Szczegółowy opis szkolenia
Pranie brudnych pieniędzy - obowiązki, przeciwdziałanie, zmiana dyrektywy.
Miejsce Bydgoszcz
Termin 2017-08-04 - 2017-08-04 Prowadzący Gzela Tomasz
Czas trwania 6 h
Cena* 449 PLN + 23% VAT
*Podana cena jest ceną netto. Do ceny należy doliczyć 23% podatku VAT
Program:
1. Definicja brudnych pieniędzy przez pryzmat nieujawnionych źródeł przychodu z uwzględnieniem zmian w ordynacji podatkowej.
2. Proceder prania pieniędzy na przykładach obrotu gospodarczego z uwzględnieniem wpłat gotówkowych 3. Omówienie i analiza ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, rozporządzeń oraz dyrektywy a także rekomendacji (m.in. FATF, Komitet Bazylejski, Grupa Wolfsberg) i metodologii (m.in. FATF, OECD) .
Interpretacja ROZPORZĄDZENIA PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY(UE) 2015/847, w szczególności w zakresie realizacji jej przepisów przy wpłatach gotówkowych.
4. Problematyka dotycząca kryminalizacji prania pieniędzy oraz przestępstw bazowych na gruncie IV Dyrektywy AML. Penalizacja w prawie polskim. Ocena ryzyka w kontekście IV Dyrektywy AML. Przykłady matryc ryzyka w kontekście kilku ich poziomów (niskie, średnie, wysokie, nieakceptowalne)
5. Zasady należytej staranności wobec klienta. Jak będziemy zmieniać środki bezpieczeństwa finansowego w polskim AML.
6. Obowiązki jednostki w obliczu nowych przepisów , zakres wdrożenia instrukcji:
• Obowiązki rejestracyjne:
- obowiązek rejestracji transakcji "ponadprogowych" oraz transakcji podejrzanych przeprowadzanych przez instytucję obowiązaną,
- obowiązek rejestrowania transakcji podejrzanych, nieprzeprowadzanych przez instytucję obowiązaną, lecz takich o których ten podmiot uzyskał informację,
- obowiązek raportowania o niemożności zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego,
- obowiązek raportowania w ramach procedury wstrzymania transakcji lub jej blokowania przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
• Obowiązki analityczne:
- obowiązek bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji, obowiązek analizy ryzyka generowanego przez każdego klienta,
• Obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansowego:
- obowiązek identyfikacji klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie dokumentów lub informacji publicznie dostępnych,
- obowiązek podejmowania czynności, z zachowaniem należytej staranności, w celu identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i weryfikacja jego tożsamości,
- obowiązek uzyskiwania informacji dotyczących celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków gospodarczych,
- obowiązek bieżącego monitorowania "stosunków gospodarczych" z klientem,
7. Beneficjent rzeczywisty- zmiany i nowe obowiązki jednostki. Omówienie tematu, również w zakresie dostępu do rejestrów i baz centralnych. Omówienie tematu i przekazane wskazówek dotyczących badania struktury udziałów w przypadkach różnych form organizacyjnych (od spółek z o o, po fundacje i fundusze). Wskazanie praktycznych rozwiązań.
8. Zmiany wprowadzone od 2017 roku:
- poszerzenie katalogu instytucji obowiązanych
- wprowadzenie definicji m.in.: grupy, relacji korespondenckich, podmiotu świadczącego usługi na rzecz trustów i spółek
- modyfikacja definicji m.in.: beneficjenta rzeczywistego, osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP)
- wprowadzenie obowiązku dokonania oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na poziomie krajowym
- rozszerzenie obowiązku dokonania oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na poziomie instytucji obowiązanej
- zmiana zasad oceny systemów przeciwdziałania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu państw trzecich (odejście od listy tzw. „państw równoważnych”)
- zmiany w procedurze stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego przez instytucje obowiązane - wprowadzenie obowiązku posiadania procedur w zakresie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na poziomie grupy
- wprowadzenie obowiązku utworzenie tzw. centralnych punktów kontaktowych dla niektórych kategorii instytucji obowiązanych
- wprowadzenie rejestru informacji o beneficjentach rzeczywistych osób prawnych i innych podmiotów prawnych - wprowadzenie zakazu ujawniania informacji o analizie informacji na potrzeby przeciwdziałania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
- rozszerzenia katalogu sankcji nakładanych za naruszenia przez instytucje obowiązane obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
9. Odpowiedzialność karna określona przepisami aktów prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Polityka sankcji w kontekście nowych przepisów IV Dyrektywy.
10. Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej:
• zasady informowania Generalnego Inspektora o transakcjach podejrzanych,
• zasady postępowania instytucji obowiązanej w przypadku żądania wstrzymania realizacji transakcji przez Generalnego Inspektora lub Prokuraturę.
11. Rozstrzygnięcie zgłaszanych drogą elektroniczna i w trakcie szkolenia wątpliwości / studium przypadków/
Dla kogo:
Szkolenie skierowane jest dla instytucji obowiązanych czyli wymienione w art. 2 ust.1 ustawy o praniu pieniędzy, podmioty /przedsiębiorcy/, w szczególności przyjmujący płatności gotówkowe ; jednostki współpracujące , czyli administracja rządowa i samorządowa, działy kadrowe/HR , marketingowe, właściciele kancelarii prawnych, podatkowych i biur rachunkowych.
Cel:
Szkolenie ma na celu uzyskanie odpowiedzi na pytania zadawane przez doradców podatkowych
• Jakie są główne założenia światowego i krajowego systemu przeciwdziałania prania pieniędzy / finansowania terroryzmu?
• Jakie są regulacje krajowe i międzynarodowe?
• Jakie przesłanki pojawiają się w transakcjach, które mogą mieć związek z przeciwdziałaniem prania pieniędzy/ finansowaniem terroryzmu?
• Wpływ przepisów FATCA
• Gdzie i jak należy zgłosić transakcje podejrzane?
• Jakie są główne definicje i konstrukcje prawne – wytłumaczone z języka i prawa angielskiego na realia krajowe?
• Jakie są istniejące i nowe regulacje w zakresie przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu?
• Jakie są najnowsze naruszenia obowiązków przez instytucje finansowe – historyczne i najbardziej istotne kary regulatorów
• Jakie są sankcje międzynarodowe oraz kary, które są związane z nieprzestrzeganiem regulacji odnośnie przeciwdziałaniu praniu
pieniędzy i finansowaniu terroryzmu?
• Jakie są międzynarodowe schematy prania pieniędzy?
• Jakie są najnowsze naruszenia obowiązków przez instytucje finansowe - historyczne i najbardziej istotne kary regulatorów?
• Jakie obowiązki ciążą na „instytucjach obowiązanych” i ich pracownikach, a także jaka jest osobista odpowiedzialność członków zarządów „instytucji obowiązanych”.
• Zaprezentowana zostanie nowa IV Dyrektywa AML/CFT z maja 2015r.
• Zaprezentowane zostaną Państwu niezgodności pomiędzy prawem polskim i wspólnotowym, a także ich praktyczne następstwa.
Korzyści:
Szkolenie jest pomocne w zrozumieniu tematyki problematyki prania pieniedzy oraz stworzeniu dokumentacji zgodnej z postanowieniami ustawy , w tym także nabycie umiejętności rozpoznawania transakcji podejrzanych.
Wykładowca:
Gzela Tomasz
Prawnik, absolwent studiów podyplomowych w zakresie finansów i rachunkowości podatkowej. Były Kierownik oddziału w izbie skarbowej specjalizujący się w problematyce spraw karnych skarbowych, prania pieniędzy, nieujawnionych źródeł dochodu, prawa dewizowego i kontroli podatkowej. Do jego zadań należał nadzór nad podległymi urzędami skarbowymi w zakresie prawidłowości rozstrzygnięć w pierwszej instancji w zakresie podatków bezpośrednich i spraw karnych; zwalczanie przestępczości podatkowej, zjawiska prania brudnych pieniędzy; nielegalnego obrotu dewizowego. Otrzymał nagrodę Ogólnopolskiego Stowarzyszenia Pracowników Urzędów i Izb Skarbowych w Warszawie. Wykładowca szkół wyższych publicznych i niepublicznych, promotor i recenzent prac dyplomowych, członek komisji egzaminacyjnych /szkoły, konkursy na stanowiska, cywilna służba przygotowawcza/. Prelegent na szkoleniach organizowanych przez korporacje prawnicze w ramach których prowadził cykl wykładów i szkoleń m.in. dla prokuratorów, radców prawnych, sędziów, doradców podatkowych, członków zarządów i rad nadzorczych, księgowych, pracowników administracji rządowej i samorządowej. Autor licznych publikacji na łamach prasy fachowej.
Opinie po szkoleniach wykładowcy:
"Zajęcia dydaktyczne bardzo zrozumiałe ponieważ było oparte na konkretnych przykładach, jak również prowadzący zajęcia angażował uczestników szkolenia na podstawie przykładów z życia."
"Szkolenie rzeczowe, bardzo dobrze poprowadzone."
"Szkolenie odbyło się zgodnie z przedstawionym tematem i zostało przeprowadzone wzorowo."
"Prowadzacy w konkretny sposób poruszał najważniejsze zmiany w KPA. Podawanie przykładów z "życia" ułatwiło zrozumienie poruszanych kwestii. Bardzo dobre materiały szkoleniowe."
Bardzo dobry kontakt z prowadzącym szkolenie."
"Szkolenie pod względem merytorycznym przygotowane znakomicie. Wyjaśnienie przepisów poparte przykładami.
Szkolenie godne polecenia."
"Wiedza z zakresu szkolenia została przekazana w sposób profesjonalny, łatwy do przyswojenia. Informacje zostały poparte przykładami wziętymi z życia."
"Profesjonalne szkolenie, miła atmosfera, praktyczne wskazówki. Temat przedstawiony w sposób bardzo praktyczny (poparty przykładami)."
"Szkolenie przygotowane merytorycznie bardzo dobrze. Prowadzący pokazał dowody z praktyki. Merytorycznie wyjaśniał nasze wątpliwości."
"Wykładowca miał bardzo ogromną wiedzę, co sprawiło, że osoby na tym szkoleniu były tym bardzo zainteresowane. Rzeczy których się dowiedziałam bardzo przydadzą mi się w mojej pracy."
"Wykładowca w bardzo interesujący sposób omówił interesujące nas tematy szkolenia.Wiele nowych wskazówek."
"Szkolenie bardzo pomocne w zrozumieniu tematyki prania pieniędzy i stworzenia dokumentacji niezbędnej do stworzenia procedur i podołaniu obowiązkom ustawy.
"Rzeczowo, konkretnie przeprowadzone szkolenie ukazujace praktyczny aspekt stosowania przepisów stanowiacych przedmiot szkolenia. Mimo ciężkiej tematyki humor i swada jakimi prowadzący okrasił swój wykład pozwoliły przyswoic mi tą ciężką materię z jaka zmagał się prowadzący."
"Szkolenie na bardzo wysokim poziomie, poziom wiedzy i kwalifikacji bardzo dobry. Na pewno będę polecać szkolenie innym osobom."
Szczegóły organizacyjne:
Koszt uczestnictwa:
• -jednej osoby 449 plus 23% VAT, razem 552.27
• -kolejnych osób - prosimy o kontakt Promocje i rabaty nie łączą się.
Uwaga: Na szkolenie można pozyskać dofinansowanie z Krajowego Funduszu Szkoleniowego lub z Bazy Usług Rozwojowych,
1. (BUR) Na usługi zamieszczone w Bazie Usług Rozwojowych mikro, mały lub średni przedsiębiorca pozyska dofinansowanie w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych (RPO), którymi zarządzają poszczególne Urzędy Marszałkowskie (Instytucje Zarządzające RPO). https://serwis-
uslugirozwojowe.parp.gov.pl/dofinansowanie
Oferta AKK: https://uslugirozwojowe.parp.gov.pl/uslugi/search?SearchFilterView[podmiot_id]=21308 2. (KFS) Pracodawca starający się o dofinansowanie kosztów kształcenia ustawicznego musi wnieść wkład własny w wysokości 20% kosztów, zaś 80% kosztów kształcenia ustawicznego sfinansuje KFS.
W przypadku mikroprzedsiębiorstwa, tj. pracodawcy zatrudniającego do 10 osób, ze środków KFS można sfinansować 100% kosztów kształcenia ustawicznego.
http://psz.praca.gov.pl/-/55453-krajowy-fundusz-szkoleniowy Cena obejmuje:
• -uczestnictwo w szkoleniu
• -serwis kawowy
• -obiad
• -materiały szkoleniowe
• -certyfikat ukończenia Płatności:
• Prosimy realizować po otrzymaniu zaproszenia i faktury.
Miejsce szkolenia:
• Szkolenie jest realizowane w centrum konferencyjnym zlokalizowanym w centrum miasta,
• Nazwa i adres zostanie Państwu przekazana w zaproszeniu.
Zaproszenie zawiera:
• temat szkolenia
• miejsce
• godziny realizacji Informacje:
• Tel. 601-955-320
• e-mail. biuro@akkonline.pl; www.akkonline.pl
