Pytania Wykonawcy i odpowiedzi Zamawiającego

(1)

Opoczno dnia 22.09.2015r.

Spr. 17/2015

Pytania Wykonawcy i odpowiedzi Zamawiającego

Dot. postępowania prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na podstawie ustawy z dnia 29.01.2004r - Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 907 ze zmianami) p. n. Obsługa bankowa budżetu Gminy Opoczno i jej jednostek organizacyjnych.

Zamawiający na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy z dnia 29.01.2004r - Prawo zamówień publicznych udziela Państwu następujących odpowiedzi na wniesione zapytania:

Pytanie 1.

Prosimy o potwierdzenie, że oprocentowanie środków na rachunkach bankowych oraz na rachunkach lokat overnight i weekenowych dotyczy rachunków prowadzonych w PLN, a rachunki walutowe oprocentowane będą wg zasad stosownych w Banku Wykonawcy.

Odpowiedź Zamawiającego: Tak

Pytanie 2.

Czy Zamawiający akceptuje, że dopisywanie odsetek od środków znajdujących się na rachunkach bieżących i pomocniczych prowadzonych w walutach obcych dokonywane będzie raz w roku, w ostatnim dniu stycznia lub z chwilą likwidacji rachunku walutowego ?

Pytanie 3 .

Czy lokaty overnight i weekendowe będą zakładane tylko przez Gminę Opoczno i Urząd Miejski czy przez wszystkie jednostki organizacyjne ?

Odpowiedź Zamawiającego: Przez Gminę Opoczno.

Pytanie 4 .

Czy wypłaty gotówkowe będą dokonywane w formie otwartej czy zamkniętej (pakietowej)?

Odpowiedź Zamawiającego: Otwartej

Pytanie 5.

Prosimy o informację czy we wszystkich jednostkach istnieje możliwość zainstalowana bankowości elektronicznej w oparciu o łącze internetowe.

Odpowiedź Zamawiającego: Tak Pytanie 6 .

Prosimy o wskazanie szacunkowej ilości użytkowników systemu bankowości elektronicznej.

Odpowiedź Zamawiającego: 60 osób

Pytanie 7 .

Prosimy o potwierdzenie, że przed udzieleniem kredytu w rachunku bieżącym w każdym roku budżetowym Zamawiający będzie składał wniosek kredytowy a udzielenie kredytu przez Bank będzie możliwe po dokonaniu oceny kondycji finansowej Zamawiającego

Odpowiedź Zamawiającego:

(2)

Wniosek kredytowy będzie składany. Zdolność kredytowa Zamawiającego nie będzie miała wpływu na udzielenie kredytu

Pytanie 8 .

Czy zarówno weksel własny in blanco jaki i deklaracja wekslowa stanowiące zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym będą opatrzone kontrasygnatą Skarbnika?

Pytanie 9 .

Czy Zamawiający wyraża zgodę na złożenie lub zamieszczenie w umowie kredytu w rachunku bieżącym oświadczenia o poddaniu się egzekucji i czy oświadczenie to będzie kontrasygnowane przez Skarbnika

Pytanie 10 .

Czy przed podpisaniem umowy o kredyt w rachunku bieżącym w każdym roku budżetowym Zamawiający przedstawi aktualne zaświadczenia o niezaleganiu z płatnościami wobec ZUS i US?

Odpowiedź Zamawiającego: Tak.

Pytanie 11.

Prosimy o wyrażenie zgody na zastosowanie w trakcie obowiązywania umowy oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym w oparciu o stawkę WIBOR 1M z każdego dnia.

Odpowiedź Zamawiającego: Nie wyrażamy zgody.

Pytanie 12 .

Prosimy o wyrażenie zgody na zmianę terminu płatności odsetek od kredytu w rachunku bieżącym na ostatni dzień miesiąca kalendarzowego.

Odpowiedź Zamawiającego: Zamawiający w tym zakresie dokonuje zmianę treści SIWZ zamieszczoną na stronie internetowej Zamawiającego www.um.opoczno.pl , w zakładce zamówienia publiczne powyżej 30 000 euro; postepowanie ,, Obsługa bankowa(…)”

Pytanie 13 .

Czy Zamawiający posiada podpisane umowy na dofinansowanie inwestycji ze środków UE?

Jeśli tak, prosimy o podanie inwestycji, ich wartości, kwoty dofinansowania w poszczególnych latach.

Odpowiedź Zamawiającego: Nie

Pytanie 14 .

Prosimy o przedstawienie opinii RIO z wykonania budżetu za I półrocze 2015r. oraz sprawozdań Rb-Nds, Rb-27s, Rb-28s, Rb-N i Rb-Z za 2013r.

Brak opinii RIO z wykonania budżetu za I półrocze 2015

Sprawozdania za 2013 do pobrania w oddzielnym załączniku zamieszczonym na stronie internetowej Zamawiającego www.um.opoczno.pl , w zakładce zamówienia publiczne powyżej 30 000 euro; postepowanie ,, Obsługa bankowa(…)”

Pytanie 15 .

(3)

Prosimy o wykaz zaciągniętych kredytów i pożyczek z podaniem nazwy Kredytodawcy, kwoty udzielonej, kwoty pozostającej do spłaty, okresu kredytowania oraz zabezpieczenia.

L p

Nazwa

kredytodawcy

data zawarcia transakcji

kwota udzielonego finansowani a

aktualne zadłużenie na dzień 31.08.2015 r

data końca umowy

sposób zabezpieczeni a

1

WFOŚiGW w Łodzi

26.10.2010

r. 5 685 913,00 3 828 519,00

31.12.202 0 r.

weksel wraz z deklaracją 2

ING Bank Śląski SA

20.11.2009

r. 9 000 000,00 4 200 000,00

30.04.202 0 r.

weksel wraz z deklaracją 3 PKO BP SA

28.10.2010 r.

26 250

000,00

21 167

880,00

30.09.202 0 r.

02.09.2011 r.

13 415

252,00 9 255 252,00

31.12.202 0 r.

01.10.2012

r. 3 950 000,00 1 930 000,00

31.07.202 0 r.

weksel wraz z deklaracją

ogółem

58 301 165,00

40 381 651,0 0

Pytanie 16.

Prosimy o wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń z podaniem nazwy beneficjenta, kwoty gwarancji/poręczenia, kwoty wykorzystania, okresu obowiązywania oraz tytułu z jakiego gwarancja/poręczenie zostało udzielone.

Odpowiedź Zamawiającego: brak.

Pytanie 17 .

Czy Zamawiający dokonywał emisji obligacji komunalnych? Jeśli tak prosimy o podanie zadłużenia z tego tytułu i terminu wykupu.

Zadłużenie 8.300.000 (słownie : osiem milionów trzysta tysięcy złotych) Termin wykupu

- 4.100.000 (słownie: cztery miliony sto tysięcy złotych) do 31.12.2021 - 4.200.000 ( słownie: cztery miliony dwieście tysięcy złotych) do 31.12.2022 Pytanie 18 .

W jakich instytucjach Zamawiający posiada udziały/akcje, (proszę podać ich wartości, procentowy udział w kapitale podmiotu oraz numery regon).

Odpowiedź Zamawiającego

L.p Nazwa firmy

Regon

% udziału

Kwota Udziałów na 31.12.2014

1 2 3 4 5

1

Przedsiębiorstwo Gospodarki

Komunalnej Sp. Z o.o 590028079 100% 18 306 500 2

Miejskie Przedsiębiorstwo

Komunikacji Sp. Z o.o 590516979 100% 1 933 000

(4)

3

Zakład Gospodarki

Mieszkaniowej Sp. Z o.o 592164094 100% 440 000 Pytanie 19 .

Czy Gmina Opoczno korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting)? Jeśli tak prosimy o podanie zadłużenia z tego tytułu.

Odpowiedź Zamawiającego: Nie

Pytanie 20:

Prosimy o podanie następujących danych:

• przewidywane średniomiesięczne saldo środków na rachunkach Zamawiającego i odrębnie jednostek organizacyjnych

Zamawiający – ok. 3.855.361 zł Jednostki – ok. 811.133zł

• średniomiesięczna ilość przelewów w banku i poza bank (odrębnie dla Zamawiającego i jednostek organizacyjnych)

Zamawiający

Przelewu w banku – ok 160 szt.

Poza bank –ok. 698 szt.

Jednostki

Przelewu w banku – ok. 123 szt.

Poza bank – ok. 5 022 szt.

• przewidywana ilość kart przedpłaconych (odrębnie dla Zamawiającego i jednostek organizacyjnych)

Odpowiedź Zamawiającego Zamawiający – 1

Jednostki organizacyjne- na chwilę obecną brak zapotrzebowania

• średniomiesięczna wartość i ilość wpłat i wypłat gotówkowych (odrębnie dla Zamawiającego i jednostek organizacyjnych)

Odpowiedź Zamawiającego Zamawiający

Wpłaty ok. 450.000zł., ilość – 25 Wypłaty ok. 150.000 zł ilość – 10 Jednostki

Wpłaty ok. 250.000 zł., ilość – 181 szt.

Wypłaty ok. 600.000 zł ilość – 22 szt.

• średniomiesięczna ilość wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby trzecie Odpowiedź Zamawiającego: Brak danych

• roczna ilość wpłat na rachunki wirtualne Odpowiedź Zamawiającego: ok.25 tys. Wpłat

Pytanie 21 .

(…) zwraca się z prośbą o wyjaśnienie zapisów w SIWZ, załączniku Nr 1:

1. Zapis:

Oprocentowanie środków pozostających na rachunku bieżącym i pomocniczych w stosunku rocznym wg stawki WIBID 1 M obowiązującej na dzień 31.08.2015r. w wysokości 1,46% x współczynnik banku …….( łączna wartość oprocentowania ………wynosi%) oraz

Oprocentowanie lokat(„overnight „i ‘weekend”) w stosunku rocznym wg. stawki

(5)

WIBID ON obowiązującej na dzień 31.08.2015 r. w ws wysokości 1,39% x współczynnik banku …….( łączna wartość oprocentowania ………wynosi%)

-co według Państwa, jest łączną wartością oprocentowania?

Przykład:

Oprocentowanie środków pozostających na rachunku bieżącym i pomocniczych w stosunku rocznym wg stawki WIBID 1 M obowiązującej na dzień 31.08.2015r. w wysokości 1,46% x współczynnik banku 0,8 ( łączna wartość oprocentowania wynosi 1,11%)

Oraz

Oprocentowanie lokat(„overnight „i ‘weekend”) w stosunku rocznym wg. stawki

WIBID ON obowiązującej na dzień 31.08.2015 r. w ws wysokości 1,39% x współczynnik banku 0,8 ( łączna wartość oprocentowania wynosi 1,11%)

Pytanie 22:

Proszę o informację nt. posiadanych zobowiązań o charakterze kredytowym instytucja udzielająca, kwota, termin zapadalności , cel kredytu

Lp

Nazwa

kredytodawcy data zawarcia transakcji

kwota udzielonego finansowania

aktualne zadłużenie na dzień 31.08.2015 r

data końca umowy

sposób

zabezpieczenia przeznaczenie

1

WFOŚiGW w Łodzi

26.10.2010

r. 5 685 913,00

3 828

519,00

31.12.2020 r.

Na realizację zadania

inwestycyjnego

2

ING Bank Śląski SA

20.11.2009

r. 9 000 000,00

4 200

000,00

30.04.2020 r.

Na

sfinansowanie planowanego deficytu roku 2009

3 PKO BP SA

28.10.2010 r.

26 250

000,00

21 167 880,00

30.09.2020 r.

Na pokrycie planowanego deficytu budżetowego roku 2010 i finansowanie zadań

inwestycyjnych

4 PKO BP SA

02.09.2011 r.

13 415

252,00

9 255

252,00

31.12.2020 r.

Spłata wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tyt.

Zaciągniętych pożyczek

5 PKO BP SA

01.10.2012

r. 3 950 000,00

1 930

000,00

31.07.2020 r.

Spłata wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tyt.

(6)

Zaciągniętych pożyczek ogółem

58 301 165,00

40 381 651,00

Pytanie 23.

Podanie ilości oraz wartości wpłat miesięcznie

Odpowiedź Zamawiającego: Ilość wpłat miesięcznie ok. 206 wartość ok. 700 000 zł

Pytanie 24.

Podanie wartości oraz ilości wypłat miesięcznie(może być w przedziałach kwotowych), wraz z ilością wypłat dla Miejskiego Ośrodka Pomocy Społecznej

Ilość wypłat miesięcznie ok. 32 wartość ok.750 0000 zł w tym: Ośrodek Pomocy Społecznej ok. 18 wartość ok.570 000 zł

Pytanie 25:

Średnie salda środków na rachunkach

Odpowiedź Zamawiającego: średniomiesięczne saldo na rachunkach: Zamawiający – ok.3.855.361 zł; Jednostki – ok.811.133zł

Pytanie 26.

Podanie ilości przelewów o wartości 1 mln zł. I powyżej miesięcznie Odpowiedź Zamawiającego: Do 5 szt. miesięcznie

Pytanie 27.

Podanie informacji z jakiego systemu finansowo księgowego Zamawiający korzysta, jakie struktury importowo-eksportowe obsługują ten system

Oprogramowanie firmy - Usługi Informatyczne Info-System Sp. J. Legionowo.

Programy korzystające z importu lub eksportu plików do banku:

- Program kadrowo-płacowy (eksport przelewów)

- Program do przygotowania przelewów (eksport przelewów)

- Uniwersalny program księgujący (import przelewów) - program służący do obsługi płatności masowych. Wczytuje wyciąg bankowy (generowany elektronicznie przez bank), rozpoznaje poszczególne przelewy oraz umożliwia rejestrację przelewu z wyciągu do odpowiedniego systemu finansowo - księgowego (Księgowość Zobowiązań, Księgowość Budżetowa). Obsługuje konta wirtualne - usługa oferowana przez banki, która znacznie przyspiesza proces rejestrowania należności.

Plik z wyciągiem bankowym powinien być w formacie MT940.

Pytanie 28.

Podanie ilości stanowisk na których ma być uruchomiona bankowość elektroniczna oraz ilości osób które będą wprowadzały tylko dane do bankowości, a także ilości osób które będą miały prawo akceptacji przelewów

Odpowiedź Zamawiającego: Ilość stanowisk 60 ; Wprowadzanie danych ok 15 osób , Podpisywanie( z możliwością wprowadzania danych) ok 45 osób

Pytanie 29.

(7)

Czy zamawiający wyraża zgodę na rezygnację z zapisu w SIWZ, punkt XIX. Istotne postanowienia umowy: „wraz z możliwością zakładania rachunków o-line”,

Odpowiedź Zamawiającego: Zamawiający w tym zakresie dokonuje zmianę treści SIWZ, rozdział XIX.

Pytanie 30.

Czy zamawiający wyraża zgodę aby odsetki od kredytu pobierane były w ostatnim dniu miesiąca za który zostały naliczone oraz w dniu całkowitej spłaty kredytu.

Odpowiedź Zamawiającego: Zamawiający w tym zakresie dokonuje zmiany treści SIWZ, rozdział XIX.

Pytanie 31.

Ilość przelewów zewnętrznych miesięcznie Odpowiedź Zamawiającego: ok 5 720 szt.

Pytanie 32.

Ilość przelewów wewnętrznych miesięcznie Odpowiedź Zamawiającego: ok 283 szt.

Pytanie 33.

Średniomiesięczny stan środków na rachunkach bankowych

Odpowiedź Zamawiającego: Zamawiający – ok. 3.855.361 zł; Jednostki – ok. 811.133zł

Pytanie 34.

Średniomiesięczna ilość wpłat – sztuki i kwota Odpowiedź Zamawiającego:

Zamawiający ok. 450.000zł., ilość – 25; Jednostki ok. 250.000 zł., ilość – 181 szt.

Pytanie 35.

Średniomiesięczna ilość wypłat – sztuki i kwota Odpowiedź Zamawiającego:

Zamawiający ok. 150.000 zł ilość – 10; Jednostki ok. 600.000 zł ilość – 22 szt.

Pytanie 36.

Ilość rachunków bankowych

Odpowiedź Zamawiającego: Ok. 50 szt.

Pytanie 37.

Prosimy o podanie ilości lokalizacji w których będzie obsługiwany system bankowości elektronicznej

Odpowiedź Zamawiającego: 25 lokalizacji

Pytanie 38.

Prosimy o podanie specyfikacji pliku wymiany danych przy identyfikacji płatności masowych Odpowiedź Zamawiającego:

Popularne obsługiwane formaty: SWIFT MT940 .sta, ELIXIR .pli Pytanie 39.

W związki z zapisem w SIWZ o zobowiązaniu Banku do wygaśnięcia umowy bankowej do prowadzenia przez okres 3 m-cy wskazanego przez zamawiającego rachunku bieżącego w

(8)

ograniczonym zakresie, tz. Bank będzie przyjmował w tym czasie wykonywane na ten rachunek przelewy i automatycznie przekazywał na nowy rachunek wskazany przez Zamawiającego prosimy o informację, czy Zamawiający podpisze aneks do umowy wydłużający okres prowadzenia obsługi bankowej o okres 3-cy, czy tez umowa o prowadzeniu rachunku może zostać zawarta na okres do 28.02.2021r.. Po wygaśnięci umowy bank nie ma podstaw do dalszego prowadzenia rachunku. Prowadzenie rachunku nawet w ograniczonym zakresie zgodnie z zasadami prawa musi zostać unormowane w umowie.

Ponadto zwracamy się z prośba o informację, czy wpływy na rachunek mające miejsce w okresie 3 dodatkowych miesięcy mogą być przekazywane na wskazany przez zamawiającego rachunek saldem raz w tygodniu lub na koniec dnia roboczego.

Zamawiający podpisze aneks do umowy na warunkach obwiązujących w umowie podstawowej.

Środki mogą być przekazywane saldem raz na koniec dnia roboczego pod warunkiem że zamawiający będzie otrzymywał wyciąg z rachunku (zgodnie z postanowieniami umowy podstawowej)

Pytanie 40.

Czy zamawiający przewiduje modyfikację pkt. XIX pkt 2 i umożliwienie wykonawcy otwieranie rachunków bankowych na podstawie informacji przekazywanych e-mailem lub telefonicznie po podpisaniu dokumentacji depozytowej potwierdzającej otwarcie kolejnego rachunku bankowego. Dopuszczenie możliwości otwierania rachunków on-line nie jest usługą powszechnie dostępną w ramach bankowości elektronicznej świadczonej przez banki wprowadzenie takiego zapisu ogranicza krąg podmiotów mogących ubiegać się realizację zamówienia, tym samym wpływa na ograniczenie konkurencyjności uzyskanych przez jednostkę ofert.

Odpowiedź Zamawiającego: Zamawiający w tym zakresie dokonuje zmianę treści SIWZ zamieszczoną na stronie internetowej Zamawiającego www.um.opoczno.pl , w zakładce zamówienia publiczne powyżej 30 000 euro; postępowanie ,, Obsługa bankowa(…)”

Pytanie 41.

Czy Zamawiający dopuszcza możliwość wprowadzeniu do umowy zapisu mówiącego o konieczności przedstawienia przed udzieleniem kredytu na finansowanie przejściowego deficytu budżetowego stosownej opinii RIO potwierdzającej możliwość zaciągnięcia kredytu we wnioskowanej kwocie.

Odpowiedź Zamawiającego: Nie wyraz zgody. RIO nie wydaje opinii o kredycie na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetowego.