A. Działalność i wyniki operacyjne
A.5 Wszelkie inne informacje
Nie występują inne istotne informacje poza wskazanymi powyżej.
18 B. System zarządzania
W niniejszym rozdziale opisano podstawowe informacje dotyczące systemu zarządzania w Towarzystwie. System ten obejmuje co najmniej odpowiednią, przejrzystą strukturę organizacyjną, zbiór zasad odnoszących się do procesów decyzyjnych w Towarzystwie wraz z systemem zapewniającym przekazywanie i skuteczną wymianę informacji.
B.1 Informacje ogólne o systemie zarządzania B.1.1. Struktura systemu zarządzania
Towarzystwo prowadzi działalność w zakresie Działu I Załącznika do Ustawy o działalności ubezpieczeniowej – ubezpieczenia na życie.
Zgodnie z § 22 Statutu Towarzystwa organami Towarzystwa są:
• Walne Zgromadzenie,
• Rada Nadzorcza,
• Zarząd.
Walne Zgromadzenie
Walne Zgromadzenie wykonuje swoje zadania na podstawie przepisów prawa oraz Statutu Towarzystwa na zgromadzeniach:
• zwyczajnych - odbywanych w ciągu 6 miesięcy po upływie każdego roku obrotowego, oraz
• nadzwyczajnych - zwoływanych w zależności od potrzeb.
Zgodnie z postanowieniami Statutu do zadań Walnego Zgromadzenia należy między innymi:
• rozpatrzenie i zatwierdzenie sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa oraz sprawozdania finansowego za ubiegły rok obrotowy oraz udzielenie absolutorium członkom organów Towarzystwa z wykonania przez nich obowiązków,
• powzięcie uchwały o podziale zysku albo o pokryciu strat,
• powoływanie i odwoływanie Członków Rady Nadzorczej,
• ustalanie zasad kształtowania wynagrodzeń Członków Zarządu i Rady Nadzorczej,
• podejmowanie decyzji w przedmiocie połączenia Towarzystwa, jego rozwiązania lub likwidacji,
• zmiana Statutu.
Rada Nadzorcza
Rada Nadzorcza jest stałym organem nadzoru nad działalnością Towarzystwa we wszystkich dziedzinach jego działalności. Wykonuje swoje zadania na podstawie przepisów prawa powszechnego, Statutu oraz Regulaminu Rady Nadzorczej uchwalonego przez Walne Zgromadzenie Towarzystwa. Rada Nadzorcza wykonuje swoje czynności kolegialnie. Decyzje Rady Nadzorczej są podejmowane w formie uchwał podczas posiedzeń, bądź przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość. Protokoły z posiedzeń Rady Nadzorczej wraz z podjętymi na nich uchwałami oraz uchwały podjęte poza posiedzeniami przechowywane są w Biurze Zarządu Towarzystwa.
Do kompetencji Rady Nadzorczej należy w szczególności:
• ocena sprawozdania finansowego, w tym: bilansu oraz rachunku zysków i strat, w zakresie ich zgodności z księgami i dokumentami, jak i ze stanem faktycznym,
• badanie sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa,
19
• badanie wniosków Zarządu dotyczących podziału zysków i pokrycia strat,
• składanie Walnemu Zgromadzeniu corocznego sprawozdania pisemnego z wyników oceny dokumentów wymienionych w powyższych punktach,
• zatwierdzanie strategii Towarzystwa oraz rocznych planów rzeczowo-finansowych,
• zatwierdzanie sprawozdania o wypłacalności i kondycji finansowej,
• powoływanie i odwoływanie Członków Zarządu,
• zawieszanie z ważnych powodów w czynnościach wszystkich lub poszczególnych Członków Zarządu,
• delegowanie Członków Rady Nadzorczej do czasowego wykonywania czynności Członków Zarządu, nie mogących sprawować swoich czynności,
• dokonywanie wyboru firmy audytorskiej przeprowadzającej badanie sprawozdania finansowego oraz sprawozdania o wypłacalności i kondycji finansowej,
• ustanowienie Regulaminu Zarządu i zmiany tego regulaminu,
• zatwierdzanie wymienionych w Statucie Towarzystwa dokumentów wewnętrznych,
• udzielanie zgody na zawarcie przez Towarzystwo umów wskazanych w Statucie,
• podejmowanie czynności wynikających z wytycznych lub rekomendacji organu nadzoru.
Skład Rady Nadzorczej Towarzystwa na dzień 1 stycznia 2021 roku przedstawia się następująco:
1. Pan Krzysztof Falkowski – Przewodniczący Rady Nadzorczej, 2. Pan Krzysztof Wesołowski – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej, 3. Pani Monika Czerwonka – Członek Rady Nadzorczej,
4. Pan Maciej Michałowski – Członek Rady Nadzorczej, 5. Pani Beata Trejnowska – Członek Rady Nadzorczej, 6. Pan Czesław Żelichowski – Członek Rady Nadzorczej.
W trakcie roku 2021 miały miejsce następujące zmiany w składzie Rady Nadzorczej:
• w dniu 31 maja 2021 roku odwołano Pana Krzysztofa Falkowskiego,
• z dniem 1 czerwca 2021 roku powołano Panią Karolinę Leśkiewicz, której powierzono funkcję Przewodniczącej Rady Nadzorczej.
W związku z powyższym skład Rady Nadzorczej na dzień 31 grudnia 2021 roku jest następujący:
1. Pani Karolina Leśkiewicz – Przewodnicząca Rady Nadzorczej, 2. Pan Krzysztof Wesołowski – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej, 3. Pani Monika Czerwonka – Członek Rady Nadzorczej,
4. Pan Maciej Michałowski – Członek Rady Nadzorczej, 5. Pani Beata Trejnowska – Członek Rady Nadzorczej, 6. Pan Czesław Żelichowski – Członek Rady Nadzorczej.
Komitet powołany przez Radę Nadzorczą
W ramach Rady Nadzorczej w 2021 roku działał Komitet Audytu.
Stanowi on stały Komitet Rady Nadzorczej Towarzystwa, powołany i funkcjonujący zgodnie z przepisami ustawy z dnia 11 maja 2017 roku o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym.
20 Komitet Audytu składa się z trzech Członków, powołanych przez Radę Nadzorczą spośród jej Członków.
W okresie od 1 stycznia 2021 roku do 31 grudnia 2021 roku w Komitecie Audytu Towarzystwa zasiadali:
1. Pani Monika Czerwonka – Przewodnicząca Komitetu Audytu, 2. Pan Maciej Michałowski – Członek Komitetu Audytu,
3. Pan Krzysztof Wesołowski – Członek Komitetu Audytu.
Zadania Komitetu Audytu obejmują w szczególności:
• monitorowanie: procesu sprawozdawczości finansowej, skuteczności systemu kontroli wewnętrznej i systemu zarządzania ryzykiem oraz audytu wewnętrznego, a także wykonywania czynności rewizji finansowej,
• monitorowanie niezależności biegłego rewidenta i firmy audytorskiej,
• przedstawianie Radzie Nadzorczej rekomendacji w zakresie wyboru firmy audytorskiej,
• opracowywanie polityki i procedury wyboru firmy audytorskiej oraz polityki świadczenia przez firmę audytorską dozwolonych usług niebędących badaniem.
Zarząd
Zarząd pełni kluczową rolę w systemie zarządzania, prowadząc sprawy Towarzystwa i reprezentując je na zewnątrz. Zarząd działa na podstawie przepisów prawa powszechnie obowiązującego, Statutu Towarzystwa oraz Regulaminu Zarządu.
Członkowie Zarządu Towarzystwa:
• prowadzą sprawy Towarzystwa i podejmują decyzje w nadzorowanych przez nich obszarach, niezastrzeżone do kompetencji Zarządu lub innych organów Towarzystwa,
• raportują Radzie Nadzorczej o realizacji zadań należących do ich kompetencji,
• sprawują nadzór nad pracą wszystkich komórek organizacyjnych Towarzystwa.
Ponadto poszczególni Członkowie Zarządu są odpowiedzialni za nadzór nad komórkami organizacyjnymi, funkcjami i procesami, ustanowionymi w ramach podległych im komórek, wskazanych w Schemacie 2.
W 2021 roku nastąpiły zmiany w składzie Zarządu Towarzystwa.
W okresie od 1 stycznia 2021 roku do 30 kwietnia 2021 roku skład Zarządu przedstawiał się następująco:
1. Pan Zbigniew Pusz – Prezes Zarządu,
2. Pani Angelika Hruban – Członek Zarządu odpowiedzialny za zarządzanie ryzykiem.
Z dniem 1 maja 2021 roku Rada Nadzorcze powoła do Zarządu Towarzystwa Pana Marcina Wójcika i powierzyła funkcję Wiceprezesa Zarządu.
Z dniem 17 września 2021 roku Rada Nadzorcza odwołała Panią Angelikę Hruban i rozpoczęła procedurę wyboru nowego członka Zarządu. W wyniku przeprowadzonego postępowania kwalifikacyjnego w dniu 15 października 2021 roku Rada Nadzorcza powołała z dniem 18 października 2021 roku Pana Tomasza Cicirko, któremu powierzono odpowiedzialność za Zarządzanie ryzkiem pod warunkiem uzyskania zgody Komisji Nadzoru Finansowego. Postępowanie w sprawie udzielenia zgody organu nadzoru na powołanie Pana Tomasza Cicirko na członka Zarządu odpowiedzialnego za zarządzanie ryzykiem jest w trakcie, Towarzystwo oczekuje na decyzję organu w tej sprawie.
21 W związku z powyższym skład Zarządu na 31 grudnia 2021 roku przedstawia się następująco:
1. Pan Zbigniew Pusz – Prezes Zarządu, 2. Pan Marcin Wójcik – Wiceprezes Zarządu, 3. Pan Tomasz Cicirko – Członek Zarządu.
Do reprezentowania Towarzystwa uprawnionych jest: dwóch Członków Zarządu łącznie albo jeden Członek Zarządu wraz z prokurentem. Prokurenci posiadają umocowanie do wykonywania czynności wyłącznie wspólnie z Członkiem Zarządu Towarzystwa.
Komitety powołane w Towarzystwie przez Zarząd
Zarząd Towarzystwa w ramach swoich uprawnień i kompetencji powołał dodatkowe komitety, które wspierają go przy wykonywaniu obowiązków. Są to:
• Komitet Inwestycyjny oraz Zarządzania Aktywami i Pasywami,
• Komitet Ryzyka.
Komitet Ryzyka – wspiera Zarząd w procesie całościowego zarządzania ryzykiem na jakie narażone jest Towarzystwo. Komitet ma na celu zapewnienie, że zidentyfikowane, analizowane, komunikowane, raportowane, ocenione i monitorowane ryzyka znajdują się w obrębie ustalonych limitów, a w przypadku ich przekroczenia adekwatność limitów oraz poziom ryzyka są analizowane. W biznesowo uzasadnionych przypadkach ryzyko jest mitygowane stosowanymi technikami ograniczania ryzyka.
Komitet Inwestycyjny oraz Zarządzania Aktywami i Pasywami – stanowi organ kolegialny Towarzystwa, który nadzoruje, analizuje, ocenia i wydaje rekomendacje we wszystkich sprawach dotyczących zarządzania inwestycjami finansowymi, aktywami i pasywami Towarzystwa, a w szczególności mającymi związek z identyfikacją, monitorowaniem i ograniczaniem ryzyka płynności, ryzyka rynkowego, inwestycyjnego oraz ryzyka kredytowego kontrahenta.
Do głównych zadań Komitetu w szczególności należy:
• regularna weryfikacja osiąganych wyników działalności inwestycyjnej, struktury portfela i spełnienia limitów inwestycyjnych oraz określanie reakcji w przypadku ich przekroczenia,
• rekomendowanie Zarządowi Towarzystwa zmian w Polityce lokacyjnej na dany rok kalendarzowy oraz zasad alokacji aktywów finansowych.
Szczegółowe zadania ww. Komitetów zostały określone w regulacjach wewnętrznych ich dotyczących.
Istnieje możliwość powołania przez Zarząd innych komitetów stałych, wspierających realizację określonych celów Towarzystwa, albo zespołów projektowych odpowiedzialnych za zarządzanie wskazanymi projektami i ich monitoring.
Struktura organizacyjna Towarzystwa
Zgodnie z zasadami ładu korporacyjnego struktura organizacyjna funkcjonująca w Towarzystwie jest przejrzysta i adekwatna do skali prowadzonej działalności oraz podejmowanego ryzyka. Podległość służbowa, zadania oraz zakres obowiązków i odpowiedzialności są wyraźnie przypisane i odpowiednio podzielone. Struktura organizacyjna została odpowiednio określona w Regulaminie Organizacyjnym Towarzystwa, tak aby nie zachodziły wątpliwości co do zakresu zadań oraz odpowiedzialności komórek
22 organizacyjnych oraz stanowisk, a zwłaszcza by nie dochodziło do nakładania się na siebie zadań sprawowanych przez ww. podmioty.
Poniżej struktura organizacyjna Towarzystwa według stanu na 31 grudnia 2021 roku uwzględniająca podległe każdemu z Członków Zarządu stanowiska i komórki organizacyjne.
Schemat 2. Struktura organizacyjna PTUŻ
Zmiany w strukturze organizacyjnej Towarzystwa w 2021 roku dotyczyły reorganizacji obszaru sprzedaży. Z dniem 2 sierpnia 2021 roku zlikwidowano Departament Sprzedaży Zewnętrznej, a jego zadania przekazano do Departamentu Sprzedaży.
Osoby pełniące funkcje kluczowe
W celu zapewnienia efektywnego systemu zarządzania obok Członków Zarządu oraz Członków Rady Nadzorczej w Towarzystwie wyróżnia się następujące funkcje kluczowe:
• funkcję zarządzania ryzykiem,
• funkcję zgodności z przepisami,
• funkcję aktuarialną,
• funkcję audytu wewnętrznego.
Zadania realizowane w ramach funkcji kluczowych służą zapewnieniu ostrożnego i stabilnego zarządzania ryzykiem i płynnością Towarzystwa i wraz z systemem zarządzania opartym na modelu trzech linii obrony mają zapewniać właściwy nadzór i kontrolę nad zarządzanym ryzykiem.
W ramach każdej funkcji opracowano i udokumentowano zasady jej działania, ustawiono role i obowiązki komórek organizacyjnych. W Towarzystwie istnieje także system współpracy pomiędzy nimi oraz Zarządem i Radą Nadzorczą, a także wspierającymi funkcje komitetami.
U P A P S A A A
23 Zasady współpracy Zarządu z podległymi komórkami organizacyjnymi
Członkowie Zarządu nadzorują bezpośrednio pracę wyznaczonych departamentów i innych komórek organizacyjnych, natomiast pracą komórek organizacyjnych Towarzystwa kierują dyrektorzy.
Szczegółowy opis zakresu i zasad współpracy Zarządu z osobami nadzorującymi funkcje kluczowe, a także Rady Nadzorczej w przypadku niektórych funkcji oraz przysługujące prawa i uprawnienia dla funkcji kluczowych znajdują się w regulacjach wewnętrznych dotyczących tych funkcji.
Aby zapewnić odpowiedni poziom komunikacji wewnętrznej członkowie Zarządu organizują z kadrą zarządzającą poszczególnymi komórkami organizacyjnymi cykliczne spotkania.
Na powyższych spotkaniach dokonuje się wymiana informacji w obrębie poszczególnych komórek organizacyjnych oraz omawiane są zrealizowane, bieżące i przyszłe zadania tych komórek.
Konstrukcja systemu zarządzania
System zarządzania w Towarzystwie opiera się na modelu trzech linii obrony:
• I linia obrony, czyli działania jednostek odpowiedzialnych za czynności operacyjne, związane z prowadzoną działalnością ubezpieczeniową – właścicieli poszczególnych ryzyk, których zadaniem jest podejmowanie decyzji biznesowych w ramach bieżącej działalności,
• II linia obrony, czyli działania funkcji kluczowych (poza funkcją audytu wewnętrznego) - właścicieli procesów zarządzania tymi ryzykami, których zadaniem jest ocena decyzji biznesowych podejmowanych w ramach bieżącej działalności w zakresie zadań swojej funkcji,
• III linia obrony, czyli działania funkcji audytu wewnętrznego – właściciela procesu oceny systemu zarządzania ryzykiem, którego zadaniem jest niezależna ocena adekwatności i efektywności systemu zarządzania.
W skład poszczególnych linii obrony wchodzą:
• I linia obrony: przełożeni komórek organizacyjnych Towarzystwa oraz pracownicy.
• II linia obrony: osoby wykonujące funkcje kluczowe (poza audytem wewnętrznym) oraz osoby nadzorujące funkcje kluczowe (poza audytem wewnętrznym).
• III linia obrony: osoby wykonujące i nadzorujące funkcję audytu wewnętrznego.
B.1.2. Zasady wynagradzania
System wynagrodzeń Towarzystwa tworzony jest w procesie oceny i oszacowania poszczególnych funkcji i stanowisk, w oparciu o kryteria kompetencyjne i zawodowe. Dyrektor Departamentu Personalnego na bieżąco informuje Zarząd o przypadkach istotnych zmian w tym zakresie. Zasady dotyczące wynagrodzeń kształtowane są zgodnie z przyjętą strategią Towarzystwa, profilem ryzyka, oraz długoterminowymi interesami i wynikami Towarzystwa.
24 Wynagrodzenie pracowników i osób kluczowych
W Towarzystwie istnieją odrębne regulacje wewnętrzne dotyczące kształtowania się wynagrodzeń, zasad ich przyznawania oraz świadczeń związanych z zatrudnianiem pracowników Towarzystwa, w tym osób kluczowych.
Wynagrodzenie pracowników obejmuje następujące składniki :
• wynagrodzenie zasadnicze stałe - ustalane jest stosownie do posiadanych kwalifikacji, zajmowanego stanowiska, rodzaju i jakości wykonywanej pracy,
• wynagrodzenie zmienne - premia regulaminowa, premia motywacyjna, nagroda lub wyróżnienie pieniężne.
Wysokość należnego pracownikowi wynagrodzenia zmiennego wynika z przyjętych przez Zarząd zasad przyznawania premii. Ustalając poziom należnego pracownikom wynagrodzenia zmiennego, Zarząd Towarzystwa bierze pod uwagę przyjęte w strategii działania Towarzystwa, a przede wszystkim cele długoterminowe oraz przewidywane w danym okresie wyniki finansowe Towarzystwa. Jeżeli przewiduje się, że wyniki finansowe nie gwarantują osiągniecia zysku, czynnik stanowiący podstawę do wypłaty wynagrodzenia zmiennego może być przyjęty jedynie w sytuacji, gdy określone cele uprawdopodobniają osiągnięcie przez Towarzystwo zysku w kolejnym roku lub zmniejszenie przewidywanej straty. Pracownicy szczególnie wyróżniający się w wykonywaniu obowiązków mogą uzyskiwać, na wniosek przełożonych, nagrody przyznawane przez Zarząd. Zarząd może również przyznać wyróżnienia pieniężne za szczególny wkład pracy przy realizacji konkretnego zadania.
Wynagrodzenie członków Rady Nadzorczej
Członkom Rady Nadzorczej przysługiwało w 2021 roku wynagrodzenie miesięczne stałe, ustalone uchwałą Walnego Zgromadzenia, w wysokości stanowiącej iloczyn podstawy wymiaru, o której mowa w art. 1 ust. 3 pkt 11 ustawy z dnia 9 czerwca 2016 roku o zasadach kształtowania wynagrodzeń osób kierujących niektórymi spółkami oraz mnożnika, którego wysokość określiła uchwała Walnego Zgromadzenia.
Wynagrodzenie członków Zarządu
Obowiązujące w 2021 roku zasady wynagradzania Członków Zarządu Towarzystwa zostały uchwalone przez Walne Zgromadzenie Towarzystwa. Wynagrodzenie Członków Zarządu ustalone jest w taki sposób, aby ograniczyć potencjalną skłonność do podejmowania nadmiernego ryzyka.
Członkowi Zarządu przysługuje wynagrodzenie składające się z:
• części stałej, stanowiącej wynagrodzenie miesięczne podstawowe,
• części zmiennej, stanowiącej wynagrodzenie uzupełniające za rok obrotowy.
Wysokość części stałej wynagrodzenia ustalana jest zgodnie z zapisami ustawy z 9 czerwca 2016 roku o zasadach kształtowania wynagrodzeń osób kierujących niektórymi spółkami (Dz.U. z 2016 roku poz. 1202 z późn. zm.) („Ustawa o kształtowaniu wynagrodzeń”) co oznacza, iż uzależniona jest ona od skali działalności Towarzystwa, w szczególności wartości jego aktywów, osiąganych przychodów i wielkości zatrudnienia. Wynagrodzenie uzupełniające przysługuje w związku z realizacją celów zarządczych, określonych uchwałą Walnego Zgromadzenia zgodnie z Ustawą o kształtowaniu wynagrodzeń. Rada Nadzorcza
25 uszczegóławia ustalone w powyższy sposób cele zarządcze, określa ich wagi oraz obiektywne i mierzalne kryteria ich realizacji i rozliczania na dany rok kalendarzowy. Zmienne składniki wynagrodzenia uzależnione są od obiektywnych kryteriów – stopnia realizacji celów zarządczych oraz jakości zarządzania. Wysokość wynagrodzenia uzupełniającego nie może przekroczyć określonego procenta wynagrodzenia podstawowego należnego Członkowi Zarządu w roku obrotowym, którego wynagrodzenie uzupełniające dotyczy. Rada Nadzorcza stwierdza spełnienie warunków do nabycia prawa do wynagrodzenia zmiennego przez poszczególnych członków Zarządu, w oparciu o zweryfikowane przez firmę audytorską sprawozdanie finansowe oraz inne dokumenty, ustalając jednocześnie wysokość przysługującego poszczególnym członkom Zarządu wynagrodzenia zmiennego.
Wynagrodzenie zmienne przysługuje członkowi Zarządu po zatwierdzeniu sprawozdania Zarządu z działalności Towarzystwa i sprawozdania finansowego Towarzystwa za ubiegły rok obrotowy oraz udzieleniu temu członkowi Zarządu absolutorium z wykonania przez niego obowiązków przez Walne Zgromadzenie.
Program Emerytalno-Rentowy
W Towarzystwie nie funkcjonuje dodatkowy program emerytalno–rentowy lub program wcześniejszych emerytur.
B.1.3. Zmiany w systemie zarządzania
W trakcie okresu sprawozdawczego nie było istotnych zmian w systemie zarządzania.
B.1.4. Informacje na temat istotnych transakcji z Akcjonariuszem, osobami wywierającymi istotny wpływ na Towarzystwo, członkami Zarządu oraz Rady Nadzorczej
W trakcie 2021 roku Towarzystwo nie udzieliło pożyczek, kredytów, gwarancji ani zaliczek, ani nie miały miejsca inne istotne transakcje z:
• akcjonariuszem oraz członkami jego organów zarządzających i nadzorujących,
• członkami Zarządu i Rady Nadzorczej Towarzystwa oraz członkami ich rodzin,
• innymi osobami wywierającymi znaczący wpływ na Towarzystwo, w tym osobami nadzorującymi funkcje kluczowe.
B.1.5. Ocena adekwatności systemu zarządzania
Przegląd funkcjonowania systemu zarządzania w Towarzystwie jest przeprowadzany corocznie i obejmuje:
• przegląd regulacji wewnętrznych z zakresu systemu zarządzania pod kątem ich prawidłowości, zgodności z obowiązującym prawem oraz spójności z systemem regulacji wewnętrznych;
• ocenę organizacji procesów decyzyjnych w ramach systemu zarządzania zachodzących na wszelkich szczeblach w Towarzystwie;
• analizę rekomendacji audytu wewnętrznego oraz wnioski z instytucjonalnych kontroli wewnętrznych i zewnętrznych dotyczących procesów w ramach systemu zarządzania;
• raporty z zakresu ekspozycji na ryzyko.
26 Regulacje wewnętrzne składające się na system zarządzania podlegają corocznemu przeglądowi dokonywanemu przez ich właścicieli.
Koordynatorem corocznego przeglądu systemu zarządzania jest funkcja audytu wewnętrznego.
Ustalenia i wyniki przeglądu przedstawiane są Zarządowi oraz Radzie Nadzorczej. W sytuacji gdy z analizy raportu z dokonanego przeglądu wynika konieczność wprowadzenia zmian w systemie zarządzania Towarzystwa lub w jego regulacjach wewnętrznych Zarząd podejmuje decyzje o koniecznych działaniach i zleca Dyrektorowi komórki organizacyjnej lub wskazanym osobom opracowanie zmian lub projektów nowych regulacji wewnętrznych z tego obszaru.
W wyniku analizy przeprowadzonej w 2021 roku nie wykazano potrzeby wprowadzania istotnych zmian w systemie zarządzania Towarzystwa. Oceniono system jako adekwatny do skali i złożoności prowadzonej działalności. System pozwala na identyfikację oraz zarządzanie ryzykiem mogącym wpłynąć na działanie Towarzystwa.
B.2 Wymogi dotyczące kompetencji i reputacji
Ocena kompetencji i reputacji osób, które faktycznie zarządzają zakładem lub wykonują czynności w ramach kluczowych funkcji następuje w procesie rekrutacji. Jej celem jest zapewnienie spełniania wymogów dotyczących kompetencji i reputacji w rozumieniu ustawy z dnia 11 września 2015 roku o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej oraz pozyskanie osób o najwyższych pożądanych kwalifikacjach zawodowych, posiadających cechy pozwalające na efektywną pracę w ramach istniejącego środowiska pracy i kultury organizacyjnej Towarzystwa.
Zgodnie z Zasadami Ładu Korporacyjnego dla Instytucji Nadzorowanych przyjętymi do stosowania w Towarzystwie członek organu zarządzającego powinien posiadać kompetencje do prowadzenia spraw Towarzystwa wynikające z:
• wiedzy (posiadanej z racji zdobytego wykształcenia, odbytych szkoleń, uzyskanych tytułów zawodowych oraz nabytej w inny sposób w toku kariery zawodowej),
• doświadczenia (nabytego w toku sprawowania określonych funkcji lub zajmowania określonych stanowisk),
• umiejętności niezbędnych do wykonywania powierzonej funkcji.
Członek organu zarządzającego powinien dawać rękojmię należytego wykonywania powierzonych mu obowiązków. W składzie organu zarządzającego musi zostać zapewniony odpowiedni udział osób, które władają językiem polskim oraz wykazują się odpowiednim doświadczeniem i znajomością polskiego rynku finansowego niezbędnymi w zarządzaniu Towarzystwem na polskim rynku finansowym.
Członków Zarządu powołuje Rada Nadzorcza po przeprowadzeniu postępowania kwalifikacyjnego, którego celem jest sprawdzenie i ocena kwalifikacji kandydatów oraz wyłonienie najlepszego kandydata na Członka Zarządu.
Zasady i tryb postępowania kwalifikacyjnego ustala Rada Nadzorcza w Regulaminie postępowania kwalifikacyjnego.
Zgodnie ze Statutem Towarzystwa, Członkiem Zarządu może być osoba, która spełnia łącznie
Zgodnie ze Statutem Towarzystwa, Członkiem Zarządu może być osoba, która spełnia łącznie