Trzebinia, dnia 26.10.201 6r.
Numer sprawy: FF. 3052.1.2016.MJ.
Dotyczy: odpowiedzi na zloione zapytanie do SIWZ na ,,Wykonywanie bankowej obslugi budietu Gminy Trzebinia na okres pieciu lat, tj. od 01.01.2017r.
do 31.12.2021r.".
W zwiqzku ze zlozonym zapytaniem do specyfikacji istotnych warunk6w zamowienia w przedmiotowym postqpowaniu Urzqd Miasta w Trzebini na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy Prawo zamowien publicznych przekazuje wyjainienia treSci siwz:
1. Prosimy o podanie Sredniomiesiqcznej sumy wszystkich sald na rachunkach (w PLN oraz w walutach) w podziale na poszczegolne miesiqce 201 5 r. i 20 16 r.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, i e Srednie saldo w miesiqcu wrzeiniu 201 6r. na rachunku bankowym organu Gminy Trzebinia wynosilo okolo 12 000 000,OO zl. Ponadto informujemy, ie jest to wart036 szacunkowa i podlegajqca zmianie kaidego dnia. Ze wzglqdu na bardzo duzy naklad pracy i ograniczony czas realizacji, zarnawiajqcy nie jest w stanie przedstawie szczeg6lowej analizy wielkoici poszczegolnych sald na poszczegolne miesiqce w latach 20 15-20 16.
2. Czy zamawiajqcy bqdzie posiadal rachunki nieoprocentowane? Np. rachunki dotacji, projektow unijnych itp? Jeili tak, prosimy o podanie Sredniego salda utrzymywanego na rachunkach nieoprocentowanych.
Oduowiedi:
Zamawiajqcy informuje, i e aktualnie wszystkie rachunki bankowe, ktore posiada sq oprocentowane, jednakie zamawiajqcy nie moze przewidziet, czy i ile rachunkow bqdziemy potrzebowad otworzyd i czy one bqdq oprocentowane czy nie np. dotyczy to miqdzy innymi rachunkow projekt6w unijnych. Zarnawiajqcy nie jest w stanie takze oszacowat wartoici Srodkow wystqpujqcych na tych rachunkach.
3. Prosimy o podanie Sredniomiesiqcznej liczby (w szt.) realizowanych przelewbw oraz ich wartoici osobno w odniesieniu do przelewow Elixir i Sorbnet.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze wartoit szacunkowa realizowanych przelewow ,,elektronicznychV do innego banku wynosi okolo 86 223 szt. rocznie. Na tej podstawie moina okreilit, ze Sredniomiesiqczna liczba przelew6w bankowych wynosi 7 185 szt.
Ze wzglqdu na bardzo duiy naklad pracy i ograniczony czas realizacji, zamawiajqcy nie jest w stanie okre5liC wartoici tych przelewow, informujemy, ze dotychczas Gmina Trzebinia korzystala ze standardowych przelewow bankowych typu Elixir. Natomiast zamawiajqcy nie jest w stanie przewidzied czy w przyszloici bqdzie zachodzit potrzeba realizacji przelewow typu Sorbnet.
4. Prosimy o podanie rocznej liczby (w szt.) przelewow zagranicznych w podziale na SEPA i inne.
Odpowiedi :
Zamawiajqcy informuje, ze dotychczas nie realizowal przelewow zagranicznych, jednak nie jest w stanie przewidziek czy takie przelewy nie wystqpiq w przyszloici.
5. Prosimy o potwierdzenie, ze realizacja wszystkich przelewow bqdzie w forrnie elektronicznej poprzez system bankowoici elektronicznej. Przelewy w formie papierowej realizowane bylyby jedynie w sytuacjach awaryjnych.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze przelewy bankowe sq realizowane w formie elektronicznej poprzez system bankowoici elektronicznej, natomiast przelewy w formie papierowej sq realizowane tylko w sytuacjach wyjqtkowych, awaryjnych.
6. Prosimy o wyrazenie zgody na realizacjq wyplat w formie czekow elektronicznych- dyspozycje wyplaty skladane poprzez system bankowoici elektronicznej sq powszechniej stosownq formq wyplaty gotowkowej, wyplata odbywalaby siq m.in za okazaniem dowodu osobistego. Dane o transakcji wyplaty gotowkowej sq dostqpne w systemie bankowoici elektronicznej .
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze istnieje taka mozliwoSk.
7. Dotyczy wplat gotciwkowych:
a/ Prosimy o podanie Sredniomiesiqcznej iloici (w szt.) wplat gotowkowych (w odniesieniu
do wszystkich wplat).
b/ Prosimy o podanie maksymalnej iloSci wplat gotowkowych w ramach przedmiotu zamowienia realizowanej w latach poprzednich (w odniesieniu do jednego roku).
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze w zalqczniku Nr 5 do SIWZ wykazano wielkohci szacunkowe wplat gotowkowych wlasnych na rachunki bankowe prowadzone przez bank w iloiciach i wielkoiciach rocznych. Jednakie zamawiajqcy chce zaznaczyk, ze nie jest w stanie przewidziek iloici wplat gotowkowych dokonywanych przez ,,osoby trzecie". Natomiast chce poinformowak, i e Gmina Trzebinia obsluguje podatnikow, dzierzawc6w, uiytkownik6w wieczystych, najemcow lokali mieszkalnych i uzytkowych w lqcznej iloici okolo 20 000 klientow, rownoczeinie zaznacza, i e jest to ilohC, ktora ulega zmianie kaidego roku.
8. Dotyczy wyplat gotowkowych:
a/ Prosimy o podanie Sredniomiesiqcznej iloici (w szt.) wyplat got6wkowych.
b/ Prosimy o podanie maksymalnej ilohci wyplat gotowkowych w ramach przedmiotu zarnowienia realizowanej w latach poprzednich (w odniesieniu do jednego roku).
C/ Prosimy o informacjq, jakiego rodzaju (z jakiego tytulu) wyplaty od osdb trzecich bqdq realizowane w rarnach przedmiotu zarnowienia oraz jakie bedq terminy tychie wyplat?
Odpowiedz:
Zamawiajqcy informuje, ze w zalqczniku Nr 5 do SIWZ wykazano wielkoici szacunkowe wyplat gotowkowych dokonywanych przez gminq na rzecz ,,os6b trzecich" w iloiciach i wartoSciach rocznych. Chcieliimy zaznaczyC, ze gmina stara siq realizowai wyplaty swoim klientom za pomocq przelew6w bankowych, jednakze nie zawsze jest to mozliwe. W zwiqzku z powyzszym zamawiajqcy informuje, ze nie jest w stanie przewidziei iloici i wielkoici wyplat gotdwkowych dokonywanych w nastqpnych latach oraz termin6w tych wyplat.
Natomiast nadrnieniamy, ze Gmina Trzebinia obsluguje miqdzy innymi klient6w oSrodka pomocy spolecznej, gdzie okolo 27 000 klient6w to osoby pobierajqce iwiadczenia rodzinne, ponadto chcieliimy rownoczeinie zaznaczyC, ze jest to iloii, kt6ra ulega zmianie.
9. Prosimy o podanie liczby uzytkownikow bankowoici elektronicznej zarowno wprowadzajqcych platnoici, autoryzujqcych jak i majqcych opcjq podglqdu.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze liczba uzytkownikow systemu bankowoSci elektronicznej zarowno wprowadzajqcych platnoici, autoryzujqcych i majqcych opcje podglqdu wynosi aktualnie 32 osoby. Natomiast chcieliSmy zauwazyC ze zamawiajqcy nie jest w stanie przewidziet, czy liczba ta bqdzie wystarczajqca w przyszloici.
10. Prosimy o potwierdzenie, ze Zamawiajqcy zapewni uzytkownikom systemu bankowoici elektronicznej komputery spelniajqce ponizsze wymagania techniczne:
-
Systemy operacyjne: Windows@ Vista, Windows@ 7, Windows@ 8-
Przeglqdarki internetowe: co najmniej Internet Explorer 9.0-
Oprogramowanie Java 6, Java 7, Java 8-
Adobe Reader Wersja 9.0 lub nowsza-
Sied /dostep do Internetu: transfer do/z sieci zewnqtrznej (dla pojedynczej stacji) min. 128 kbs, zalecamy 512 kbs, otwarte porty http (80) i https (443), brak skanowania, blokowania oraz cache'owania apletow Javy i Active X z adresu Banku.Odpowiedi:
Zarnawiajacy infromuje, ze spelni wszytkie warunki pkt. 10.
11. Dotyczy wymiany plikow eksportowanych/importowanych z/do aplikacji/ systemow Zamawiajqcego : Prosimy o udostqpnienie przykladowego pliku eksportowanego/importowanego zldo systemu zamawiajqcego (z zaszyfrowanymi danymi) w celu zapoznania siq wykonawcy zjego strukturq. Jakie formaty plik6w generujq te systemy oraz akceptujq te systemy?
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze z systemu dziedzinowego generowany jest plik videotel (.imp), moina rbwniei wykonaC eksport np. do txt, xml lub innego formatu.
12. Dotyczy oprocentowania lokat O N : W treSci SIWZ jest informacja, i i oprocentowanie na lokatach O/N mialoby by6 oparte na stawce WIBID 1M wyliczonej jako Srednia z miesiqca poprzedzajqcego okres obrachunkowy. Zwracarny siq z uprzejmq proSbq o zmianq tego wskainika na WIBID O N (z bieiqcego dnia) na podstawie, ktorego na rynku bankowym kwotowane sq lokaty typu overnight. Takie rozwiqzanie bqdzie zgodne z obowizizujqcymi na rynku bankowym zasadami i zapewni uproszczenie procesow operacyjnych. JeSli Zamawiajqcy zdecyduje siq na zmianq wskainika to prosimy o informacjq w zakresie dnia z jakiego nalezy przyjqc wartoSk wskainika WIBID O/N celem przygotowania oferty.
Odpowiedz:
Zarnawiajqcy informuje, ze nie zamierza dokonywak zmiany w treSci SIWZ dotyczqcej oprocentowania lokal overnight.
13. Prosimy o potwierdzenie, i e celem przygotowania ofert nalezy przyjqk WIBID 1M w wysokoSci 1,45% oraz WIBOR 1M w wysokoSci 1,65%.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze celem przygotowania ofert zgodnie z SIWZ nalezy przyjqc odpowiednio WIBID 1M oraz WIBOR 1M z miesiqca sierpnia 201 6r.
14. Dotyczy wystawiania gwarancjilporqczenia: Prosimy o potwierdzenie, i e Zamawiajqcy kaidorazowo zloiy stosowny wniosek w tym zakresie do banku podlegajqcy ocenie zgodnie z procedurami obowipujqcymi w banku.
Odpowiedi:
Zarnawiajqcy informuje, i e istnieje taka mozliwoSC, jednakze chcemy zaznaczyc, ze nie dopuszcza siq mozliwosci pobrania zadnych dodatkowych oplat czy prowizji bankowych z tego tytulu.
15. Prosimy o doprecyzowanie informacji w odniesieniu do depozytow:
a1 Prosimy o wskazanie, co i w jakiej iloSci (np. w szt.) bqdzie przedmiotem przechowywania.
b/ Prosimy o podanie z jakq czqstotliwoSciq Zamawiajqcy odbiera depozyty i sklada nowe.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, i e aktualnie nie posiada zadnych depozytow bankowych, jednakie nie moie przewidziec, czy taka potrzeba nie bqdzie wystqpowala w przyszkoSci.
16. Prosimy o informacjq, czy Zamawiajqcy wyraia zgodq, aby udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku biezqcym, w kaidym kolejnym roku bylo uzaleznione od:
a/ przedloienia uchwalyl projektu uchwaly budzetowej ws uchwalenia budzetu na dany rok ustalajqcej maksymalnq wysokoSC kredyt6w i pozyczek mozliwych do zaciqgniqcia w danym roku budzetowym oraz upowainiajqcej Prezydenta Miasta do zaciqgniqcia wnioskowanego kredytu;
bl przedloienia pozytywnych opinii RIO dotyczqcych budzetu Gminy na dany rok budzetowy ;
C/ uzyskania przez Zamawiajqcego pozytywnego wyniku oceny zdolnoici kredytowej przeprowadzonej przez Bank Cjest to zgodne z art. 70 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia
1997 roku - Prawo bankowe).
Odpowiedz:
Zamawiajqcy informuje, ze istnieje taka mozliwoSC.
17. Prosimy o podanie maksymalnej kwoty kredytu odnawialnego w kazdym kolejnym roku obowiqzywania umowy. Przedmiotowe informacje sq jednym z elementow przedmiotu zamowienia, ktory zgodnie z art. 29 ust. 1 ustawy Prawo zamowien publicznych powinien byc opisany w sposob jednoznaczny i wyczerpujqcy, za pomocq dostatecznie dokladnych i zrozumialych okreilen, uwzglqdniajqc wszystkie wymagania i okolicznoSci mogqce mieC wplyw na sporzqdzenie oferty.
Odpowiedz:
Zarnawiajqcy informuje, ze zgodnie z zapisami SIWZ okreilona zostala mozliwosc zaciqgania przez gminq kredyt6w kr6tkoterminowych w rachunku bieQcym do kwoty 7 000 000,OO zl rocznie.
18. Prosimy o informacjq w zakresie sredniego wykorzystania kredytu w rachunku biezqcym w 2015r. i 2016 r.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze w 201 5r. i 2016r. nie zaciqgniqto kredytu w rachunku biezqcym.
19. Prosimy o potwierdzenie, ze w celu uregulowania warunkow prawnych dla wykonania zamowienia, Zamawiajqcy podpisze z wybranym wykonawcq obok umowy na obsiugq bankowq, takze dodatkowe umowy produktowe, dotyczqce kredytu, rachunku bankowego wraz z towarzyszqcq dokumentacjq i zalqcznikami wymaganymi wewnqtrznyrni procedurami Banku oraz zapisami ustaw, chociaiby ustawq Prawo bankowe oraz ustawq o elektronicznych instrurnentach platniczych. Postanowienia ww.
urnow (np. umowy kredytu, rachunku bankowego wraz z koniecznq dokumentacjq itp.) bqdq zgodne z treSciq SIWZ, wraz z zalqcznikami, a takie ze zlozonq przez Bank ofertq.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze przewiduje podpisanie jednej umowy na wykonanie bankowej obshgi budzetu Gminy Trzebinia na okres piqciu lat oraz ze kredyt w rachunku biezqcym bqdzie zawierany na podstawie odrqbnej umowy na okres maksymalnie 1 roku. Jednoczeinie pragniemy zaznaczyk, ze bank nie bqdzie pobierai z tego tytulu zadnych dodatkowych prowizji i oplat zwiqzanych z realizacjq kredytu, w tym rowniez za nie wykorzystanie kwoty kredytu.
20. Czy jako zabezpieczenie Kredytu w Rachunku Biezqcym Zamawiajqcy podpisze weksel in blanco wraz z deklaracjq wekslowq w wysokosci 120% kredytu?
Odpowiedz:
Zamawiajqcy informuje, ze istnieje mozliwoSC zabezpieczenia kredytu w rachunku biezqcym wekslem in blanco wraz z deklaracja wekslowq, jednak na sum? odpowiadajqcq wysokosci zadluienia.
21. Czy Zamawiajqcy podpisze ~Swiadczenie o poddaniu siq egzekucji naleinoSci wynikajqcych z umow kredytowych stosownie do treSci przepisu art. 777 fj 1 pkt 5 Kodeksu postqpowania cywilnego w formie aktu notarialnego do wysokoici 120 % aktualnej kwoty udzielonego kredytu?
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, i e nie przewiduje takiej moiliwoSci.
22. Prosimy o potwierdzenie, ze
a/ jezeli stopa procentowa WIBOR 1M osiqgnie wart056 ujemnq
,
strony bqdq przyjmowac, i e wynosi ona zero.b/ jeieli oprocentowanie kredytu rozumiane jako suma marzy i stopy procentowej WIBOR 1M osiqgnie wart026 ujemnq, Strony bqdq przyjmowac, i e wynosi ona zero Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze istnieje taka moiliwoid.
23. Prosimy o informacjq, jakie jest planowane wykorzystanie kredytu w okresie obowipywania umowy?
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, i e nie moie przewidziet wysokoSci i okresu wykorzystania kredytu w rachunku bieiqcym
24. Prosimy o informacjq na temat poszczegblnych kredyt6wlpoiyczeklobligacji, ktore skfadajq siq na calkowite aktualne zadfuienie Zamawiajqcego wraz z informacjq na temat:
(Kredytodawca, rodzaj finansowania, data zapadalnoSci, kwota pierwotna kredytu oraz stan na 30109120 16).
Odpowiedi:
STAN ZADLUZENIA GMINY TRZEBINIA NA 30.09.20 16R.
KREDYTOD AWCA
Bank Bank Bank Bank Bank Bank NFOS~GW WFOS~GW
SUMA
Zamawiajqcy informuje, ze na dzien 30.09.2016r. nie posiada obligacji.
KWOTA PIERWOTNA
KREDYTU 13 200 000,OO
3 000 000,OO 11 000 000,OO 3 714 280,OO 7 000 000,OO 5 000 000,OO 2 190 346,88
257 339,46
45 361 966,34
STAN NA 30.09.201 6R.
5 095 000,OO 1 320 000,OO 9 034 400,OO 2 156 584,OO 6 850 000,OO 4 860 000,OO 1 683 842,88 129 339,46
31 129 166,34 RODZAJ
FINANSOWA N1A Kredyt Kredyt Kredyt Kr ed yt Kredyt Kredyt pozyczka pozyczka
DATA
ZAPADALNOSCI
3 1.12.2018r 3 1.12.2018r.
3 1.12.2022r.
3 1.12.2023r.
3 1.12.2023r.
3 1.12.2024r.
3 1.03.2027r.
30.06.2022r.
25. Czy Zamawiajqcy udzielil porqczen na rzecz innych podmiot6w lub powiatowych jednostek organizacyjnych- jeSli talc, to prosimy o ich wyszczeg6lnienie z informacjq o kwocie, tenninie ich zapadalnoici oraz dodaniem kr6tkiego opisu czego dotyczyly porqczenia
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze nie udzielil zadnych porqczen.
26. Czy Zamawiajqcy posiada zobowiqzanie pozabilansowe? JeSli tak, to prosimy o podanie ich szczeg616w.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze nie posiada zadnych zobowiqzan pozabilansowych.
,Zwracamy siq z uprzejmq proSbq o zmianq terminu skladania ofert na 17 listopada 2016 r.
Wydluzenie tego terminu urnozliwi Wykonawcom dokladnq analizq dokumentacji i rzetelnq kalkulacjq ceny oferty, w szczeg6lnodci majqc na uwadze zlozonoSC przedmiotu zam6wienia. Ponadto, dziqki przedluzeniu terminu na skladanie ofert Wykonawcy bqdq w stanie kompleksowo uwzglqdnik w ofercie wszystkie odpowiedzi Zamawiajqcego na pytania zadane do treici SIWZ. Skutkiem przedluzenia ww. terminu, dla Zamawiajqcego, moze by6 zlozenie ofert przez wiqkszq liczbq Wykonawc6w, co przyczyni siq do zwiqkszenia konkurencyjnoSci przedmiotowego postqpowania.
Odpowiedi:
Zamawiajqcy informuje, ze nie przewiduje zmiany terminu skladania ofert okreilonego w SIWZ.
