PROWADZENIE RACHUNKÓW W PLN ORAZ OPERACJE W OBROCIE KRAJOWYM. POZYCJA Osoby fizyczne

(1)

Obowiązuje od 01-04-2009

TARYFA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W RUTCE-TARTAK- WYCIĄG

PROWADZENIE RACHUNKÓW W PLN ORAZ OPERACJE W OBROCIE KRAJOWYM

POZYCJA

Osoby fizyczne

Klienci instytucjo nalni i rolnicy

W PLN W PLN

1. Obsługa rachunku

1.1 Otwarcie rachunku Bez

opłat

Bez opłat 1.2 Opłata za prowadzenie rachunku (Należność pobiera się raz na kwartał z

wyjątkiem rachunków osób fizycznych, od których należność pobiera się miesięcznie)

a) REZYDENTA

• podstawowego - miesięcznie

• pomocniczego – miesięcznie*

• na wyodrębnione cele - miesięcznie*

b) NIEREZYDENTA

• wszystkie rodzaje rachunków - miesięcznie

UWAGA: (Pozostałe opłaty i prowizje związane z obsługą REZYDENTÓW i NIEREZYDENTÓW są takie same )

3,00

3,00 3,00 10,00

15,00

15,00 15,00 20,00

1.3 Opłata za prowadzenie rachunku w systemie Home Banking

-miesięcznie (pobierana niezależnie od opłaty z punktu 1.2) Nie

dotyczy 100,00 1.3.1 za świadczenie usługi rozpoznania, przetwarzania, sortowania i

przekazywania informacji dotyczącej wpłat masowych na rachunki

wirtualne- za pojedynczy przetworzony dokument Nie

dotyczy 0,14

1.4 Opłata za przesyłanie wyciągów (za 1 wyciąg) 4,00 4,00

1.5 Potwierdzenie sald dla audytorów Nie

dotyczy

Bez opłat 1.6 Za odpis wyciągu z rachunku bankowego

• Za każdy załącznik do wyciągu

5,00

2,00 5,00

2,00

1.7 Za zmianę karty wzorów podpisów 2,00 5,00

1.8 Udzielanie na hasło telefonicznej informacji o wysokości salda i obrotach

Bez opłat Bez opłat

1.9 Za wydanie jednego blankietu czekowego 0,50 0,50

1.10 Za wysłanie zawiadomienia o czeku bez pokrycia 15,00 15,00 1.11 Aktywacja usługi internetowej „E-Banknet” Bez opłat Bez opłat 1.12 Abonament za korzystanie z usługi internetowej „E-Banknet”-

miesięcznie 2,00 2,00

1.13 Za wydanie listy haseł do „E-Banknet” (50 szt) 1,00 1,00 UWAGI:

• *Opłaty dotyczące prowadzenia rachunków nie dotyczą rachunków otwieranych z inicjatywy banku , wynikających z obowiązku ustawowego, na opłacenie czeków potwierdzonych lub otwieranych jako rachunki pomocnicze w celu korzystania z usługi internetowej „E-Banknet”.

(2)

2.1 Realizacja przelewów

• na rachunki bankowe prowadzone w BS Rutka-Tartak

• na drukach niestandardowych

• ZUS w systemie ELIKSIR

• pozostałych przelewów w systemie ELIKSIR

• w systemie „Home Banking”

• w systemie „E-Banknet

• w systemie SORBNET a) do 1.000.000,00 zł b) powyżej 1.000.000,00 zł

Bez opłat 2,50 2,50 2,00 1,00 1,00 30,00 15,00

Bez opłat 2,50 2,50 2,00 1,00

1,00 30,00 15,00

2.2 Realizacja poleceń zapłaty 1,00 1,00

2.3 Za zlecenie stałe- od każdej dyspozycji 2,50 2,50

2.4 Za potwierdzenie wykonania przelewu 2,00 2,00

2.5 Realizacja tytułu egzekucyjnego- od jednego tytułu egzekucyjnego

(za każdy przelew) 5,00 5,00

2.6. W przypadku przekazywania telefaksem potwierdzenia dokonania

transakcji pobiera się zryczałtowaną opłatę- za każdą stronę telefaksu 2,00 2,00 3. Transakcje gotówkowe i przeprowadzanie rozliczeń

3.1 Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe oraz przekazy 0,5%

nie mniej niż 2,50

0,5%

nie mniej niż 2,50 3.1.1 Wpłaty na drukach niestandardowych

0,5%

nie mniej niż 3,00

0,5%

nie mniej niż 3,00

3.1.2 Wpłaty za energię elektryczną 1,50 1,50

3.1.3 Wpłaty na cele użyteczności społecznej Bez opłat Bez opłat 3.2 Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe w BS Rutka-Tartak 0%-0,5% 0%-0,5%

3.3 Wypłaty gotówkowe 0%-0,5% 0%-0,5%

UWAGI:

• Wysokość prowizji należnej od wpłat gotówkowych nalicza pracownik przyjmujący dowód wpłaty. Kwotę prowizji wpisuje się na wszystkich odcinkach dokumentów w przeznaczonym na ten cel miejscu. Jeżeli dowód wpłaty nie przewiduje miejsca na prowizję wówczas zamieszcza się na nim adnotację lub odbitkę stempla „pobrano prowizję ………..zł” i wpisuje kwotę prowizji

4. Obsługa wkładów oszczędnościowych i lokat terminowych 4.1 Obsługa książeczek oszczędnościowych i terminowych 4.1.1 Wystawienie nowej zamiast utraconej:

-a’vista - terminowej

- umorzenie utraconej książeczki

- przepisanie książeczki w związku z przelewem praw (cesja)

10,00 2,00 5,00 15,00

Nie dotyczy Nie dotyczy Nie dotyczy Nie dotyczy

4.2 Za przyjęcie, zmianę, odwołanie dyspozycji (oświadczenie) posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na

wypadek śmierci 10,00 Nie dotyczy

4.3 Za likwidację książeczki obiegowej i terminowej 2,00 Nie dotyczy UWAGI:

• Za dokonywanie zastępczo operacji wpłat i wypłat uiszcza się i pobiera opłaty zgodnie z podpisanymi porozumieniami o wzajemnej zastępczej obsłudze obrotu oszczędnościowego i czekowego z bankami komercyjnymi.

5. Kredyty i pożyczki pieniężne

(3)

5.1 Prowizje od kwoty udzielonych kredytów gotówkowych i Ratalnych*

- na okres do 1 roku - na okres od 1 do 3 lat - na okres powyżej 3 lat

1%

1,5%

2%

Nie dotyczy Nie dotyczy Nie dotyczy 5.2 Prowizje od kwoty kredytu rewolwingowego i w rachunku

Bieżącym* Nie

dotyczy 2%

(rolnicy- 1%) 5.2.1 prowizje od kwoty odnowionego kredytu w rachunku bieżącym* Nie

dotyczy 2%

(rolnicy- 1%)

5.3 Prowizje od pozostałych kredytów*

- na okres do 1 roku

- na okres od 1 roku do 3 lat - na okres powyżej 3 lat - kredyt w ROR

1%

1,5%

2%

1%

1,5%

2%

nie dotyczy 5.4 Za wydanie klientom na ich wniosek zaświadczenia

stwierdzającego wysokość zadłużenia z tyt. Kredytów bankowych i innych tytułów

10,00 10,00

5.5 Za wykonanie odpisu umowy o kredyt 10,00 10,00

5.6 Korekta celowości kredytu 10,00 10,00

5.7 Za czynności związane z decyzja w sprawie ulgi w spłacie

kredytu* 1% 1%

5.8 Za wydanie opinii bankowej, oceny sytuacji ekonomicznej

(zdolności kredytowej) podmiotu na jego wniosek 10,00 10,00

5.9 Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu 15,00 15,00

5.10 Prowizja za udzielenie gwarancji bankowej (od kwoty gwarancji

za każdy rozpoczęty rok)* 1%

min. 50,00 1%

min. 50,00

5.11 Prowizja za wydanie promesy kredytowej 0,5%

min.

100,00 max.

300,00

0,5%

min. 100,00 max. 300,00

5.12 Od przedterminowej spłaty kredytu z dopłatami AR i MR za każde

pełne 30 dni spłaconej kwoty kredytu

(od przedterminowej spłaty do 30 dni włącznie prowizji nie pobiera się)

Nie dotyczy

0,5%

nie więcej niż 4%

5.13 Za zmianę terminu postawienia środków do dyspozycji

UWAGA!dotyczy wyłącznie kredytów z dopłatą z ARiMR

50,00 50,00

5.14 Za zmianę pozostałych warunków umowy kredytowej 50,00 50,00 UWAGI:

* Prowizje wymienione w punktach 5.1; 5.2; 5.2.1; 5.3; 5.7 nie mogą być niższe niż 10,00 zł.

6. Inne czynności i usługi

6.1 Inne zaświadczenia, odpisy, kserokopie itp. 15,00 15,00

6.2 Za przyjęcie zgłoszenia (zastrzeżenia) lub odwołanie zgłoszenia (zastrzeżenia) o utracie czeków, blankietów czekowych, euroczeków, kart gwarancyjnych, książeczki obiegowej, dokumentu tożsamości (za jedno zgłoszenie)

50,00 Nie dotyczy

6.3 Opłata za nieuzasadnioną reklamację 50,00 50,00

6.4 Za tłumaczenie zagranicznych dokumentów- od każdej rozpoczętej

strony 50,00 50,00

UWAGI:

• Za inne czynności i usługi nieprzewidziane w taryfie- jednostki mogą pobierać opłatę, której wysokość ustalają we własnym zakresie

(4)

USŁUGI CERTYFIKACYJNE

POZYCJA

W PLN W PLN

1. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (z czytnikiem)

1.1. okres ważności 1 rok zgodnie z

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR

1.2 okres ważności 2 lata zgodnie z

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR 2. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (bez czytnika)

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR

2.2. okres ważności 2 lata zgodnie z

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR 3. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (z

czytnikiem)

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR 4. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym

(bez czytnika)

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR 5. Odnowienie certyfikatu

5.1. kolejny 1 rok zgodnie z

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR

5.2. kolejne 2 lata zgodnie z

cennikiem KIR

zgodnie z cennikiem

KIR

(5)

OBSŁUGA KART PŁATNICZYCH

POZYCJA

Klienci instytucjonalni i rolnicy

-VISA ELEKTRO

N

-VISA ELEKTRON

BUSINESS

VISA BUSINESS

PLN PLN PLN

1.1 Wydanie nowej karty* 35,00 35,00 103,00

1.2 Wznowienie karty* 35,00 35,00 100,00

1.3 Wydanie duplikatu karty 10,00 10,00 30,00

1.4 Opłata miesięczna za posiadanie karty- od każdej karty wydanej do rachunku

Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1.5 Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ

WBK 24

6,00 6,00 12,00

1.6 Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych w kraju

Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1.7 Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych

za granicą Bez opłat Bez opłat Bez opłat

1.8 Płatność kartą w kasie Banku BPS S.A. 0,5%

min. 3,00 0,5%

min. 3,00 1.9 Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach

zrzeszenia BPS S.A.

Bez opłat Bez opłat 1%

min. 2,00 1.10 Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w

kraju 4,00 4,00

2%

min. 4,00 1.11 Wypłata gotówki w bankomatach za granicą od

kwoty wypłaty

2%

min. 10,00

2%

min. 10,00

3%

min. 12,00 1.12 Wypłata gotówki w kasie innego banku kraju 5,00 5,00 2%

min. 5,00 1.13 Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą

od kwoty wypłaty 2%

min. 10,00

2%

min. 10,00

3%

min. 12,00 1.14 Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w

bankomacie 2,00 2,00 4,00

1.15 Rozpatrzenie reklamacji Bez opłat Bez opłat Bez opłat

1.16 Zastrzeżenie karty 30,00 30,00 34,00

1.17 Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany (za każdy rozpoczęty miesiąc)

2,00 2,00 2,00

1.18 Zmiana danych użytkownika karty 3,00 3,00 3,00

1.19 Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek

użytkownika 8,00

8,00 12,00 1.20 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie

karty 1000,00 Nie dotyczy 1000,00

1.21 Opłata za spowodowanie debetu na rachunku

transakcjami kartą 10,00 10,00 10,00

(6)

1.22 Wysłanie monitu informującego o spowodowaniu

debetu na rachunku transakcjami kartą 15,00 15,00 15,00 UWAGI:

* w okresie promocji opłat nie pobiera się (PROMOCJA DO KOŃCA CZERWCA 2009)

(7)

PROWADZENIE RACHUNKÓW W WALUTACH WYMIENIALNYCH ORAZ OPERACJE W OBROCIE DEWIZOWYM

POZYCJA Osoby fizyczne

W PLN W PLN

1. Obsługa rachunku

1.1. Otwarcie rachunku bez

opłat bez opłat

1.2. Opłata za prowadzenie rachunku 12,00 12,00

1.3. Opłata za przesyłanie wyciągów (za 1 wyciąg) bez opłat bez opłat

1.4. Potwierdzenie sald dla audytorów bez opłat bez opłat

1.5. Udzielanie na hasło telefonicznej informacji o wysokości salda i obrotach na rachunkach płatnych na każde żądanie

Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi.

bez opłat bez opłat 2. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym¹

2.1. Przelewy SEPA⁴ w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A.

10,00 10,00

2.2. Przelewy regulowane³ oraz krajowe w EUR na kwoty nie przekraczające 50.000,00 EUR, w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA

40,00 40,00

2.3. Polecenia wypłaty² w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA

Uwaga: w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 2.10, w przypadku opcji kosztowej „OUR”.

0,30%

min. 20,00 max.

300,00

0,30%

min. 20,00 max. 300,00 2.4. Brak w treści polecenia wypłaty kodu SWIFT (BIC code) banku

beneficjenta, od każdego przekazu.

Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 2.3

25,00 25,00 2.5 Walutowe przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi

prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (z polecenia Klientów

BS w Rutce Tartak) 20,00 20,00

2.6 Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w trybie ekspresowym:

Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 2.6.1, 2.6.2. i 2.6.3 pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 2.

2.6.1 W trybie ekspresowym w EUR i USD:

2.6.1.1 zlecenia do kwoty 1000 EUR i 1000 USD z datą waluty „dziś”:

2.6.1.2. zlecenia powyżej kwoty 1000 EUR i 1000 USD:

- z datą waluty „dziś”

- z datą waluty „jutro”

bez opłaty dodatkowej

120,00 100,00

bez opłaty dodatkowej

120,00 100,00 2.6.2 W trybie ekspresowym w GBP:

- z datą waluty „dziś:

- z datą waluty „jutro”

120,00 100,00

120,00 100,00 2.6.3 W trybie ekspresowym w PLN wyłącznie z datą waluty „jutro”^. 100,00 100,00 2.7 Odwołanie dyspozycji przekazu w obrocie dewizowym –

wstrzymanie płatności

Uwaga:. : dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową.

30,00 30,00

(8)

2.8. Zmiany/korekty do zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym, wykonane na zlecenie klienta.

Uwaga: dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową.

40,00 40,00

2.9. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu w obrocie dewizowym

Uwaga: w przypadku przekazywania telefaksem, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks, wynoszącą: za jedną stronę telefaksu krajowego- PLN 5,00, za jedną stronę telefaksu zagranicznego- PLN 10,00.

5,00 5,00

2.10 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących (zagranicznych) pobierane „z góry”5 od poleceń wypłaty

2.10.1 Przy kwotach nie przekraczających EUR 12.500 lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej

2.10.2 Przy kwotach od EUR 12.500,01 do EUR 50.000 włącznie lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej

2.10.3 Przy kwotach od EUR 50.000,01 do „bez ograniczeń” lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej

50,00 100,00 150,00

50,00 100,00 150,00 3. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym¹,

otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia emerytalno-rentowe

3.1. Polecenia wypłaty²/ przelewy regulowane³ na kwoty nie

przekraczające równowartości 10,00 EUR 5,00 5,00

3.2. przelewy SEPA⁴ 10,00 10,00

3.3. Przelewy regulowane oraz krajowe w EUR z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w

Zrzeszeniu Banku BPS S.A. 20,00 20,00

3.4. Polecenia wypłaty:

3.4.1. Z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”

0,10%

min. 20,00 max.

100,00

0,10%

min. 20,00 max. 100,00 3.4.2. Z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub

wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją dotyczącą kosztów „OUR”

0,20%

min. 50,00 max.

200,00

0,20%

min. 50,00 max. 200,00 3.5. Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty/przelewu

regulowanego/świadczenia emerytalno-rentowego.

Uwaga :w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. Nie pobiera się zadnych opłat za zwrot przeleu SEPA.

0,15%

min. 20,00 max.

100,00

0,15%

min. 20,00 max. 100,00 3.6. Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy

w standardzie IBAN, od każdego polecenia wypłaty.

Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 3.4

25,00 25,00 3.7. Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/

postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta.

Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną reklamacji był błąd banku.

40,00 + koszty rzeczywiste

3.8. Odwołanie zlecenia z pkt. 3.7. 20,00

+ koszty rzeczywiste

20,00 + koszty rzeczywiste 3.9. Udzielanie na hasło telefonicznej informacji Klientowi BS o

wpływie przekazu w obrocie dewizowym

Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi

10,00 miesięczni

e

10,00 miesięcznie 4. Czeki zagraniczne

4.1. Skup czeków wystawionych/ sprzedanych w obrocie dewizowym (od łącznej wartości czeków w jednej walucie)

Uwaga: dodatkowo pobiera się z góry zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 4.4

1,00%

min. 20,00 1,00%

min. 20,00

(9)

4.1.1. Skup czeków podróżniczych (od łącznej wartości czeków) w jednej walucie

Uwaga: w przypadku czeków podróżniczych nie pobiera się zryczałtowanych kosztów banków zagranicznych oraz rzeczywistych

1,00%

min. 20,00 1,00%

min. 20,00

4.1.2 Skup czeków płatnych w BS Rutka-Tartak

Uwaga:w odniesieniu do punktów 4.1,4.1.1 i 4.1.2 nie pobiera się zryczałtowanej opłaty pocztowej

0,25%

min. 10,00 max.100,0

0

0,25%

min. 10,00 max.100,00 4.1.3. Warunkowy skup czeków

Uwaga:Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto. Jjeśli Klient przedkłada kilka czeków BS w Rutce-Tartak pobiera prowizję i opłatę porto od jednej asygnaty w tej samej walucie

1,50%

min.10,00

1,50%

min.10,00 4.2. Inkaso czeków Klientów indywidualnych(od kwoty czeku)*

Uwaga niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 4.4 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank:.Jjeśli Klient przedkłada kilka czeków BS w Rutce-Tartak pobiera prowizję i opłatę porto od jednej asygnaty inkasowej w tej samej walucie.

0,25%

min.10,00 max.150,0

0

Nie dotyczy

4.3. Zwrot nieopłaconego czeku przez płatnika – opłata jest pobierana

od podawczy czeku 20,00

+ koszty rzeczywist

e

20,00 + koszty rzeczywiste 4.4. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych:

4.4.1. Czeki opiewające na EUR:

- płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową- za 1 czek

3,50 EUR 3,50 EUR - płatne w pozostałych krajach- za 1 czek 10,00 EUR 10,00 EUR 4.4.2. Czeki opiewające na funty angielskie- GBP- płatne w Anglii- za

1 czek 3,00 GBP 3,00 GBP

4.4.3. Czeki opiewające na dolary amerykańskie – USD:

- płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę jednego czeku

3,00 USD 3,00 USD - płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę

więcej niż jednego czeku- za 1 czek 2,00 USD 2,00 USD

4.4.4. Czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w

Australii- za 1 czek 15,00

AUD 15,00 AUD 4.4.5. Czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii- za 1

czek

50,00 DKK

50,00 DKK 5. Inkaso dokumentów handlowych handlowych i/lub finansowych

Uwaga: w przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się od każdego weksla

5.1. w zamian za zapłatę- od kwoty inkasa 0,20%

min. 30,00 max.

300,00

0,20%

min. 30,00 max. 300,00 5.2. w zamian za akcept weksla lub weksel własny płatnika, gwarancję

lub jego poręczenie

0,20%

min. 30,00 max.

300,00

0,20%

min. 30,00 max. 300,00

6. Opłata S.W.I.F.T.- owa 10,00 10,00

7. Zryczałtowana opłata pocztowa „opłata porto” 10,00 10,00

(10)

UWAGI:

bank odstępuje od pobierania prowizji i „opłaty porto” za przekaz i czek w obrocie dewizowym od klientów otrzymujących przekazy i czeki w obrocie dewizowym opiewające na kwoty nie przekraczające równowartości EUR 50,00, z tytułu rent i emerytur oraz odszkodowań za pracę przymusową,

1 Przekaz w obrocie dewizowym:

Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.

2 Polecenie wypłaty:

Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T., SORBNET-EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta).

3 Przelew regulowany:

Przelew regulowany, to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinie lub przelew zrealizowany przez Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww krajów, spełniający następujące warunki:

1) waluta transakcji EUR

2) kwota transakcji mniejsza lub równa Eur 50.000

3) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony- w przypadku Polski: PL oraz prawidłowy adres BIC Banku, który jest równoznaczny z adresem SWIFT-owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz.

4) Występuje opcja kosztowa „SHA”, co oznacza, że prowizje i opłaty banku zleceniodawcy pokrywa zleceniodawca a banku odbiorcy- beneficjent (odbiorca).

4 Przelew SEPA:

To szybka i pewna oraz tania forma płatności w EUR. Jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniające następujące warunki:

1) waluta transakcji EUR

2) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony (w przypadku Polski: PL) oraz prawidłowy adres BIC Banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem SWIFT-owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz.

3) Występuje opcja kosztowa „SHA”, co oznacza, że prowizje i opłaty banku zleceniodawcy pokrywa zleceniodawca a banku odbiorcy- beneficjent (odbiorca).

4) Przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych.

5) Bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej www.bankbps.pl)

5 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry”

Do przeliczania wartości progowych określonych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i PLN stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym (publikowane w dniu poprzednim).

Minimalna kwota wymagana na rachunku wynosi:

a). Dolar amerykański z minimalnym wkładem 10 USD, b). EURO z minimalnym wkładem 10 EUR,

c). Funty brytyjskie (GBP) z minimalnym wkładem 10 GBP,

Otwieranie i prowadzenie rachunku lokat terminowych odbywa się w oparciu o Ramową umowę rachunku lokat terminowych w walutach wymienialnych.

Istnieje możliwość negocjacji kursów walut przy realizacji poleceń wypłaty za granicę i z zagranicy opiewających na kwoty od równowartości EUR 5.000,00 w przypadku, gdy BS w Rutce- Tartak dokonuje sprzedaży/odkupu środków.

(11)