BIZNES PLAN. (stanowi część Oferty Wykonawcy)

Załącznik nr 6 do SIWZ Załącznik nr 1 do Umowy Operacyjnej nr [*]

BIZNES PLAN

(stanowi część Oferty Wykonawcy)

Informacje o Wykonawcy:

[nazwa] _______________________

[adres] _______________________

[dane kontaktowe] _______________

(W przypadku wspólnego ubiegania się o zamówienie - pełnomocnik/ lider konsorcjum.)

C

A.

OBLIGATORYJNA (D

ZAMAWIAJĄCEGO,

P

17.26 SIWZ)

Brak opisu którejkolwiek z obligatoryjnych części lub ich modyfikacja w taki sposób, że zostaną one usunięte – będzie skutkować uznaniem przez Zamawiającego, że Oferta nie odpowiada treści Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, a co za tym idzie, podlega odrzuceniu w trybie art. 89 ust. 1 pkt 2 ustawy Pzp.

A.1. Struktura organizacyjna i ramy zarządzania W opisie niniejszego punktu należy:

1. wyszczególnić kluczowe komórki organizacyjne u Wykonawcy, krótko opisać ich kompetencje oraz załączyć formę graficzną struktury organizacyjnej;

2. wylistować komórki organizacyjne, które będą uczestniczyły w realizacji Umowy - należy uwzględnić komórki posiadane i planowane do utworzenia oraz przedstawić krótki opis ich kompetencji;

3. wylistować Podwykonawców, którzy będą uczestniczyli w realizacji Umowy oraz przedstawić krótki opis ich kompetencji;

4. wylistować oraz krótko opisać podstawowe procesy związane z realizacją Zamówienia, w tym z planowaniem, promocją, pozyskiwaniem klienta, zarządzaniem ryzykiem, monitoringiem, kontrolą, windykacją;

5. w przypadku wspólnego ubiegania się o udzielenie zamówienia, lub delegowania części zadań na Podwykonawców, Wykonawcy przedstawiają utworzoną strukturę powiązań pomiędzy Wykonawcami / Podwykonawcami oraz sposób zarządzania, podziału zadań, komunikacji i monitoringu postępów w realizacji Zamówienia.

Strona 2 z 6

W celu wykazania spełnienia niniejszego warunku należy odpowiedzieć również na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę.

Czy Wykonawca potwierdza, iż struktura organizacyjna powołana do realizacji Zamówienia oraz przyjęte ramy zarządzania gwarantują zdolność Wykonawcy do wdrażania Instrumentu Finansowego?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

A.2. System księgowy

Należy potwierdzić użytkowanie systemu księgowego, zapewniającego w odpowiednim czasie rzetelne, kompletne i wiarygodne informacje dotyczące realizowanego zamówienia. Wskazanie odpowiedzi twierdzących na pytania od nr 1 do nr 4 pozwoli uznać warunek za spełniony. Odpowiedź twierdząca na pytanie nr 5 potwierdzi, że system ten użytkowany będzie na potrzeby realizacji całego zamówienia.

Proszę zaznaczyć właściwą odpowiedź:

1. Czy Wykonawca prowadzi ewidencję księgową zgodnie z przyjętymi zasadami (polityką) rachunkowości, opartymi o Ustawę o rachunkowości lub Międzynarodowe Standardy Rachunkowości?

c. TAK ☐ d. NIE ☐

2. Czy Wykonawca użytkuje system informatyczny służący do prowadzenia ksiąg rachunkowych?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

3. Czy Wykonawca posiada system służący ochronie danych i ich zbiorów, w tym dowodów księgowych, ksiąg rachunkowych i innych dokumentów stanowiących podstawę dokonanych w nich zapisów?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

4. Czy Wykonawca użytkuje narzędzie / narzędzia informatyczne służące do monitorowania udzielonych pożyczek / kredytów, zapewniające dostęp do bieżących danych, w szczególności na temat zastosowanego oprocentowania, spłaconego kapitału i odsetek oraz kapitału i odsetek pozostałych do spłaty, a także liczby dni

Strona 3 z 6

opóźnienia w spłacie, harmonogramu spłat?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

5. Czy Wykonawca przy realizacji zamówienia będzie stosował zasady dotyczące systemu księgowego, o których mowa w pkt od 1 do 4?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

A.3. System kontroli wewnętrznej

Należy potwierdzić posiadanie sprawnego i skutecznego systemu kontroli wewnętrznej. Wskazanie odpowiedzi twierdzących na pytania od nr 1 do nr 5 pozwoli uznać warunek za spełniony. Odpowiedź twierdząca na pytanie nr 6 potwierdzi, że system ten użytkowany będzie na potrzeby realizacji całego zamówienia.

W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o realizację zamówienia, warunek posiadania sprawnego i skutecznego systemu kontroli wewnętrznej jest spełniony, jeżeli przynajmniej jeden z Wykonawców taki system posiada oraz Wykonawca ten odpowie twierdząco na pytanie nr 6 poniżej.

Proszę zaznaczyć właściwą odpowiedź:

1. Czy Wykonawca regularnie przeprowadza kontrole lub audyty wewnętrzne, zgodnie z wewnętrznymi procedurami obowiązującymi u Wykonawcy?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

2. Czy Wykonawca wydaje zalecenia i rekomendacje po przeprowadzonych kontrolach wewnętrznych?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

3. Czy Wykonawca wdraża rekomendacje i zalecenia wynikające z przeprowadzonych kontroli wewnętrznych?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

4. Czy Wykonawca dokumentuje procesy kontroli / audytów wewnętrznych oraz przechowuje taką dokumentację?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

5. Czy Wykonawca zapewnia zachowanie zasad obiektywizmu i niezależności przy przeprowadzaniu kontroli wewnętrznych?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

6. Czy Wykonawca przy realizacji Zamówienia będzie stosował zasady dotyczące systemu kontroli wewnętrznej, o których mowa w pkt od 1 do 5?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

A.4. Metodyka służąca do identyfikacji i oceny Ostatecznych Odbiorców w związku z realizacją Zamówienia

Strona 4 z 6

Należy potwierdzić solidność i wiarygodność metodyki służącej do identyfikacji i oceny Ostatecznych Odbiorców w związku z realizacją zamówienia. Wskazanie odpowiedzi twierdzących na pytania od nr 1 do nr 6 pozwoli uznać warunek za spełniony. Odpowiedź twierdząca na pytanie nr 7 potwierdzi, że metodyka ta użytkowana będzie na potrzeby realizacji całego zamówienia.

Proszę zaznaczyć właściwą odpowiedź:

1. Czy metodyka przedstawia najważniejsze etapy oceny i podejmowania decyzji w sprawie przyznania / odmowy przyznania Jednostkowej Pożyczki? (np. ocena formalno - prawna złożonych dokumentów, weryfikacja kryteriów wykluczających, np. pod kątem branży, ocena założeń biznes planu, ocena sprawozdań finansowych, ocena zabezpieczeń, itp.)

a. TAK ☐ b. NIE ☐

2. Czy metodyka określa klasy ryzyka / ratingi przedsiębiorców kwalifikujące się do pozytywnej oceny (udzielania finansowania) oraz klasy ryzyka / ratingi przedsiębiorcy kwalifikujące się do negatywnej oceny?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

3. Czy metodyka zapewnia rozdzielność funkcji związanych z pozyskiwaniem Ostatecznych Odbiorców od funkcji związanych z oceną ryzyka i podejmowania decyzji finansowych?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

4. Czy metodyka uwzględnia zasady i kryteria oceny Ostatecznych Odbiorców pod kątem zgodności z Metryką Instrumentu Finansowego?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

5. Czy metodyka zapewnia weryfikację wiarygodności przedstawionej dokumentacji do oceny wniosku pożyczkowego / kredytowego (sprawdzanie w bazach zewnętrznych, u wystawców dokumentów)?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

6. Czy metodyka określa zasady i kryteria wyceny zabezpieczenia pożyczki / kredytu?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

7. Czy Wykonawca przy realizacji zamówienia będzie stosował metodykę zawierającą wszystkie elementy, o których mowa w pkt od 1 do 6?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

A.5. Zasady i warunki stosowane odnośnie wsparcia na rzecz Ostatecznych Odbiorców, w tym polityka cenowa W celu wykazania spełnienia niniejszego warunku należy odpowiedzieć na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę.

Strona 5 z 6

Czy zasady i warunki stosowane do wsparcia na rzecz Ostatecznych Odbiorców, w tym polityka cenowa będą zgodne z Umową Operacyjną oraz Metryką Instrumentu Finansowego?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

A.6. Zgodność interesów oraz zmniejszenie możliwego konfliktu interesów

W celu wykazania spełnienia niniejszego warunku należy odpowiedzieć na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę.

Czy Wykonawca zapewni zgodność interesów oraz zmniejszenie możliwego konfliktu interesów w przypadku zaangażowania przez Wykonawcę środków własnych na Instrument Finansowy, co oznacza, iż w trakcie realizacji zamówienia będzie stosował zasadę proporcjonalnego podziału zysku i ryzyka pomiędzy środkami prywatnymi, a publicznymi, co zapewni zmniejszenie możliwego konfliktu interesów?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

A.7. Wykazanie dodatkowej działalności Wykonawcy

W celu wykazania spełnienia niniejszego warunku należy odpowiedzieć na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę.

Czy Wykonawca zapewni, iż realizacja zamówienia będzie stanowiła dodatkową działalność w porównaniu z obecną działalnością Wykonawcy i nie zastąpi jego dotychczasowej działalności, co oznacza, iż działalność pożyczkowa związana z realizacją Zamówienia nie zastąpi dotychczasowej działalności Wykonawcy w zakresie udzielania pożyczek / kredytów dla MŚP?

a. TAK ☐ b. NIE ☐

C

B. FAKULTATYWNA

(I

)

Brak opisu którejkolwiek z fakultatywnych części nie skutkuje odrzuceniem Oferty. Nieuzupełnienie pola podlegającego ocenie, skutkuje przyznaniem 0 pkt w zakresie danego kryterium oceny ofert.

B.1. OKRES WYPŁATY ŚRODKÓW DO OSTATECZNYCH ODBIORCÓW

Należy uzupełnić Tabelę 1 dotyczącą wskaźników realizacji zamówienia. Należy wypełnić wszystkie pola Tabeli poprzez wpisanie właściwych wartości, „-„ lub „nie dotyczy”.

Tabela 1. Realizacja Zamówienia – Wskaźniki

Nazwa wskaźnika Instrument Finansowy

Pożyczka na Odnawialne Źródła Energii Okres Wypłaty środków do Ostatecznych

Odbiorców

B.2. OKRES BUDOWY PORTFELA

Należy wskazać (w miesiącach) długość Okresu Budowy Portfela, w którym Wykonawca zamierza zrealizować zamówienie, tj. w pełni wykorzystać przyznany Limit Pożyczki na Odnawialne Źródła Energii. Okres Budowy Portfela nie może przekroczyć 36 miesięcy.

Strona 6 z 6

Okres Budowy Portfela - ….. miesięcy.

Załączniki:

W przypadku wspólnego ubiegania się o zamówienie - obowiązkowo uprawnienie do występowania w imieniu pełnomocnika / lidera konsorcjum.

_____________________________________ ____________________

(podpisy osób upoważnionych oraz stanowisko) (pieczęć Wykonawcy)

Załącznik nr 2 do Umowy Operacyjnej

Metryka Instrumentu Finansowego Pożyczka na Odnawialne Źródła Energii

(Działanie 3.3)

I. Opis Instrumentu Finansowego

Pożyczka na Odnawialne Źródła Energii (POZE) udzielana przez Pośrednika Finansowego, ze środków udostępnionych przez Menadżera Funduszu Funduszy (MFF, Menadżer) oraz obowiązkowego wkładu własnego Pośrednika Finansowego, z przeznaczeniem na finansowanie przedsięwzięć przedsiębiorstw z sektora MŚP zamierzających zwiększyć poziom produkcji energii ze źródeł odnawialnych (Ostateczni Odbiorcy).

II. Portfel Jednostkowych POZE

1. Pośrednik Finansowy buduje Portfel Jednostkowych POZE, zgodnie z założeniami przyjętymi przez siebie w Biznes Planie, w terminie maksymalnie do 36 miesięcy od dnia wpłaty przez MFF pierwszej Transzy Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego (Okres Budowy Portfela), z zastrzeżeniem, że w przypadku automatycznego obniżenia Limitu POZE, o którym mowa w ppkt 3 poniżej, wskazany przez Pośrednika Finansowego w Biznes Planie Okres Budowy Portfela, nie ulega skróceniu.

2. Limit POZE wypłacany jest w 4 równych Transzach, a Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do wydatkowania środków z każdej Transzy, która zostanie PF wypłacona , powiększonej o adekwatny Wkład Pośrednika Finansowego.

3. Niezłożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy nr 2/nr 3/nr 4, oznacza automatyczne obniżenie Limitu POZE do poziomu odpowiednio 25%/50%/75%

pierwotnie przyznanego Limitu POZE. Szczegółowe zapisy w przedmiotowym temacie zawarte zostały w Umowie Operacyjnej, w szczególności w Procedurze Składania Rozliczeń Operacji, stanowiącej Załącznik nr 5 do Umowy Operacyjnej.

4. Wszystkie Jednostkowe POZE muszą zostać wypłacone w całości Ostatecznym Odbiorcom w okresie maksymalnie do 180 dni od dnia zakończenia Okresu Budowy Portfela, lecz nie później niż do dnia 31 grudnia 2023 roku, z zastrzeżeniem, o którym mowa w pkt IV.11.

5. Maksymalny dopuszczalny Limit strat z tytułu udzielonych Jednostkowych POZE wynosi nie więcej, niż 10% przyznanego Limitu POZE.

6. Pośrednik Finansowy, w ramach realizowanej Umowy, zobowiązany jest do osiągnięcia wskaźników, określonych w § 7 Umowy Operacyjnej oraz na podstawie informacji od Ostatecznych Odbiorców, o których mowa w pkt IV ppkt 10 poniżej, zobowiązany jest do monitorowania wskaźników określonych w § 7 Umowy Operacyjnej.

III. Podstawowe parametry Jednostkowych POZE

1. Maksymalny udział Wkładu Funduszu Funduszy w Jednostkowej POZE wynosi 900.000,00 zł.

2 2. Udział własny Pośrednika Finansowego w każdej Jednostkowej POZE jest nie mniejszy, niż

17 % jej wartości.

3. Środki w ramach Jednostkowej POZE wypłacane są Ostatecznym Odbiorcom proporcjonalnie do udziału własnego Funduszu Funduszy i Pośrednika Finansowego, zgodnie z zasadą pari passu.

4. Maksymalny okres spłaty Jednostkowej POZE nie może być dłuższy, niż 120 miesięcy, od momentu jej uruchomienia, tj. wypłaty jakiejkolwiek kwoty Jednostkowej POZE.

5. Maksymalna karencja w spłacie Jednostkowej POZE wynosi 12 miesięcy od dnia jej uruchomienia. Karencja nie wydłuża okresu spłaty Jednostkowej POZE, o którym mowa w ppkt 4. powyżej.

6. Wygaśnięcie lub częściowa spłata Jednostkowej POZE przed końcem Okresu Budowy Portfela, nie uprawnia Pośrednika Finansowego do udzielenia kolejnej Jednostkowej POZE ze środków zwróconych przez OO.

IV. Obligatoryjne zasady dotyczące udzielania Jednostkowej POZE

1. Przedsięwzięcia finansowane w ramach Jednostkowej POZE muszą:

a. uwzględniać ograniczenia wynikające z planowania przestrzennego na wszystkich szczeblach (krajowy, wojewódzki, lokalny) oraz muszą być powiązane z lokalizacją poszczególnych rodzajów odnawialnych źródeł energii (OZE) i ich potencjalnym wpływem na środowisko naturalne;

b. wpisywać się w aspekty dotyczące umiejscowienia inwestycji przy uwzględnieniu występowania na danym obszarze form ochrony przyrody, w tym obszarów Natura 2000, występowania obszarów cennych przyrodniczo, w tym miejsc cennych dla ptaków w okresie lęgowym i podczas wędrówki, występowania korytarzy migracji zwierząt, warunków hydrologicznych, wymogów ochrony zabytków i krajobrazu, ograniczeń związanych z ochroną bioróżnorodności oraz ochrony akustycznej;

c. być zgodne z opracowanymi programami dotyczącymi ochrony powietrza (tam, gdzie istnieje konieczność opracowywania takich programów), aby zapewnić zgodność z wymogami Dyrektywy w sprawie promowania stosowania energii ze źródeł odnawialnych¹;

d. podlegać ocenie w zakresie efektywności kosztowej (w tym najlepszego stosunku wielkości środków unijnych przeznaczonych na uzyskanie 1MWh energii lub 1 MW mocy zainstalowanej wynikającej z budowy danej instalacji), osiągniętych efektów wpisujących się w cele Osi priorytetowej oraz innych osiągniętych rezultatów w stosunku do planowanych nakładów finansowych (np. wielkość redukcji CO2)

2. W przypadku Inwestycji dotyczących jednostek OZE wykorzystujących energię wody, zastosowanie mają warunki dotyczące projektów mogących mieć wpływ na stan wód, które zostały określone w RPO WO 2014-2020, Osi priorytetowej IV Zapobieganie zagrożeniom.

3. Jednostkowa POZE udzielana jest po uzyskaniu pozytywnych wyników:

a. weryfikacji przedłożonego przez Ostatecznego Odbiorcę harmonogramu rzeczowo – finansowego realizacji Inwestycji,

b. weryfikacji możliwości realizacji Inwestycji pod względem:

1 Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2008/50/WE z dnia 21 maja 2008 r. w sprawie jakości powietrza i czystego powietrza dla Europy (Dz. U. L152,11.6.2008)

3 i. technicznym (czy Inwestycja jest zgodna z przepisami prawa polskiego, szczególnie w zakresie prawa budowlanego, ochrony środowiska i innych adekwatnych przepisów, w tym czy Ostateczny Odbiorca posiada niezbędne prawa, pozwolenia, w szczególności do dysponowania nieruchomością na cele budowlane / realizacji Inwestycji lub możliwość uzyskania tych praw, pozwoleń została odpowiednio opisana);

ii. ekonomicznym (na podstawie złożonej przez Ostatecznego Odbiorcę analizy finansowo – ekonomicznej Inwestycji, uwzględniającej zakładane do osiągnięcia poziomy wskaźników);

iii. środowiskowym (czy Ostateczny Odbiorca dysponuje lub opisał możliwość uzyskania odpowiednich decyzji / pozwoleń składających się na zezwolenie realizacji Inwestycji);

iv. instytucjonalnym (czy Inwestycja zostanie zrealizowana przez podmiot posiadający stosowne kwalifikacje);

v. zgodności z przedłożonym przez Ostatecznego Odbiorcę harmonogramem (czy czynniki ryzyka – opóźnienia lub utrudnienia realizacji Inwestycji – są nieistotne lub prawdopodobieństwo ich negatywnego wpływu na projekt zostało zminimalizowane);

c. oceny zdolności kredytowej Ostatecznego Odbiorcy, standardowo stosowanej przez Pośrednika Finansowego;

d. weryfikacji zgodności planowanego do udzielenia wsparcia z zasadami udzielania pomocy publicznej lub pomocy de minimis;

4. Jednostkowa POZE, udzielana jest po ustanowieniu zabezpieczeń standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego.

5. Jednostkowa POZE może zostać udzielona na instalację, która spełniają łącznie wszystkie poniższe wymagania w zakresie wszystkich użytych w niej urządzeń:

a. są nowe fabrycznie i zamontowane po raz pierwszy, b. posiadają co najmniej 5 letnią gwarancję producenta, c. spełniają wymogi techniczne,

d. posiadają liczniki niezbędne do prawidłowego prezentowania danych o wielkości produkcji ciepła i energii elektrycznej ze źródeł odnawialnych.

6. W ramach rozliczenia Jednostkowej POZE, wykonawca instalacji zobowiązany jest potwierdzić, że:

a. została zamontowana zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i zaleceniami producenta,

b. instalacja gwarantuje określoną przez niego wielkość rocznego uzysku energii, co może służyć do weryfikacji działania instalacji poprzez porównanie ze wskazaniami liczników wyprodukowanej energii (dotyczy tylko instalacji fotowoltaicznych oraz małych elektrowni wiatrowych),

c. ponosi odpowiedzialność z tytułu rękojmi za wady w okresie 3 lat od daty uruchomienia instalacji.

7. Za podjętą decyzję w zakresie dokonanej oceny / weryfikacji spełnienia warunków, o których mowa w pkt IV. ppkt 1 - 5 powyżej, odpowiedzialność, w tym finansową, ponosi Pośrednik Finansowy.

4 8. Po zakończeniu inwestycji, Ostateczny Odbiorca zobowiązany jest przedstawić w

dokumentacji powykonawczej zakładane paramenty osiągniętych wskaźników.

9. Jeden Inwestor może otrzymać więcej, niż jedną Jednostkową POZE, z zastrzeżeniem, że docelowo liczba wspartych Ostatecznych Odbiorców nie może być niższa, niż określona w § 7 ust. 1 lit. b.

10. Inwestycja realizowana w ramach Jednostkowej POZE podlega monitoringowi, tj. Ostateczny Odbiorca zobowiązany jest do przekazania wyczerpujących informacji dotyczących monitorowanych wskaźników, wskazanych przez Pośrednika Finansowego w Umowie Inwestycyjnej.

11. Maksymalny termin na wypłatę całkowitej kwoty Jednostkowej POZE wynosi 180 dni kalendarzowych od dnia zawarcia umowy pomiędzy Pośrednikiem Finansowym i Ostatecznym Odbiorcą na realizację Inwestycji. W uzasadnionych przypadkach i na wniosek Ostatecznego Odbiorcy, w szczególności ze względu na charakter Inwestycji termin ten może ulec wydłużeniu.

12. Wydatkowanie środków Jednostkowej POZE musi zostać należycie udokumentowane w terminie do 180 dni kalendarzowych od daty wypłaty pełnej kwoty przedmiotowej Jednostkowej POZE.

13. Na wniosek Ostatecznego Odbiorcy – złożony przed zawarciem Umowy Inwestycyjnej, w uzasadnionych przypadkach i w szczególności ze względu na charakter Inwestycji, termin, o którym mowa w ppkt 11. powyżej może ulec wydłużeniu. Wydłużenie terminu jest możliwe jeśli z harmonogramu realizowanej Inwestycji wynika, iż wystawienie dowodów zakupu towarów lub usług następuje etapami, a data wystawienia dokumentów potwierdzających takie zakupy przekracza 180 dni licząc od dnia wypłaty pełnej kwoty środków.

14. Dokumentem potwierdzającym wydatkowanie środków zgodnie z celem, na jaki zostały przyznane jest faktura lub dokument równoważny, w rozumieniu przepisów prawa krajowego. Przedstawione w ramach rozliczenia dokumenty powinny w sposób jednoznaczny potwierdzać, iż kwota Jednostkowej POZE została wykorzystana zgodnie z przeznaczeniem, na jakie została udzielona.

15. Niedopuszczalne jest dokonywanie przez Pośrednika Finansowego jakichkolwiek potrąceń z wypłacanych kwot Jednostkowych POZE, w szczególności z tytułu zobowiązań finansowych Ostatecznego Odbiorcy w stosunku do Pośrednika Finansowego. Pełna kwota Jednostkowej POZE musi zostać przeznaczona na cele zgodne z Umową Inwestycyjną.

16. Udzielenie Jednostkowej POZE nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę dodatkowych umów (w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych) z Pośrednikiem Finansowym lub podmiotem partnerskim lub powiązanym w stosunku do Pośrednika Finansowego lub przez niego wskazanym. Wyjątek stanowi uzależnienie udzielenia Jednostkowej POZE od ustanowienia zabezpieczeń przez Ostatecznego Odbiorcę z zastrzeżeniem, że nie może to dotyczyć podmiotu wskazanego przez Pośrednika Finansowego, ani oferty, którą posiada tylko jeden podmiot na rynku.

V. Przeznaczenie finansowania

1. Inwestycja musi być zlokalizowana w granicach administracyjnych województwa opolskiego.

2. W ramach Jednostkowej POZE finansowane będą przedsięwzięcia ukierunkowane na wsparcie Inwestycji w zakresie:

a. modernizacji i rozbudowy linii produkcyjnych w przedsiębiorstwie na efektywne energetycznie z zastosowaniem OZE,

5 b. modernizacji instalacji technicznych w przedsiębiorstwie na efektywne energetycznie

z zastosowaniem OZE, c. wymiany istniejącego OZE,

d. zastosowania energooszczędnych technologii produkcji (dotyczy energii elektrycznej, ciepła, wody) z zastosowaniem OZE,

e. wdrażania systemów zarządzania energią w przedsiębiorstwie,

f. zastosowania technologii / instalacji odzysku energii cieplnej w procesach produkcji przemysłowej i / lub produkcji energii.

3. Przedsięwzięcia finansowane w ramach Jednostkowej POZE polegać będą na poprawie bilansu energetycznego przedsiębiorstw poprzez zmniejszanie strat energii, ciepła oraz wody.

VI. Ostateczni Odbiorcy ubiegający się o Jednostkową POZE

Ostateczni Odbiorcy, to przedsiębiorstwa prowadzące działalność gospodarczą z wykorzystaniem energii ze źródeł odnawialnych, które muszą spełniać łącznie następujące kryteria:

a. są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu załącznika nr I Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu;

b. są osobami fizycznymi, osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi niebędącymi osobami prawnymi, którym właściwa ustawa przyznaje zdolność prawną, zarejestrowanymi, mającymi siedzibę lub oddział lub prowadzącymi działalność gospodarczą na terenie województwa opolskiego (Weryfikacji dokonuje Pośrednik Finansowy na podstawie dokumentów rejestrowych Przedsiębiorstwa);

c. nie znajdują się w trudnej sytuacji w rozumieniu art. 2 pkt. 18 Rozporządzenia Komisji Europejskiej (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznające niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu oraz pkt 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z 31.07.2014 r.);

d. nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego;

e. nie znajdują się w trakcie likwidacji, postępowania upadłościowego, naprawczego lub pod zarządem komisarycznym;

f. nie są podmiotem karanym na mocy zapisów ustawy z dnia 15 czerwca 2012 r.

o skutkach powierzenia wykonywania pracy cudzoziemcom przebywającym wbrew przepisom na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej (Dz. U. z 2012 r. poz. 769), zakazem dostępu do środków, o których mowa w art. 5 ust. 3 pkt. 1 i 4 Ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tj. Dz. U. z 2016 r. poz. 1870);

g. nie orzeczono w stosunku do nich zakazu dostępu do środków funduszy europejskich na podstawie odrębnych przepisów takich jak: – art. 207 ust. 4 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tj. Dz. . 2016 r. poz. 1870);

h. nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji;

6 i. nie podlegają wykluczeniu stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc de minimis);

j. nie są podmiotami, w stosunku do których Pośrednik Finansowy lub osoby upoważnione do jego reprezentacji posiadają, tak bezpośrednio jak i pośrednio, jakiekolwiek powiązania, w tym o charakterze majątkowym, kapitałowym, osobowym czy też faktycznym, które wpływają lub mogłyby potencjalnie wpływać na prawidłową realizację Operacji.

VII. Ograniczenia w finansowaniu

1. Środki z Jednostkowych POZE nie mogą być przeznaczone na:

a. refinansowanie Inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji inwestycyjnej zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone;

b. refinansowanie jakichkolwiek pożyczek, kredytów lub rat leasingowych;

c. spłatę zobowiązań publiczno-prawnych Ostatecznego Odbiorcy;

d. finansowanie wydatków niezwiązanych bezpośredni z Celem Inwestycji określonym w pkt IV. powyżej,

e. pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności.

f. zakup jakichkolwiek gruntów, niezależnie od ich związku z realizacją finansowanej Inwestycji.

2. Finansowanie w zakresie instalacji do produkcji biokomponentów i biopaliw dotyczyć może wyłącznie komponentów i paliw drugiej / trzeciej generacji.

3. Udzielenie wsparcia ze środków Jednostkowej POZE nie może powodować podwójnego finansowania Inwestycji, zgodnie z zasadami określonymi w Wytycznych w zakresie kwalifikowalności wydatków w ramach EFRR, EFS oraz FS na lata 2014-2020.

VIII. Zasady odpłatności za udzielenie Jednostkowej POZE

1. Jednostkowe POZE oprocentowane są na warunkach rynkowych lub korzystniejszych niż rynkowe, tj. preferencyjnych.

2. Oprocentowanie na warunkach rynkowych, jest oprocentowaniem według stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z 19.1.2008 r., str. 6 lub komunikatu zastępującego) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka niespłacenia zaciągniętego przez przedsiębiorcę zobowiązania na podstawie wdrożonej i akceptowanej w sektorze finansowym metodologii wyznaczania współczynnika ryzyka.

3. W zależności od przedmiotu projektu, statusu / formy prawnej Ostatecznego Odbiorcy, Jednostkowe POZE udzielane są w następujących formach pomocy:

a. pomocy inwestycyjnej podlegającej wyłączeniom blokowym – na podstawie Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 3 września 2015 r. w sprawie udzielania pomocy na inwestycje w układy wysokosprawnej kogeneracji oraz na propagowanie energii ze źródeł odnawialnych w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014-2020 (Dz. U. 2015 poz. 1420) , do którego zastosowanie mają zapisy Rozporządzenia Komisji Europejskiej (UE) NR 651/2014 z dnia 17 czerwca

7 2014 r. uznające niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu oraz;

b. pomocy de minimis - w rozumieniu Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014 – 2020 (Dz.U. 2015 poz. 488 z późniejszymi zmianami).

4. Formy pomocy, o których mowa w pkt 3. ppkt a. i b. powyżej mogą być łączone w ramach Projektu, przy zachowaniu zasad kumulacji określonych w art. 8, Rozporządzenia Komisji Europejskiej (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznające niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu.

5. Pomoc o której mowa w ppkt 3.a powyżej może zostać udzielona pod warunkiem, że Pośrednik Finansowy dokonał weryfikacji dopuszczalności udzielenia tej pomocy, zgodnie ze stosownymi przepisami Rozporządzenia Komisji Europejskiej (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r.

6. Wartość pomocy publicznej stanowi ekwiwalent dotacji brutto pomocy, obliczonej zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 11 sierpnia 2004 r. w sprawie szczegółowego sposobu obliczania wartości pomocy publicznej udzielanej w różnych formach.

7. W szczególności, jeżeli odpowiednie przepisy Rozporządzenia o którym mowa w ust. 5 stawiają dodatkowe warunki udzielenia pomocy publicznej, które są bardziej restrykcyjne w stosunku do postanowień niniejszej Metryki lub Umowy Operacyjnej, postanowienia te nie mają zastosowania do warunków udzielenia danej Jednostkowej Pożyczki, a Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do stosowania przepisów powyższego Rozporządzenia.²

8. Pośrednik Finansowy na podstawie złożonych dokumentów Ostatecznego Odbiorcy i obowiązujących przepisów prawa decyduje o formie pomocy przyznanej w ramach udzielonej Jednostkowej POZE.

9. W przypadku udzielania pomocy publicznej zgłaszanie faktu udzielenia takiej pomocy, wydania stosownego zaświadczenia oraz składania sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do właściwej instytucji spoczywa na Pośredniku Finansowym, zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 23 grudnia 2009 r. w sprawie przekazywania sprawozdań o udzielonej pomocy publicznej i informacji o nieudzieleniu takiej pomocy z wykorzystaniem aplikacji SHRIMP (Dz.U. 2014 poz. 59 z późniejszymi zmianami).

10. Wszelkie czynności dokonywane przez Pośrednika Finansowego na etapie udzielenia i obsługi Jednostkowej POZE, w tym monitorowania, rozliczenia i spłaty, nie generują dodatkowych kosztów po stronie Ostatecznego Odbiorcy. Powyższe nie dotyczy odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych.

11. W związku z udzieleniem Jednostkowej POZE nie pobiera się żadnych opłat i prowizji związanych z jej udostępnieniem i obsługą, z zastrzeżeniem ppkt 12. poniżej.

12. Dopuszcza się możliwość pobierania kar od Ostatecznych Odbiorców za niewykonanie postanowień Umowy Inwestycyjnej oraz opłat z tytułu odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych.

13. W przypadku niespełnienia przez Ostatecznego Odbiorcę jakiegokolwiek z warunków umożliwiających udzielenie pomocy, finansowanie jest udzielane na zasadach rynkowych.

2W szczególności odmiennym lub dodatkowym warunkom może podlegać wysokość maksymalnego udziału Wkładu Funduszu Funduszy w finansowaniu danej Inwestycji oraz katalog kosztów kwalifikowanych tej Inwestycji a także konieczność wystąpienia efektu zachęty.

8

Załącznik nr 3 do Umowy Operacyjnej nr [*]

Karta Produktu

Pożyczka na Odnawialne Źródła Energii (POZE) (Działanie 3.3)

I. Podstawowe parametry Jednostkowej POZE

1. Maksymalny okres spłaty Jednostkowej POZE wynosi 120 miesięcy, od momentu jej uruchomienia, tj. wypłaty jakiejkolwiek kwoty tej Jednostkowej POZE.

2. Maksymalna karencja w spłacie Jednostkowej POZE wynosi do 12 miesięcy od dnia jej uruchomienia. Karencja nie wydłuża okresu spłaty Jednostkowej POZE, o którym mowa w ppkt 1.

powyżej.

II. Zasady dotyczące udzielania i udokumentowania POZE

1. Udzielenie Jednostkowej POZE nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę dodatkowych umów (w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych) z Pośrednikiem Finansowym lub podmiotem partnerskim lub powiązanym w stosunku do Pośrednika Finansowego lub przez niego wskazanym.

Wyjątek stanowi uzależnienie udzielenia Jednostkowej POZE od ustanowienia zabezpieczeń przez Ostatecznego Odbiorcę z zastrzeżeniem, że nie może to dotyczyć podmiotu wskazanego przez Pośrednika Finansowego, ani oferty, którą posiada tylko jeden podmiot na rynku.

2. Wydatkowanie środków Jednostkowej POZE musi zostać należycie udokumentowane w terminie do 180 dni kalendarzowych od daty wypłaty pełnej kwoty przedmiotowej Jednostkowej POZE.

3. Na wniosek Ostatecznego Odbiorcy – złożony przed zawarciem Umowy Inwestycyjnej, w uzasadnionych przypadkach i w szczególności ze względu na charakter Inwestycji, termin, o którym mowa w ppkt 2. powyżej może ulec wydłużeniu. Wydłużenie terminu jest możliwe jeśli z harmonogramu realizowanej Inwestycji wynika, iż wystawienie dowodów zakupu towarów lub usług następuje etapami, a data wystawienia dokumentów potwierdzających takie zakupy przekracza 180 dni licząc od dnia wypłaty pełnej kwoty środków.

4. Dokumentem potwierdzającym wydatkowanie środków zgodnie z celem, na jaki zostały przyznane jest faktura lub dokument równoważny, w rozumieniu przepisów prawa krajowego.

Przedstawione w ramach rozliczenia dokumenty powinny w sposób jednoznaczny potwierdzać, że kwota Jednostkowej POZE została wykorzystana zgodnie z przeznaczeniem, na jakie została udzielone.

5. Maksymalny termin na wypłatę całkowitej kwoty Jednostkowej POZE wynosi 180 dni kalendarzowych od dnia zawarcia umowy pomiędzy Pośrednikiem Finansowym i Ostatecznym Odbiorcą na realizację Inwestycji. W uzasadnionych przypadkach i na wniosek Ostatecznego Odbiorcy, w szczególności ze względu na charakter Inwestycji termin ten może ulec wydłużeniu.

III. Przeznaczenie finansowania (Cele Inwestycji)

1. Inwestycja musi być zlokalizowana w granicach administracyjnych województwa opolskiego.

2. W ramach Jednostkowej POZE finansowane będą przedsięwzięcia ukierunkowane na wsparcie Inwestycji w zakresie:

a. modernizacji i rozbudowy linii produkcyjnych w przedsiębiorstwie na efektywne energetycznie z zastosowaniem OZE,

b. modernizacji instalacji technicznych w przedsiębiorstwie na efektywne energetycznie z zastosowaniem OZE,

c. wymiany i / lub modernizacji istniejącego OZE,

d. zastosowanie energooszczędnych technologii produkcji (dotyczy energii elektrycznej, ciepła, wody) z zastosowaniem OZE,

e. wdrażania systemów zarządzania energią w przedsiębiorstwie,

f. zastosowania technologii / instalacji odzysku energii cieplnej w procesach produkcji przemysłowej i / lub produkcji energii.

3. Przedsięwzięcia finansowane w ramach Jednostkowej POZE polegać będą na poprawie bilansu energetycznego przedsiębiorstw poprzez zmniejszanie strat energii, ciepła oraz wody.

IV. Obligatoryjne zasady dotyczące udzielenia Jednostkowej POZE 1. Przedsięwzięcia finansowane w ramach Jednostkowej POZE muszą:

a. uwzględniać ograniczenia wynikające z planowania przestrzennego na wszystkich szczeblach (krajowy, wojewódzki, lokalny) oraz muszą być powiązane z lokalizacją poszczególnych rodzajów odnawialnych źródeł energii (OZE) i ich potencjalnym wpływem na środowisko naturalne;

b. wpisywać się w aspekty dotyczące umiejscowienia inwestycji przy uwzględnieniu występowania na danym obszarze form ochrony przyrody, w tym obszarów Natura 2000, występowania obszarów cennych przyrodniczo, w tym miejsc cennych dla ptaków w okresie lęgowym i podczas wędrówki, występowania korytarzy migracji zwierząt, warunków hydrologicznych, wymogów ochrony zabytków i krajobrazu, ograniczeń związanych z ochroną bioróżnorodności oraz ochrony akustycznej;

c. być zgodne z opracowanymi programami dotyczącymi ochrony powietrza (tam, gdzie istnieje konieczność opracowywania takich programów), aby zapewnić zgodność z wymogami Dyrektywy w sprawie promowania stosowania energii ze źródeł odnawialnych¹;

d. podlegać ocenie w zakresie efektywności kosztowej (w tym najlepszego stosunku wielkości środków unijnych przeznaczonych na uzyskanie 1MWh energii lub 1 MW mocy zainstalowanej wynikającej z budowy danej instalacji), osiągniętych efektów wpisujących się w cele Osi priorytetowej oraz innych osiągniętych rezultatów w stosunku do planowanych nakładów finansowych (np. wielkość redukcji CO2)

2. W przypadku Inwestycji dotyczących jednostek OZE wykorzystujących energię wody, zastosowanie mają warunki dotyczące projektów mogących mieć wpływ na stan wód, które zostały określone w Osi priorytetowej IV Zapobieganie zagrożeniom.

3. Jednostkowa POZE udzielana jest po:

a. uzyskaniu pozytywnych wyników:

• weryfikacji przedłożonego przez Ostatecznego Odbiorcę harmonogramu rzeczowo – finansowego realizacji Inwestycji,

• weryfikacji możliwości realizacji Inwestycji pod względem:

 technicznym (czy Inwestycja jest zgodna z przepisami prawa polskiego, szczególnie w zakresie prawa budowlanego, ochrony środowiska i innych

1 Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2008/50/WE z dnia 21 maja 2008 r. w sprawie jakości powietrza i czystego powietrza dla Europy (Dz. U. L152,11.6.2008)

adekwatnych przepisów, w tym czy Ostateczny Odbiorca posiada niezbędne prawa, pozwolenia, w szczególności do dysponowania nieruchomością na cele budowlane / realizacji Inwestycji lub możliwość uzyskania tych praw, pozwoleń została odpowiednio opisana);

 ekonomicznym (na podstawie złożonej przez Ostatecznego Odbiorcę analizy finansowo – ekonomicznej Inwestycji);

 środowiskowym (czy Ostateczny Odbiorca dysponuje lub opisał możliwość uzyskania odpowiednich decyzji / pozwoleń składających się na zezwolenie realizacji Inwestycji);

 instytucjonalnym (czy Inwestycja zostanie zrealizowana przez podmiot posiadający stosowne kwalifikacje);

 zgodności z przedłożonym przez Ostatecznego Odbiorcę harmonogramem (czy czynniki ryzyka – opóźnienia lub utrudnienia realizacji Inwestycji – są nieistotne lub prawdopodobieństwo ich negatywnego wpływu na projekt zostało zminimalizowane);

• oceny zdolności kredytowej Ostatecznego Odbiorcy, standardowo stosowanej przez Pośrednika Finansowego;

• weryfikacji zgodności planowanego do udzielenia wsparcia z zasadami udzielania pomocy publicznej lub pomocy de minimis;

b. przeprowadzeniu analizy spełnienia przez Inwestorów wymogów formalno – prawnych, w szczególności oceny zdolności kredytowej Ostatecznego Odbiorcy, standardowo stosowanej przez Pośrednika Finansowego;

c. ustanowieniu zabezpieczeń Jednostkowej POZE, standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego;

d. weryfikacji zgodności planowanego do udzielenia wsparcia z zasadami udzielania pomocy publicznej lub pomocy de minimis;

4. Jednostkowa POZE może zostać udzielona na instalację, która spełniają łącznie wszystkie poniższe wymagania w zakresie wszystkich użytych w niej urządzeń:

a. są nowe fabrycznie i zamontowane po raz pierwszy, b. posiadają co najmniej 5 letnią gwarancję producenta, c. spełniają wymogi techniczne,

d. posiadają liczniki niezbędne do prawidłowego prezentowania danych o wielkości produkcji ciepła i energii elektrycznej ze źródeł odnawialnych.

5. W ramach rozliczenia Jednostkowej POZE, wykonawca instalacji zobowiązany jest potwierdzić, że:

a. została zamontowana zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i zaleceniami producenta, b. instalacja gwarantuje określoną przez niego wielkość rocznego uzysku energii, co może służyć

do weryfikacji działania instalacji poprzez porównanie ze wskazaniami liczników wyprodukowanej energii (dotyczy tylko instalacji fotowoltaicznych oraz małych elektrowni wiatrowych),

c. ponosi odpowiedzialność z tytułu rękojmi za wady w okresie 3 lat od daty uruchomienia instalacji.

6. Za podjętą decyzję w zakresie dokonanej oceny / weryfikacji spełnienia warunków, o których mowa w pkt IV. ppkt 1 - 5 powyżej, odpowiedzialność, w tym finansową, ponosi Pośrednik Finansowy.

7. Inwestycja realizowana w ramach Jednostkowej POZE podlega monitoringowi, tj. Ostateczny Odbiorca zobowiązany jest do przekazania wyczerpujących informacji dotyczących

monitorowanych wskaźników, wskazanych przez Pośrednika Finansowego w Umowie Inwestycyjnej.

V. Ograniczenia w finansowaniu

1. Środki z Jednostkowych POZE nie mogą być przeznaczone na:

a. refinansowanie Inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji inwestycyjnej zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone;

b. refinansowanie jakichkolwiek pożyczek, kredytów lub rat leasingowych;

c. spłatę zobowiązań publiczno-prawnych Ostatecznego Odbiorcy;

d. finansowanie wydatków niezwiązanych bezpośredni z Celem Inwestycji określonym w pkt IIII.

powyżej,

e. pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności.

f. zakup jakichkolwiek gruntów, niezależnie od ich związku z realizacją finansowanej Inwestycji.

2. Finansowanie w zakresie instalacji do produkcji biokomponentów i biopaliw dotyczyć może wyłącznie komponentów i paliw drugiej / trzeciej generacji.

3. Udzielenie wsparcia ze środków Jednostkowej POZE nie może powodować podwójnego finansowania Inwestycji, zgodnie z zasadami określonymi w Wytycznych w zakresie kwalifikowalności wydatków w ramach EFRR, EFS oraz FS na lata 2014-2020.

VI. Zasady odpłatności za udzielenie Jednostkowej POZE

1. Jednostkowe POZE oprocentowane są na warunkach rynkowych lub korzystniejszych, niż rynkowe, tj. preferencyjnych.

2. Oprocentowanie na warunkach rynkowych, jest oprocentowaniem według stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z 19.1.2008 r., str. 6 lub komunikatu zastępującego) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka niespłacenia zaciągniętego przez przedsiębiorcę zobowiązania na podstawie wdrożonej i akceptowanej w sektorze finansowym metodologii wyznaczania współczynnika ryzyka.

3. W zależności od przedmiotu projektu, statusu / formy prawnej Ostatecznego Odbiorcy, Jednostkowe POZE udzielane są w następujących formach pomocy:

a. pomocy inwestycyjnej podlegającej wyłączeniom blokowym –na podstawie Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 3 września 2015 r. w sprawie udzielania pomocy na inwestycje w układy wysokosprawnej kogeneracji oraz na propagowanie energii ze źródeł odnawialnych w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014-2020 (Dz. U. 2015 poz. 1420) , do którego zastosowanie mają zapisy Rozporządzenia Komisji Europejskiej (UE) NR 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r.

uznające niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art.

107 i 108 Traktatu oraz;

b. pomocy de minimis - w rozumieniu Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014 – 2020 (Dz.U. 2015 poz. 488 z późniejszymi zmianami).

4. Formy pomocy, o których mowa w pkt 3. ppkt a. i b. powyżej mogą być łączone w ramach Projektu, przy zachowaniu zasad kumulacji określonych w art. 8, Rozporządzenia Komisji Europejskiej (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznające niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu.

5. Wartość pomocy publicznej stanowi ekwiwalent dotacji brutto pomocy, obliczonej zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 11 sierpnia 2004 r. w sprawie szczegółowego sposobu obliczania wartości pomocy publicznej udzielanej w różnych formach.

6. W szczególności, jeżeli odpowiednie przepisy Rozporządzenia o którym mowa w ust. 3 stawiają dodatkowe warunki udzielenia pomocy publicznej, które są bardziej restrykcyjne w stosunku do postanowień niniejszej Metryki lub Umowy Operacyjnej, postanowienia te nie mają zastosowania do warunków udzielenia danej Jednostkowej Pożyczki, a Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do stosowania przepisów powyższego Rozporządzenia.²

7. Pośrednik Finansowy na podstawie złożonych dokumentów Ostatecznego Odbiorcy i obowiązujących przepisów prawa decyduje o formie pomocy przyznanej w ramach udzielonej Jednostkowej POZE.

8. W przypadku udzielania pomocy publicznej zgłaszanie faktu udzielenia takiej pomocy, wydania stosownego zaświadczenia oraz składania sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do właściwej instytucji spoczywa na Pośredniku Finansowym, zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 23 grudnia 2009 r. w sprawie przekazywania sprawozdań o udzielonej pomocy publicznej i informacji o nieudzieleniu takiej pomocy z wykorzystaniem aplikacji SHRIMP (Dz.U.

2014 poz. 59 z późniejszymi zmianami).

9. Wszelkie czynności dokonywane przez Pośrednika Finansowego na etapie udzielenia i obsługi Jednostkowej POZE, w tym monitorowania, rozliczenia i spłaty, nie mogą generować dodatkowych kosztów po stronie Ostatecznego Odbiorcy. Powyższe nie dotyczy odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych.

10. W związku z udzieleniem Jednostkowej POZE nie pobiera się żadnych opłat i prowizji związanych z jej udostępnieniem i obsługą, z zastrzeżeniem ppkt 11. poniżej.

11. Dopuszcza się możliwość pobierania kar od Ostatecznych Odbiorców za niewykonanie postanowień Umowy Inwestycyjnej oraz opłat z tytułu odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych.

12. W przypadku niespełnienia przez Ostatecznego Odbiorcę jakiegokolwiek z warunków umożliwiających udzielenie pomocy, finansowanie jest udzielane na zasadach rynkowych.

2W szczególności odmiennym lub dodatkowym warunkom może podlegać wysokość maksymalnego udziału Wkładu Funduszu Funduszy w finansowaniu danej Inwestycji oraz katalog kosztów kwalifikowanych tej Inwestycji a także konieczność wystąpienia efektu zachęty.

Załącznik nr 4 do Umowy Operacyjnej nr [*]

Rachunek Bankowy z Wkładem Funduszu Funduszy

(rachunek oprocentowany)

Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek

(rachunek przepływowy)**

Przekazanie należności*

w udziale PF

Przekazanie Wkładu PF do poszczególnych

Jednostkowych Pożyczek

Przekazanie Wkładu FF do poszczególnych Jednostkowych Pożyczek

Udzielenie Jednostkowej Pożyczki (w udziale PF oraz FF)

Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek

(rachunek przepływowy)**

Spłata Jednostkowej Pożyczki (należności*

w udziale PF oraz FF)

Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych (rachunek oprocentowany)

Spłata należności* (tytuły oraz numery rachunków do rozliczeń UO zgodne z informacją w POIF)

Rachunki Bankowe Funduszu Funduszy

Rachunek Bankowy Własny

Rachunek Bankowy Ostatecznego Odbiorcy

Przekazanie należności*

w udziale FF

Rachunki Bankowe Pośrednika Finansowego

Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy Zasobów Zwróconych

Spłata należności* (tytuły oraz numery rachunków do rozliczeń UO zgodne z informacją w POIF) Przekazanie

Wkładu FF w produkcie

Rachunek Bankowy Ostatecznego Odbiorcy

Zwrot niewykorzystanych środków Jednostkowej Pożyczki (w udziale PF oraz FF)

Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy Wkładu Programu

Zwrot niewykorzystanych środków Jednostkowej Pożyczki (w udziale FF)

Zwrot

niewykorzystanych środków Jednostkowej Pożyczki (w udziale PF)

*należności – kapitał, niewykorzystane transze, odsetki produktowe, odsetki od wkładu z programu, odsetki od środków zwróconych/ wykorzystanych

**dokonanie operacji niezwłocznie lecz nie później, niż w terminie 3 Dni Roboczych od daty operacji, co do zasady saldo na rachunku powinno wynosić 0,00 zł

Załącznik nr 5 do Umowy Operacyjnej nr [*]

Procedura Składania Rozliczeń Operacji

I. Postanowienia ogólne

1. Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej (dalej Umowa) posiadają to samo znaczenie, o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia.

2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do bieżącej ewidencji wszelkich transakcji, zdarzeń, przelewów oraz związanych z nimi przepływów w Platformie Obsługi Instrumentów Finansowych (dalej POIF) (zarówno tych poza sprawozdawczych, tj. przepływów, które ze sprawozdawczego punktu widzenia są nieistotne, np. pobranie i zwrot opłat/prowizji, założenie lokaty, zwrot kapitału z lokaty itp., jak i sprawozdawczych istotnych z punktu widzenia prawidłowej realizacji Umowy) niezwłocznie po ich wystąpieniu, w terminie nie dłuższym, niż do 3 Dni Roboczych od daty ich wystąpienia według schematu i reguł uzgodnionych z administratorem POIF. Niedotrzymanie terminu ewidencji ww. zdarzeń może skutkować brakiem akceptacji Sprawozdania z Postępu za dany miesiąc, w którym miało miejsce dane zdarzenie.

II. Wniosek o Wypłatę Transzy

1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Instrumentu Finansowego Pożyczka na Odnawialne Źródła Energii (dalej Limitu POZE) następuje na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy nr 1 (dalej Wniosek).

2. Wniosek składany jest za wykorzystaniem POIF w wersji elektronicznej. Wersja papierowa Wniosku składana jest przez Pośrednika Finansowego osobiście lub pocztą za zwrotnym potwierdzeniem odbioru bądź przesyłką kurierską na adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień. O terminie złożenia Wniosku w wersji papierowej decyduje: data stempla pocztowego lub data potwierdzenia nadania przesyłki kurierskiej lub w przypadku, gdy dokument składany jest bezpośrednio w siedzibie Menadżera - data jego wpływu do siedziby Menadżera).

3. Wniosek podlega weryfikacji pod względem formalnym, merytorycznym oraz rachunkowym w ciągu 20 Dni Roboczych od daty jego wpływu pod adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień.

4. Pośrednik Finansowy sporządza Wnioski w POIF, w ramach Limitu POZE, przy czym:

a) pierwszy Wniosek jest składany przez Pośrednika Finansowego w terminie 10 Dni Roboczych od daty zawarcia Umowy;

b) drugi Wniosek może zostać złożony przez Pośrednika Finansowego, gdy przynajmniej 60%

kwoty przekazanej Pośrednikowi Finansowemu na mocy Wniosku o Wypłatę Transzy nr 1, uzupełnionej o adekwatny Wkład Pośrednika Finansowego (Wkład PF) wypłacono na rzecz Ostatecznych Odbiorców;

c) trzeci i czwarty Wniosek mogą zostać złożone przez Pośrednika Finansowego, gdy przynajmniej 75% kwot przekazanych Pośrednikowi Finansowemu na mocy poprzednich Wniosków o Wypłatę Transzy, uzupełnionych o adekwatny Wkład PF wypłacono na rzecz Ostatecznych Odbiorców;

d)

2 5. Limit POZE, wypłacany będzie Pośrednikowi Finansowemu w 4 równych Transzach.

6. Wniosek o Wypłatę Transzy nr 2, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest złożyć do dnia, w którym upływa 40% Okresu Budowy Portfela (tj. do ….dnia Okresu Budowy Portfela), z zastrzeżeniem zapisów ppkt 4 lit b) powyżej.

7. Wniosek o Wypłatę Transzy nr 3, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest złożyć do dnia, w którym upływa 60% Okresu Budowy Portfela (tj. do ….dnia Okresu Budowy Portfela), z zastrzeżeniem zapisów ppkt 4 lit c) powyżej.

8. Wniosek o Wypłatę Transzy nr 4, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest złożyć do dnia, w którym upływa 80% Okresu Budowy Portfela (tj. do ….dnia Okresu Budowy Portfela), z zastrzeżeniem zapisów ppkt 4 lit c) powyżej.

9. W sytuacji, w której Pośrednik Finansowy nie złoży w terminach określonych w ppkt 6 – 8 przedmiotowych Wniosków, automatycznie następuje obniżenie przyznanego Limitu POZE do poziomu wypłaconych uprzednio Pośrednikowi Finansowemu Transz.

10. Z tytułu obniżenia Limitu POZE, o którym mowa w ppkt 9 powyżej, Pośrednik Finansowy nie ponosi żadnych konsekwencji, z zastrzeżeniem konieczności zrealizowania w Okresie Budowy Portfela, wymaganych wskaźników na poziomach określonych w §7 ust. 2 Umowy.

11. Menadżer dokonuje weryfikacji poprawności przygotowanych Wniosków w oparciu o dane zamieszczone przez Pośrednika Finansowego w POIF. W sytuacjach uzasadnionych, możliwe jest żądanie przez Menadżera dodatkowych dokumentów od Pośrednika Finansowego w formie oryginałów lub ich skanów, według zaleceń wydanych przez Menadżera.

12. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku, Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we wskazanym terminie.

13. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego za wykorzystaniem POIF w wersji elektronicznej lub w wersji papierowej na adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień.

14. Do czasu zakończenia oceny danego Wniosku, Pośrednik Finansowy nie może wprowadzać zmian w dokumencie, bez uprzedniej zgody Menadżera.

15. Termin na dokonanie przez Menadżera oceny Wniosku liczony jest od dnia złożenia (rozumianego zgodnie z zapisami ppkt 2 powyżej) przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku.

16. Menadżer dokonuje wypłaty Transzy z Rachunku Bankowego Funduszu Funduszy na Rachunek Bankowy z Wkładem z Funduszu Funduszy w terminie 30 Dni Roboczych od dnia zaakceptowania poprawnie wypełnionego Wniosku.

17. Pośrednik Finansowy może po raz ostatni złożyć Wniosek na [20] Dni Roboczych przed ostatnim dniem Okresu Budowy Portfela.

18. W przypadku braku wystarczających środków na Rachunku Bankowym Funduszu Funduszy, Menadżer poinformuje o tym fakcie Pośrednika Finansowego w terminie oceny Wniosku, a Transza zostanie przekazana Pośrednikowi Finansowemu niezwłocznie po wpływie odpowiednich środków na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy.

19. W sytuacji przejściowego braku wystarczających środków na Rachunku Bankowym Funduszu Funduszy dopuszcza się możliwość wypłaty Transzy w częściach, o czym Menadżer poinformuje Pośrednika Finansowego w terminie oceny Wniosku.

20. Menadżer zastrzega, że może wstrzymać przekazywanie Transzy w przypadku realizowania Umowy w sposób niezgodny z jej postanowieniami.

3 III. Wypłata Jednostkowych POZE

1. Operacje finansowe z tytułu Jednostkowych POZE prowadzone są wyłącznie z Rachunków Bankowych Pośrednika Finansowego wyodrębnionych na potrzeby realizacji Umowy.

2. Środki w ramach każdej Jednostkowej POZE wypłacane są Ostatecznemu Odbiorcy jednocześnie z Wkładu Funduszu Funduszy oraz Wkładu Pośrednika Finansowego (zgodnie z zasadą pari passu), przy czym udział Pośrednika Finansowego w każdej wypłacanej kwocie Jednostkowej POZE nie może być niższy, niż określony w pkt III ppkt 2 Metryki Instrumentu Finansowego^.

3. Wypłata środków w ramach Jednostkowej POZE może nastąpić jednorazowo lub w transzach, z zastrzeżeniem, że wypłata środków w ramach każdej transzy odbywa się na zasadach określonych w ppkt 2 powyżej.

4. W celu dokonania wypłaty Jednostkowej POZE, Pośrednik Finansowy w dniu wypłaty, przekazuje środki z Rachunku Bankowego z Wkładem z FF w kwocie odpowiadającej wypłacanemu w danym dniu udziałowi Wkładu FF w Jednostkowej Pożyczce na Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek.

5. Środki Wkładu FF znajdujące się na Rachunku Bankowym Wypłat Jednostkowych Pożyczek uzupełnione o Wkład PF z Rachunku Bankowego Własnego, z uwzględnieniem właściwych zapisów Metryki Produktu Finansowego, wypłacane są na rachunek wskazany przez Ostatecznego Odbiorcę.

6. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do niezwłocznego tj. nie później, niż w terminie 3 dni roboczych od daty wystąpienia każdorazowej operacji, zaewidencjonowania oraz rozliczenia w POIF przepływów finansowych powiązanych z daną Umową Inwestycyjną.

7. Wypłaty Jednostkowych POZE na rzecz Ostatecznych Odbiorców odbywają się w sposób zgodny z Załącznikiem nr 4 do Umowy - Schemat Przepływów pomiędzy Rachunkami Bankowymi w ramach Operacji.

8. Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek jest nieoprocentowanym rachunkiem przepływowym, na którym, co do zasady, środki finansowe nie powinny być przechowywane

IV. Zwrot środków z Inwestycji – Zasoby Zwrócone

1. Zwrot środków Jednostkowych POZE przez Ostatecznych Odbiorców odbywa się na Rachunek Bankowy Zwrotu Jednostkowych Pożyczek.

2. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do niezwłocznego tj. nie później niż w terminie 3 dni roboczych od daty wystąpienia każdorazowej operacji, zaewidencjonowania oraz rozliczenia w POIF przepływów finansowych powiązanych z daną Umową Inwestycyjną.

3. Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek jest nieoprocentowanym rachunkiem przepływowym,

na którym, co do zasady, środki finansowe nie powinny być przechowywane. Przekazanie rozliczonych Zasobów Zwróconych, o których mowa w ust. 2 w udziale Funduszu Funduszy przez Pośrednika Finansowego na Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych, odbywa się niezwłocznie.

4. Pośrednik Finansowy przekazuje Zasoby Zwrócone z Rachunku Bankowego dla Zasobów Zwróconych na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy.

5. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerach Rachunków Bankowych do Rozliczeń Operacji, na które będą przekazywane Zasoby Zwrócone.

6. Zwrot środków z Inwestycji przez Pośrednika Finansowego w udziale Funduszu Funduszy, w tym zwroty kapitału, odsetek i wszelkich innych przychodów wygenerowanych przez Inwestycję,

4 a także wszelkich przychodów wygenerowanych na tych środkach na poziomie Pośrednika Finansowego stanowiące Zasoby Zwrócone, odbywa się w okresach miesięcznych w terminie wskazanym w ust. 8 poniżej.

7. Po dokonaniu płatności, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do prawidłowego opisania konkretnych operacji w POIF w terminie nie dłuższym, niż 3 Dni Robocze od daty ich wystąpienia według schematu i reguł uzgodnionych z administratorem POIF.

8. Zwrot Zasobów Zwróconych będzie następować w terminie do [5] Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdań z Postępu, nie później jednak, niż w terminie [15] Dni Roboczych po zakończeniu miesiąca, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły Zasoby Zwrócone.

9. Kwota płatności przekazywanej na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy przez Pośrednika Finansowego jest równa łącznej kwocie Zasobów Zwróconych, które wystąpiły w danym miesiącu, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją spłat Jednostkowych POZE oraz zgodnie z informacją zawartą w Sprawozdaniu z Postępu za dany miesiąc.

10. Wszelkie Zwroty z Inwestycji odbywają się w sposób zgodny z Załącznikiem nr 4 do Umowy – Schemat przepływów pomiędzy Rachunkami Bankowymi w ramach Operacji.

V. Niewykorzystany Wkład Funduszu Funduszy

1. W przypadku niewykorzystania przez Ostatecznego Odbiorcę całości lub części kwoty Jednostkowej POZE zgodnie z przeznaczeniem, zwraca on niewykorzystaną kwotę Jednostkowej POZE wraz z odsetkami na Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek.

2. Odsetki od niewykorzystanej kwoty Jednostkowej POZE naliczane są przez Pośrednika Finansowego za okres od dnia wypłaty Jednostkowej POZE do dnia zwrotu niewykorzystanej kwoty Jednostkowej POZE przy zastosowaniu rynkowego oprocentowania, o którym mowa w Załączniku Nr 2 do Umowy - Metryka POZE.

3. Pośrednik Finansowy przekazuje niezwłocznie niewykorzystaną kwotę Jednostkowej POZE z Rachunku Bankowego Wypłat Jednostkowych Pożyczek na Rachunek Bankowy z Wkładem Funduszu Funduszy.

4. W Okresie Budowy Portfela Pośrednik Finansowy przeznacza niewykorzystane przez Ostatecznych Odbiorców kwoty Jednostkowych POZE na udzielenie Jednostkowych POZE na rzecz innych Ostatecznych Odbiorców.

5. Po zakończeniu Okresu Budowy Portfela Pośrednik Finansowy zwraca niewykorzystany Wkład FF na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy.

6. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerach Rachunków Bankowych do Rozliczeń Operacji, na które będą przekazywane zwroty dotyczące niewykorzystanego Wkładu.

7. Niewykorzystany Wkład FF (po zakończeniu Okresu Budowy Portfela) nie stanowi podstawy do naliczenia wynagrodzenia przez Pośrednika Finansowego z tytułu Opłaty za zarządzanie za inwestycje i zwrotu z inwestycji o którym mowa w § 8 Umowy.

8. Wszelkie zwroty niewykorzystanego Wkładu FF odbywają się w sposób zgodny z Załącznikiem nr 4 do Umowy – Schemat Przepływów pomiędzy Rachunkami Bankowymi w ramach Operacji.

VI. Przychody Funduszu Funduszy

1. Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy wszelkie przychody netto ze środków Wkładu FF wpłaconych do Instrumentów Finansowych, wygenerowane przez Pośrednika Finansowego przed wypłatą środków w ramach Umów Inwestycyjnych, w szczególności odsetki z tytułu lokowania środków Wkładu FF.