)

3.9 Zasoby umożliwiające realizację projektu 1. Czy wnioskodawca posiada pomieszczenia

niezbędne do umieszczenia w nich nabywanych środków trwałych/realizacji projektu? Należy opisać wyposażenie, infrastrukturę tych pomieszczeń.

2. Czy w związku z planowaną inwestycją nastąpi konieczność powiększenia powierzchni posiadanych pomieszczeń lub zmiana jej lokalizacji? (proszę wskazać, w jaki sposób i w jakim terminie wnioskodawca zamierza to osiągnąć).

3. Czy wnioskodawca posiada niezbędne know- how do realizacji projektu?

3.10 Zasoby ludzkie w projekcie Personel przedsiębiorstwa 1. Liczba zatrudnionych w

etatach

2. Proszę opisać nowo tworzone stanowiska pracy (opis stanowiska, zakres czynności na każdym stanowisku oraz sposób rekrutacji). Jaki jest związek pomiędzy istotą inwestycji oraz tymi stanowiskami pracy?

2.1 stanowisko 1:

2.2 stanowisko 2:

2.3 stanowisko n:

3. Szacunkowa liczba stanowisk likwidowanych oraz przyczyny zamykania tych stanowisk.

Kadra kierownicza

Imię i Nazwisko Wykształcenie Doświadczenie Stanowisko

1.

2.

n.

Doświadczenie

1. Czy posiadane zasoby ludzkie są wystarczające do wdrożenia projektu oraz osiągnięcia celów określonych w projekcie? Jeśli nie, czy wnioskodawca zamierza korzystać z usług zewnętrznych, w jakim zakresie?

2. Czy wnioskodawca posiada certyfikat ISO, inny certyfikat jakości o znaczeniu międzynarodowym lub udokumentowanie prowadzenia i zachowania wewnętrznych procedur jakości prowadzonych przez co najmniej 1 rok? Jeśli tak, to proszę wymienić posiadane certyfikaty.

3. Czy wnioskodawca posiada EMAS, inny certyfikat systemu zarządzania środowiskowego lub udokumentowanie prowadzenia i zachowania wewnętrznych procedur w zakresie zarządzania środowiskowego prowadzonych przez co najmniej 1 rok? Jeśli tak, to proszę wymienić posiadane certyfikaty.

4. Czy wnioskodawca posiada doświadczenie w korzystaniu z programów pomocowych Unii Europejskiej? Jeśli tak, to z jakich?

Informacje zawarte w pkt. 3.10 „Zasoby ludzkie w projekcie” ppkt. 2 powinny byd spójne ze wskaźnikami z pkt. D.1 „Wskaźniki z listy wskaźników kluczowych”

dotyczącymi zatrudnienia i H.5 „Wpływ projektu na politykę zatrudnienia” Wniosku o dofinansowanie.

.

Informacje odnośnie doświadczenia Beneficjenta w korzystaniu z programów pomocowych Unii Europejskiej w pkt. 3.10 „Zasoby ludzkie w projekcie” ppkt. 4 powinny byd spójne z doświadczeniem wskazanym w pkt. C.11.2

„Doświadczenie Beneficjenta w realizacji projektów finansowanych ze środków zewnętrznych” Wniosku o dofinansowanie.

(12)

4. ANALIZA EKONOMICZNO-FINANSOWA WNIOSKODAWCY

Uwaga: Przed wypełnieniem tabel proszę zapoznać się z poniższymi wskazówkami.

- Tabele należy wypełnić dla dwóch poprzednich lat obrachunkowych, okresu bieżącego, oraz przygotować prognozę na okres realizacji projektu oraz pięciu lat od momentu jego zakończenia. Jeżeli przedsiębiorstwo istnieje krócej niż dwa lata, ale nie krócej niż 12 miesięcy, tabele będą wypełnione od roku n-1.

- Rok n-2 oraz n-1 to dwa ostatnie, pełne, zakończone okresy obrachunkowe (np. w roku 2007 będą to rok 2005 oraz 2006).

- Jeżeli działalność nie była prowadzona w okresie ostatnich dwóch lat to wnioskodawca przedstawia dane dotyczące dostępnych okresów. (Np. przedsiębiorca, który rozpoczął działalność w czerwcu 2005 r.

przedstawia dane ze sprawozdania za okres od czerwca do grudnia 2005, oraz dane z pełnego sprawozdania rocznego za 2006 r.).

- Okres bieżący to okres, za który wnioskodawca posiada najbardziej aktualne sprawozdanie finansowe za zakończone kwartały roku bieżącego (od 21 dnia po zakończeniu kwartału). (Np. jeżeli wniosek jest złożony w 22 lipca 2008 to będzie to sprawozdanie za 2 pierwsze kwartały roku 2008).

- Rok n to okres obejmujący pełen roczny cykl obrachunkowy (Np. jeżeli sprawozdanie bieżące dotyczy 2 pierwszych kwartałów 2008, to rok n obejmuje to sprawozdanie oraz prognozę na kolejne 2 kwartały roku 2008).

- Przyjmuje się, że rok obrachunkowy jest rokiem kalendarzowym, jeżeli jest inaczej należy zamieścić stosowną adnotację w polu „Szczegółowe założenia do prognoz finansowych”.

- Wszystkie dane finansowe należy podać w tysiącach złotych, do jednego miejsca po przecinku.

- Prognozy muszą opierać się na realnych założeniach i być dostosowane do specyfiki danego przedsiębiorstwa oraz branży, w której ono funkcjonuje.

- W przypadku podmiotów, które prowadzą uproszczoną ewidencję księgową, należy wypełnić poniższe tabele w stopniu, w jakim to jest możliwe dla danego podmiotu, oraz załączyć kserokopię (poświadczoną za zgodność z oryginałem) książki przychodów i rozchodów oraz wyciąg z rachunku bankowego.

Szczegółowe założenia do prognoz finansowych

Czy wnioskodawca rozlicza prowadzoną działalność w formie PIT?

W pkt. 4 „Analiza Ekonomiczno-finansowa wnioskodawcy” należy przedstawid założenia do prognoz finansowych. Tabele finansowe należy wypełnid na podstawie dokumentacji finansowej Beneficjenta.

Ponadto należy pamiętad o odpowiedzi na pytanie

„Czy wnioskodawca rozlicza prowadzoną działalnośd w formie PIT?” poprzez wpisanie odpowiednio klauzuli „TAK” albo „NIE”.

W przypadku podmiotów prowadzących uproszczoną księgowośd należy wypełnid wiersze oznaczone literami oraz cyframi rzymskimi oraz wszystkie wskaźniki z pkt. 4.4 poza wskaźnikiem B.3 Rotacja zobowiązań w dniach.

(13)

4.1 Uproszczony bilans (w tys. PLN)

Aktywa Rok

(n – 2)….. Rok (n – 1)…..

Okres bieżący

…….

Rok

n ……… Rok

(n+1)……. Rok

(n+2)……. Rok

(n+3)……. Rok

(n+4)……. Rok

(n+5)……. Rok

(n+…) …….

A. AKTYWA TRWAŁE (I + II + III):

I. Wartości niematerialne i prawne II. Rzeczowe aktywa trwałe

1. Grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) 2. Budynki, budowle i lokale

3. Maszyny i urządzenia techniczne 4. Środki transportu

5. Pozostałe środki trwałe

III. Należności, inwestycje długoterminowe, terminowe rozliczenia długookresowe

B. AKTYWA OBROTOWE (I + II + III + IV):

I. Zapasy

II. Należności krótkoterminowe

III. Inwestycje krótkoterminowe (w tym środki pieniężne) IV. Pozostałe aktywa obrotowe

AKTYWA RAZEM (A + B)

Pasywa Rok

(n – 2)….. Rok (n – 1)…..

Okres bieżący

…….

Rok

n ……… Rok

(n+1)……. Rok

(n+2)……. Rok

(n+3)……. Rok

(n+4)……. Rok

(n+5)……. Rok

(n+ .) …….

C. KAPITAŁ WŁASNY

D. ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA I. Rezerwy na zobowiązania

II. Zobowiązania długoterminowe (1+2) 1. Kredyty i pożyczki

2. Pozostałe

III. Zobowiązania krótkoterminowe (3+4+5) 3. Z tytułu dostaw i usług

4. Kredyty i pożyczki

5. Pozostałe zobowiązania krótkoterminowe IV. Rozliczenia międzyokresowe

PASYWA RAZEM (C + D)

W pkt. 4.1 Uproszczony bilans (w tys. PLN)” należy wypełnid na podstawie dokumentacji finansowej Beneficjenta. W przypadku podmiotów prowadzących uproszczoną księgowośd należy wypełnid wiersze oznaczone literami oraz cyframi rzymskimi. Prognozowane na przyszłośd wartości powinny byd przygotowanie na okres realizacji projektu i 5 lat (w przypadku MŚP 3 lat) po jego zakooczeniu.

(14)

4.2 Rachunek zysków i strat (w tys. PLN)

Pozycja Rok

(n – 2)…..

Rok (n – 1)…..

Okres bieżący

…….

Rok n ………

Rok (n+1)…….

Rok (n+2)…….

Rok (n+3)…….

Rok (n+4)…….

Rok (n+5)…….

Rok (n+…) … A. Przychody netto ze sprzedaży

I. Przychody netto ze sprzedaży produktów i usług

II. Przychody netto ze sprzedaży materiałów i towarów

B. Koszty działalności operacyjnej:

Amortyzacja Materiały i energia Usługi obce Podatki i opłaty

Wynagrodzenia i pochodne Pozostałe koszty rodzajowe

Wartość sprzedanych towarów i materiałów C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A - B) D. Pozostałe przychody operacyjne

Dotacje

Pozostałe przychody operacyjne E. Pozostałe koszty operacyjne

F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D-E) G. Przychody finansowe

H. Koszty finansowe

I. Zysk (strata) brutto (F + G - H) J. Podatek dochodowy

K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku L. Zysk (strata) netto (I – J - K)

W pkt. 4.2 ,,Rachunek zysków i strat (w tys. PLN)” należy wypełnid na podstawie dokumentacji finansowej Beneficjenta. W przypadku podmiotów prowadzących uproszczoną księgowośd należy wypełnid wiersze oznaczone literami oraz cyframi rzymskimi. Prognozowane na przyszłośd wartości powinny byd przygotowanie na okres realizacji projektu i 5 lat (w przypadku MŚP 3 lat) po jego zakooczeniu.

(15)

4.3 Prognoza przepływów środków pieniężnych

Rok (n - 2)....

Rok (n – 1)....

Okres bieżący

…………

Rok n ………

Rok (n+1)...

Rok (n+2)…

Rok (n+3)…

Rok (n+4)…

Rok (n+5)…

Rok (n+7)...

Rok (n+8)...

Rok (n+...)...

A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 1. Zysk (strata) netto

2. Amortyzacja

3. Zmiana stanu zapasów 4. Zmiana stanu należności

5. Zmiana stanu zobowiązań krótkoterminowych, z wyjątkiem pożyczek i kredytów

6. Inne korekty I. Razem (1+2+3+4+5+6)

B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 1. Sprzedaż składników majątku trwałego

2. Nabycie składników majątku trwałego 3. Inne

II. Razem (1+2+3)

C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 1. Zaciągnięcie kredytów i pożyczek

2. Spłata kredytów i pożyczek 3. Dotacje

4. Wypłaty na rzecz właścicieli 5. Wpłaty dokonane przez właścicieli 6. Pozostałe

III. Razem (1+2+3+4+5+6)

D. Przepływy pieniężne netto razem (I + II + III) F. Środki pieniężne na początek okresu G. Środki pieniężne na koniec okresu (F + D)

W pkt. 4.3 „Prognoza przepływów środków pieniężnych)” należy wypełnid na podstawie dokumentacji finansowej Beneficjenta. W przypadku podmiotów prowadzących uproszczoną księgowośd należy wypełnid wiersze oznaczone literami oraz cyframi rzymskimi.

Prognozowane na przyszłośd wartości powinny byd przygotowanie na okres realizacji projektu i 5 lat (w przypadku MŚP 3 lat) po jego zakooczeniu.

(16)

4.4 Wskaźniki finansowe

Rok (n – 2) …..

Rok (n –1) ...

Okres bieżący

…….

Rok n ……… Rok (n+1) …….

Rok (n+2) …….

Rok (n+3) …….

Rok (n+4) …….

Rok (n+5) …….

Rok (n+….) … A. Wskaźniki płynności

1. Płynność bieżąca 2. Płynność szybka

B. Wskaźniki sprawności działania 1. Rotacja zapasów w dniach 2. Rotacja należności w dniach 3. Rotacja zobowiązań w dniach C. Wskaźnik struktury kapitałowej

1. Poziom zadłużenia D. Wskaźniki rentowności⁴

1. Rentowność sprzedaży

2. Rentowność kapitału własnego (ROE) E. Wartość bieżąca netto (NPV)

4 Wnioskodawca rozliczający się w formie PIT zamiast zysku netto we wskaźnikach rentowności używa zysku brutto W pkt. 4.4 „Wskaźniki finansowe”, podmioty korzystające z pomocy publicznej nie wyliczają w ppkt. E „Wartości bieżącej netto (NPV)”.

W pkt. 4.4 ,,Wskaźniki finansowe” należy wypełnid zgodnie z objaśnieniami dotyczącymi sposobu wyliczana poszczególnych wskaźników. W przypadku podmiotów prowadzących uproszczoną księgowośd należy wypełnid wszystkie wskaźniki z pkt. 4.4 poza wskaźnikiem B.3 Rotacja zobowiązao w dniach.

Prognozowane na przyszłośd wartości powinny byd przygotowanie na okres realizacji projektu i 5 lat (w przypadku MŚP 3 lat) po jego zakooczeniu.

(17)

Objaśnienia do wskaźników:

Przeliczenia należy dokonać na danych pobranych z tych samych okresów obrachunkowych

A1. aktywa obrotowe/zobowiązania bieżące Dane z bilansu: Aktywa obrotowe (pozycja B), Zobowiązania krótkoterminowe (pozycja D.III)

A2. (aktywa obrotowe – zapasy)/zobowiązania bieżące Dane z bilansu: Aktywa obrotowe (pozycja B), Zapasy (pozycja B I), Zobowiązania krótkoterminowe (pozycja D III) B1. zapasy/(przychody ze sprzedaży/365) Zapasy (pozycja B I w bilansie), Przychody netto ze sprzedaży (pozycja A w rachunku zysków i strat)

B2. należności/(przychody ze sprzedaży/365) Należności krótkoterminowe (pozycja B II w bilansie), Przychody netto ze sprzedaży (pozycja A w rachunku zysków i strat)

B3. zobowiązania/(przychody ze sprzedaży/365) Zobowiązania krótkoterminowe z tytułu dostaw i usług (pozycja D.III.3 w bilansie), Przychody netto ze sprzedaży (pozycja A w rachunku zysków i strat)

C1. zadłużenie/aktywa Dane z bilansu: Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania (pozycja D), aktywa razem (pozycja A+B) D1. zysk netto/ przychody ze sprzedaży Dane z rachunku zysków i strat: Zysk (strata) netto (pozycja L), Przychody netto ze sprzedaży (pozycja A) D2. zysk netto/kapitał własny Zysk (strata) netto (pozycja L z rachunku zysków i strat), Kapitał własny (pozycja C z bilansu).

E.



 

 ⁿ

1

t t

t

r) (1

NPV CF

gdzie:

- „r” - stopa dyskonta,

- „CFt ” – wartość przepływów pieniężnych (punkt D w tabeli 4.3) w kolejnych latach realizacji inwestycji, - „t” – kolejny rok realizacji inwestycji

Wszystkie informacje zawarte w niniejszym dokumencie są prawdziwe i przedstawione w sposób rzetelny.

Podpis/y osób zatwierdzających dokument w imieniu wnioskodawcy:

Imię i nazwisko: Imię i nazwisko:

Funkcja: Funkcja:

...

czytelny podpis ...

czytelny podpis

Data, miejscowość: Data, miejscowość:

Należy pamiętad o podpisaniu Biznes Planu przez osobę / osoby podpisujące wniosek.

Dodatkowo Tabele 4.1, 4.2, 4.3, 4.4 powinny byd podpisane przez Głównego Księgowego lub przez osobę podpisującą wniosek - w przypadku gdy w strukturze organizacyjnej Beneficjenta nie ma stanowiska Głównego Księgowego.