Kontakt telefoniczny: Aby uzyskać więcej informacji, należy zadzwonić pod nr tel.: Kontakt elektroniczny:

(1)

https://www.bgk.pl/ Kontakt elektroniczny: bgk@bgk.pl

Numer ISIN/UP: ---

Nazwa: Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) Dokument zawierający kluczowe informacje

Produkt:

Poniższy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.

Cel:

Instytucja nadzorująca: Komisja Nadzoru Finansowego Data utworzenia: 19.01.2022

Nazwa instytucji:

Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa Adres do korespondencji: VARSO 2, ul. Chmielna 73, 00-801 Warszawa

Kontakt telefoniczny:

Aby uzyskać więcej informacji, należy zadzwonić pod nr tel.:

Biuro Współpracy na Rynkach Finansowych

(+48 22) 475 66 32-36 Strona internetowa:

Co to za produkt?

Terminowe transakcje wymiany walut (FX Forward) kierowane są do Klientów, którzy w okresie do terminu rozliczenia zamierzają zabezpieczyć się przed ryzykiem walutowym wynikającym z odroczonych zobowiązań denominowanych w walutach obcych wynikających z prowadzonej działalności gospodarczej lub posiadających przyznane finansowanie w jednej walucie a koszty lub przychody denominowane w innej/innych walutach.

Cele:

Zawarcie terminowych transakcji wymiany walut (FX Forward) ma na celu zabezpieczenie się przez Klienta przed ryzykiem wzrostu kursu EUR w stosunku do PLN w przyszłości. W terminie zapadalności następuje kupno przez Klienta waluty bazowej (EUR) w zamian za ustaloną przy zawarciu transakcji kwotę waluty kwotowanej (PLN). Rozliczenie terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) może zostać dokonane w sposób rzeczywisty poprzez wymianę pełnych kwot płatności ustalonych w dacie zawarcia transakcji lub w sposób nierzeczywisty poprzez rozliczenie różnicy pomiędzy kursem ustalonym w dacie zawarcia transakcji a kursem zamknięcia w ustalonej dacie zakończenia transakcji (tj. w terminie zapadalności transakcji). Zwrot z terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) zależy od poziomu kursu walut w dacie rozliczenia transakcji.

Docelowy inwestor indywidualny:

Rodzaj:

Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) – kupno przez Klienta waluty EUR za PLN

Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) jest pochodnym instrumentem finansowym, w ramach którego Bank i Klient bezwarunkowo zobowiązują się do dokonania wymiany walutowej w przyszłości. Strony w momencie zawarcia transakcji ustalają kurs wymiany, termin zapadalności, kwotę nabywanej przez Klienta waluty bazowej oraz kwotę waluty kwotowanej do zapłacenia przez Klienta.

Z uwagi na realizację przez Bank wyłącznie transakcji o charakterze zabezpieczającym działalność gospodarczą Klienta, terminowe transakcje wymiany walut (FX Forward) mogą być zawierane zarówno przez Klientów zdolnych do podjęcia ryzyka straty zainwestowanego kapitału, posiadających wiedzę i/lub doświadczenie (Klienci Profesjonalni*i Uprawnieni Kontrahenci*), Klientów Detalicznych*, dla których w ramach badania adekwatności stwierdzono, że dany rodzaj transakcji pochodnych jest adekwatny, jak i w przypadku Klientów Detalicznych nieposiadających wiedzy i/lub doświadczenia.

* kategorie Klientów według MiFID

Okres, na jaki zawarty jest PRIIP:

Standardowo terminowe transakcje wymiany walut (FX Forward) mogą być zawierane na dowolny termin ustalony pomiędzy Klientem i Bankiem, nie dłuższy niż 36 miesięcy od daty zawarcia transakcji. Bank może uzgodnić z Klientem dłuższy termin terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward). W prezentowanej transakcji okres wynosi 1 tydzień.

Bank nie ma możliwości jednostronnego wypowiedzenia transakcji, z wyjątkiem wystąpienia przypadku naruszenia, określonego w umowie ramowej.

Ostrzeżenie:

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i który może być trudny w zrozumieniu.

(2)

Poniższa tabela prezentuje wpływ kosztów związanych z terminową transakcją wymiany walut (FX Forward) na zwrot z tej transakcji. W związku z zawarciem terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) Klient ponosi koszty równe różnicy pomiędzy ceną zaoferowaną Klientowi a kosztami Banku, określane marżą. Marża jest uwzględniana w cenie terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) oferowanej Klientowi.

Wskaźnik ryzyka

5 6

7

Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?

1 2 3 4

-9 004 PLN

-549 PLN

8 467 PLN

niższe ryzyko wyższe ryzyko

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka terminowych transakcji wymiany walut

(FX Forward) w porównaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie jest prawdopodobieństwo poniesienia straty na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek braku możliwości wypłaty. Bank nadał terminowym transakcjom wymiany walut (FX Forward) wskaźnik ryzyka na poziomie 7, co stanowi najwyższą klasę ryzyka, gdyż niekorzystne zmiany kursów walut będących przedmiotem transakcji mogą spowodować bardzo duże straty. W pewnych okolicznościach mogą być od Klienta wymagane dodatkowe płatności na pokrycie strat. Całkowita strata, którą Klient może ponieść, może znacznie przekroczyć zainwestowaną kwotę.

Realizacja terminowych transakcji wymiany walut (FX Forward) wymaga złożenia przez Klienta depozytu zabezpieczającego, o ile Bank nie przyznał Klientowi limitu na transakcje pochodne. W sytuacji niekorzystnej dla Klienta wyceny terminowych transakcji wymiany walut (FX Forward), przekraczającej poziom złożonego depozytu zabezpieczającego lub przyznanego limitu, Bank może wezwać Klienta do wniesienia dodatkowego zabezpieczenia terminowych transakcji wymiany walut (FX Forward).

Scenariusze dotyczące wyników

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

PLN Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów

; Termin zapadalności:

1 tydzień

(zalecany okres utrzymywania)

1W

Horyzont czasowy

BGK nie zapewnia systemu gwarancji lub rekompensat Klientom w związku z zawarciem terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward).

Jakie są koszty?

Kurs terminowy EUR/PLN:

4,5301

-38 178

-0,90%

-0,05%

W powyższej tabeli pokazano, jaki wynik Klient może otrzymać z tytułu przykładowej terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) w zalecanym okresie utrzymania, przy różnych scenariuszach. Klient ma możliwość porównania ich ze scenariuszami dotyczącymi innych produktów. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na przeszłych danych i nie wskazują dokładnego wyniku w dniu rozliczenia transakcji. Faktyczny wynik na transakcji Klienta będzie zależał od zmian poziomów kursu walut. Podane wielkości uwzględniają wszystkie koszty związane z transakcją, z wyjątkiem kosztów podatkowych, które również mogą mieć wpływ na końcowy wynik na transakcji.

Co się stanie, jeśli Bank nie ma możliwości wypłaty?

0,85%

* Wyznaczony jako iloraz kwoty możliwej do otrzymania po uwzględnieniu kosztów w danym scenariuszu i kwoty przykładowej transakcji.

Scenariusz stresowy

Scenariusz niekorzystny

Scenariusz umiarkowany

Scenariusz korzystny

Zwrot z inwestycji*

Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów Zwrot z inwestycji*

-3,82%

(3)

Inne istotne informacje

; Termin zapadalności:

1 tydzień

Jak mogę złożyć skargę?

Reklamacje/skargi składane przez Klienta Banku:

1) na piśmie:

a. bezpośrednio w Regionie lub komórkach organizacyjnych centrali Banku, b. za pośrednictwem poczty lub kuriera,

c. poprzez adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w ustawie z dnia 18 listopada 2020r.o doręczeniach elektronicznych (Dz.

U. poz. 2320, z późn. zm.), w przypadku obowiązku wdrożenia przez BGK tego sposobu wnoszenia reklamacji;

2) w postaci elektronicznej:

a. przez bankowość elektroniczną, b. pocztą elektroniczną,

c. przez stronę internetową Banku –www.bgk.pl, z wykorzystaniem dostępnego na tej stronie formularza (Kontakt-> Reklamacje->

Formularz reklamacyjny),

d. poprzez skrzynkę Elektronicznej Platformy Usług Administracji Publicznej (ePUAP), 3) ustnie:

a. przez infolinię BGK (tel.: 801 598 888, 22 475 8888) lub pracownika Banku obsługującego Klienta Banku,

b. osobiście, w Regionie lub departamencie centrali BGK zajmującym się obsługą Klienta Banku poprzez złożenie reklamacji/skargi do protokołu.

PLN 3 900

Niniejszy dokument jest regularnie przeglądany i aktualizowany przez Bank. Najnowszy dokument dostępny jest na stronie Banku www.bgk.pl/mifid

Dodatkowe informacje o terminowych transakcjach wymiany walut (FX Forward) zawarte są w „Informacji dla Klienta o transakcjach pochodnych będących w ofercie BGK”, przekazanej Klientowi wraz z informacją o przyznanej kategorii zgodnie z regulacjami MiFID.

Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze ?

Termin zapadalności terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) ustalana jest pomiędzy Klientem i Bankiem w momencie jej zawarcia. Klient ma prawo, za zgodą Banku, dokonać częściowego lub całkowitego zamknięcia transakcji przed ustalonym terminem lub przedłużenia terminu trwania transakcji poprzez:

- sprzedaż przez Klienta EUR za PLN w transakcji natychmiastowej wymiany walut (FX Spot) lub terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) na tę samą datę rozliczenia (zamknięcia transakcji), lub

- zawarcie przez Klienta transakcji SWAP walutowy (FX SWAP), w której Klient w pierwszej dacie rozliczenia, przypadającej przed datą rozliczenia transakcji FX Forward, kupuje EUR na PLN a w drugiej dacie rozliczenia, tożsamej z datą rozliczenia terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward), sprzedaje EUR za PLN po kursie wymiany równym kursowi realizacji terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward) (rozliczenie transakcji przed ustalonym terminem), lub

-zawarcie przez Klienta transakcji SWAP walutowy (FX SWAP), w której Klient w pierwszej dacie rozliczenia, tożsamej z datą rozliczenia terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward), sprzedaje EUR za PLN a w drugiej dacie rozliczenia, późniejszej od daty rozliczenia terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward), kupuje EUR na PLN (przedłużenie terminu trwania transakcji).

Bank nie pobiera dodatkowych opłat od Klienta z tytułu częściowego lub całkowitego rozliczenia transakcji przed ustalonym terminem lub przedłużenia terminu trwania transakcji. Koszty związane z zawarciem transakcji zamykających terminową transakcję wymiany walut (FX Forward) są równe marży wbudowanej w cenę transakcji.

Koszty całkowite

Kurs terminowy EUR/PLN:

4,5301

Rodzaje kosztów i ich wpływ na zwrot z transakcji

Poniższa tabela przedstawia wpływ kosztów na zwrot z transakcji

0,39%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję, będących marżą wbudowaną w cenę transakcji, która jest kosztem jednorazowym (marża stanowi różnicę pomiędzy ceną zaoferowaną Klientowi a kosztami Banku; dokładna wartość tych kosztów stanowi szacunek Banku w oparciu o bieżące warunki rynkowe dostępne dla Banku; marża zaproponowana w chwili zawarcia transakcji może być inna niż podana w niniejszym przykładzie).

W przykładzie została przyjęta najwyższa wartość marży pobrana od danego rodzaju transakcji (i przy danych parametrach) w okresie ostatniego roku. Ostateczna wartość marży ustalana jest każdorazowo z Klientem przed zawarciem transakcji.

Koszty wyjścia 0,00%

Brak kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności.W przypadku przedterminowego rozliczenia transakcji koszty wyjścia wyznaczane są analogicznie jak koszty wejścia.

Koszty wejścia Koszty jednorazowe

Koszty bieżące 0,00%

0,00%

Koszty dodatkowe

Brak kosztów bieżących Brak kosztów dodatkowych

Wpływ kosztów na zwrot z inwestycji 0,39%

Dodatkowym kosztem dla Klienta będzie również konieczność wniesienia depozytu zabezpieczającego transakcje pochodne (o ile Klientowi nie został przyznany limit na transakcje pochodne), którego wysokość zależy od kwoty i terminu realizowanych terminowych transakcji wymiany walut (FX Forward). Ponadto w sytuacji niekorzystnej dla Klienta wyceny terminowych transakcji wymiany walut (FX Forward), przekraczającej poziom złożonego depozytu zabezpieczającego lub przyznanego limitu, Bank może wezwać Klienta do wniesienia dodatkowego zabezpieczenia terminowych transakcji wymiany walut (FX Forward).

W sytuacji, gdyby wystąpiły jakiekolwiek inne koszty niż wymienione powyżej, pracownik Banku dedykowany do kontaktu z Klientem, przekaże informacje na temat wszystkich kosztów związanych z terminową transakcją wymiany walut (FX Forward), które nie zostały uwzględnione, tak aby umożliwić Klientowi zrozumienie skumulowanego wpływu łącznych kosztów na zwrot z inwestycji.

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

(4)

Produkt:

Nazwa: Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) Numer ISIN/UP: ---

(+48 22) 475 66 32-36

Dokument zawierający kluczowe informacje

Cel:

Co to za produkt?

Rodzaj:

Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) – kupno przez Klienta waluty EUR za PLN

Strona internetowa: https://www.bgk.pl/ Kontakt elektroniczny: bgk@bgk.pl

Okres, na jaki zawarty jest PRIIP:

Standardowo terminowe transakcje wymiany walut (FX Forward) mogą być zawierane na dowolny termin ustalony pomiędzy Klientem i Bankiem, nie dłuższy niż 36 miesięcy od daty zawarcia transakcji. Bank może uzgodnić z Klientem dłuższy termin terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward). W prezentowanej transakcji okres wynosi 1 miesiąc.

Cele:

Docelowy inwestor indywidualny:

Ostrzeżenie:

(5)

Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?

Wskaźnik ryzyka

1 2 3 4 5 6

7

Scenariusze dotyczące wyników

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

4,5389

; Termin zapadalności:

1 miesiąc

1M

Horyzont czasowy

Scenariusz niekorzystny Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -21 055 PLN

Zwrot z inwestycji* -2,11%

Scenariusz stresowy Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -79 750 PLN

Zwrot z inwestycji* -7,97%

Scenariusz korzystny Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów 17 096 PLN

Zwrot z inwestycji* 1,71%

Scenariusz umiarkowany Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -2 493 PLN

Zwrot z inwestycji* -0,25%

Co się stanie, jeśli Bank nie ma możliwości wypłaty?

Jakie są koszty?

(6)

Koszty bieżące 0,00%

Koszty dodatkowe 0,00%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję, będących marżą wbudowaną w cenę transakcji, która jest kosztem jednorazowym (marża stanowi różnicę pomiędzy ceną zaoferowaną Klientowi a kosztami Banku; dokładna wartość tych kosztów stanowi szacunek Banku w oparciu o bieżące warunki rynkowe dostępne dla Banku; marża zaproponowana w chwili zawarcia transakcji może być inna niż podana w niniejszym przykładzie).

W przykładzie została przyjęta najwyższa wartość marży pobrana od danego rodzaju transakcji (i przy danych parametrach) w okresie ostatniego roku. Ostateczna wartość marży ustalana jest każdorazowo z Klientem przed zawarciem transakcji.

Brak kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności.W przypadku przedterminowego rozliczenia transakcji koszty wyjścia wyznaczane są analogicznie jak koszty wejścia.

Brak kosztów bieżących Brak kosztów dodatkowych Koszty jednorazowe

Koszty wejścia

Koszty wyjścia

0,14%

0,00%

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

4,5389

; Termin zapadalności:

1 miesiąc

1 400 PLN Poniższa tabela przedstawia wpływ kosztów na zwrot z transakcji

Inne istotne informacje

Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze ?

Koszty całkowite

Wpływ kosztów na zwrot z inwestycji 0,14%

Rodzaje kosztów i ich wpływ na zwrot z transakcji

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Jak mogę złożyć skargę?

1) na piśmie:

(7)

Dokument zawierający kluczowe informacje

Cel:

Produkt:

Nazwa: Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) Numer ISIN/UP: ---

Co to za produkt?

Rodzaj:

Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) – kupno przez Klienta waluty EUR za PLN

Okres, na jaki zawarty jest PRIIP:

Standardowo terminowe transakcje wymiany walut (FX Forward) mogą być zawierane na dowolny termin ustalony pomiędzy Klientem i Bankiem, nie dłuższy niż 36 miesięcy od daty zawarcia transakcji. Bank może uzgodnić z Klientem dłuższy termin terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward). W prezentowanej transakcji okres wynosi 3 miesiące.

Cele:

Docelowy inwestor indywidualny:

Ostrzeżenie:

(8)

Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?

Wskaźnik ryzyka

1 2 3 4 5 6

7

Scenariusz stresowy Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -135 979 PLN

Zwrot z inwestycji* -13,60%

Scenariusze dotyczące wyników

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

4,5643

; Termin zapadalności:

3 miesiące

3M

Horyzont czasowy

PLN

Zwrot z inwestycji* -0,67%

Scenariusz niekorzystny Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -38 102 PLN

Zwrot z inwestycji* -3,81%

Scenariusz umiarkowany Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -6 703

Co się stanie, jeśli Bank nie ma możliwości wypłaty?

Jakie są koszty?

Scenariusz korzystny Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów 24 941 PLN

Zwrot z inwestycji* 2,49%

(9)

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję, będących marżą wbudowaną w cenę transakcji, która jest kosztem jednorazowym (marża stanowi różnicę pomiędzy ceną zaoferowaną Klientowi a kosztami Banku; dokładna wartość tych kosztów stanowi szacunek Banku w oparciu o bieżące warunki rynkowe dostępne dla Banku; marża zaproponowana w chwili zawarcia transakcji może być inna niż podana w niniejszym przykładzie).

W przykładzie została przyjęta najwyższa wartość marży pobrana od danego rodzaju transakcji (i przy danych parametrach) w okresie ostatniego roku. Ostateczna wartość marży ustalana jest każdorazowo z Klientem przed zawarciem transakcji.

Brak kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności.W przypadku przedterminowego rozliczenia transakcji koszty wyjścia wyznaczane są analogicznie jak koszty wejścia.

Brak kosztów bieżących Brak kosztów dodatkowych 0,17%

0,00%

Koszty bieżące 0,00%

Koszty dodatkowe 0,00%

Poniższa tabela przedstawia wpływ kosztów na zwrot z transakcji

Koszty jednorazowe

Koszty wejścia

Koszty wyjścia

Inne istotne informacje

Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze ?

Koszty całkowite

Wpływ kosztów na zwrot z inwestycji 0,17%

4,5643

; Termin zapadalności:

3 miesiące

Jak mogę złożyć skargę?

1) na piśmie:

Rodzaje kosztów i ich wpływ na zwrot z transakcji

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

1 700

PLN

(10)

Dokument zawierający kluczowe informacje

Cel:

Produkt:

Nazwa: Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) Numer ISIN/UP: ---

Co to za produkt?

Rodzaj:

Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) – kupno przez Klienta waluty EUR za PLN

Ostrzeżenie:

Okres, na jaki zawarty jest PRIIP:

Standardowo terminowe transakcje wymiany walut (FX Forward) mogą być zawierane na dowolny termin ustalony pomiędzy Klientem i Bankiem, nie dłuższy niż 36 miesięcy od daty zawarcia transakcji. Bank może uzgodnić z Klientem dłuższy termin terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward). W prezentowanej transakcji okres wynosi 6 miesięcy.

Cele:

Docelowy inwestor indywidualny:

(11)

Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?

6M

Horyzont czasowy

Wskaźnik ryzyka

1 2 3 4 5 6

7

PLN

Zwrot z inwestycji* -19,11%

Scenariusze dotyczące wyników

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

4,6150

; Termin zapadalności:

6 miesięcy

Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów

Scenariusz umiarkowany Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -15 911 PLN

Zwrot z inwestycji* -1,59%

Scenariusz korzystny

Scenariusz niekorzystny Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -59 366 PLN

Zwrot z inwestycji* -5,94%

Zwrot z inwestycji*

Scenariusz stresowy Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -191 056

Jakie są koszty?

29 278 PLN 2,93%

Co się stanie, jeśli Bank nie ma możliwości wypłaty?

(12)

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję, będących marżą wbudowaną w cenę transakcji, która jest kosztem jednorazowym (marża stanowi różnicę pomiędzy ceną zaoferowaną Klientowi a kosztami Banku; dokładna wartość tych kosztów stanowi szacunek Banku w oparciu o bieżące warunki rynkowe dostępne dla Banku; marża zaproponowana w chwili zawarcia transakcji może być inna niż podana w niniejszym przykładzie).

W przykładzie została przyjęta najwyższa wartość marży pobrana od danego rodzaju transakcji (i przy danych parametrach) w okresie ostatniego roku. Ostateczna wartość marży ustalana jest każdorazowo z Klientem przed zawarciem transakcji.

Brak kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności.W przypadku przedterminowego rozliczenia transakcji koszty wyjścia wyznaczane są analogicznie jak koszty wejścia.

Brak kosztów bieżących Brak kosztów dodatkowych

Koszty bieżące 0,00%

Koszty dodatkowe 0,00%

Poniższa tabela przedstawia wpływ kosztów na zwrot z transakcji

Koszty jednorazowe

Koszty wejścia 0,28%

Koszty wyjścia 0,00%

Koszty całkowite

Wpływ kosztów na zwrot z inwestycji 0,28%

Inne istotne informacje

Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze ?

Jak mogę złożyć skargę?

1) na piśmie:

Rodzaje kosztów i ich wpływ na zwrot z transakcji

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

4,6150

; Termin zapadalności:

6 miesięcy

2 800

PLN

(13)

Co to za produkt?

Dokument zawierający kluczowe informacje

Cel:

Produkt:

Nazwa: Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) Numer ISIN/UP: ---

(+48 22) 475 66 32-36

Rodzaj:

Terminowa transakcja wymiany walut (FX Forward) – kupno przez Klienta waluty EUR za PLN

Ostrzeżenie:

Strona internetowa:

Okres, na jaki zawarty jest PRIIP:

Standardowo terminowe transakcje wymiany walut (FX Forward) mogą być zawierane na dowolny termin ustalony pomiędzy Klientem i Bankiem, nie dłuższy niż 36 miesięcy od daty zawarcia transakcji. Bank może uzgodnić z Klientem dłuższy termin terminowej transakcji wymiany walut (FX Forward). W prezentowanej transakcji okres wynosi 9 miesięcy.

Cele:

Docelowy inwestor indywidualny:

(14)

Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?

Wskaźnik ryzyka

1 2 3 4 5 6

7

4,6697

; Termin zapadalności:

9 miesięcy

9M

Horyzont czasowy

Scenariusz umiarkowany Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -26 507 PLN

Zwrot z inwestycji* -2,65%

Scenariusz niekorzystny Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -79 358 PLN

Zwrot z inwestycji* -7,94%

Scenariusz korzystny Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów 30 762

Zwrot z inwestycji* 3,08%

Scenariusz stresowy Kwota, jaką Klient może otrzymać po uwzględnieniu kosztów -240 329 PLN

Zwrot z inwestycji* -24,03%

Scenariusze dotyczące wyników

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

Co się stanie, jeśli Bank nie ma możliwości wypłaty?

Jakie są koszty?

PLN

(15)

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję, będących marżą wbudowaną w cenę transakcji, która jest kosztem jednorazowym (marża stanowi różnicę pomiędzy ceną zaoferowaną Klientowi a kosztami Banku; dokładna wartość tych kosztów stanowi szacunek Banku w oparciu o bieżące warunki rynkowe dostępne dla Banku; marża zaproponowana w chwili zawarcia transakcji może być inna niż podana w niniejszym przykładzie).

W przykładzie została przyjęta najwyższa wartość marży pobrana od danego rodzaju transakcji (i przy danych parametrach) w okresie ostatniego roku. Ostateczna wartość marży ustalana jest każdorazowo z Klientem przed zawarciem transakcji.

Brak kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności.W przypadku przedterminowego rozliczenia transakcji koszty wyjścia wyznaczane są analogicznie jak koszty wejścia.

Brak kosztów bieżących Brak kosztów dodatkowych Koszty jednorazowe

Koszty wejścia 0,16%

Koszty wyjścia 0,00%

Koszty bieżące 0,00%

Koszty dodatkowe 0,00%

Poniższa tabela przedstawia wpływ kosztów na zwrot z transakcji

Inne istotne informacje

Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze ?

Koszty całkowite

Wpływ kosztów na zwrot z inwestycji 0,16%

Rodzaje kosztów i ich wpływ na zwrot z transakcji

4,6697

Warunki przykładowej transakcji: Kupno przez Klienta EUR za PLN;

Nominalna wartość transakcji: 1 000 000 PLN;

Kurs terminowy EUR/PLN:

; Termin zapadalności:

9 miesięcy

Jak mogę złożyć skargę?

1) na piśmie: